SPY、VOO、IVV」這四擋ETF 和標普500 有什麼關係？

可以直接透過台灣本土券商來投資美股，和購買台股其他股票沒什麼區別，在任意的台股APP就能操作，支持整張交易、零股交易。

缺點. 追蹤誤差：. 「00646」只有80%跟買標普 ... Skiptocontent 儘管標普500指數今年下跌了13.9%，但仍有不少投資人蠢蠢欲動。

它上個月已逆勢上漲9個點，給了投資人一顆定心丸。

在美股裡，不需要單獨只購買S&P500中的某隻股票，可以透過交易基金ETF一次性購買指數中的所有股票。

如今市場上已有多個標普500的指數基金供君選擇，本篇帶來投資S&P500相關信息。

標普500ETF是什麼，如何買不同投資管道買S&P500ETF對比適合“小白”投資嗎 標普500指數（S&P500）ETF是什麼？和S&P500有什麼關係？ ETF，ExchangeTradedFund，交易型開放式指數基因，是一種跟蹤“標的指數”變化，且在證券交易所上市交易的基金。

跟蹤就是一直跟隨，代表這隻指數基金會一直追隨它的「標的」，「標的」漲，ETF漲，「標的」跌，ETF跌。

如果投資人買這隻基金，報酬率會接近ETF追蹤的「標的」。

類似於桃園三結義，關羽和張飛追隨劉備打天下，大哥指哪，二弟三弟就打哪，這裡的劉備就是「標的指數」，ETF就是關羽張飛。

所以標普500指數ETF就是追蹤「標普500指數」的指數基金。

那標普500指數是什麼？ 關注財經新聞的人，對這個名詞肯定不陌生。

新聞裡會字腔正圓的傳達給股民，今天的標普500指數上漲或下跌，代表美國經濟如何。

股神巴菲特就經常向新手推薦它。

S&P500指數就是追蹤美國最夯500家公司股票的指數型基金。

1860年，提供財經分析的普爾公司成立，並在1923年推出了追蹤30間公司股票的普爾指數，到1926年增加到90間。

1941年普爾和Standard Statistic合併，Standard andPoor’s標准普爾公司正式成立。

1957年3月4日，標普公司追蹤股票變為500間，也就是我們熟知的SP500指數，並且每日記錄漲跌幅，直到現在。

這500間公司由委員會選擇，每一季度更換一次。

公司的總市值、規模、所屬產業都是參考條件，包括： 公司的註冊地、50%的固定資產和收入都需要在美國市值不低於131億美金50%以上的股票向公眾開放每股不低於1美金需要提交10-K年度報告，至少連續4個季度的正收益必須在紐約證券交易所、投資者交易所、納斯達克或BATS全球市場上市 如果有公司規模縮減，或出現了更好的黑馬，就會發生公司替換，年平均替換率是4.4%，換句話說，每年會換掉4.4%*500=22家公司。

這500家公司的產業涉及信息技術、金融、醫藥、工業、民生、消費品、能源、房地產、通訊服務等，可以說包含美國所有龍頭產業。

SP500行業權重比信息技術27.3%醫療保健14.1%非必需消費品11.4%金融10.9%通訊服務8.4%工業7.9%消費必需品6.8%能源4.7%公共事業3.1%房地產2.9%基礎材料2.5% 數據來源：https://www.spglobal.com/ 所以標普500被認為足以代表美國經濟的走向，目前排名前十的都是世界級公司： 公司行業蘋果信息技術微軟信息技術亞馬遜非必需消費品特斯拉非必需消費品GoogleA通訊服務GoogleC通訊服務伯克希爾金融聯合健康醫療保健嬌生醫療保健埃克森美孚能源 數據來源：https://www.spglobal.com/ 標普500的年報酬率，進十年來達到10.89%。

基本只要投資了標普500，資產每八年會翻倍1次。

因為標普500的高報酬率、穩定和安全，因此市面上每年都會出現很多SP500指數ETF。

台灣怎麼買SP500ETF？「00646、SPY、VOO、IVV」這四擋ETF和標普500有什麼關係？英國ETF可以省稅？ 台灣有很多管道可以投資標普500ETF，像是復委託、元大標普500ETF、很多人比較熟悉的VOO，現在英國還有推出一個更省稅的ETF，又或是風險愛好者喜歡的CFD，真的選擇非常多。

通過台灣股市購買 台灣想要買標普500ETF，其中一個管道就是通過台灣本土券商購買，比如元大證券在2015年推出的元大標普500，全名為「元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金」，用來追蹤美股大盤S&P500指數，股票代碼為「00646」。

ETF名稱元大標普500（簡稱）股票代號00646成立時間2015/12/2追蹤標的標普500指數成交量231~1,922張（以實際數據為準）內扣費用管理費用0.61% （經理費0.40%+保管費0.21%）配息從成立日開始還未配過息股息再投入無 數據來源參考元大、鉅亨 前十大持股 資料來源：元大 優點 操作方便： 可以直接透過台灣本土券商來投資美股，和購買台股其他股票沒什麼區別，在任意的台股APP就能操作，支持整張交易、零股交易。

缺點  追蹤誤差： 「00646」只有80%跟買標普500，另外20%投資在其他有價證券，所以它並沒有100%追蹤標普500指數。

如果對比標普500和00646的績效，會發現其實是有一部分誤差存在的，如果你想找到追蹤誤差盡量小的投資標的，那這款就無法滿足。

數據參考：tradingview 內扣費用高 00646的基金管理費用高達0.61%，相比於VOO的基金管理費用0.03%而言，可以說是貴出天際。

像我肯定不會考慮透過台灣券商來投資標普500，一般來說基金管理費在0.4%以下才比較合理，這檔真的太貴了。

受匯率影響 「00646」是用美金買資產，所以每次交易時會實時換算，經常會有匯率折損。

沒有配息 其實白皮書上是說每年9月底會配息，但上市以來就從來沒有配過息。

這點真的是很不友好，股息是投資收入很重要的一環。

比如標普500的年報酬率中有42%都是來自股息。

成交量很小 每天的成交量很小，最少的時候只有200張左右，多的時候也不到2000張，很有可能出現想買買不到，想賣賣不出的情況。

即時性差，對投資來說就很麻煩，有時候會想要抓住一個行情，但是流動性不好就很難成交。

怎麼買「00646」 台灣所有的證券賬戶都可以買到這檔ETF，選擇一個你喜歡的台灣券商就可以開始投資了。

直接從美國股市購買 小君身邊不少朋友都是直接從美國股市來投資美股，雖然開戶麻煩點，而且有匯差，但是手續費便宜很多，美股的選擇也非常多，現在很多投資人都會選擇直接從美國股市來買股票，當然也包括追蹤標普500指數的ETF。

美國有3家SP500ETF發行商很出名，分別是SPDR、Vanguard和iShares。

因他們發行的ETF佔據了全球八成發行量，可謂是“E中巨佬”。

他們的“王牌”ETF也是投資人經常的選擇。

而全球最出名，也最受投資人青睞的三擋標普500ETF就分別出自於這三家公司，包括SPY、VOO、IVV。

名稱VanguardS&P500ETFiSharesCoreS&P500ETFSPDRCoreS&P500ETF股票代碼VOOIVVSPY發行年201020001993費用比率0.03%0.03%0.09%追踪误差0.04%0.04%0.16%股息分配有派息有派息有派息股票單價402.69美金439.98美金437.98美金總市值8270億美金3069億美金4201億美金每日交易量81萬564萬780萬 美股的三檔ETF其實差距不大，查看近10年的走勢圖，無論是股價、追蹤誤差幾乎都是重合的狀態。

前十大持股和佔比也基本一致： 佔股SPYIVVVOO蘋果7.27%7.25%7.12%微軟5.85%5.84%5.98%亞馬遜3.35%2.34%3.36%特斯拉2.08%2.08%2.13%GoogleA1.95%1.95%1.99%GoogleC1.8%1.8%1.84%伯克希爾1.54%1.53%1.55%聯合健康1.46%1.46%1.45%嬌生1.27%1.27%1.31%埃克森美孚（VOO是英偉達）1.21%1.2%1.3% 這三擋ETF中，SPY是最“老”最貴的，費用率達到0.09%，另外兩個“小弟”的費用都只有0.03%。

SPYVOOIVV發行時間1993年1月2010年9月2000年5月內扣費用0.09%0.03%0.03%持股數量505股506股504股投資區域美國美國美國配息季配息季配息季配息 優點 入門簡單 S&P500基本就是美國經濟的晴雨表美國股市ETF基本完全複製美股大盤，所以只要你看好美國經濟，就可以大膽的買買買。

很多投資人看好美國經濟，即使沒有專業的金融背景，也可以選擇定期定額買入標普500ETF來賺取收益。

成交量很大 這三擋ETF每天最低的成交量也超過600萬股，最多的達到了1.3億股。

換句話說，只要你想交易，隨時都可以秒進秒出。

時間成本大大的節省，也不用擔心錯過黃金節點。

管理費用低 最高的管理費來自SPY的0.09%，而另外兩款的費用只有0.03%。

相當於前面的「00646」，幾乎可以算得上免費了。

分散投資 “雞蛋不能放在一個籃子裡”，但我們往往不知道該放在哪些籃子裡。

標普500ETF解決了這個問題，你只需要買ETF，就相當於風險分擔在500個籃子裡。

就算打翻了50個籃子，還有450個籃子完好無損。

缺點 開戶更複雜 現在一些知名的美國券商的開戶會更複雜，要填很多的資料，等資料通過有時候甚至需要2個多月，如果是選擇盈透還會對資金有很高的要求，不如台灣券商來得方便。

匯差風險 海外ETF都是以外幣計算，比如美股的ETF就是以美金計算,所以匯率會對我們的收益產生影響。

假設股價、成分股、收益率恆定不變，如果台幣對美金升值，ETF的收益就會降低，相反台幣貶值，投資回報就高。

目前台幣兌換美金大概是1:0.033，購買3300美金的ETF，需要10萬台幣。

假設收益上漲10個點，回報330美金。

如果匯率變為1:0.04，那麼收益為330/0.04=8250台幣，如果匯差降為1：0.03，收益能有330/0.03=11000台幣，多了2750呢。

股息稅和遺產稅 美國規定配息需要繳納30%的股息稅，如果是通過美國券商購買的ETF，會自動扣除這部分稅金，比如SPY派息100美金，到手只有70美金，雖然也有人嘗試去做退稅申報，不過比較麻煩。

根據簡易稅務指南介紹：外國人去世時如果擁有美國資產，如美國公司股份或美國房地產等，需向美國政府繳交遺產稅。

現時的遺產稅稅額均視乎遺產的價值按18%-40%的稅率徵收。

外國人均可獲得13,000美元的稅收抵免(相當於60,000美元遺產的價值)。

怎麼直接買美國股市ETF 其實通過海外券商直接買美股ETF比通過台灣券商來買要省很多手續費，只需要開通一個國外券商的賬戶就可以了，像是TDAmeritrade，InteractiveBroker都是很有實力的券商，我在投資美股怎麼開戶裡有詳細介紹每個券商的情況。

直接從英國股市購買 上面有提到直接從美國股市買追蹤標普500的ETF會被扣30%的股息稅，那如果你真的不幸過世，還要再繳納一筆不小的遺產稅，可我們又不是美國公民，有沒有辦法少交一些稅？ 答案是：投資在英國上市追蹤標普500的ETF。

股息稅其實是美國政府對於註冊地不在美國，但投資「標的」在美國的股民收取的稅法。

美國對台灣的股息稅率是30%，而美國對英國的股息稅率是15%。

台灣投資人對於英國政府來說並非稅務居民，所以從台灣投資註冊地在英國或愛爾蘭，但「標的」在美國的ETF，最終扣除的股息稅是15%，足足比直接投資美股ETF省了一半。

這類ETF中比較有競爭力的產品，也同樣是由SPDR、Vanguard和iShares發行。

包括：SPY5、VUSD、VUAA和CSPX。

名稱SPDRS&P500UCITSETF(Dist)VanguardS&P500UCITSETF(Dist)iSharesCoreS&P500UCITSETF(Acc)VanguardS&P500UCITSETF(Acc)股票代碼SPY5VUSDCSPXVUAA發行年2012201220102019費用比率0.09%0.07%0.07%0.07%追踪误差0.06%0.1%0.06%0.08%股息分配有派息有派息股息直接再投入股息直接再投入股票單價448.22美金84.13美金454.8美金82.13美金總市值610億美金390億美金558億美金390億美金每日交易量8萬12萬30萬3萬 優點 繳稅更少： 稅率對台灣居民非常友好。

由於愛爾蘭和美國簽訂的稅收合約，我們購買英國的ETF，配息繳稅可以省到一半，只需要15%。

而遺產稅為零，可以安心再見。

費用更低： 英國ETF的管理費用在0.07%，看起來比美股的0.03%要高。

但如果算上減免的股息稅，英國的費用省了0.18%。

費用對比美國英國管理費用0.03%0.07%股息稅1.5%*30%=0.45%1.5%*15%=0.23%最終費用0.48%0.3% 如果投資1萬美金，10%的年復利在30年後是174,494美金，而如果是10-0.18=9.82%的年復利，30年後是166,128美金，多出了8366美金。

一份本金省出來了。

股息分配靈活多選 美股的三款ETF的股息都是派息型，也就是每一季度派息一次。

而英國ETF分為派息型和積累型，積累型就是股息不會發給投資者，而會自動投入到基金中，進行自動再投資。

喜歡隔斷時間就有入賬的投資人可以選擇派息型，比如SPY5和VUSD。

而希望收益越高越好的選擇積累型，比如VUAA和CSPX。

2010年至今，積累型的CSPX回報率是373.08%，而派息型的VOO的總收益是299.16%，相當於派息型多了74%。

缺點 購買管道比較少： 在愛爾蘭註冊的美股ETF，很多國外券商那邊都買不到，僅少數平台支援。

如何購買 IB盈透證券可以買到這類這類ETF，IB相信大家都比較熟悉了，實力非常強的國外券商，通過這個平台可以投資全世界的標的。

通過復委托購買 如果你資金比較多，不想把錢匯到國外，但是又希望可以買到標普500ETF，那其實通過復委託就能實現，復委託就是我們把錢給到台灣券商，請他們幫忙去代購國外的股票。

既然是代購，免不了要給手續費，而且費用還不低，國內券商還有最低手續費的要求，如果不想浪費手續費，通常會攢夠錢一次買，對小資族不夠友好。

優點 「感覺上」更安心 使用國內券商，資金是不需要匯去海外的，本土操作更適合保守型投資人。

並且出了什麼問題，或者有些疑惑，直接去線下券商，或者致電營業員，會感覺資金更安全。

操作簡單 國內券商的交易軟體更貼合我們的使用習慣。

海外券商平台就算是支援中文，介面邏輯都和我們大相徑庭。

客服也都是中文、台語，交流不會有障礙。

處理實時性好 國外與我們有時差，所以出現問題是無法實時處理的，再加上交流理解的問題，處理時限會更長，國內就方便很多，有什麼問題都能找到客服。

缺點 交易費用高 代購需要付給賣家一些“跑腿費”。

復委托也是一樣，我們委託台灣的券商買美股ETF，就要付出交易費用。

不同券商收費不一，費率在0.15~1%之間。

另外需要特別關注的是“最低手續費”，國內券商都有規定最低手續費，大概每筆交易會收至少$15~$50的手續費。

也就是說就算你只買100鎂的ETF，假設從元大下單，那你需要付35鎂的手續費，真的非常非常貴！ 小資族不友好 復委託有最低手續費的要求，就類似於去大酒店包間吃飯的最低消費，為了不虧錢，我們往往會點餐超過低消，做復委托也是一樣，想要不浪費手續費，就要達到最低投資金額。

比如兆豐證券買美股ETF，網路手續費為0.4%，最低手續費是39美金。

為了不吃虧，最低就要買入39/0.4%=9750美金，也就是29萬台幣。

對小資族來說，這筆錢需要存蠻長時間的。

如何買 國內很多券商都提供復委託的服務，像是元大證券，永豐證券，國泰證券，富邦證券都有相關業務。

現在APP操作都很方便了，只要找到證券APP上的復委托開戶，按指引完成開戶，然後存款，買入就可以啦。

通過差價合約CFD購買 如果你喜歡短線交易，又想要以小博大愛好風險投資，那其實差價合約CFD也是一個不錯的交易美股的途徑。

比如標普500指數忽然出現了一波行情，利用差價合約可以撬動槓桿來賺一筆快錢，而且交易成本很低，現在很多正規的CFD平台都不收佣金和手續費了，只有比較少的點差，適合快進快出想要抓短線機會的投資人。

優點 小資族友好 差價合約支援槓桿交易，對資金的要求很低，只需要很少的啟動資金就能參與到金融市場。

另外有些差價合約平台還可以以很少的訂單額開倉，比如Mitrade就支援最低0.01手下單，可以說對小資族非常友好。

支援多空雙向交易 直接購買ETF或者通過復委託來買SP500ETF其實都是因為看好美國的未來，希望能通過做多美股來賺取收益，但市場並不是一直都一帆風順，有漲就有跌。

比如2022年美國加息鎖表，美股大跌，標普500也是經常跳水，這個時候很多人手裡的標普500ETF都出現了虧損，可是直接購買ETF無法做空，這個時候利用差價合約的做空，可以對沖一部分虧損，是一個很好的避險工具。

缺點 長期持有成本高 差價合約有「隔夜費用」，就是會按天收取利息，持有時間越長，成本越高，所以不太適合長線投資人。

風險更高 成也蕭何敗蕭何，差價合約支援槓桿交易，我們都知道槓桿是一把雙刃劍，它既可以放大收益，也帶來了更大的交易風險，這也是為什麼我通常都不會開很高的槓桿，畢竟做交易最重要的是風險控管。

如何買 找到正規的外匯經濟商就可以交易差價合約CFD了，我在外匯平台排名清單裡面有整理了一份靠譜的列表，大家可以按需自取~ 像是Mitrade不但沒有佣金和手續費，只收取少量的點差，還可以根據投資人偏好來自由調整槓桿，可以滿足不同風險偏好的投資人，5分鐘就能開戶，適合快進快出想要抓短線機會的投資人。

S&P500ETF投資管道大比拼 每個管道都有適合的群體，比如： 從台灣股市買：適合不想跨國跨域處理資產，不在乎交易成本高低，初始金額富足，更喜歡通過國內的券商做投資的長線投資客從美國股市買：適合對股息稅和遺產稅不那麼在乎，關注長線投資，對美股看好的投資人從英國股市買：適合追求稅費最優方案來購買標普500ETF的投資人通過CFD差價合約買：適合愛好風險投資，以小博大的投資人 大家按需選擇吧~ 投資管道台灣股市ETF美國股市ETF英國股市ETF復委託差價合約股票元大標普500ETFSPYVOOIVVSPY5VUSDCSPXVUAA取決於投資人的選擇美國500指數CFD內扣費用0.61%0.03%/0.09%0.07%0.15~1%（有低消$15~30）價差股息預扣稅/30%15%有資格的券商可以退稅/追蹤誤差大小小小小股息分配無有有有無股息再投入無部分券商可支援部分ETF可支援無無槓桿無無無無有雙向交易（做多/做空）無無無無有 投資標普500ETF適合你嗎？普通人實現財務自由的捷徑？ 只要投資，就一定會想要實現“財富自由”，但這註定是大多數人實現不了的夢想。

投資標普500ETF是無法讓你實現財務自由，但是如果你願意等待，他有可能會是你財富自由途中的一塊堅實的磚。

過去幾十年裡，標普500ETF的總體收益率是向上，並且平均報酬超過10%，但是過去的輝煌不能代表未來的結果，所以之後它是否能保持不菲戰績，只能交給時間來回答。

但如果你滿足以下條件，可以選擇投資標普500ETF： 1、看好美國經濟未來數十年的發展 2、能接受5-10年以上的投資週期 3、接受市場的平均回報率 4、不將標普500ETF作為唯一的投資手段 5、能夠保持定期投入，而不是追高賣低 Searchfor: RecentPosts 虛擬貨幣交易時間：什麼時候可以交易比特幣、以太幣等加密貨幣？ 什麼是以太坊2.0？信標鏈/合併/分片是什麼？和以太坊有什麼關係？以太坊2.0升級後幣價怎麼走？ 幣圈熊市如何選幣？我的熊市虛擬貨幣購買清單 台灣怎麼買S&P500ETF？「00646、SPY、VOO、IVV」這四擋ETF和標普500有什麼關係？英國上市S&P500ETF可以省稅？ 常見外匯詐騙有哪些？MT4/MT5是詐騙嗎？如何識別外匯保證金騙局 關於我們 聯絡我們 風險提示 本站所提供的任何內容，包括但不限於文字，圖片等，都不構成投資建議，只是我的個人心得分享，請大家謹慎投資，註意風險。

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