假交友真詐騙》6種常見的假投資詐欺模式分析

什麼是假交友假投資 ... 詐騙集團初步先透過各種網路平台， 社群網站（如臉書）、通訊軟體（如LINE群組）；或是交友APP（如派愛），認識並取信被害人，. 接 ... Mr.Market市場先生 最後更新：2021-09-15 HelloMr.Market： 在您的部落格上看見，有感於追逐財富者眾，但因追逐方式的錯誤、急躁貪婪的心，使得詐欺集團趁虛而入， 今年度假投資詐騙案件數、財損金額增長幅度甚鉅（超過100%），因此本局想藉由各種投資人接觸投資消息的管道，宣導。

想請市場先生撰寫類別的文章，由此讓各種投資人於接觸投資資訊時，能同步吸收資訊，由此避開追逐財富的偏門及陷阱，並經由部落格投資理財內容的導引，轉向追逐財富的正途。

這是由新北市政府警察局發給市場先生的邀請，因為吸金集團詐騙方式繁多，拉人脈，去心防、取信任是慣用的不二法， 讓投資人初期投資獲取利潤後，不但加碼投資，還鼓勵親友共同參與，投資人往往落入圈套，不可不防。

所以，任何投資或投機，你都需要對它至少有基本的了解，做過一些功課，真的不懂就不要碰，或至少不要大額投入。

其次則是需要了解一些常見的詐騙模式、避免陷入其中。

這篇文章市場先生宣導該如何分辨並避開詐騙，會談談近年常見的模式以及分辨的方法。

分為以下幾個部分： 本文市場先生會告訴你： 什麼是假交友假投資６種常見的詐欺模式分析如何判斷是不是詐騙常見的詐騙話術資金追的回嗎?該向那個單位來求助?快速整理假交友假投資真詐騙5步驟總結：不要被心中的貪婪所支配 什麼是假交友假投資 詐騙集團初步先透過各種網路平台， 社群網站（如臉書）、通訊軟體（如LINE群組）；或是交友APP（如派愛），認識並取信被害人， 接下來，詐騙集團通常以投資虛擬貨幣、外幣或博奕遊戲為標的，打著『高獲利』、『零風險』的名號， 循序利誘加入投資平台（通常為行動應用程式APP），慫恿被害人投資。

待被害人加入投資平台APP後，再引導被害人以買入虛擬貨幣、外幣等方式， 要求被害人匯入詐騙集團提供的個人匯款帳戶，由此詐得款項。

最後，被害人若要取回資金，詐騙集團會以匯款金額過大已遭金管會等政府機關注意，需繳納保證金始能取回為由，再要求被害人匯款保證金，再詐得款項， 通常至此，被害人終於發現資金無法取回，才明白被詐騙集團所騙。

６種常見的詐欺模式分析 使用行動應用程式APP吸金詐欺術 案例1：被害人在臉書認識一位暱稱為「哈先生」，並推薦被害人使用「HEKX香港聯合交易所平台」（行動應用程式APP）投資，致使損失高達三千餘萬 步驟一）取信被害人： 哈先生在臉書上，自稱是中國人，為了取信被害人，還將身分證傳給被害人，同時告知被害人，自已目前在新加坡經營美容院， 而被害人致電至新加坡美容院詢問是否有哈先生，甚至寄送跨國包裹給哈先生，來確認哈先生說的是否真實。

步驟二）購買虛擬貨幣作為投資資金： 哈先生引導被害人首先在「MAX交易所」（臺灣合法的虛擬貨幣交易所）購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣轉至「HEKX香港聯合交易所平台」， 然後在「HEKX香港聯合交易所」上操作虛擬貨幣買賣，來賺取差價， 此時，哈先生鼓勵被害人取回獲利一次，利用實際感受到獲利且拿在手上，又再次取信被害人。

步驟三）繳納保證金： 接下來，被害人想要再取回獲利，平台客服（詐騙集團）以匯款金額過高，被香港金管會列為可疑帳戶， 須先繳納保證金（以人民幣繳納）為由，要求被害人至臨櫃匯款至指定換匯賬戶（人頭帳戶），始能換匯並繳納保證金， 最後，被害人連絡不上平台客服（詐騙集團），也無領出平台上的錢，此時才明白被騙，損失總金額高達三千萬。

案例2：被害人在交友平台「Pairs派愛」認識暱稱「陳先生」之人，並推薦被害人使用「高盛證券平台」（行動應用程式APP）投資，損失總金額近兩千萬 步驟一）匯入新臺幣作為投資資金： 被害人依照「高盛證券平台」客服人員的指示，臨櫃匯款至指定人頭帳戶作為投資資金，初期投資獲利都有有顯示在平台上， 之後，陳先生利用貪婪的人性，不斷以穩賺不賠、保證獲利，慫恿被害人加大本金以獲得更多獲利。

步驟二）繳納保證金： 接下來，被害人想要再取回獲利，平台客服（詐騙集團）以匯款金額過高，金管會認為帳戶涉嫌違規操作， 須先繳納保證金為由，要求被害人匯款，被害人此時才明白被騙，損失總金額近兩千萬。

案例3：被害人在LINE裡認識暱稱「華先生」，並受邀加入LINE群組「股票期貨技術分析」，在群組助理暱稱「林婷婷」指導，下載投資平台「GLENBER」（行動應用程式APP）及「MT4」（行動應用程式APP），損失總金額超過一千萬 步驟一）換匯（美金）作為投資資金： 林婷婷以提供較佳匯率的換匯帳戶（人頭帳戶）為理由，引導被害人可以直接匯款至換匯帳戶（人頭帳戶）以作為投資資金， 並要求匯款時不要有備註，且金融機構行員詢問資金用途時，必須說貨款或自用， 在被害人能看到顯示於「MT4平台」上，來自於「GLENBER平台」投資的獲利後，林婷婷便慫恿被害人加大本金以獲得更多獲利。

步驟二）繳納保證金： 接下來，被害人要取回獲利，平台客服（詐騙集團）以匯款金額過高，被香港金管會列為可疑帳戶，須先繳納保證金（以人民幣繳納）為由， 然後，要求被害人至臨櫃匯款至指定換匯賬戶（人頭帳戶），換匯並繳納保證金之後詐騙集團切斷聯絡管道， 被害人無法登入「GLENBER平台」，才明白被詐騙，損失總金額超過一千萬。

使用LINE群組吸金詐欺術 案例4：網路賽車博弈詐騙案 這個案例是詐騙集團利用在Youtube不斷投放投資獲利入銀行帳的廣告，吸引想要賺錢的人， 隨後，就在Line裡，告知被害人以小金額就可以加入『網路賽車破解開獎平台』，只要在平台裡，就能保證獲利。

案例5：代操外匯詐騙案 廣告表面上是加入Netflix，輕輕鬆鬆看電影就能有收入，來吸引大眾， 只要有興趣加入Line後，才發現是一個代操外匯的『X華金融平台』， 之後，更是不斷告知被害人『穩賺不賠』、『5～10倍高報酬』，讓被害人陷入其中，脫不了身。

這樣的手法，可以說是標準掛羊頭賣狗肉，透過不同的管道，擴大加入群組的人數，就有很大的機率被洗進這個平台投資。

案例6：虛擬貨幣投資詐騙案 虛擬貨幣一直以來都是詐騙標的首選之一，因為原本就是高風險的投資或投機標的，這樣的情況下，隨之而來也可能是高報酬。

案例中，甚至還以明星（昆凌）來慫恿被害人加入比特幣投資，應該也有不少人被吸引，最後血本無歸。

實際上，確實有許多人在虛擬貨幣投資中獲利不少，但前提是你要夠清楚明白，如果想進一步了解什麼是「虛擬貨幣」，如何才能分辨是不是詐騙， 請閱讀：虛擬貨幣投資詐騙如何分辨？4個避開加密貨幣詐騙的方法 如何判斷是不是詐騙 如今在FB社群平台上，每天都會有假帳號用機器人，在各大投資相關的粉專或社團中留言，並提供Line或Whatsapp連結，也會有人主動去加你的好友並聊投資， 這些其實一律當成詐騙，也完全沒問題。

詐騙判斷－交易平台或APP 如何判斷看起來很像「官方」交易平台、連結網頁，是否真為官方交易平台、網頁，是否是連結至詐騙網頁？（以「哈先生」案例來看「HEKX香港聯合交易所平台」），判斷方式有三種： 1.搜尋真實官方網站 以「HEKX香港聯合交易所平台」為例： 「165全民防騙網」在今(110)年2月公告「假投資(博奕)詐騙網站香港聯合交易所平台」中，即包含香港聯合交易所(https://app.phsups.com/app/)。

  2.比對「假投資(博弈)網站」 投資人可自行在google搜尋『香港聯合交易所官網』網址為https://www.hkex.com.hk/，有明顯不同於詐騙集團提供的網址。

  3.撥打165諮詢 165全民防騙網會定期公告： 「假投資(博弈)網站」、「詐騙LineID」、「遭通報之境外帳戶」，對於來歷不明的投資平台，可善用其中資料發現詐騙，或撥打165查證，以免遭受詐騙。

民眾通知假投資(博弈)網站清單：https://165.npa.gov.tw/#/article/news/403 接獲檢舉詐騙LineID：https://165.npa.gov.tw/#/lineId 遭通報之境外帳戶：https://165.npa.gov.tw/#/article/news/391 若剛好有接觸到慫恿加入投資平台APP，發現有可能是詐騙的異常狀況，那該向誰舉報來查實？（打165） 發現有可能的異常狀況很多，除了自行於165全民防騙網定期公告：「假投資(博弈)網站」、「詐騙LineID」、「遭通報之境外帳戶」查證外， 直接撥打165對於不同的異常狀況可得到更適合當下的建議。

若是身旁好友已投入類似投資平台APP，想提醒他退出，會怎麼建議比較有用？或者有沒有單位可以來協助或查證？ 人都是不自覺地自以為聰明，通常告訴一個人他被騙了，是不會醒悟的。

可以透過第三人角度的故事或案例來暗示，比如「哈先生」案例，令其自覺，只有自己發現的事情，自己會認為是真的。

協助或查證的方法同前面問題解答，透過165全民防騙網定期或撥打165諮詢。

詐騙判斷－匯款帳戶 這些案例中，多數提到要補保證金，要求被害人至臨櫃匯款至指定賬戶，在錢還沒有匯出去前，一般民眾這個部份有沒有辦法請國內銀行協助查核這個賬戶？或是用甚麼方式能提早發現問題？（例如說有問題的帳戶，名稱上或者匯款位址、使用的銀行，有什麼特徵） 除了在165全民防騙網定期公告：遭通報之境外帳戶(https://165.npa.gov.tw/#/article/news/391)查證外， 請記得一點，如果是將投資資金匯款至投資平台，為何匯款對象會是個人？ 通常假投資詐欺案匯款的指定帳戶，都是個人帳戶（人頭帳戶），根本不是投資平台或該公司使用的帳戶。

另外，也有以提供較佳匯率為名義，指定換匯帳戶讓被害人匯款，但指定帳戶也是個人帳戶（人頭帳戶），不是銀行或任何合法管道，也是很多人受騙。

絕招：不管什麼投資機會，只要要你匯錢，一律都先當成詐騙 天上從來不會掉餡餅，不要覺得好事一定會輪到自己。

但如果你經不起貪婪和誘惑，那至少確認上付出足夠努力吧。

常見的詐騙話術 在這列舉歹徒貫用關鍵詞，聽到這些說法就要特別小心， 高獲利免出門、保證獲利無風險：人性本貪，覺察貪念已生之時，急需警覺是否遭詐（OS：很困難的）。

以虛擬貨幣或外幣作為投資資金的APP平台或網頁平台：尤其是陌生的虛擬貨幣，只會讓被害人傻傻的照詐欺集團的指導去操作。

匯款不用備註，匯款用途填寫貸款或自用：明明是投資卻要求填寫貸款或自用，明顯有詐。

保證金：取回資金需要保證金、帳戶被金管會凍結需要保證金。

縱然有千變萬化的詐騙手法，但是只要遇事莫急躁，多看、多思考、詳查證，一定可以避免被騙的財物損失， 想再進一步了解，可以閱讀：10個方法學會分辨詐騙投資案！你要他的利，他要你的本，這才是真相 常見的詐騙關鍵字 聊天時看到這些關鍵字，你就要有警覺，十之八九就是詐騙無疑： 保證獲利 飆股 創業 外匯 虛擬貨幣 自動程式 港股 資金追的回嗎?該向那個單位來求助? 把可追回資金分成二類： 1.可即時追回（圈存） 如果在被騙匯款至指定帳戶的當下或不久後即覺察，可先撥打165進行「緊急圈存」， 再盡快至鄰近警察機關報案（最好在12小時內），能保證所匯資金凍結於該指定帳戶內，不會被提領或轉帳至其他金流管道。

2.法律途徑賠償 而若資金被提領，或轉帳至其他金流管道，只能事後於法律途徑中，對於詐欺集團成員（人頭帳戶所有人、提款車手、機房機手等等）求償， 然而，倘若這些詐欺集團成員名下是沒有財產的，即便判賠，你也無從追回，追回日遙遙無期。

最後，不論是案件偵辦或資金追回，最困難的是有關虛擬貨幣的假投資詐欺，要求被害人先行購買虛擬貨幣後，轉移至詐欺集團指定的錢包位址， 倘若錢包位址並非由合法交易所註冊，去向根本難以追蹤。

快速整理假交友假投資真詐騙5步驟 1.取得信任：先透過各種網路平台，社群網站（如臉書）、通訊軟體（如LINE群組）；或是交友APP（如派愛），認識並取信被害人。

2.加入投資平台APP：打著『高獲利』、『零風險』的名號，散布各種「保證獲利無風險」廣告，循序利誘加入投資平台（通常為行動應用程式APP），慫恿被害人投資。

3.買入投資標的：再引導被害人以買入虛擬貨幣、外幣等方式，要求被害人匯入詐騙集團提供的個人匯款帳戶， 由此詐得款項（詐騙集團惠要求被害人，在匯款時不用備註、被金融機購行員問及匯款用途時可回答貸款或自用）。

4.慫恿加碼投資：初期可見獲利金額顯示於平台上，更能取回資金，接著再以加大本金提高獲利等言詞，慫恿被害人加碼匯款。

5.繳納保證金：最後，被害人若要取回資金，詐騙集團會以匯款金額過大已遭金管會等政府機關注意，需繳納保證金始能取回為由， 再要求被害人匯款保證金，再詐得款項，通常至此，被害人終於發現資金無法取回，才明白被詐騙集團所騙。

總結：不要被心中的貪婪所支配 了解詐欺集團手法，只是避免成為被害人的其中一種方式， 從本文介紹的手法中，其實你可以發現，只要避免網路交友、避免和陌生人談投資、不亂下載別人傳的檔案軟體、不匯錢，很大可能性就可以避開這些潛在的風險。

而大多詐騙手法其實大多都非常粗糙，一看就很可疑，但依然有人上當， 原因就是貪婪或恐懼等情緒因素蓋過我們的懷疑，因而被詐騙集團所利用。

當心中有疑惑，與其按照指示去匯錢，不如先撥一通165電話，這可以做為第二層的防範。

而最根本的仍是認識自己，不要期待免費的午餐，當自己起了貪念時第一時間就有所警覺，並且多接觸學習正確的投資資訊與管道，才是長期累積財富的正途。

  新北市政府警察局x市場先生 與您一同 認識防詐觀念、共同打擊詐欺 新北市政府警察局臉書FB　https://www.facebook.com/ntpd.gov.tw 新北市政府警察局刑事警察大隊FB　www.facebook.com/新北刑大-408573269606420 新北市政府警察局刑事警察大隊IG　https://www.instagram.com/fight_fraud_ntpd/   最後，額外分享幾篇文章與書籍給你，也許對投資理財與自我成長會有幫助： 投資要怎麼開始？從報酬率最高的投資開始 投資入門教學》如何開始學投資系列文 書籍：《投資前最重要的事》 書籍：《約翰柏格投資常識》 書籍：《投資金律》 編輯：Sammi主編：市場先生 上一篇文章 注意股/警示股/處置股是什麼？一分鐘看懂股票異常名詞 下一篇文章 餐飲業頂讓店面要注意什麼？如何估價、避免掉入陷阱？ 同分類上一篇定期不定額設定好處是什麼？跟定期定額比起來哪個好？同分類下一篇股本意思是什麼?影響公司股本變動的因素：IPO、增資、減資、股權轉換 一般留言 我已經親身經歷了被FB上面的男生詐騙的事情，之前沒有遇到這樣的事情之前也是有看到類似的案件當時心裡還在想這些人怎麼這麼笨，知道自己被騙了才知道當局者迷旁觀者清，還好最好還是追回來了 回覆 發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

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