財金中心學生專區, 東海大學管理學院財務金融研訓中心

CFP®全名是Certified Financial Planner「認證理財規劃顧問」，為國際間理財規劃業界最高的榮耀，為 ... 學歷限制—自2007年1月1日起，必須大學畢業始能符合授證資格。

東海大學管理學院財務金融研訓中心/CenterfortheResearchofBankingandFinance,TheManagementCollegeofThughaiUniversity. WelcometoCenterfortheResearchofBankingandFinance. 東海首頁 相關連結 聯絡我們 本站首頁 中心簡介 最新消息 課程資訊 活動訊息 學員專區 下載中心 學員專區‧Students 報名流程與繳費方式 CFP證照介紹 CFA證照介紹 FRM證照介紹 首頁>學員專區 CFP─財富管理的最高榮耀 CFP®全名是CertifiedFinancialPlanner「認證理財規劃顧問」，為國際間理財規劃業界最高的榮耀，為目前三大熱門的國際財務高階證照之一。

此證照於1972年於美國開始使用，發展至今已超過三十年。

由於理財規劃專業在國際間愈趨重視，CFP®國際總會—FPSB（FinancialPlanningStandardsBoard）於1990年正式成立，至2007年已有超過二十個會員組織掌管各個國家之CFP®證照考試認證以及發放事宜。

截至2007年底，全球已有110,698人持有CFP®此一證照，其中台灣已有514位取得CFP。

臺灣理財顧問認證協會（FPAT）於2003年11月，經總會認可成為第十八個正式會員後即積極推動相關事宜，而東海大學財務金融研訓中心也於2004年成為第一也是現今唯一中部協會認可之「專業教育訓練機構」。

 CFP®的4E—專業而嚴格的認定標準此兼具國際性及本土性特色的CFP考證，其除了要取得相關教育課程(Education)證書之外，尚須通過考試(Examination)、具備經驗(Experience)，及合乎專業道德條件(Ethic)--簡稱CFP的4E，同時在認證後的每二年於協會重新審視(Recertification)--簡稱CFP的1R，才可換發證照。

這四項條件統稱為4E，缺一不可。

 CFP的4E Education 教育訓練1.學歷限制—自2007年1月1日起，必須大學畢業始能符合授證資格。

2.教育訓練—需在協會認可之專業金融教育訓練機構修習240小時之六大科目課程，方可參加考試。

 基礎理財規劃40小時  風險管理與保險規劃40小時  員工福利與退休金規劃40小時  投資規劃40小時  租稅與財產移轉規劃40小時全方位理財規劃40小時 Examination資格考試六個科目皆需考試及格，考試資格保留5年。

Experience工作經驗1.相關工作經驗三年。

2.必須於考試通過日的前十年，或是後五年內取得。

3.工作經驗包括：提供個人理財服務，或是直接、督導教學理財規劃相關課程等(需由協會認可)。

Ethics職業道德1.執業道德需簽署一份聲明文件，同意遵守CFPBoard之道德準則。

2.由專業人士簽證。

Recertification審查 認證兩年期滿後，須重新經過審查才能繼續使用此證照。

 審查標準包括兩年內持續接受一定時數的專業再教育，與沒有違反職業道德規範，得繼續保有CFP證照。

  抵免課程方式CFP認證系列課程依據FPAT之最新「教育訓練課程抵免辦法」規定，免修部份教育訓練課程部分得以證照或學歷作課程抵免，其抵免方式如下所示：依規定申請抵免教育訓練和考試科目者，應檢具相關文件，並填寫抵免科目申請表，向台灣理財顧問認證協會申請辦理。

教育訓練課程抵免辦法(99.5.25修訂) 科目 國內學位抵免 證照抵免 科目一基礎理財規劃 無1.理財規劃人員＋12小時補充課程2.理財規劃人員證照＋金融市場常識與職業道德測驗合格。

3.期貨交易分析人員 科目二風險管理保險規劃保險系(所)風險管理系(所)保險金融管理系(所)1.國內企業風險管理師、財產保險經紀人、人身保險經紀人、財產保險代理人、人身保險代理人、美國風險管理師ARM、美國LOMA壽險管理師(FLMI)，加上12小時補充課程或金融市場常識與職業道德測驗合格。

2.國內人身保險業務員或財產保險業務員+金融市場常識與職業道德測驗合格，及二年以上保險相關工作經驗者。

 科目三員工福利退休金規劃 無無  科目四投資規劃 財務金融系(所)財務管理系(所)金融營運系(所)1.證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨交易分析人員  (上述三張證照非加考法規者)。

 2.證券商業務員＋金融市場常識與職業道德測驗合格，及二年以上證券相關工作經驗。

 科目五租稅及財產移轉規劃財政系(所)財稅系(所)無 科目六全方位理財規劃 無 無備註1:以學位抵免者毋須參加該課程，即可報考該單元考試。

備註2:學位證書或畢業證書取得日期，至申請時已超過五年者，不得抵免該科之教育訓練課程。

備註3:上述各種證書其取得日期，至申請時若已超過五年者，則不得抵免該科之教育訓練課程。

         但最近三年內有從事該證照相關工作經驗一年以上者，不在此限。

備註4:下列國內外相關專業證照，可抵免教育訓練課程單元一至五，直接參加最後單元課程六－全方位理財劃，課程後即可報考。

一、國內外會計師考試及格，領有證書者。

二、教育部承認之國內外公私立大學商學或經濟學博士。

三、國內證券投資分析人員資格測驗及格，領有證(明)書者。

四、國內精算人員資格測驗及格，領有證書者。

五、美國特許財務分析師(CertifiedFinancialAnalyst,CFA)考試及格，領有證書者。

六、美國正精算師(FSA)考試及格，領有證書者。

七、美國壽險規劃師(CLU)考試及格，領有證書者。

八、國際理財規劃顧問認證總會(FPSB)會員國之認證理財規劃顧問(CFP)考試及格，領有證書。

備註5:國內期貨交易分析人員資格測驗及格，領有證書者，可抵免課程單元一及四之教育訓練課程及考試。

備註6:符合原CFP教育訓練課程抵免辦法規定具國內外相關專業證照得抵免M1~M5教育訓練課程及考試資格者，可直接報考AFP測驗。

考試科目CFP考試科目即為基礎理財規劃、四項專業課程(投資規劃、風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、租稅與財產移轉規劃)、及全方位理財規劃考試等六項考試。

考試資格1.必須取得該單元教育訓練課程證明：欲報考CFP任一單元科目者，必須先完成此科目教育訓練課程並取得教育訓練證明後，才可報考。

備註：若符合上述相關教育訓練課程抵免辦法中之毋須參加該課程者，即可在申請抵免通過後報考該單元考試。

2.第一次應試應包含「基礎理財規劃」項目：完成基礎理財規劃課程或四項專業課程中任一科後，即可就所完成科目應試，亦可一次報考多科。

惟第一次應試應包含第一單元一「基礎理財規劃」項目。

3.通過前五項課程測驗，才能參加全方位理財規劃考試：欲報考單元六－「全方位理財規劃者」，應試者必須先通過基礎理財規劃測驗與四項專業課程測驗(即第一至第五單元)，才能參加全方位理財規劃考試(即取得此一證照，至少須兩次應試之過程)。

備註：上述課程抵免中所提到如CFA等專業證照，則可在直接參加最後全方位理財劃課程後，就可參加考試4.考過後保留五年：各應試科目之成績，以通過考試之日起，保留五年為限。

考試日期時間預訂為每年三月及九月的第三個星期六與星期日；以FPAT公佈之時間為準。

考試費用台灣理財顧問認證協會(FPAT)目前擬定第一科目「基礎理財規劃」與第四科目「投資規劃」考試報名費用：參仟伍佰元整；第二科目「風險管理與保險規劃」、第三科目「員工褔利與退休金規劃」、第五科目「租稅與財產移轉規劃」考試報名費用：貳仟伍佰元整與第六科目「全方位理財規劃」考試報名費用：捌千元整。

 考試時間基礎理財規劃、投資規劃等二科之考試時間為三小時；風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、租稅與財產移轉規劃等三科之考試時間為二小時，全方位理財規劃考試時間總共為六小時，分成兩個時段，每一個時段皆為三小時。

 考題方向所有的題目，包括個案分析題目，均為單選題，全方位理財規劃科目有個案分析考題，個案分析題目均加重其計分權重，為獨立單選題之1.5倍，且考題不倒扣，並將預計使用中文出題。

 證照換發初次認證期滿後，每二年換證一次。

若於證照到期後五年內無法換證，則必須重新申請初次認證。

 資格複核認證兩年期滿後，須從新經過審查才能繼續使用此證照。

審查標準包括兩年內持續接受一定時數的專業再教育，與沒有違反職業道德規範，得繼續保有CFP證照。

 資料來源:整理自台灣理財顧問認證協會CFP相關認證規定,詳細規則請見其網站。

資料來源：台灣理財顧問認證協會由台北金融基金會整理備註： 學位或畢業證書取得日期，於抵免申請時已超過五年者，不得抵免該科之教育訓練課程。

 證照抵免：證照取得日期，於抵免申請時已超過五年者，不得抵免該科之教育訓練。

但最近三年內有從事該證照相關工作經驗一年以上者，不在此限。

 證照抵免：科目二第2.點及科目四第2.點，所稱相關工作經驗，以最近十年內有兩年以上　　　　　　相關工作經驗為限。

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