交易規則︱FundRich基富通- 網路基金銷售平台

Q5. 基金單位數/配息贖回款項分配作業方式. expand_more. 交易規則以下交易規則僅供參考，實際仍需視個別基金公司之規定。

expand_more1.申購2.贖回3.轉換/轉申購4.費用5.變更6.配息7.其它1.申購Q1.單筆申購委託截止時間及申購款最後存入時間expand_more單筆申購委託截止時間及申購款最後存入時間請參閱下表：基金類型境外基金境內基金(境內貨幣型基金除外)交易方式線上扣款申購委託截止時間每一營業日下午1:00前申購款最後存入時間申購當日下午2:00前基金類型境內貨幣型基金交易方式書面傳真/匯款申購委託截止時間申購當日上午9:30前申購款最後存入時間申購當日上午9:30前基金類型交易方式申購委託截止時間申購款最後存入時間境外基金境內基金(境內貨幣型基金除外)線上扣款每一營業日下午1:00前申購當日下午2:00前境內貨幣型基金書面傳真/匯款申購當日上午9:30前申購當日上午9:30前*若逾時委託，則視為次一營業日之交易；委託取消時間為每營業日下午1:00前。

**非基金公司、基金註冊地或交易傳輸機構營業日之交易將自動順延，以其之次一營業日為交易日。

***投資人同一日有多筆申購，但銀行帳戶餘額不足時，申購順序以銀行作業為準。

error境內貨幣型基金申購注意事項：須於申購當日上午09:30前匯款完畢，並傳真以下3份文件至基富通(傳真號碼：02-8712-1786)：填寫完畢之「申購傳真交易指示書」。

(請來電索取檔案，客服專線：02-8712-1322)註有姓名及身分證字號之「匯款水單」。

簽蓋基富通留存印鑑樣式之「通路報酬」文件。

*傳真完畢後，請務必來電告知(客服專線：02-8712-1322)。

Q2.定期定額申購委託截止時間及申購款最後存入時間expand_more定期定額申購截止時間及申購款最後存入時間請參閱下表：基金類型境外基金境內基金(境內貨幣型基金除外)申購委託截止時間指定扣款日前一營業日下午3:30前申購款最後存入時間指定扣款日前一營業日下午3:30前銀行代扣款時間指定扣款日凌晨00:00~下午3:00(各家銀行之作業時間可能不同)基金類型申購委託截止時間申購款最後存入時間銀行代扣款時間境外基金境內基金(境內貨幣型基金除外)指定扣款日前一營業日下午3:30前指定扣款日前一營業日下午3:30前指定扣款日凌晨00:00~下午3:00(各家銀行之作業時間可能不同)*若逾時委託，則視為次一營業日之交易。

**非基金公司、基金註冊地或交易傳輸機構營業日之交易將自動順延，以其之次一營業日為交易日。

***投資人同一日有多筆申購，但銀行帳戶餘額不足時，申購順序以銀行作業為準。

Q3.定期定額申購之指定扣款日expand_more定期定額申購可約定每月1~28共28個扣款日扣款（日日扣）。

*若指定扣款日非台灣之營業日時，則順延至次一營業日辦理扣款作業。

**定期定額約定同一扣款日連續扣款失敗次數達3次(含)者，將自動終止該筆約定。

同時原約定享有的手續費優惠費率亦不再適用。

***若您申請定期定額扣款6、16、26三個扣款日，視為三筆約定，每筆約定分別獨立，失敗扣款次數及手續費優惠亦分開計算。

Q4.單位數入帳時間expand_more一般已扣款之基金單位數約3~6個工作日會入帳。

富蘭克林、法巴系列基金相較於一般狀況，將需要比較長的時間(實際入帳天數依各家基金公司之規定為準)，入帳後始可於「投資總覽」中查詢(未入帳「歷史交易查詢」之狀態將顯示交易處理中)。

單位數匯入當日，基富通將email寄發交易確認單給客戶，信件中將有詳細的基金申購明細。

Q5.基金單位數/配息贖回款項分配作業方式expand_more基金單位數之分配，係由基金公司依基金公開說明書之基金淨值及單位數計算方式分配後，再由集保公司依基金公司分配之單位數，按各投資人申購金額佔彙集申購金額總額之比例及公開說明書之位數計算分配予各投資人。

如有剩餘之畸零單位數，則依被捨去單位數大小順序分配，相同者採隨機方式處理。

前述分配作業之規定，於贖回款項分配之情形亦同。

Q6.單筆/定期定額最低申購金額expand_more最低申購金額請參閱下表：幣別最低申購金額級距臺幣(TWD)3,0001,000美金(USD)10010歐元(EUR)10010英鎊(GBP)10010瑞士法郎(CHF)10010澳幣(AUD)20010紐元(NZD)20010加拿大幣(CAD)20010新加坡幣(SGD)20010瑞典幣(SEK)1,000100人民幣(CNY)1,000100港幣(HKD)1,000100南非幣(ZAR)1,500100日圓(JPY)10,0001,000幣別臺幣(TWD)美金(USD)歐元(EUR)英鎊(GBP)瑞士法郎(CHF)澳幣(AUD)紐元(NZD)加拿大幣(CAD)新加坡幣(SGD)瑞典幣(SEK)人民幣(CNY)港幣(HKD)南非幣(ZAR)日圓(JPY)最低申購金額3,0001001001001002002002002001,0001,0001,0001,50010,000級距1,00010101010101010101001001001001,000*特殊規定請參酌此連結，詳細資訊以基金公司公告為準。

Q7.每日電子交易限額expand_more電子交易限額(每營業日)請參閱下表：銀行開戶方式單筆交易上限單日交易上限集保簽約銀行*紙本30,000,00030,000,000晶片金融卡/網銀5,000,00030,000,000全國性繳費(稅)網銀行**紙本/網銀/晶片金融卡5,000,00030,000,000*集保簽約銀行：華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局(郵局僅能約定台幣扣款)。

**全國性繳費(稅)網銀行：請參酌此連結。

實際資訊以財金資訊股份有限公司之最新公告為準。

***限額之計算包含「申購價金」及「手續費」。

****各扣款銀行或有不同限額限制，扣款人申購前應自行與該扣款銀行確認有關全國性繳費(稅)業務之額度限制，並依照該額度限制來申購基金，以避免額度限制造成扣款失敗。

*****轉換交易不受此限。

Q8.單筆/定期定額申購淨值日expand_more一般交易規則請參閱下表：境內/境外境內申購淨值日T日贖回淨值日T/T+1日轉換(同系列基金)轉出淨值日T+1日轉入淨值日基金公司付款日當日轉申購(不同系列基金)轉出淨值日無轉入淨值日無境內/境外境外申購淨值日T/T+1日贖回淨值日T/T+1日轉換(同系列基金)轉出淨值日T日轉入淨值日T日轉申購(不同系列基金)轉出淨值日T日轉入淨值日集保到款日隔一工作日境內/境外申購淨值日贖回淨值日轉換(同系列基金)轉申購(不同系列基金)轉出淨值日轉入淨值日轉出淨值日轉入淨值日境內T日T/T+1日T+1日基金公司付款日當日無無境外T/T+1日T/T+1日T日T日T日集保到款日隔一工作日*T日=交易生效日**以上表格僅供投資人參考，各系列基金申贖淨值計價日不盡相同，須依各基金公司所提供之公開說明書或投資人須知為準。

***如遇基金當日無淨值報價，申購淨值日須依基金公司規定為準。

2.贖回Q1.贖回委託截止時間expand_more一般交易規則請參閱下表：基金類型境內基金境外基金贖回委託截止時間每一營業日下午1:00前基金類型贖回委託截止時間境內基金境外基金每一營業日下午1:00前*若逾時委託，則視為次一營業日之交易；委託取消時間為每營業日下午1:00前。

**非基金公司、基金註冊地或交易傳輸機構營業日之交易將自動順延，以其之次一營業日為交易日。

Q2.最低贖回金額expand_more基金部分贖回單位數，經換算後不得低於新台幣3,000元(或等值外幣)，剩餘單位數如低於新台幣3,000元(或等值外幣)，應全部贖回。

Q3.贖回款項入帳時間expand_more贖回款項入帳時間請參閱下表：基金類型境內基金1.台股基金2.貨幣型基金海外基金贖回款項入帳時間3~5個工作日7~10個工作日基金類型境外基金贖回款項入帳時間3~7個工作日基金類型贖回款項入帳時間境內基金1.台股基金2.貨幣型基金3~5個工作日海外基金7~10個工作日境外基金3~7個工作日*實際工作天數依各基金公司規定，贖回款項屆時將匯入開戶時所約定之本人帳戶。

(以台幣申購之基金，贖回款項將以台幣匯入台幣帳戶；以外幣扣款之基金，贖回款項將以外幣匯入外幣帳戶)**實際贖回金額，依各基金公開說明書之規定計算，並扣除匯費。

(若於本公司設定之贖回/配息款入帳銀行帳戶設定為集保公司款項收付銀行（華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局），則不會有「匯費」與「解款費」產生(郵局僅可配合台幣扣款)。

若非上述九家銀行及郵局，則款項入帳時會產生匯費新台幣30元起（依照國內銀行匯款級距收取）。

error計算方式請參閱以下：基金單位數之分配，係由基金公司依基金公開說明書之基金淨值及單位數計算方式分配後，再由集保公司依基金公司分配之單位數，按各投資人申購金額佔彙集申購金額總額之比例及公開說明書之位數計算分配予各投資人。

如有剩餘之畸零單位數，則依被捨去單位數大小順序分配，相同者採隨機方式處理。

前述分配作業之規定，於贖回款項分配之情形亦同。

***原則上，贖回款項匯入後一個工作日，基富通將email寄發交易確認單給客戶，信件中將有詳細的基金贖回明細。

Q4.贖回淨值日expand_more一般交易規則請參閱下表：境內/境外境內申購淨值日T日贖回淨值日T/T+1日轉換(同系列基金)轉出淨值日T+1日轉入淨值日基金公司付款日當日轉申購(不同系列基金)轉出淨值日無轉入淨值日無境內/境外境外申購淨值日T/T+1日贖回淨值日T/T+1日轉換(同系列基金)轉出淨值日T日轉入淨值日T日轉申購(不同系列基金)轉出淨值日T日轉入淨值日集保到款日隔一工作日境內/境外申購淨值日贖回淨值日轉換(同系列基金)轉申購(不同系列基金)轉出淨值日轉入淨值日轉出淨值日轉入淨值日境內T日T/T+1日T+1日基金公司付款日當日無無境外T/T+1日T/T+1日T日T日T日集保到款日隔一工作日*T日=交易生效日**以上表格僅供投資人參考，各系列基金申贖淨值計價日不盡相同，須依各基金公司所提供之公開說明書或投資人須知為準。

***如遇基金當日無淨值報價，贖回淨值日須依基金公司規定為準。

Q5.贖回款項入帳費用expand_moreerror贖回款項入帳費用請參閱以下：贖回/配息款項將匯入投資人於本公司留存之約定帳戶。

(以台幣申購之基金，贖回/配息款項將以台幣匯入台幣帳戶；以外幣扣款之基金，贖回/配息款項將以外幣匯入外幣帳戶)若於本公司設定之贖回/配息款入帳銀行帳戶設定為集保公司款項收付銀行（華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局），則不會有「匯費」與「解款費」產生。

若非上述九家銀行及郵局，則款項入帳時會產生匯費新台幣30元起（依照國內銀行匯款級距收取）。

若應付贖回/配息金額不足以支付匯款費用時，依集保公司規定暫不予匯款。

※郵局帳戶僅可約定台幣帳戶扣款。

Q6.每日電子交易限額expand_more依相關法令規定，每人每日透過電子交易進行基金贖回交易，不得超過新台幣3000萬元。

轉換交易不受此限。

3.轉換/轉申購Q1.轉換/轉申購定義及費用expand_more轉換/轉申購定義及費用請參閱下表：交易類別轉換同一家基金公司中基金的轉換基金類別境內基金境外基金幣別限制限同幣別不限幣別費用基富通不收取轉換作業費，惟基金公司另有轉換費規定時，依其規定辦理*。

備註贖回後再申購，惟款項不會回到您的帳戶。

無交易類別轉申購不同家基金公司間基金的轉換基金類別境內基金境外基金幣別限制不提供台幣申購-不限幣別外幣申購-限同幣別費用不提供基富通將收取申購手續費，依當時之優惠費率計算；此費用內含於贖回款項中，將不另外收取。

備註不提供贖回後再申購，惟款項不會回到您的帳戶，再申購之手續費將從贖回款項中扣除，不另外收取。

交易類別基金類別幣別限制費用備註轉換同一家基金公司中基金的轉換境內基金限同幣別基富通不收取轉換作業費，惟基金公司另有轉換費規定時，依其規定辦理*。

贖回後再申購，惟款項不會回到您的帳戶。

境外基金不限幣別無轉申購不同家基金公司間基金的轉換境內基金不提供不提供不提供境外基金台幣申購-不限幣別外幣申購-限同幣別基富通將收取申購手續費，依當時之優惠費率計算；此費用內含於贖回款項中，將不另外收取。

贖回後再申購，惟款項不會回到您的帳戶，再申購之手續費將從贖回款項中扣除，不另外收取。

*關於同系列基金的轉換，各基金公司收取之轉換費規定，請參酌此連結。

**同一基金公司不同基金之轉換，如涉不同幣別，由於基金公司需與交易對手進行換匯，與即時匯率相比，將產生換匯價差費用(交易匯率以基金公司提供為準)，請投資人留意相關匯率風險與交易成本。

***實際轉入金額，依各基金公開說明書之規定計算，並扣除內扣費用或再申購手續費用。

Q2.轉換/轉申購委託截止時間expand_more轉換/轉申購委託截止時間請參閱下表：基金類型境內基金境外基金轉換/轉申購委託截止時間每一營業日下午1:00前基金類型轉換/轉申購委託截止時間境內基金境外基金每一營業日下午1:00前*若逾時委託，則視為次一營業日之交易；委託取消時間為每營業日下午1:00前。

**非基金公司、基金註冊地或交易傳輸機構營業日之交易將自動順延，以其之次一營業日為交易日。

***境內與境外基金之間「不得」互相轉換。

Q3.最低轉換/轉申購金額expand_more基金部分轉換/轉申購單位數，經換算後不得低於新台幣3,000元(或等值外幣)，剩餘單位數如低於新台幣3,000元(或等值外幣)，應全部轉換/轉申購。

Q4.轉換/轉申購交易所需時間expand_more轉換/轉申購交易所需時間請參閱下表：交易類別轉換同一家基金公司中基金的轉換基金類別境內基金境外基金交易所需時間7~14個工作日2~6個工作日交易類別轉申購不同家基金公司間基金的轉換基金類別境內基金境外基金交易所需時間不提供5~12個工作日交易類別基金類別交易所需時間轉換同一家基金公司中基金的轉換境內基金7~14個工作日境外基金2~6個工作日轉申購不同家基金公司間基金的轉換境內基金不提供境外基金5~12個工作日*轉入單位數匯入後一個工作日，基富通將email寄發交易確認單給客戶，信件中將有詳細的基金轉換/轉申購明細。

Q5.轉換/轉申購之轉出、轉入淨值日expand_more一般交易規則請參閱下表：境內/境外境內申購淨值日T日贖回淨值日T/T+1日轉換(同系列基金)轉出淨值日T+1日轉入淨值日基金公司付款日當日轉申購(不同系列基金)轉出淨值日無轉入淨值日無境內/境外境外申購淨值日T/T+1日贖回淨值日T/T+1日轉換(同系列基金)轉出淨值日T日轉入淨值日T日轉申購(不同系列基金)轉出淨值日T日轉入淨值日集保到款日隔一工作日境內/境外申購淨值日贖回淨值日轉換(同系列基金)轉申購(不同系列基金)轉出淨值日轉入淨值日轉出淨值日轉入淨值日境內T日T/T+1日T+1日基金公司付款日當日無無境外T/T+1日T/T+1日T日T日T日集保到款日隔一工作日*T日=交易生效日**以上表格僅供投資人參考，各系列基金申贖淨值計價日不盡相同，須依各基金公司所提供之公開說明書或投資人須知為準。

***如遇轉出/轉入基金當日無淨值報價，轉換淨值日須依基金公司規定為準。

4.費用Q1.申購手續費計算方式expand_more基富通之境內/外基金常態性申購手續費折扣為：股票(含平衡)型1.99折、債券型2.99折。

(1)境外基金：(股票型)：3%*0.199=0.6%、(債券型)：1.5%*0.299=0.45%。

(2)境內基金：每檔基金之牌告費率不盡相同，依牌告費率來折扣計算。

手續費用的計算方式：「申購交易金額x(牌告費率x基富通申購手續費折扣)」，而優惠手續費率(牌告費率x基富通申購手續費折扣)將四捨五入到小數點後兩位，以境外股票型基金為例：申購手續費=申購金額x(3%x0.199)=申購金額x0.6%。

手續費進位規定：除「台幣」與「日圓」進位至整數位外，其他幣別均計算至小數點後兩位。

基富通「無」最低申購手續費規定。

Q2.轉換/轉申購費用計算方式expand_more轉換/轉申購定義及費用請參閱下表：交易類別轉換同一家基金公司中基金的轉換基金類別境內基金境外基金幣別限制限同幣別不限幣別費用基富通不收取轉換作業費，惟基金公司另有轉換費規定時，依其規定辦理*。

備註贖回後再申購，惟款項不會回到您的帳戶。

-交易類別轉申購不同家基金公司間基金的轉換基金類別境內基金境外基金幣別限制-限同幣別費用-基富通將收取申購手續費，依當時之優惠費率計算；此費用內含於贖回款項中，將不另外收取。

備註-贖回後再申購，惟款項不會回到您的帳戶，再申購之手續費將從贖回款項中扣除，不另外收取。

交易類別基金類別幣別限制費用備註轉換同一家基金公司中基金的轉換境內基金限同幣別基富通不收取轉換作業費，惟基金公司另有轉換費規定時，依其規定辦理*。

贖回後再申購，惟款項不會回到您的帳戶。

境外基金不限幣別-轉申購不同家基金公司間基金的轉換境內基金---境外基金限同幣別基富通將收取申購手續費，依當時之優惠費率計算；此費用內含於贖回款項中，將不另外收取。

贖回後再申購，惟款項不會回到您的帳戶，再申購之手續費將從贖回款項中扣除，不另外收取。

*關於同系列基金的轉換，各基金公司收取之轉換費規定，請參酌此連結。

**同一基金公司不同基金之轉換，如涉不同幣別，由於基金公司需與交易對手進行換匯，與即時匯率相比，將產生換匯價差費用(交易匯率以基金公司提供為準)，請投資人留意相關匯率風險與交易成本。

***實際轉入金額，依各基金公開說明書之規定計算，並扣除內扣費用或再申購手續費用。

Q3.贖回/配息款項入帳費用expand_more贖回/配息款項將匯入投資人於本公司留存之約定帳戶。

(以台幣申購之基金，贖回/配息款項將以台幣匯入台幣帳戶；以外幣扣款之基金，贖回/配息款項將以外幣匯入外幣帳戶)若於本公司設定之贖回/配息款入帳銀行帳戶設定為集保公司款項收付銀行（華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局），則不會有「匯費」與「解款費」產生。

若非上述九家銀行及郵局，則款項入帳時會產生匯費新台幣30元起（依照國內銀行匯款級距收取）。

若應付贖回/配息金額不足以支付匯款費用時，依集保公司規定暫不予匯款。

※郵局帳戶僅可約定台幣帳戶扣款。

Q4.短線交易費用expand_more關於短線交易相關規定，依各基金公司最新公開說明書及投資人須知規定辦理。

投資人可參酌境內/外基金資訊公開平台，以下連結：境內基金境外基金*實際短線交易費用，依各基金公開說明書及投資人須知規定計算。

Q5.基金管理費/基金保管費expand_more「基金管理費」、「基金保管費」為投資人持有基金時需負擔的相關作業費，在不同的銷售平台(銀行、投信、基金公司等銷售機構)中，同一檔基金之同一級別的「基金保管費」及「基金管理費」均同，兩項費用已反應於每日之基金淨值上，並不會額外向投資人收取。

「基金保管費」及「基金管理費」之費率依各基金公開說明書及投資人須知規定。

Q6.信託管理費expand_more銀行係根據信託法之「特定金錢信託」關係與投資人簽訂指定用途信託契約，每年將額外收取信託管理費。

基富通係透由集保結算所進行交易款項之結算處理且不經手交易金流，對投資人而言多了一層保障。

5.變更Q1.定期定額契約變更委託截止時間expand_more定期定額變更委託時間請參閱下表：基金類型境內基金境外基金變更委託截止時間指定扣款日前一營業日下午3:30前基金類型變更委託截止時間境內基金境外基金指定扣款日前一營業日下午3:30前*若逾時委託，則視為次一營業日之交易；委託取消時間為每營業日下午3:30前。

**非基金公司、基金註冊地或交易傳輸機構營業日之交易將自動順延，以其之次一營業日為交易日。

Q2.定期定額契約變更項目expand_more定期定額契約變更項目請參閱下表：變更項目得否變更扣款日期○扣款金額○終止扣款○暫停扣款○恢復扣款○變更標的X變更項目扣款日期扣款金額終止扣款暫停扣款恢復扣款變更標的得否變更○○○○○X*變更定期定額之扣款日期時，僅得一日換一日，如欲新增扣款日期，須重新進行委託。

**若基金正處於額控或其他股務狀況，變更項目將依基金公司通知內容而定。

***「終止扣款」後將無法「恢復扣款」。

6.配息Q1.基準日/除息日/發放日expand_more基金配息過程將有三個日期：基準日➝除息日➝發放日基準日：最遲須於基準日當日扣款成功，始得參與該次配息(衡量能否參與配息)。

除息日：除息日之淨值已不含息，原則上該日淨值將略為降低。

發放日：發放日為配息從基金公司匯出之日。

*基金除息日/暫停計價日請參酌此連結，詳細資訊以基金公司公告為準。

**基金基準日、除息日及發放日等資訊可於基金公司官網中查詢。

***原則上，配息款匯入後一個工作日，基富通將email寄發交易確認單給客戶，信件中將有詳細的基金配息明細。

Q2.配息款項入帳費用expand_moreerror配息款項入帳費用請參閱以下：贖回/配息款項將匯入投資人於本公司留存之約定帳戶。

(以台幣申購之基金，贖回/配息款項將以台幣匯入台幣帳戶；以外幣扣款之基金，贖回/配息款項將以外幣匯入外幣帳戶)若於本公司設定之贖回/配息款入帳銀行帳戶設定為集保公司款項收付銀行（華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局），則不會有「匯費」與「解款費」產生。

若非上述九家銀行及郵局，則款項入帳時會產生匯費新台幣30元起（依照國內銀行匯款級距收取）。

若應付贖回/配息金額不足以支付匯款費用時，依集保公司規定暫不予匯款。

※郵局帳戶僅可約定台幣帳戶扣款。

7.其它Q1.交易匯率expand_more所有基金之結匯事宜，係由集保結算所與華南銀行議定單一買進或賣出匯率，辦理結匯。

(約定扣款銀行並不影響交易匯率之優劣)同一基金公司不同基金之轉換，如涉不同幣別，由於基金公司需與交易對手進行換匯，與即時匯率相比，將產生換匯價差費用(交易匯率以基金公司提供為準)，請投資人留意相關匯率風險與交易成本。