台灣人瘋存股美股怎麼存?-精選專題 - 經濟日報
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金控業美股達人陳彥璋:定期定股,分散分險,減少看對標的、買錯時間的風險。
A:截至今年8月底,全球股票市值91兆美元,美股市值就占了42%、約38兆 ...
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達人布局
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小資族的美股障礙 達人3點突破
疫情之下,各國央行努力將貨幣寬鬆政策做到極限,造就不少國家股市紅通通。
截至9月7日為止,深圳綜合指數在今年漲了快30%,科技股領軍的美國那斯達克漲了26%,韓國股市漲了快9%,台股漲幅也有5%多。
對於習慣操作台股的人,要換手買美股,並不是太困難,因為台股當中有不少科技股,本身就是美國品牌業者供應鏈的一員;就連占台股市值三成的「護國神山」台積電,也在
美國發行存託憑證
美國存託憑證(ADR):
是指已經在別國上市的公司,帶著自家股票到美國發行存託憑證,讓美股投資人也能參與買賣。
存託憑證,是「擁有股票的證明」,本身並不是股票,但是它的權利義務和一般美國股票相同,例如當台積電配息時,台積電ADR也會跟著配息。
不過,各國股市交易制度不一樣,交易憑證與股票之間,也會有個換算方式,比如「一股台積電ADR=5股台積電股票」。
,美股、台股的連動性,不言可喻。
事實上,台灣有不少投資人是同時買進台股與美股,並依照個人喜好,做核心與衛星配置。
但對於初入美股的新手,還是不免有時區、語言文化、交易習慣的障礙,該如何克服呢?
全球主要股市今年以來漲幅
註:歐美股截至9月14日,亞股截至15日上午。
我們有請三位美股達人現身說法:
Q、美股距離我太遙遠了?
CFP理財規劃師徐黎芳:從生活中體驗美股,連孩子都做得到!
A:「如果你把世界視為一個地球村,那麼美國股票市場的總市值占比會超過四成,可是你卻完全沒有參與,這不是很奇怪嗎?」擁有CFP國際理財規劃師執照的徐黎芳,總是喜歡以這個問題,反問不少自認跟美股不熟的粉絲。
徐黎芳本身也是一位育有11歲孩子的媽媽,但投資標的不是中間財居多、不易辨識的台股上市公司。
徐黎芳笑說,「孩子現在或許無法理解台積電在全球供應鏈的地位,但是他認得蘋果、迪士尼,也能從生活中感受到這些公司的營運到底好不好。
」舉例來說,現在兒子看到漫威公司拍了一部賣座電影很好看,票房好,就足以讓迪士尼的股價上漲;但是當新冠肺炎疫情肆虐,沒有人到遊樂園玩,也會讓迪士尼股價變得不好。
徐黎芳帶著兒子,從生活的體驗,來感受股價的因果關係,投資理財本來就應該是這樣直覺。
她建議,對美國經濟不熟悉的台灣投資人,可以採「由下而上」的選股方法,也就是從個股開始研究,如果不知道怎麼挑選個股標的,可以從市值最大、營收成長最快的公司開始下手。
她認為,投資人還是不能太懶,「至少要做到每季追蹤財報,每周定期關心這家公司的新聞。
」
她也提醒,美股沒有漲跌幅限制,下單時,最好同步設定停利、停損點,為自己設定好有紀律的進出場原則,避免股市大起大落時,內心也跟著七上八下。
Q、美股這麼高,也有辦法買來做存股嗎?
金控業美股達人陳彥璋:定期定股,分散分險,減少看對標的、買錯時間的風險。
A:截至今年8月底,全球股票市值91兆美元,美股市值就占了42%、約38兆美元。
十年前,這個比例是30%,十年後美股總市值更上一層樓,美股達人陳彥璋解釋,箇中原因,就在於,美股上市公司的創新能力與全球吸金能力,是世界第一。
他表示,美股當中,不全然是美國當地公司,也有其他國家的國際級知名公司,創新的、賺錢的、有前景的,統統都會來美國掛牌,這麼多重量級公司齊聚,自然讓全球投資人趨之若鶩,美股也經年累月成為全球重要的吸金地點。
再從歷史線圖來感受美股。
以S&P500近30年的歷史線圖來看,1990年代,它約站在400點,迄今已在3,500點附近,前高總是會被後高追過。
他分析,美股之所以能有這樣的續航力與爆發力,靠的就是美股上市公司的創新能力,與美股整體的吸金能力。
透過歷史回望,不難看出,美股每一次創下的歷史新高,都不是真正高點,由此說明,這樣的美股,是適合長線投資的。
不過,最近美股創新高,但也經常伴隨震盪修正,很多投資人擔心會挑錯時機、買貴了,針對投資人的煩惱,陳彥璋說,要避免買貴的最好投資策略,就是定期定股,「美股跟台股不一樣,台股是一張一張買,一張是1,000股;美股則是1股1股買,很有彈性。
」
定期定股的好處有二,一來是分散分險,二來是減少看對標的、買錯時間的風險。
他解釋,過去30年,發生了不少讓投資人當下難以保持理性的事件,比如金融風暴、歐債危機,或是最近的美中貿易戰等。
這些事件每每牽動投資人的情緒,也讓投資人受市場氛圍影響追高殺低,事後才懊悔,錯過了很多大公司的成長。
他強調,要避免遺憾的事一再重演,最好的做法,仍是選擇好標的、放長線,定期定股,有紀律做投資。
S&P500指數30年漲幅
Q、上班很忙,沒時間 看盤、選股,怎麼辦?
Joe’sInvestment版主蔡佑駿:那就買指數型ETF,看著恐懼與貪婪指數來操作。
A:年初至今,蔡佑駿投資美股的投資報酬率已超過40%,在3月低點時,他也趁著台股低檔,敲進台積電。
他提到,自己是低買高賣的「價差派」,雖然不見得每回都能神準買在最低、賣在最高,但是靠著長年累積的專業知識與經驗值,他總是能在市場起落時,吃到一大段。
他提到,很多粉絲常會說,自己也不懂企業、個股或財報,那還能投資美股嗎?他通常會建議這類型的散戶投資人,不妨選擇追蹤大盤的指數型ETF來入手,「這類型的ETF,為你包下了整個大盤,基本上它的績效,就是與大盤平起平坐。
」
在美股中,追蹤大盤指數型ETF非常多,例如,追蹤美國那斯達克100指數的
QQQ
QQQ:那斯達克100指數ETF
這檔ETF顧名思義就是從那斯達克交易所,挑選出100檔最大且非金融類的上市公司,組成的股市指數。
,追蹤標普500指數的
SPY
SPY:標普500指數ETF
S&P500指數成分股包含微軟、蘋果、亞馬遜等,追蹤產業橫跨科技、金融、傳產,可以說是最能反映美國股市整體狀況的指數,也讓SPY成為投資美股大盤重要資訊。
、
VOO
VOO:
由美國先鋒集團(Vanguard)發行,這檔ETF於2010年成立,追蹤S&P500指數,這些股票都是美國市場上最著名、最賺錢的大型公司,成分股總數約500檔,包含谷歌、蘋果、Amazon、FB、微軟、波克夏等知名公司。
,或是包下整個市場大、中、小股的先鋒整體市場指數基金
VTI
,都很適合美股新鮮人。
VTI:先鋒整體市場指數基金
追蹤了CRSPUSTotalMarketIndex,VTI持有了美國市場超過3,500家上市公司的股票,是世界上最大規模的ETF。
蔡佑駿說,買了大盤ETF後,接下來就可以根據
「恐懼與貪婪指數」
來低買高賣,「當恐慌指數在10以下時,就開始買;超過90,就開始分散出場。
」
恐懼與貪婪指數:是由美國有線電視台(CNN)旗下的財經新聞單位CNNmoney所研發,用來評量市場情緒,它由七個指標構成。
1、股票價格動能:以S&P500的價格與過去125個交易日的移動平均相比較,高於它代表偏貪婪,低於它代表偏恐懼。
2、股票價格強度:比較在紐約交易所上市的股票中,觸及近52週高點和52週低點的股票數。
3、股票價格寬度:採用麥氏交易量指數(MclellanVolumeSummationIndex),來測量過去一個月,在紐約交易所中,上漲的股票和下跌的股票的交易量差距。
4、看跌看漲期權:比較市場上的對股市看漲的Call(買權)、與看跌的Put(賣權)兩者的交易量差別。
5、垃圾債權需求:使用垃圾債(高收益債)和投資級債券之間的利差。
6、市場波動:主要觀察波動率指數(VIX)。
7、避風港需求:過去20個交易日,股票和公債報酬差異。
他解釋,恐懼與貪婪指數,已經把市場所有人的想法、籌碼、高低點變成一個指數,協助投資人能做到「反市場情緒操作」,也就是當市場恐慌、股價低時,買進;市場貪婪時,賣出,反覆操作,自然能讓自己的獲利超過10%、20%。
複委託、海外券商,我的交易該選一個?
連月來,美國科技股大漲,吸引全球資金靠攏,尤其是8月底,蘋果、特斯拉執行股票分割後,股價變得更親民,更讓全球不少散戶、小資族芳心大動。
根據南韓證券集保公司(KSD)資料顯示,8月底,南韓散戶持有特斯拉股票,合計高達36億美元、占特斯拉0.89%股權,相當於是特斯拉的第五大股東。
散戶的力量,可見一斑。
一般說來,散戶要跨海投資美股,常見的方式有兩種,一是利用海外券商的網路或行動平台;第二就是透過國內券商的複委託平台購買。
該怎麼選呢?
Joe’sInvestment版主蔡佑駿表示,如果從手續費的觀點來看,現在很多海外券商打出零佣金或是免手續費的服務,就蠻適合短線操作頻繁的投資人;但如果是長期投資或是考慮到日後遺產稅的人,則不妨選擇複委託。
」
KPMG安侯建業數位科技安全團隊負責人謝昀澤也提醒,在挑選海外券商平台時,一定要確認券商是否具備這四件事。
大型且無重大資安事故紀錄
開戶時,能清楚說明投資者的個資與交易資料的蒐集、處理與利用範圍
交易時,有多重認證安全機制
可提供全時的中文客服,若發生可疑事件,可迅速有效地進行溝通
謝昀澤表示,先前有不少海外券商遭國際駭客攻擊,不僅本身是苦主,也連累投資人,「國內投資人通常不易判斷全英文的國外網站或郵件,建議在收到任何與交易平台相關的詢問或交易指示時,都要盡可能謹慎查證,並注意不要與其他電子交易平台使用相同帳密。
」
疫情期間買美股楊應超買了十檔賺50%
人氣Podcaster謝孟恭:台灣人買美股就像開外掛
投資美股不難 美股達人陳彥璋來解惑
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文字/黃靖文、林安妮
影音/黃靖文、楊超丞
視覺設計/錢震皓
攝影記者/蘇健忠、曾吉松
網頁工程/連政瑋
照片來源/路透、美聯、聯合報系
資料來源/彭博
數位製作人/黃靖文、林安妮
監製/陳俍任、廖啟成、簡正一
日期/2020.09.17
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