基金淨值是什麼？5分鐘了解基金淨值 - 啟程教育學院

基金淨值定義. 定義：該檔共同基金，扣除掉所有負債與平均攤提的各項開銷成本後，呈現出來的淨資產價值，以每發行單位數計算。

原文：Net Asset Value，簡稱NAV。

Skiptocontent 到底什麼是基金淨值？基金淨值要怎麼看？基金淨值為何每天都在變動？ 快速了解基金淨值 本篇文章採用定義、公式、案例、練習與答案的方式，來幫讀者快速了解基金淨值。

基金淨值定義 定義：該檔共同基金，扣除掉所有負債與平均攤提的各項開銷成本後，呈現出來的淨資產價值，以每發行單位數計算。

原文：NetAssetValue，簡稱NAV。

基金淨值公式 基金淨值X基金發行單位數=基金投資標的物收盤價總值 名詞解釋如下： 基金淨值：每單位基金的淨資產價值。

發行單位數：這檔基金的總發行數。

基金投資標的物收盤價總值：基金公司會拿基金去投資各種標的物，像是債券、股票、期貨等金融商品。

這些商品每日都有開盤價與收盤價，而該基金投資的所有標的物在每天收盤價的資產總和價值，即是標的物收盤價總值。

基金淨值案例 A基金總共發行了100萬單位，在7/1收盤時，以A基金進行投資的所有股票、債券、及其他金融商品的資產總額為1000萬台幣。

請問A基金的基金價值為多少？ 基金淨值=收盤價總額/單位數=1000萬/100萬=10Ans：10 B基金在7/2的淨值是15，已知發行單位數有1億，隔日基金公司報表上顯示，B基金的淨值漲到17，請問這代表B基金總共在市場賺了多少錢？ 7/2資產總額=淨值x發行單位數=15x1億=15億7/3資產總額=淨值x發行單位數=17x1億=17億17億–15億=2億Ans：2億 基金淨值練習題 C基金總共募集了100億的資金，共發行10億的單位數，每單位淨值為10元。

基金經理人拿去投資20項不同的金融商品，有賺有跌。

如果隔日收盤時，經理人從市場賺了1億，請問淨值為多少？ 基金淨值練習題答案 基金淨值=收盤價總額/單位數=(10億+1億)/10億=11億/10億=1.1Ans：1.1 基金淨值與實際賺賠 基金淨值漲跌了1、或0.1，實際上我們投資人賺了多少錢、賠了多少錢呢？實際上基金公司都很貼心，在投資人申請明細時，除了當時購買的淨值、現在的淨值，還會附上實際的金額。

因此淨值表示了這檔基金的每單位淨資產價值，實際到底賺賠多少錢，基金公司都會詳細列表，投資人也不必擔心。

總結 基金淨值作為表示基金價值的最基本依據，其計算方式相當於「長x寬=面積」簡單。

除了基金公司本身會公告淨值外，許多銀行、券商與投資傳媒平台，也會公告共同基金的淨值。

另一方面，投資人也能詢問基金公司，請經理人或顧問協助淨值方面的解答，有助於讀者更了解基金的運作原理。

文章導覽 ←上一篇文章下一篇文章→ 相關文章 留下評論取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

必填欄位標示為*請輸入評論姓名 Email 網站 Facebook Instagram Youtube Line 文章分類 投資理財 網路行銷 斜槓創業 課程分享 最新文章 報名線上直播後，我該如何收看? 負油價代表加油免錢嗎？帶你快速了解期貨交易 基金與股票有何不同？為什麼買了股票還要買基金？ 怎麼入門投資股票？投資股票的三種流派 什麼是目標到期債券基金？掌握目標到期債券基金3原則 最新留言 測試 (02)2507-2658｜平日09:00-17:30 [email protected] 台北市中山區南京東路三段9號5樓 No.54877148 啟程教育學院為天賦夢想家顧問有限公司子品牌之一 About 關於啟程 團隊介紹 聯絡我們 報名課程 選單 關於啟程 團隊介紹 聯絡我們 報名課程 Member 學員專區 學員註冊 訂單查詢 常見問題 選單 學員專區 學員註冊 訂單查詢 常見問題 Other 學員分享 最新文章 場地租借 夥伴計劃 選單 學員分享 最新文章 場地租借 夥伴計劃 Followus Facebook Instagram Youtube Line ShoppingCart ScrolltoTop 插入/編輯連結 關閉 請輸入目標網址 網址 連結文字 在新分頁中開啟連結 或連結到現有的內容 搜尋 尚未指定搜尋詞彙。

以下顯示最近發佈的項目。

搜尋或使用向上/向下鍵以選取項目。

取消