【美股大盤定期定股】為何選擇SPLG而不是VOO、SPY？

今天這篇文章有兩個重點，第一個主角就是SPLG 這一檔美股大盤ETF，那第二個主角則是『定期定股』這個買股票的方式。

非常巧妙的，這兩個結合起來可以 ... 《翻轉財富的時機到了》趁現在大熊市來臨，進場撿些便宜的好股票吧！3年後你會感謝現在勇敢的自己，就像2008年金融海嘯來臨，勇敢買下優質好股票！下方索取屬於股市小白的15天股市名詞大補帖！ 立刻索取 關於我們 我們曾經是工程師，接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

點圖：免費索取「FT教學」 點圖：免費索取「TD教學」 點圖片：免費參加分享會（可選線上版or實體版） 【美股大盤定期定股】為何選擇SPLG而不是VOO、SPY？ 2022-06-08 今天這篇文章有兩個重點，第一個主角就是SPLG這一檔美股大盤ETF，那第二個主角則是『定期定股』這個買股票的方式。

非常巧妙的，這兩個結合起來可以讓你「每個月只花1,500元就可以定期定股的買美股大盤」囉！所以想不想趕快知道要怎麼做到呢？我們一起趕快往下閱讀吧！ 點我➙展開文章目錄 美股大盤是什麼？美股大盤ETFSPY、SPLG比較SPY、SPLG誰比較優秀？小資族定期定股延伸閱讀 美股大盤是什麼？ 首先呢，我們先看看什麼是「美股大盤」！一般我們在講美股大盤最常聽到的會是道瓊工業股票指數（DowJonesIndustrialAverage,DJI），也就是你在新聞上面最常看到的一個美股大盤指數，這主要是由30家世界級的公司所組成，非常具有參考性。

另外呢，有人會把標準普爾500指數（S&P500,SPX）當作是美股大盤來看，因為這個指數本身就是代表著美國前500大企業，以總體性來說，500大公司的總體參考性也許會比道瓊工業指數的30間公司還要好，所以常常有人在講大盤反而會拿標準普爾500指數當作是參考。

但不管麽樣，你可以看看下面兩張圖，其實長期走勢他們幾乎是一樣的，所以你說誰才是真正的『美股大盤』，其實沒有一個正確答案，就看你是比較常看哪一個指數～DJI，道瓊工業指數長期走勢。

圖片來源：tradingviewSPX，標準普爾500指數長期走勢。

圖片來源：tradingview 美股大盤ETF SPY、VOO、IVV、SPLG介紹 那在看完簡單的美股大盤簡介以後，是不是有更了解美股大盤了呢？不過在正式介紹『定期定股』還有SPG這檔ETF以前，你可以先大致上比較一下SPY、VOO、IVV、SPLG這四檔美股大盤的ETF，如果你仔細看，你應該可以從下面我幫你整理好的表格看出一些端倪！☛ 延伸閱讀：美股ETF入門怎麼買？先看懂SPY、VOO、IVV這三檔ETF！(往右滑)SPYVOOIVV SPLG 追蹤指數 S&P500指數 S&P500指數 S&P500指數 S&P500指數 發行商 SPDR Vanguard iShares SPDR 發行年份 1993年 2010年 2000年 2005年 配息 季配息 季配息 季配息 季配息 資產規模 4085億美金 2845億美金 3235億美金 141億美金 總管理費 0.09% 0.03% 0.03% 0.03%（以上數據截至2022,03,01）如果我們從「追蹤指數」的部分來看，你會發現SPY、VOO、IVV、SPLG這四檔ETF全部都是追蹤『S&P500指數（標準普爾500指數）』的ETF，簡單來講，他們全部都是追蹤「美股大盤」的ETF，所以如果你想要買下美股大盤的話，其實這四檔你全部都可以考慮。

可是我猜你應該很想問：「既然全部都是買美股大盤？那我買誰有差嗎？」答案當然是：「有差！」不然我在這邊跟你介紹幹嘛呢ＸＤ回到主題，由於今天的主角是SPLG這一檔ETF，再加上SPLG有個很酷的綽號叫『迷你版的SPY』，理所當然的，我們就把它拿來跟同樣都是『SPDR』這一家ETF發行商所發行的SPY做比較，這樣比才有意義麻！☛ 延伸閱讀：你會感興趣的美股EP1，民生消費、服務類股☛ 延伸閱讀：你會感興趣的美股EP2，金融、科技、工業、醫療類股☛ 延伸閱讀：25檔美股ETF介紹，讓你提早退休的好選擇！ SPY、SPLG比較 SPY、SPLG成分股比較 當然不免俗的，我們在比較不同ETF的時候，最重要的就是要先了解一個ETF的成分股，尤其是前10大成分股更是一檔ETF的精華，如果前10大成分股都是你認識的，這樣的ETF才值得你去投資。

那因為SPLG是由SPDR這家發行商所發行的，再加上SPLG和SPY都是追蹤『S&P500指數（標準普爾500指數）』，所以他們的前10大成分股從第一名到第十名依序為：「蘋果、微軟、亞馬遜、字母控股、特斯拉、FB母公司、英偉達、波克夏、聯合健康保險」。

所以單從成分股這一點來比較，SPY和SPLG幾乎是一模一樣的，就連成分股比例也不會差異太大。

（偶爾某隻成分股比例會有點不一樣，可能是0.47%和0.48%的差別，但老實講這樣的比例沒什麼差異）☛ 延伸閱讀：ETF是什麼商品?被動式基金的優勢與基本介紹！☛ 延伸閱讀：ETF怎麼買賣?有什麼買賣策略？ 【補充】：雖然SPY和SPLG在前10大成分股和持股比例是一樣的，但如果你有興趣的話，你可以去看SPY、VOO、IVV之間的前10大成分股比例會有點不同，但是總體來說既然都還是投資美股大盤，持股比例只會微微不一樣，不至於會有太大的落差。

SPLG前10大成分股和持股比例。

圖片來源：https://www.ssga.com SPY、SPLG報酬率比較 既然我們上面知道SPLG和SPY的前10大成分股和比例幾乎是一樣的，這樣你應該就能猜想得出來，其實他們的投資報酬率也會蠻像的。

你可以看到下面的股價比較圖，藍色的線代表的是SPLG，紅色的線代表的是SPY，只要你將尺度拉得遠一點（看個10年的股價走勢），也就是投資年限放長的話，其實你會發現SPLG和SPY的報酬率幾乎是一樣的，從圖上來看這兩條線幾乎是黏在一起的。

（注意看，這真的是兩條線啦ＸＤ）藍色線的SPLG，紅色線的SPY，兩者的投資報酬率是很接近的。

圖片來源：tradingview 那SPDR的官網也非常的細心幫你整理出來你最關心的長期報酬率的部分，其實美股大盤的長期報酬率真的就像是他們整理出來的一樣。

你可以看到SPLG截至到2021年底的資料，最近10年的平均報酬率大概有16.46%左右，而最近5年的平均報酬率也來到18.46%，而最近這3年內的平均報酬率就更是再好不過了，平均超過25%的高水準。

所以長期持有部分SPLG這檔ETF的話我覺得是不錯的，至少平均每年都有15%以上的複利效果，這對資產的成長絕對是有幫助的，如果你有持續的累積資產，我相信財富自由這件事應該就離你不遠了！☛ 免費美股分享會：點我到頁面最下方可報名，學習從ETF挑選出賺錢中更賺錢的公司！ 【補充】：雖然說美股大盤平均每年會上漲16%以上，不過千萬不要誤會美股大盤明年就一定會上漲，因為這只是長期平均下來的績效，所以不能確保下一年你一定會賺錢。

截至2021年底SPLG的長期報酬率。

圖片來源：https://www.ssga.com 【達成年報酬率20%以上】3小時的美股經驗分享如何用ABC法找到值得長期投資的好股票如何用美股每個月賺2~3%的現金流透過下方連結可以免費報名分享會喔！ 點我免費參加分享會 SPY、SPLG誰比較優秀？ 這邊我還是放一下SPY和SPLG主要差異的表格，讓你比較好做比較～(往右滑)SPYSPLG 平均每日交易量 432億美元 2.6億美元 總管理費 0.09% 0.03% 每股價格 ~400美元 ~50美元 （以上數據截至2022,03,01） 考量1.平均交易量 我們最前面有講到SPLG可以稱作是『迷你版的SPY』，那就代表說有某些部分SPLG是比SPY小很多的，沒錯，就是流動性的部分了！（截至2022.03.01為止）SPY的平均交易量高達1.1億左右，而SPLG的平均交易量只有500萬，如果光從平均交易量來看，SPY的股票流動性絕對是比SPLG還要來得好很多的。

假如你是很大量的交易者的話，以這一點來看會建議你買SPY比較好，因為這樣你才比較容易在一個價格中完成所有交易。

不過老實講，身為散戶的我們，如果我們每次只是買個幾百股以內的話，其實是不太會有影響的，尤其當我們在一股一股買進的時候，對於這兩檔交易量如此龐大的SPY和SPLG來說，顯得平均交易量不是個很大的問題。

考量2.總管理費 當然他們的報酬率不會到100%一模一樣，畢竟SPLG的總管理費用只有0.03%，而SPY的總管理費用是SPLG的三倍之多，多達0.09%，這樣的管理費差距，長期下來就會使得SPY的報酬率會略差於SPLG一點點。

所以回到上面的股價比較圖來看，如果一開始你都在同一時間買了SPLG和SPY，在長期都沒有任何買賣的狀況下，你會發現『紅色線的SPY』績效會略略的低於『藍色線的SPLG』。

也就是這兩個ETF從2008年放到2022年，一個績效是209.93%，另一個則是202.31％，單從『總管理費』來考量的話，這一點毫無疑問是SPLG獲勝的！ 考量3.絕對價格 雖然我們上面講到『平均交易量』和『總管費』會多少影響到你要選擇買SPY還是SPLG，但其實現在這邊有一個更重要的因素，那就是『絕對價格』！既然我們都知道SPY還有SPLG都是追蹤標普500指數的美股大盤ETF，等於說美股大盤貴不貴在SPY還有SPLG上面是無法區別的，畢竟他們擁有一樣的成分股和追蹤標的，所以用CP值的角度去看待他們其實差不多，我們唯一能區別的只有這兩檔ETF絕對價格的部分。

你可以想像每買一股SPLG就像是買約12%的SPY，等於說你可以把SPY切得更小份來買，換個角度想，當你買了8股的SPLG時，你就差不多是買了一股的SPY。

總之，SPLG對於小資族來說壓力會小很多，因為你可以比較容易的對SPLG執行定期定股的投資！比起SPY你每個月要準備15,000台幣以上，如果定期定股買SPLG平均每個月只要準備1,500台幣就可以美股大盤了！☛ 延伸閱讀：美股開戶Top5券商比較，影片一步步帶你完成開戶!☛ 延伸閱讀：美股Firstrae開戶教學，3分鐘就能完成開戶，超詳細圖解流程！☛ 延伸閱讀：複委託vs海外美國券商？海外券商真的有比較好嗎？ 小資族定期定股 什麼是定期定股？ 什麼是定期定股？其實沒你想象中的難，既然你都知道什麼是定期定額了，那麼只是把最後一個字替換一下變成定期定『股』，你應該就能猜想到這是一個怎麼樣的策略了吧？定期定股有可能。

圖片來源：tradingview其實定期定股很簡單，就是「固定每隔一個時間，固定買相同『股數』的股票」。

我們就拿這次的主角SPLG來舉例，假設你要定期定股買SPLG的話，你可以自己設定每個月一號買一股的SPLG，或是說你也可以自己決定在每個月的十三號買7股的SPLG。

簡單來講，只要你決定好每隔一段期間（可以是每個月發薪日或是每季末等等），然後再決定每一次要買幾股的SPLG就可以是一個很好的『定期定股』策略囉！☛ 延伸閱讀：定期定額存股好嗎？這4個優缺點幫你決定要不要做定期定額！ 【買下合理價格的股票】算出股票的合理價格降低購買成本又降低風險3小時的美股經驗分享透過下方連結可以免費報名分享會喔！ 點我免費參加分享會 定期定股的缺點 當然，定期定股有他的缺點，這點必須先講清楚！如果今天有一個標的像美股大盤會長期上漲的話，那麼你在執行這個『定期定股』的時候，你會發現長期下來每一次的購買成本會越來越高。

相反的，如果一個標的長期下跌，那麼你在執行定期定股的時候，成本就會不斷的下降，但問題是你應該不會買一個長期會下降的標的，對吧！以我們正常會買「長期上漲標的」的狀況來說，這策略很明顯會遇到每次購買成本變高的問題，尤其是對小資族來說，現金流可能導致這個策略後期很難執行下去，因為每個月你必須拿出更多的成本來購買。

(往右滑)假設每年成長1%的股價預算：定期定股10股 第1個月 50美金 500美金 第2個月 51.005美金 510.05美金 第3個月 51.515美金 515.15美金 第12個月 56.341美金 563.41美金 第24個月 63.486美金 634.86美金假設一個標的平均每個月漲1%，原本你一個月可以只存500美金定期定股，但是在一個長期會上漲的標的來看，有可能在一年後你需要563.41美金，二年後你需要634.86美金。

在這種成本會一直增加的情況下，對於一個上班族來說到後期可能會有點困難，所以後期的投資策略你可能會需要再做點調整，避險現金流卡住的問題。

定期定股的優點 不過呢，因為定期定股的優點跟定期定額很類似，最大的目的就是要幫助你克服人性，讓你在固定時間買固定的『股數』，長期下來可以拉低你的平均買入成本，讓你不會把股票一次買在最高點，可以大大將低你的投資風險。

所以你如果知道自己平常是個很難克服人性的人，定期定股對你來說還是能夠發揮它的功效的，至少讓你可以在前期慢慢累積一點股票，而且這些股票的平均價位就不會是最高點，但是記得，定期定股到後期因為現金流的關係，可能還是需要重新調整一下策略喔！ 延伸閱讀 美股入門Level1 ☛ 延伸閱讀：股票及理財新手要怎麼開始？5種從「零」就能開始的好方法！☛ 延伸閱讀：你在玩股票嗎？你反被股票玩的賠錢原因！☛ 延伸閱讀：台股vs美股，10個讓我選擇投資美股的原因！☛ 延伸閱讀：美股投資不困難，英文不用非常厲害也能學好投資的方法?☛ 延伸閱讀：多少錢可以開始投資？10萬台幣夠不夠開始呢？☛ 延伸閱讀：5種想輸錢都難的資產配置投資組合！ 美股入門Level2 ☛延伸閱讀：什麼是基本面分析?買股票最應該從財報開始學起～☛ 延伸閱讀：美股股息會成長?5檔股息成長超過50年的定存股在這！☛ 延伸閱讀：巴菲特的價值投資策略可以讓財富翻倍?☛ 延伸閱讀：REITs房地產投資信託，在家也能投資美國房產當包租公？☛ 延伸閱讀：極簡長及投資，做好這3個股票斷捨離勝率變100%☛ 延伸閱讀：EPS是什麼？EPS真的越高越好嗎？ Previous Next 慢活夫妻George ＆Dewi Followmehere 關於作者：我們曾經是工程師，接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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