VOO是什麼?台灣怎麼買VOO?美股ETF-VOO投資大解析
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那麼在台灣怎麼買VOO?如果你想在台灣就買到美股ETF有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外 ...
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我知道我拒絕,我將立刻離開VOO介紹聽到別人談論美股ETF時,VOO絕對是非常容易被提到的關鍵字,作為世界第二大的美股ETF,VOO絕對值得你來了解,那麼在台灣的投資人是否有方法可以投資VOO呢?當然沒問題,本篇介紹除了詳細介紹VOO的各種資料外還會教你在台灣怎麼買VOO,如果你想了解VOO就點進來看看吧。
本文目錄VOO是什麼?世界資金量第二大的美股ETFVOO的成分股介紹VOO的股息發放情況?VOO跟SPY、IVV要買哪一檔ETF?在台灣怎麼買VOO?VOOETF介紹結語VOO是什麼?世界資金量第二大的美股ETFVOO是什麼?英文全名為VanguardS&P500ETF,中文為「Vanguard標普500指數ETF」,如同他的名字,他就是追蹤美國S&P500指數的追蹤大盤報酬的ETF。
於2010年九月成立,至今已經有十一年的歷史,創立至今報酬率為402%,也就是他剛成立時買入,至今為止已經有400%的報酬。
有人會說,我今年買航運報酬就超過400%,我為何要抱十年VOO呢?當然,如果你對股票很有研究,每天都去分析股票走勢、資訊消息,你自己買賣的報酬超過年報酬20%,也就是超過股神巴菲特的年報酬,那追蹤大盤指數的股票有可能不適合你。
那麼誰適合買VOO呢?這適合你不用去研究股票,你只要認為未來的十年、二十年美國能越來越進步,美國的經濟會越來越好,這時候讀者就可以投資VOO這檔ETF。
因為VOO是追蹤美股大盤S&P500的走勢,買入VOO裡面就有蘋果、微軟、亞馬遜等大公司,就算未來蘋果真的倒閉,VOO也會自動換股,讓你持續持有美國的好公司。
而如果公司那天不再好了,自然VOO也會跟著剔除,買入VOO有可能不能讓你快速財富自由,但是你只要持續持有買入,未來中老年的生活靠著股價、股息也就可以生活,也就是自己買入「勞保」的概念。
延伸閱讀:「VTETF」股息、報酬率介紹,一檔ETF投資全世界SPY是什麼?SPY怎麼買?歷史悠久的美股指數ETFVTI是什麼?VTI怎麼買?五分鐘看懂美股VTI全面介紹VOO的成分股介紹中文名稱英文名稱投資比例(%)蘋果AppleInc.6.67微軟MicrosoftCorp.6.39亞馬遜Amazon.comInc.3.93特斯拉TeslaInc.2.39谷歌AlphabetIncClassA.2.20輝達NVIDIACorp.2.09谷歌AlphabetIncClassC.2.06臉書MetaPlatformsIncClassA.1.99波克夏BerkshireHathawayIncClassB.1.32摩根大通JPMorganChase&Co.1.22VOO成分股註:谷歌A股與C股差別在於有無公司投票權,價格因此也有不同,但都是投資GOOGLE公司。
這邊簡單介紹一下各公司,蘋果自然是智能手機、電腦等產品的大公司,各位都不陌生,微軟就是使用的電腦系統,如:Windows10,亞馬遜為知名電商,特斯拉為世界電動車第一大公司,後面這些公司也都是鼎鼎有名的企業,這邊就先略過了。
光從這些公司來看,哪一個不是外銷全世界的大公司,如果你買入VOO,就等於買入這些公司,那這些公司的獲利成長你也可以一起享受公司紅利,這就是為何要投資美股ETF,VOO的原因。
因為成分股會隨著公司成長而變動,如要看最新的成分股可以從MoneyDJ理財網的VOO持股狀況看到最新數據,亦或是可以在Vanguard官網看到成成分股數據。
VOO的股息發放情況?VOO股息發放VOO這檔美股ETF的配息為一年配四次,每一季發放一次股息,這是跟台股比較不一樣的地方,年配息率大約在1.4%~1.8%之間浮動。
對於台灣投資人來說,配息太多可不是好事,因為台灣跟美國沒有稅務減免的關係,所以依法須要扣30%的股息稅。
也就是說如果今年發放1.5%的股利,你只能拿到1.05%的股利,另外0.45%是不能拿到的,需要上繳美國政府。
不過台灣擁有100萬的海外所得免稅額,低於一百萬免報稅,就算超過一百萬,還有最低稅負制的六百七十萬,也就是獲利沒超過六百七十萬雖然要申報但不須繳稅,所以資本利得是比較不用擔心的。
順帶一題如果是中國投資者美股股息稅為10%,如果是香港、澳門、馬來西亞等地的投資者同樣需要負擔30%的股息稅,這也是享受美股高成長的同時需要負擔的代價,除非之後台灣與美國有稅務減免才有可能減稅。
如果要看最新的股息發放可以從MoneyDJ理財網的VOO配息紀錄查看最新的配息狀況。
VOO跟SPY、IVV要買哪一檔ETF?VOO、SPY、IVV這三檔同為追蹤S&P500的美股ETF,確實會讓人疑惑到底應該要買哪一檔ETF,這邊我將會從幾個面向來分析到底是VOO、SPY還是IVV比較好。
從管理費來看SPY管理費最貴,需要每年負擔0.0945%,而VOO、IVV都只需負擔0.03%的管理費,這樣VOO、IVV在管理費上面是獲勝的。
但實際上這點管理費真的是微乎其微,舉例來說台股的0050也就是元大台灣卓越50基金,總管理費為0.43%。
實際上台灣ETF還有扣超過1%~2%內扣費用的ETF,買ETF的時候可千萬要注意管理費的問題。
話雖如此,這邊也要平反一下,雖然美股ETF管理費低,但台灣投資人需要扣的股息稅這樣加起來也可以算是必須要支付的「管理費」,這樣算起來買VOO也就是0.45%加上0.03%的「管理費」了呢。
從股息的角度來說,IVV會配的比VOO、SPY還多,這樣看來對投資者來說有可能IVV就比較不建議,在來從成立時間來看,SPY成立時間最久,已經有29年的歷史,可以從這裡看到管理團隊是沒什麼問題的,如果從成立時間來看SPY略勝一籌。
從獲利上來看,VOO十年報酬率為309.41%,SPY十年報酬率為306.04%,IVV十年報酬率為307.32%,不過對於長久的時間來說,其實都只是些微的差異,不過從獲利來說是VOO獲勝,就看各位的讀者怎麼選擇囉。
這邊做個表格統整三檔美股ETF來做比較。
ETF比較VOOSPYIVV管理費0.03%0.0945%0.03%股息較少較少較多成立時間11年29年22年十年獲利比較309.41%306.04%307.32%VOO、SPY、IVV比較表格在台灣怎麼買VOO?那麼在台灣怎麼買VOO?如果你想在台灣就買到美股ETF有兩種方式,一種是透過國內券商使用複委託,另外一種就是直接使用海外券商來投資美股。
比較複委託海外券商可否小額多筆轉入無須負擔匯費(勝)每次匯款需負擔最少1000交易手續費0.25%~1%極少或無手續費(勝)是否受到台灣法律監管受到監管保障(勝)無受到台灣監管(有受到美國監管)交易可用工具幾乎只有最基本的東西融資融券、股息再投入等工具(勝)複委託的優缺點比較可以看到複委託與海外券商各有優缺,各位讀者可以依照自己的需求來使用複委託或是海外券商,就看讀者的投資習慣,下方也有相關的延伸閱讀介紹哦。
延伸閱讀:複委託的意思是?複委託的優缺點五分鐘告訴你美股定期定額券商推薦選哪家?元大、國泰、永豐手續費大評比【Firstrade開戶】海外券商第一證券開戶教學,超詳細圖解介紹不過如果是想用定期定額的方式投資VOO的話,使用複委託就是比較適合的方式,因為海外券商需要一次匯款一筆大額的國際匯款比較划算。
而定期定額多是拿到薪水再小額投資,如果還要負擔匯費問題就非常不划算,這時候便可以使用複委託的方式,雖然也支付手續費用,但相比國際匯費的手續費也是優惠許多。
VOOETF介紹結語關於VOO的介紹就到這裡,如果你覺得投資獵手的文章寫得不錯,也可以前往投資獵手FB粉專按讚支持我的創作,想要看到更多投資理財的文章也可以點擊延伸閱讀觀看。
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