定期(不)定額 - 國泰投信基金理財網

國泰投信系列基金有哪些基金可以申請「定期(不)定額」扣款 ... 首頁＞服務專區＞常見問題＞ 定期(不)定額 國泰e家人線上交易 登入 交易示範 功能介紹 線上開戶 預約開戶/進度查詢 常見問題 開戶/異動 單筆申購 定期(不)定額 Easy扣 買回/轉申購 電子交易 收益分配 加碼鑽 我想申購基金，不知如何開戶？想更改e-mail，不知如何辦理？遇見這些問題怎麼辦？ 別擔心！建議您可先輸入關鍵字使用搜尋功能，將加速尋找您的答案。

若常見問題仍無法解答您的疑惑，請於營業日8：30～18：00，撥打客服專線(02)7713-3000洽詢，或請至網站【聯絡我們】留下您的問題或訊息，我們將盡快與您回覆，謝謝！ 定期(不)定額 完成開戶後，如何申請定期(不)定額？ 線上申購 已開立「國泰e家人」電子交易之客戶可直接【登入】，於【定期投資】→【定期(不)定額申請】依序登打完成申購交易。

立即申請 線上交易示範 書面申購 step1>索取基金申購書 ►線上下載： 請至國泰投信網站【服務專區】下載定期(不)定額申購書 ►來電索取： 請洽客服專線(02)7713-3000 注意： 首次申購者，須加填【受益人開戶資料表(自然人)】並檢附相關證明文件，完成開戶手續，方可進行基金交易。

step2>填寫基金申購書 填妥申購書，並加蓋申購人（受益人）原留印鑑。

►查詢國泰投信系列基金風險等級：【國泰投信基金風險等級】 step3>郵寄辦理或臨櫃辦理 ►郵寄辦理 請以限時掛號方式將申請書正本寄至國泰投信。

》 郵寄地址： 106台北市大安區敦化南路二段39號6樓國泰投信基金作業部 收      ►臨櫃辦理 請於收件時間內攜帶已填妥之申請書至國泰投信辦理。

服務時間 週一至週五8：30～18：00 服務據點 台北總公司 106台北市大安區敦化南路二段39號6樓 新竹分公司 302新竹縣竹北市三民路133號6樓 台中分公司 404台中市北區進化路581之7號(國泰育仁通商大樓8樓) 高雄分公司 801高雄市前金區中華三路148號14樓 客服專線(02)7713-3000 step4>寄發首次扣款通知書 國泰投信收到您的申請書後，將寄發【收件暨預計首次扣款通知書】給您。

step5>銀行核印，完成申請 國泰投信審核文件正確無誤後，將【授權轉帳扣款申請書】轉送銀行核印；待核印完成後，將於您所指定的扣款日期進行扣款投資。

提醒您！請於約定扣款日前20日將所有文件送達本公司（請參考下表），或於扣款日前1日下午4：00前於「國泰e家人」電子交易平台完成下單，即可於指定之扣款日進行扣款。

定期(不)定額開始扣款日 申請書應寄達國泰投信之截止日 當月10日 前月15日 當月18日 前月25日 當月26日 當月1日 註： 開始扣款日僅作參考，實際開始扣款日須視核印銀行回覆，核印成功方可開始進行扣款作業。

上表日期若遇例假日則提前一個營業日為收件截止日。

國泰投信系列基金有哪些基金可以申請「定期(不)定額」扣款？ 國泰投信目前可申請「定期不定額」扣款的基金如下表。

"Ｏ"表示適用。

投資方式 最低扣 款金額 基金名稱 定期 定額 定期 不定額 Easy 扣 加碼 鑽 O O O O 新台幣2,000元 國泰國泰基金 O O O O 國泰中小成長基金 O O O O 國泰大中華基金 O O O O 國泰科技生化基金 O O O O 國泰小龍基金 O O O 國泰全球積極組合基金(台幣)-不配息A                          O O O 國泰全球基礎建設基金(台幣) O O O O 國泰中港台基金(台幣) O O O 國泰新興市場基金(台幣) O O O 國泰全球資源基金(台幣) O O O O 國泰中國內需增長基金(台幣) O O O O 國泰中國新興戰略基金(台幣) O O O 國泰亞洲成長基金(台幣) O O O 國泰全球高股息基金(台幣) O O 國泰新興非投資等級債券基金(台幣)-不配息A O O 國泰全球多重收益平衡基金(台幣)-不配息A O O 國泰亞太入息平衡基金(台幣)-不配息A O O O 國泰中國新時代平衡基金(台幣) O O 國泰豐益債券組合基金(台幣) O O 國泰智富ETF安鑫組合基金(台幣)-不配息A O O 國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(台幣)-不配息A O O 國泰泰享退系列2029目標日期組合基金(台幣)-A類型 O O 國泰泰享退系列2039目標日期組合基金(台幣)-A類型 O O 國泰泰享退系列2049目標日期組合基金(台幣)-A類型 O O 國泰美國多重收益平衡基金(台幣)-不配息A O O 國泰亞洲非投資等級債券基金(台幣)-不配息A O O 國泰美國ESG(台幣) O O 新台幣5,000元 國泰中國新興債券基金(台幣) O 國泰台灣貨幣市場基金 O O O O 新台幣3,000元 國泰台灣高股息基金-不配息A 國泰台灣高股息基金-配息B             國泰全球基礎建設基金(美元) 國泰中港台基金(美元)(人民幣) 國泰新興市場基金(美元) 國泰中國內需增長基金(美元)(人民幣) 國泰中國新興戰略基金(美元)(人民幣) 國泰全球積極組合基金-不配息A(美元)(澳幣)/配息B(台幣) 國泰全球資源基金(美元) 國泰亞洲成長基金(美元) 國泰全球高股息基金(美元)(人民幣)(澳幣) 國泰全球多重收益平衡基金-不配息A(美元)(澳幣)/配息B/NB(台幣)(美元) 國泰亞太入息平衡基金-不配息A(美元)(人民幣)(澳幣)/配息B(台幣)(美元) 國泰中國新時代平衡基金(美元)(人民幣) 國泰新興非投資等級債券基金-不配息A(美元)(人民幣)/配息B(台幣)(美元)(人民幣) 國泰中國新興債券基金(美元) 國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金-不配息A(美元)/配息B/NB(台幣)(美元) 國泰人民幣貨幣市場基金(人民幣)(美元) 國泰豐益債券組合基金(美元) 國泰智富ETF安鑫組合基金-不配息A(美元)(澳幣)/配息B(台幣) 國泰泰享退系列2029目標日期組合基金(台幣)-P類型/(美元)-A類型 國泰泰享退系列2039目標日期組合基金(台幣)-P類型/(美元)-A類型 國泰泰享退系列2049目標日期組合基金(台幣)-P類型/(美元)-A類型 國泰美國多重收益平衡基金-不配息A(美元)/配息B/NB(台幣)(美元)/配息B(人民幣)(南非幣) 國泰亞洲非投資等級債券基金-不配息A(美元)/配息B/NB(台幣)(美元) 國泰美國ESG基金(美元) 扣款中的定期(不)定額如何變更扣款帳戶? 變更國泰投信定期(不)定額的扣款銀行方式如下： 交易方式 書面申請 線上申請（國泰e家人） 說明 您可以來電索取或至國泰投信網站下載『定期(不)定額授權變更申請書』，填妥您欲變更的扣款帳戶，加蓋原留印鑑後，於收件截止日期前，將正本寄達國泰投信辦理。

已開立「國泰e家人」電子交易之客戶，請來電索取或至國泰投信網站下載『變更「國泰e家人」電子交易約定帳戶暨買回付款帳號申請書』，填妥您欲變更的扣款帳戶資料，加蓋原留印鑑後，於收件截止日期前，將正本寄達國泰投信辦理。

郵寄至『106台北市大安區敦化南路二段39號6樓國泰投信基金作業部收』 異動生效日 新帳戶「未」核印： 國泰投信須將您的新扣款帳戶資料送金融機構核印，作業時間可參考下表，待核印完成後，即可於當次按新約定之扣款帳戶進行扣款投資。

定期(不)定額扣款日 異動申請書 應寄達國泰投信之截止日 10日 前月15日 18日 前月25日 26日 當月1日 註： 開始扣款日僅作參考，實際開始扣款日須視銀行核印作業。

上表日期若遇例假日則提前1個營業日為收件截止日。

新帳戶「已」核印： 若您的扣款帳號為全國性繳費(稅)作業配合之銀行，則申請書寄達本公司之截止日為各扣款日之前1個營業日；若扣款帳號非全國性繳費(稅)作業配合之銀行，則截止日為各扣款日之前3個營業日。

新帳戶「未」核印： 國泰投信須將您的新扣款帳戶資料送金融機構核印，作業天數約10～15個工作天，待核印完成後，即可於當次按新約定之扣款帳戶進行扣款投資。

新帳戶「已」核印： 於申請書寄達本公司之截止日為各扣款日之前1個營業日，即可於當次按新約定之扣款帳戶進行扣款投資。

註：變更定期(不)定額扣款帳戶者，無法採用傳真方式辦理，須將異動申請書正本寄回國泰投信。

定期不定額之低、中、高金額如何設定? 定期不定額投資術可幫助投資人隨市場波動，在高點時減碼、低點時加碼，以累計更多單位數，獲取更豐厚的利潤。

每次扣款金額不得低於2,000元(註1)，並以千元為累加單位，且「低金額」＜「中金額」＜「高金額」。

定期不定額每月扣款條件 市場行情 國內股票型及平衡型基金 上月最後營業日之加權股價指數(A) v.s.國內加權指數年均線(B) 海外股票型基金 各基金上月底倒數第二營業日之淨值(C) v.s.各基金上月底倒數第二營業日之240日淨值均價(D) 扣款級距 投資策略 向上 A＞B*1.1 C＞D*1.1 低金額 符合逢高減碼原則 持平或震盪整理 B*0.9＜A≦B*1.1 D*0.9＜C≦D*1.1 中金額 維持原本 定期定額 扣款金額 向下大幅修正 A ≦B*0.9 C≦D*0.9 高金額 符合逢低加碼原則 註： (1)國泰台灣高股息基金-不配息(A)／配息(B)最低申購額：新台幣3,000元。

(2)國內當月扣款金額以上月底台灣加權股價指數及年均線作為金額加減之依據(資料來源：精誠資訊)。

   海外當月扣款金額以各基金上月底倒數第二日營業日之淨值及上月底倒數第二營業日之240日淨值均價作為金額加減依據。

(3)基金每月之扣款級距以預計扣款日當月計算並於當月第三個營業日前公佈於國泰投信網站。

定期(不)定額有最低扣款金額限制嗎？ 定期(不)定額最低扣款金額如下，金額以千元為單位累加： 扣款方式 最低扣款金額 定期定額 》國泰台灣貨幣市場基金：新台幣5,000元》國泰中國新興債券基金：新台幣5,000元》國泰台灣高股息基金-不配息(A)／配息(B)：新台幣3,000元 》除前述之其他基金外：新台幣2,000元 定期不定額 不得少於2,000元，並以千元為單位累加，且「低金額」＜「中金額」＜「高金額」。

(國泰台灣高股息基金-不配息(A)／配息(B)：最低扣款金額新台幣3,000元) 定期(不)定額的扣款日如何選擇？ 定期(不)定額投資可選擇的扣款日期（基金申購日）如下： 書面申請 線上申請（國泰e家人） 每月10、18、26日 ※ 若扣款日為例假日則順延至次一營業日。

每月1～31日 ※ 若您選擇為遇假日順延扣款，如遇扣款日為假日，則順延至次一營業日扣款；如當月無該扣款日，則順延至次一月該扣款日扣款。

（例如選擇之扣款日期為31日，遇2、4、6、9、11月則不進行扣款；若選擇之扣款日為例假日，則順延至次一個營業日扣款。

) 目前與國泰投信合作的基金扣款銀行有哪些？ 目前國泰投信定期(不)定額的扣款銀行如下，最新實際之資訊以本公司網站公告者為準。

書面申請 線上申請（國泰e家人） 》 國泰台灣貨幣市場基金之扣款銀行為全國性繳費作業配合之銀行 》 其他國泰系列基金之扣款銀行為郵局、全國性繳費作業配合之銀行、台灣票據交換所(ACH)機制之金融機構 使用全國性繳費作業配合之銀行 註： (1) 本公司透過約定代繳金融機構或台灣票據交換所(ACH)機制，依申購人指示自約定帳戶進行扣款轉帳繳付基金申購價款，並遵守代繳金融機構及台灣票據交換所有關規定。

  (2) 如遇金融機構電腦轉帳系統故障或其他不可抗力事由，未能適時進行扣款轉帳付款作業，將順延至電腦轉帳系統恢復正常運作或不可抗力事故消失之營業日進行轉帳付款，並以該日為基金申購日。

  (3) 本公司得依銀行規定調整上述銀行及金融機構別，詳情請洽詢客服專線(02)7713-3000。

申請定期(不)定額後，何時開始扣款？ 書面申請 線上申請（國泰e家人） 扣款帳戶「未」核印： 當國泰投信收到您的定期(不)定額申請文件後，須將您的扣款帳戶資料送交銀行進行印鑑核對（作業時間可參考下表），待核印完成後，即可於指定之扣款日進行扣款；若逾時，則扣款於次月生效。

開始扣款日 申請書應寄達國泰投信之截止日 當月10日 前月15日 當月18日 前月25日 當月26日 當月1日 註： 開始扣款日僅作參考，實際開始扣款日須視銀行核印作業。

上表日期若遇例假日則提前1個營業日為收件截止日。

扣款帳戶「已」核印： 》 扣款帳戶為全國性繳費作業配合之銀行：申請書寄達本公司之截止日為各扣款日之前1個營業日。

》 扣款帳戶非全國性繳費作業配合之銀行：申請書寄達本公司之截止日為各扣款日之前3個營業日。

請於約定扣款日前1個營業日16：00前於「國泰e家人」電子交易平台完成下單，即可於指定之扣款日進行扣款；若逾時，則扣款於次月生效。

定期(不)定額基金申購的淨值與單位數要怎麼計算? 扣款日期即為淨值計算日。

申購基金單位數＝扣款金額（不含手續費）Ĭ扣款當日基金淨值（計算至小數點以下第二位四捨五入） 申請終止後可以恢復扣款嗎？ 可以。

辦理方式如下： 辦理方式 郵寄辦理 傳真辦理 線上辦理（國泰e家人） 說明 您可以來電索取或至國泰投信網站下載『定期(不)定額授權變更申請書』，填寫欲恢復扣款的基金名稱及日期，加蓋原留印鑑後，於收件截止日期前，將正本傳真或寄達國泰投信辦理 已開立「國泰e家人」電子交易之客戶可直接【登入】，於【定期投資】→【定期(不)定額異動】將停止扣款變更為「正常扣款」，即可恢復扣款。

郵寄至『106台北市大安區敦化南路二段39號6樓國泰投信基金作業部收』 傳真至(02)2382-0437，並請撥打客服專線(02)7713-3000確認 異動生效日 》 扣款帳戶為全國性繳費作業配合之銀行：截止日為各扣款日之前1個營業日。

》 扣款帳戶非全國性繳費作業配合之銀行：截止日為各扣款日之前3個營業日。

請於約定扣款日前1個營業日16：00前完成異動程序，即可於當次按新約定之選項進行扣款投資。

若欲變更定期(不)定額申購之扣款日期或扣款金額應如何辦理？ 辦理方式 郵寄辦理 傳真辦理 線上辦理 說明 您可以來電索取或至國泰投信網站下載『定期(不)定額授權變更申請書』，填妥您欲變更的項目，加蓋原留印鑑，於收件截止日期前，將正本傳真或寄達國泰投信辦理 已開立「國泰e家人」電子交易之客戶可直接【登入】，於【定期投資】→【定期(不)定額異動】依序登打完成變更。

郵寄至『106台北市大安區敦化南路二段39號6樓 國泰投信基金作業部收』 傳真至(02)2382-0437，並請撥打客服專線(02)7713-3000確認 異動生效日 》 扣款帳戶為全國性繳費作業配合之銀行：截止日為各扣款日之前1個營業日。

》 扣款帳戶非全國性繳費作業配合之銀行：截止日為各扣款日之前3個營業日。

請於約定扣款日前1個營業日16：00前完成異動程序，即可於當次按新約定之選項進行扣款投資。

如何辦理定期(不)定額暫停扣款、終止扣款、恢復扣款？ 若您要辦理定期(不)定額終止扣款或恢復扣款等業務，可以利用郵寄、傳真或線上（須已開立國泰e家人電子交易帳戶）等方式辦理；若您要辦理暫停扣款，則只能利用郵寄或傳真等書面方式辦理。

辦理方式 郵寄辦理 傳真辦理 線上辦理 說明 您可以來電索取或至國泰投信網站下載『定期(不)定額申購暨直接轉帳付款授權變更申請書』，填妥您欲變更的項目，加蓋原留印鑑，於收件截止日期前，將正本傳真或寄達國泰投信辦理 已開立「國泰e家人」電子交易之客戶可直接【登入】，於【定期投資】→【定期(不)定額異動】依序登打完成變更。

郵寄至『106台北市大安區敦化南路二段39號6樓國泰投信基金作業部收』 傳真至(02)2382-0437，並請撥打客服專線(02)7713-3000確認 異動生效日 》 扣款帳戶為全國性繳費作業配合之銀行：申請書寄達本公司之截止日為各扣款日之前1個營業日。

》 扣款帳戶非全國性繳費作業配合之銀行：截止日為各扣款日之前3個營業日。

請於約定扣款日前1個營業日16：00前完成異動程序，即可於當次按新約定之選項進行扣款投資。

申請定期(不)定額扣款時，可以使用他人帳戶扣款嗎？ 書面申請 線上申請（國泰e家人） 》申購人已成年： 扣款帳戶限申購人本人及配偶（請檢附關係證明文件） 》申購人未成年： 扣款帳戶限申購人本人及父母（請檢附關係證明文件） 透過「國泰e家人」電子交易系統申請，扣款帳戶必須為申購人本人。

我想幫未成年子女或父母辦理定期(不)定額，需要注意哪些事情？ 1. 扣款人、扣款帳號及扣款人原銀行的開戶印鑑，必須核對一致，若經審核有誤，則無法進行自動扣款申購基金。

2. 資料內容不可塗改（包括姓名、身分證字號、銀行帳號）；除前述不可塗改外之資料若有塗改，請於塗改處加蓋原留印鑑。

3. 申購人之投信原留印鑑處，注意必須與開戶資料表上相同（未成年請加蓋雙法代印章）。

若是幫我的小孩申請定期(不)定額，會有贈與稅的問題嗎？ 按國內稅法規定，直接扣款轉帳並以他人名義投資，係屬贈與行為。

故若每年贈與金額超過新台幣220萬，則須負擔贈與稅，並於贈與行為發生後30天內向主管機關申報。

因此，父母每年贈與子女的申購基金金額若不超過上述規定，即享有合法節稅的好處；且如果年初贈與子女的220萬元，到年底時該資產價值已超過220萬時元，其增值的部份亦不需要繳稅。

定期(不)定額投資國泰投信系列基金的手續費如何計算？ 定期(不)定額投資基金時的手續費率計算方式將因基金類型及交易方式而有所差異。

【查詢國泰投信基金申購手續費率】本公司將不定期推出申購優惠方案，歡迎您電洽客服專線(02)7713-3000詢問。

若定期(不)定額申請暫停扣款或終止扣款，基金單位數是否需做全數買回？ 若定期(不)定額申請暫停扣款或終止扣款時，基金單位數可保留不需要立即進行買回。

此外，若您是辦理暫停扣款（非終止扣款），國泰投信會依照您在『定期(不)定額申購暨直接轉帳付款授權變更申請書』上的指示，於您要求暫停的期間內暫停扣款，期間過後自動恢復您的扣款，繼續為您進行投資計劃。

申請暫停扣款的期間有限制嗎？ 暫停扣款的期間可自行設定，設定之期間一旦結束後，將自動恢復扣款。

提醒您！申請定期(不)定額暫停扣款者，僅能以郵寄或傳真等書面方式辦理。

若存款不足，對每月定期(不)定額投資有何影響？ 若您扣款帳戶存款不足，當月扣款失敗，即無法申購基金，對於個人信用狀況並不產生任何的影響，您只需要於下次扣款日前一營業日銀行營業時間內，存入足夠金額（申購價金＋手續費），即可繼續投資。

惟同一筆扣款契約若連續三個月扣款不成功時，則系統將自動終止該筆契約之扣款；若您希望持續以定期(不)定額方式申購原扣款基金，則可申請恢復扣款。

連續扣款幾次失敗後會被強迫終止扣款？ 若同一定期(不)定額扣款契約連續三個月扣款失敗，將自動終止扣款。

但期間只要扣款成功，失敗次數就會重新計算。

若要恢復扣款，則須另行填寫『定期(不)定額授權變更申請書』。

舉例說明：投資人同時申請定期定額A基金10、18及26三個扣款日（三筆契約），而於同一扣款日10日，連續三個月扣款失敗，該筆10日扣款契約將終止扣款，另外二個扣款日（18及26日）若為正常扣款，則仍會持續扣款。

若扣款失敗是否會違約？會不會影響我的權益或信用？ 偶發的扣款失敗絕大多數都是因為扣款帳戶存款不足。

扣不到錢的結果，除了錯失當月的投資機會外，並不會影響個人信用，也沒有所謂違約的問題。

辦理基金部分買回時，是否可自己選定買回單位數？ 當您進行部份買回或轉申購委託時，您可以自行選擇「先定額後單筆」或「先單筆後定額」，選定後再依「先進先出」的原則，依序扣除您帳上的基金單位數。

為提供您最佳個人化且即時的服務，本網站透過使用Cookies記錄與存取您的瀏覽使用訊息。

當您使用本網站，即表示您同意Cookies技術支援。

更多資訊請參閱隱私權保護聲明。

如何停止cookies蒐集。

X 基金淨值到價通知 修改設定 登入交易 國泰投信智能客服 有任何問題隨時找我！