定期定額或單筆投資股票型基金時- 理財講堂 - 國泰世華銀行

定期定額屬於逐步累積投資部位的中長期規劃，由於採固定金額定期扣款，在淨值上揚時，買到的單位數較少；當市場拉回時，便可買到較多單位數，具有平均成本的效果。

LOADING 首頁 財富管理 理財講堂 文章列表 投資心法 定期定額或單筆投資股票型基金時，所選擇的基金標準及思維有何差異？ 投資心法 定期定額或單筆投資股票型基金時，所選擇的基金標準及思維有何差異？ #基金 #單筆 #定期定額 定期定額與單筆投資的基金投資方式各有優點，如何應用才最適合呢？ 搭配投資方式擬定理財策略攻守兼備效果倍增 定期定額屬於逐步累積投資部位的中長期規劃，由於採固定金額定期扣款，在淨值上揚時，買到的單位數較少；當市場拉回時，便可買到較多單位數，具有平均成本的效果。

因此，選擇長線看好的市場及標的，透過有紀律的投資，不用費心選擇進場時點，也不必太過在乎市場價格起伏。

只要市場長線前景仍佳，長時間累積的複利效果便有機會獲利。

單筆投資則讓資金更具有彈性，可配合市場變化進行波段操作。

如果能在適當時點或相對低檔進場，並在相對高點時獲利了結，投資報酬率立現；當然，若不幸在高點介入，短期內的損失也會相當明顯。

因此單筆投資時，必須審慎挑選投資地區、市場波動與進出場時機，應依不同投資標的擬定短中長期投資策略。

定期定額與單筆投資的基金投資方式各有優點，投資若能先了解這兩種投資方式的特性再去擬定投資策略，並適時地搭配兩種投資方式，將可望在攻守兼備的情況下使投資的效果倍增。

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