【ETF新手必讀】ETF是什麼？5大種類、開戶方式一次了解

ETF種類有哪些？5個ETF常見種類 · ETF種類1：股票型ETF · ETF種類2：槓桿型ETF · ETF種類3：反向型ETF · ETF種類4：期貨型ETF · ETF種類5：債券型ETF. 文章分享國際新聞特快車-每週貨幣兌區間分析及重點新聞提點【ETF新手必讀】ETF是什麼？5大種類、開戶方式一次了解bypanprisca|3月10,2021|焦點新聞&盤勢分析‹前一則零股交易技巧》了解零股買入方式、手續費，用小額資金累積財富下一則›外匯投資教學》掌握風險、操作方法，邁出腳步前進外匯市場相關文章【20190324】精選貨幣兌分析-EURUSD-美聯儲大鴿派，歐元區經濟數據差，歐美兌怎麼走?20191117中美貿易戰解析外匯新聞大補帖，5個必學的新聞訣竅ETF在2003年正式引進台灣，因為入門門檻低且風險小，成為近年投資新手熱門的金融商品。

然而ETF種類眾多，你知道並不是每個ETF的投資風險都很小嗎？本文將完整為你介紹ETF概念，及ETF的4個種類，最後將說明ETF開戶步驟，一步步帶著你跨入投資圈，輕鬆創造被動收入！ ETF是什麼？集結資金購買多個標的物ETF全名為ExchangeTradedFunds，直翻成中文是「交易所買賣基金」，但國內多稱呼為「股票型指數基金」，如同基金的特性一樣，ETF是集結大眾的資金去購買裡面的標的物，而標的物主要會追蹤某一指數，例如台灣50ETF(0050)，就是追蹤「台灣50指數」，ETF中的成分股將會包含台灣市值前50大的公司股票。

ETF相關名詞解釋指數：ETF為指數化投資商品，會挑選個股並依照特定的公式，用於追蹤特定個股的好壞。

例如「道瓊工業指數」就涵蓋全美最大的30間上市公司，並將這30間公司的股價透過公式整理成指數，即可觀察這30間公司整體股價表現。

基金：涵蓋多間公司股票，藉此集結資金、分散投資風險，並交由專業經理人操盤買賣。

ETF和基金的差別雖然ETF是基金的一種，但兩者卻有很多不同之處，以下為你解析：ETF（指數型基金）共同基金操作方式被動追蹤指數由專業經理人主動操作投資標的投資組合較固定標的為指數成分股投資組合較彈性視投資決策而定買賣方式透過股票券商即可進行買賣透過銀行、基金公司，由經理人交易管理費較低，省去經理人費用平均約0.35%較高約2%～3%風險分散能力較高較低適合對象沒時間研究、追求長期穩定，可操作簡單的分散投資沒時間研究，希望投資組合更多樣、積極操作買賣 ETF永遠不會虧嗎？投資ETF優缺點ETF最大的特色在於風險小，如果每月固定投入資金，長期累積可擁有不差的獲利，但ETF真的永遠不會虧損嗎？以下統整了ETF的優缺點：ETF優點分散風險：ETF裡面會含有多個成分股，萬一某個股票大跌時，因為比例換算下來很低，ETF的價格波動程度不會太大，可降低投資人的損失。

交易成本低於基金：ETF不需專業管理人配置成分股，因此管理費比基金低（約0.5%），且搭配國內券商的手續費折扣，可大大降低整體交易成本。

適合投資新手：ETF大多跟著大盤指數，投資人不需整天盯盤，也不用有精準的進出場判斷能力，只要定期定額投資，長期下來多可以獲得不錯的投資報酬率。

ETF缺點易受全球經濟影響：ETF價格主要會跟著整體市場漲跌，當全球股市低迷時，ETF的價格也勢必受影響。

報酬率偏低：相較於一般股票，ETF的投資報酬率因為成分股眾多，當某一個股大漲時，報酬率也會跟著被分散，建議追求高報酬的投資人，將ETF在自己投資組合中的比率降低。

不適合短期操作：ETF因為漲幅程度小，通常適合長期投資，才會看到成效，且頻繁進出可能會造成交易成本過高。

（想了解更多投資技巧嗎？請參考：投資理財入門》小資族看過來！掌握2個觀念，輕鬆擺脫月光族） ETF種類有哪些？5個ETF常見種類ETF種類1：股票型ETF股票型ETF的漲跌會追蹤單一指數，例如QQQ（Invesco納斯達克100指數ETF）就是目前規模較大的產業型股票ETF，追蹤美國前100支科技上市公司的股市指數。

以下為台灣常見的股票型ETF：股票型ETF簡稱證券代號標的指數元大台灣500050臺灣50指數元大中型1000051臺灣中型100指數元大電子0053電子類加權股價指數元大台商500054S&P台商收成指數元大MSCI金融0055MSCI台灣金融指數ETF種類2：槓桿型ETF如果覺得股票型ETF的變化較少、投資報酬率低，可選擇槓桿型ETF，槓桿型ETF有如加倍賭注，將指數漲跌依槓桿倍數放大，所帶來的獲利和風險也隨之放大。

例如元大台灣50正2（00631L），在台灣50指數上漲1%時，它將上漲2%，讓投資人的報酬加倍，反之，下跌時也會加重損失。

以下分享台灣常見的槓桿型ETF：槓桿型ETF簡稱證券代號標的指數元大台灣50正200631L臺灣50指數富邦上証正200633L上証180兩倍槓桿指數國泰美國道瓊正200852L道瓊斯工業平均單日正向2倍指數富邦NASDAQ正200670LNASDAQ-100正向2倍指數元大S&P500正200647L標普5002倍槓桿指數由於槓桿型ETF具有槓桿的特性，若持有超過1個交易日，報酬將受「複利效果」影響，例如槓桿ETF標的指數第一天上漲5%，第二天下跌5%，此時報酬率為（1＋5%）X（1－5%)－1＝-0.25%，而非0%，入場時需特別注意。

複利效果不一定都是負面的，是根據標的指數波動的程度決定。

標的指數波動小，例如連續上漲或下跌，複利效果可能呈現正向；標的指數波動大，複利效果可能為負。

不過，為保險見，仍建議以短線操作為主ETF種類3：反向型ETF當你預測標的物會下跌，除了暫停進場投資外，也可以選擇買進反向型ETF，作為「做空」、對沖風險的工具。

例如元大S&P原油反1（00673R）追蹤的是原油市場的指數，如果油價下跌，此反向型ETF就會上漲，但股票市場整體走勢是往上，下跌的時間通常很短暫，因此反向型ETF建議採取短期投資策略。

反向型ETF簡稱證券代號標的指數元大台灣50反100632R臺灣50指數富邦上証反100634R上証180反向指數元大S&P500反100648R標普500反向指數國泰20年美債反100689R彭博巴克萊20年期（以上）美國公債單日反向指數富邦NASDAQ反100671RNASDAQ-100反向1倍指數相較於一般ETF，槓桿型和反向型ETF槓桿較大，因此獲利、投資風險也都比較大，屬於進階型產品，比較不適合投資新手。

若持有超過一天，反向型ETF也同樣會受「複利效果」影響，操作風險大，不適合長期持有，較適合短期交易、持續管理投資組合的投資人。

ETF種類4：期貨型ETF如果你更喜歡鑽研產業發展，可以選擇期貨型ETF，包含商品型、非商品型ETF，商品型ETF成分股會著重於某一商品類型，像是玉米ETF、小麥ETF及大豆ETF等；非商品型ETF則有美元指數ETF、VIX期貨ETF。

以下整理台灣的期貨型ETF：期貨型ETF簡稱證券代號標的指數元大S&P黃金00635U標普高盛黃金ER指數元大S&P石油00642U標普高盛原油ER指數元大美元指數00682U標普美元ER指數富邦VIX00677U標普500波動率短期期貨超額回報指數華頓S&P黃豆00693U標普高盛黃豆ER指數元大道瓊白銀00738U道瓊白銀ER指數想投資商品，一般建議直接操作期貨，不需要透過交易成本較高的ETF，而商品型ETF最大的特性就在於其避險能力，可用於規避通貨膨脹的風險。

舉例來說，通貨膨脹時，股票會隨之上漲，不具備對抗通膨的能力；商品期貨ETF受經濟狀況的影響則相對較小，適合作為避險型投資商品。

ETF種類5：債券型ETF債券ETF最大的特點就是可以領到「配息」，可用於支撐日常開銷，債券ETF類似於債券型基金，但交易成本較低，且屬於被動操作的投資方式，必須以特定的規則買賣債券。

以下為台灣可買到的債券型ETF：債券型ETF簡稱證券代號標的指數元大美債20年00679BICE美國政府20+年期債券指數元大美債7-10年00697BICE美國政府7-10年期債券指數富邦美債1-3年00694B花旗美國政府債券1-3年期指數富邦美債7-10年00695B花旗美國政府債券7-10年期指數富邦美債20年00696B花旗美國政府債券20年期以上指數國泰20年美債00687B彭博巴克萊20年期（以上）美國公債指數 ETF費用如何計算？在投資ETF前，必須知道買賣ETF所需的花費，除了購買ETF的費用，還需支付交易費用、管理費用和股息稅收，以下為你解析：交易費用：透過證券商、基金交易商等平台購買ETF，需負擔手續費、交易稅（限於台灣ETF）等費用。

內扣費用：ETF也算是基金的一種，需支付管理費用給基金公司和經理人，一般會從ETF淨值中扣除。

股息稅收：支付現金股利時，必須繳交所得稅，每個國家的所得稅比例不同。

 ETF怎麼買？購買ETF前了解開戶步驟如上所述，ETF基本上和股票的交易方式一樣，因此購買國內外ETF之前，都必須在券商開證券戶，以下表格為國內外ETF的購買方式：國內ETF國外ETF舉例元大台灣50、元大台灣50反1、富邦VIXQQQ、SPY、VOO購買方式於國內券商（如群益、元大證券）開戶，並進行下單購買。

於海外券商（如Firstrade、IB盈透證券）開戶購買，或透過國內券商進行「複委託」購買海外ETF。

不論從哪家券商購買ETF，手續費及交易稅都相同，但手續費折扣可依照你的交易量，與營業員談折扣，下方整理購買ETF的開戶4步驟：選擇適合的券商由營業員協助辦理開戶流程，並約定手續費折數設定出入金帳戶用券商軟體進行ETF下單 外匯鈔能力，讓你輕鬆創造被動收入你知道同樣低門檻的外匯保證金，也能為你帶來高報酬嗎？且相對於ETF，外匯保證金較不會受全球景氣影響，匯率的漲跌取決於該國經濟的強弱，不易受到大戶掌控，可作為投資的最佳避險選擇！ 外匯保證金為小資族的福音！進入低門檻的投資項目以下為ETF與外匯保證金的比較表：項目ETF外匯保證金市場透明化與流動性200-2000億成交量且主力充斥，容易被大戶或法人操盤虧損每日交易量達5兆美金，幾乎無法人為操控盤勢交易時間9:00-13:30全天候24小時交易商品種類國內約216檔，全球近6千檔，選股不易六大主要貨幣對(CurrencyPair)，交易品種簡單交易成本是否低廉約2點，但滑價嚴重約2~6點，依各交易商與貨幣對不同而訂交易前可否先練習需手動紀錄可用模擬倉做即時盤，在實際進場前，可提前制定好交易策略進入門檻高低依股價不同或高或低最低只需100美元風險是否容易控制無法預掛停損，套牢風險難以控制買賣單停損獲利可提前掛價鮮少接觸外匯交易的你，也不需擔心缺乏外匯買賣技巧，外匯鈔能力將提供你簡單好上手的交易策略，就算是新手也能輕鬆掌握秘訣，更快成就財富自由！（延伸閱讀：【外匯保證金新手入門】掌握3大教戰守則，輕鬆入場不吃虧！）搜尋關鍵字:分類台股基金外匯外匯保證金新手專區焦點新聞&盤勢分析美股虛擬貨幣貴金屬黃金近期文章【趁疫情逢低布局】多元投資減風險小資理財賺大錢【亂世的投資術】一次輕鬆理解貴金屬投資有哪些？【小資族的理財投資】定期定額投基金打敗定存不費心【歷年不敗的避險投資】全球經濟風險增黃金趨勢大解析【2022投資大佈局】通膨不可免金融股升息在即標籤ETFNFTNFT是什麼俄烏戰爭加密貨幣區塊鏈台股基金基金投資外匯外匯保證金外匯投資定存小資族戰爭指數型基金新手投資期貨理財投資疫情白銀礦業美元匯率美股美股休市美股指數美股新聞美股開盤時間股票股票入門股票查詢股票股利股票開戶虛擬貨幣課程貴金屬資產配置通膨通貨膨脹避險工具鈀金鉑金黃金黃金價格黃金存摺Copyright©LEO外匯鈔能力奕志有限公司