什麼是基金淨值？該如何查詢？基金淨值的更新時間？ Mr ...

基金淨值如何計算？ 基金淨值(NAV)=(基金總資產-基金總負債) ÷ 基金總單位數. 淨值是由基金公司每 ... Mr.Market市場先生 最後更新：2022-05-20 基金淨值(NAV)是基金的實際價值，也是買賣基金的價格， 基金贖回申購都必須觀察淨值的高低來做決定。

要怎麼看基金有沒有賺？基金淨值績效如何計算、淨值高低是投資的考量關鍵嗎？ 底下市場先生介紹什麼是基金淨值，分為以下幾個部分： 基金淨值(NAV)是什麼？ 基金淨值如何計算？ 淨值低的基金比較值得投資嗎？ 如何查詢基金淨值？ 什麼是基金淨值？ 淨值(NAV)=基金的實際價值、買賣基金的價格。

基金淨值(英文:NetAssetValue，縮寫NAV)意思為淨資產價值， 它是由基金總資產價值減掉負債、平均成本後所計算出來的。

基金是一種幫投資人一次投資一籃子標的物的工具， 可投資的包含但不限於股票、債券、期貨、外匯、不動產等等標的， 而基金的淨值，反映的就是當前持有每單位資產的總市值。

基金和股票的計價方式不一樣，股票是透過集中巿場撮合來決定價格， 每時每刻都由投資人的看法在交易，價格也會上下波動， 而共同基金則是透過基金的淨值，來決定買賣基金的價格， 因為淨值反映的是每單位基金持有資產的總價值， 因此基金並沒有買賣的報價，基金一天只會有一個淨值數字，所有買賣交易皆根據這個淨值成交。

基金申購贖回是透過買賣單位數來交易，當投資人申購基金，單位數就會增加； 若贖回基金，總發行單位數就會減少。

基金每一個單位數的價格，就是基金的單位淨值，是基金於該交易日的買賣價格依據。

如何知道基金是賺或賠？ 看單位淨值上漲或下降，就能知道基金是賺錢還賠錢，例如： 買進基金的單位淨值是30元，之後淨值漲到40元就是賺錢了； 買進基金的單位淨值是30元，之後淨值跌到20元就是賠錢了。

基金淨值更新時間？ 每家基金公司的淨值更新時間不同，每檔基金根據境內基金和境外基金也不同， 基金公司稱為「切盤時間」，也就是當下的資產總市值來計算淨值， 這些時間一般不會對外公告，市場先生諮詢了專業人士之後統整一下， 台灣的投信大多是在以下時間切盤： 1.美股收盤後(台灣時間AM4:00~5:00) 2.美股開盤後半小時(盧森堡時間下午4點) 當然，也有些是在其他時間切盤。

至於境外基金則不得而知，在基金淨值更新後，各大網站才會陸續更新資料。

對各檔基金淨值切盤時間，投資人不需要太在意， 因為共同基金並無法隨時立即下單立即成交。

投資人下單當下，是無法得知當日淨值的 一般台灣基金下單時，根據下單的管道(基金平台、銀行)不同， 在13:00~15:30前下單申購或贖回，會採用「當天」淨值計算，超過該時間則會用「隔天」的淨值成交， 這裡的”當天”並非是台灣當天，而是如同前面所述，是指美股時間來看的當天， 對台灣人來說， 「當天淨值」就是當天晚上或隔天凌晨才會得知確實的淨值訊息，你可以在「明天」白天看到公布成交的淨值， 「隔天淨值」則是明天晚上或後天凌晨才會得知道淨值訊息，你可以在「後天」白天看到公布成交的淨值， 而下單當下看到的基金淨值都是「昨天」的淨值。

詳細的解說，可以閱讀： 可閱讀：基金申購的淨值計算時間，以及贖回入帳時間怎麼看？ 要如何查詢基金淨值？ 基金淨值每日不同，因為會隨著投資標的價格漲跌而變動， 因此衡量基金淨值的漲跌幅度，也是觀察這檔基金績效表現的指標。

法規規定基金公司每天都要公開基金的淨值，可以透過各大基金公司、投信投顧公會網站， 查詢到每日淨值、歷史淨值，到基金資訊觀測站也能查詢到基金的淨值。

基金淨值如何計算？ 基金淨值(NAV)=(基金總資產-基金總負債)÷基金總單位數 淨值是由基金公司每個交易日市場收盤後， 將基金的全部資產依市場價值來計算加總，再減去所有負債、相關費用(包含內扣費用)， 得到的差額就稱為基金淨資產價值。

基金淨資產價值除以基金發行的總單位數， 就能獲得基金當日的單位淨值(基金淨值)。

單位淨值漲跌會受到投資標的影響，每日淨值都可能不同， 但由於基金持有一籃子標的物，其中可能有些漲、有些跌，因此整體波動一般都不會太大，比單一個股波動幅度小很多。

影響基金淨值的因素 由於基金是去投資一籃子標的，它的成效就取決於這些標的漲跌幅度， 另外也考慮流入和流出的資金，會略為對報酬有一些影響。

基金經理人的操作績效：如果基金經理人操作績效好，基金總資產規模增加、單位淨值就會上漲。

基金收益是否先行分配：若是收益先分配，會直接扣除單位淨值，因此在進行基金淨值比較時，已分配的收益要將除息的因素還原考量進去。

淨值低的基金比較值得投資嗎？No！ 很多投資人覺得淨值低的基金就是比較便宜、容易漲，這樣能買進的單位數越多越好， 而淨值高的基金不容易從中獲利，所以比較不值得投資。

其實淨值高低和基金是否容易上漲沒有絕對關係，基金是幫你投資一籃子股票， 但投資績效跟基金經理人的操作也有很大關係，若是經理人選股策略不佳， 那淨值低的基金還是可能會下跌，而不是低的就比較容易漲。

投資基金不建議用淨值高低來做選擇的標準， 應該要觀察基金經理人如何選擇標的、這檔基金過去的表現等等，才能判斷出基金的好壞。

快速重點整理：什麼是基金淨值 淨值(NAV)是基金的實際價值，也是基金申購贖回買賣的價格。

投資基金不建議用淨值高低來做選擇的標準，應該要觀察基金經理人如何選擇標的、這檔基金過去的表現等等，才能判斷出基金的好壞。

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