定期定額篇 - 台灣銀行

2.網銀下單：申購境外基金及國內基金，提供24小時服務（除了每日00：10至03：00基金主機備份暫停服務），委託人申請定期定額投資及各項變更之申請手續，應於扣款日前一營業 ... 【開戶篇】【單筆購買篇】【定期定額篇】【定期不定額篇】【贖回篇】【轉換篇】【配息篇】【費用篇】【其他篇】 定期定額篇： Q1：申請定期定額投資及各項變更手續，有無申請時間限制？ Q2：定期定額扣款日可選擇哪一天？ Q3：定期定額扣款帳戶有無限制？可以扣其他人的帳戶嗎？ Q4：定期定額有無最低投資金額限制？ Q5：定期定額指定扣款投資之基金有何限制與規定？ Q6：已於定期定額扣款日將款項存進帳戶，為什麼會扣款失敗？可以補扣款嗎？ Q7：定期定額申購基金，扣款失敗幾次後會被停止扣款？ Q8：定期定額每次扣款投資，如何計算適用之申購價格、兌換匯率及單位數？ Q9：定期定額之基金申請全部或部分轉換後，扣款投資之基金會不會改變？ Q10：外幣信託辦理全部轉換或申請變更購買基金，如為不同投資幣別時，每次扣款金額如何計算？ Q11：定期定額扣款投資的基金可不可以變更？ Q12：定期定額「變更購買基金」與基金「轉換」有何不同？ Q13：定期定額可以申請「暫停扣款」或「中止扣款」嗎？有什麼差別？ Q14：定期定額每次扣款金額可不可以申請變更？ Q15：定期定額扣款日可不可以申請變更？ Q16：網路銀行可否辦理定期定額基金扣款帳號變更？ Q17：定期定額辦理全部贖回後，還可以繼續扣款嗎？ Q18：已中止扣款之基金帳號辦理全部贖回且選擇依原約定繼續有效者，之後可以申請恢復扣款嗎？ Q19：已撤銷在臺灣註冊登記的基金，對於申請定期定額者有何影響？ Q20：申請變更購買基金、扣款金額等定期定額扣款條件，或辦理全部贖回但選擇原約定繼續有效者，原所享有之申購手續費優惠，是否會變動？ Q21：定期定額投資可不可以改為定期不定額投資？ Q22：使用網路銀行購買定期定額基金，為何「我的基金」未顯示該筆基金資料？ Q23：網路銀行「我的基金」顯示「正常扣款」，為何本次定期(不)定額扣款帳戶卻未扣款？ Q24：在網路銀行上申請增加定期定額扣款日及扣款金額，為何出現「風險屬性不符，無法接受您的申請」？ Q25：定期(不)定額基金於非指定扣款日可以增加申購嗎？如何辦理？？ Q1. 申請定期定額投資及各項變更手續，有無申請時間限制？   本行國內、外基金受理時間如下： 1.臨櫃下單：週一至週五上午09:00至下午15:00。

2.網銀下單：申購境外基金及國內基金，提供24小時服務（除了每日00：10至03：00基金主機備份暫停服務），委託人申請定期定額投資及各項變更之申請手續，應於扣款日前一營業日下午15：00前完成，若逾時，則該申請自下次扣款日才生效。

3.E企合成網：不受理定期定額投資。

 GOTOTOP Q2. 定期定額扣款日可選擇哪一天？   每月2日、6日、12日、16日、22日、26日，每一基金帳號可複選2個以上扣款日，且每一扣款日之扣款金額皆為約定之扣款金額。

GOTOTOP Q3. 定期定額扣款帳戶有無限制？可以扣其他人的帳戶嗎？   1.本行活期性存款帳戶（公教存款及支票存款除外），均得約定為定期定額扣款帳戶，網路銀行申請定期定額投資者，其扣款帳戶應為已設定為「約定轉出帳號」者。

2.定期定額投資扣款帳號限委託人本人帳戶。

GOTOTOP Q4. 定期定額有無最低投資金額限制？   本行國內、外基金定期定額投資每次扣款最低信託金額及其每單位增加之最低金額如下（基金公司另有規 定者從其規定）： 信託類型 幣別 基金類型 最低金額 單位增加金額 台幣信託 新台幣 境外基金 外幣計價國內基金 3,000 1,000 台幣計價國內基金 (不含貨幣型) 國內ETF 期貨信託基金 3,000 1,000 外幣信託 日幣 境外基金 外幣計價國內基金 20,000 5,000 瑞典幣、港幣、 人民幣、南非幣 2,000 500 美金、歐元、英鎊、澳幣、加幣、瑞士法郎、新幣、紐元 100 10 GOTOTOP Q5. 定期定額指定扣款投資之基金有何限制與規定？   1.國內貨幣型基金及申購手續費後收型基金不受理定期定額投資。

2.定期定額扣款投資基金之限制與規定，及外國人或大陸人士可投資基金之限制，與單筆購買之限制相同，請參閱單筆購買篇。

GOTOTOP Q6. 已於定期定額扣款日將款項存進帳戶，為什麼會扣款失敗？可以補扣款嗎？   本行係於指定扣款日（遇假日順延至次一個營業日）之凌晨執行整批扣款交易，依據信託契約約定，委託人須於扣款日前一營業日營業時間結束前於指定扣款帳戶留存足供扣款之餘額（含信託投資金額及手續費），否則該次即不為投資，且無法辦理補扣款投資。

GOTOTOP Q7. 定期定額申購基金，扣款失敗幾次後會被停止扣款？   1.96年7月1日前申請之定期定額投資，依原契約約定三次扣款不成功即停止扣款（惟原中信局申購者無此限制），需辦理「恢復扣款」之申請，才能繼續扣款投資。

2.自96年7月1日起，新申請之定期定額投資，除自第一次應扣款日起連續三次扣款不成功，致未能辦理基金購買者，該筆投資之基金帳號自始不成立外，只要首次扣款成功，嗣後之扣款，不論失敗次數，並無停止扣款之限制，除非委託人有申請暫停扣款或中止扣款，否則只要扣款帳戶有足額款項，都會持續扣款。

GOTOTOP Q8. 定期定額每次扣款投資，如何計算適用之申購價格、兌換匯率及單位數？   定期定額扣款投資，係以每次實際扣款日作為當次交易生效日，其申購價格、兌換匯率及單位數之計算方式，請參閱單筆購買篇。

GOTOTOP Q9. 定期定額之基金申請全部或部分轉換後，扣款投資之基金會不會改變？   1.如轉換之基金不是約定繼續扣款投資之基金，則扣款投資之基金不變。

2.如扣款投資之基金申請全部轉換，則轉換後扣款投資之基金將變更為轉換後之基金。

3.如扣款投資之基金申請部分轉換，則部分轉換後仍繼續扣款投資原基金。

GOTOTOP Q10. 外幣信託辦理全部轉換或申請變更購買基金，如為不同投資幣別時，每次扣款金額如何計算？   委託人就外幣信託目前定期定額扣款投資之基金辦理全部轉換或申請變更購買基金者，倘轉換或變更後基金計價幣別不同時，本行將自動換算轉換或變更後之每次扣款金額，並以四捨五入方式調整至符合該轉換或變更後每次扣款金額之規定。

GOTOTOP Q11. 定期定額扣款投資的基金可不可以變更？   1.定期定額申購之基金可申請「變更購買基金」，自申請生效日後首次扣款日即改投資變更後之基金，原基金之庫存單位數仍將保留在基金帳戶至全部贖回為止。

2.變更後之基金得與原投資基金屬不同之基金系列，惟投資國內基金者不得變更為投資境外基金，投資境外基金者不得變更為投資國內基金。

GOTOTOP Q12. 定期定額「變更購買基金」與基金「轉換」有何不同？   變更投資基金係變更定期定額扣款投資之基金，但不變動原投資之庫存單位數，例如投資A基金2個月後選擇變更投資標的（B基金），在原基金帳號項下會保留A基金的庫存資料，並列示B基金的相關資料，日後再變更投資標的（C基金），則原基金帳號項下除保留A、B基金的庫存資料外，也會顯示C基金的相關資料，以此類推，申請「變更投資基金」無須負擔費用，之後每期扣款除了申購手續費按新基金之費率計收外，不收其他費用。

轉換則是贖回轉出之基金再買進轉入之基金，故庫存單位數將會變動。

轉換時適用之轉出轉入基金價格請參考轉換篇，轉換之費用請參考費用篇。

GOTOTOP Q13. 定期定額可以申請「暫停扣款」或「中止扣款」嗎？有什麼差別？   定期定額申購之基金可申請「暫停扣款」或「中止扣款」(但已下架基金中止扣款後即無法申請恢復扣款)，二者差異如下： 1.「暫停扣款」係由委託人自行設定暫停期限，屆期由本行自動恢復扣款。

2.「中止扣款」係中止該基金帳號扣款投資，無期限限制，委託人可隨時申請恢復扣款。

GOTOTOP Q14. 定期定額每次扣款金額可不可以申請變更？   定期定額申購之基金可申請「異動每次信託金額」，即可增減每次扣款金額，異動後每次信託金額仍須符合定期定額最低投資金額及單位追加金額之限制，但已下架基金之每月扣款次數及每次扣款金額，僅能減少不可增加。

GOTOTOP Q15. 定期定額扣款日可不可以申請變更？   定期定額申購之基金可申請「變更指定扣款日」，即可增減或變更扣款日期。

但已下架基金僅能減少每月扣款次數，不可增加，例如原投資A基金每月6日、16日及26日共扣三次，A基金下架後，可變更為每月複選2個日期（或僅選1個日期），但減少後即不可再申請恢復。

GOTOTOP Q16. 網路銀行可否辦理定期定額基金扣款帳號變更？   網路銀行辦理定期定額基金扣款帳號變更，須就每一筆基金帳號分別申請，點選欲變更之基金帳號「異動」選項下之「異動扣款/入息帳號」。

變更後之扣款帳號需為委託人本人存款帳號，且已設定為「約定轉出帳號」。

以新台幣扣款投資者，異動後之扣款帳號限新台幣帳號；以外幣扣款投資者，異動後之扣款帳號限同幣別之外幣帳號。

 GOTOTOP Q17. 定期定額辦理全部贖回後，還可以繼續扣款嗎？   除本行優惠方案另有規定者外，委託人申請將一基金帳號項下所有基金全部贖回時，可選擇贖回後該基金帳號停止扣款並終止該基金帳號，或依原約定繼續有效： 1.選擇停止扣款並終止該基金帳號者： 本行將停止自該基金帳號指定之扣款存款帳號扣款投資。

2.選擇依原約定繼續有效者： 除於全部贖回時該基金帳號已中止扣款者外，本行將依原約定繼續辦理扣款。

GOTOTOP Q18. 已中止扣款之基金帳號辦理全部贖回且選擇依原約定繼續有效者，之後可以申請恢復扣款嗎？   除下架基金外，委託人可隨時透過臨櫃或網銀申請恢復扣款。

透過網銀申請者，請至「定期(不)定額中止/暫停扣款契約查詢」項下查詢該筆基金帳號並點選「異動」申請。

GOTOTOP Q19. 已撤銷在臺灣註冊登記的基金，對於申請定期定額者有何影響？   基金公司對於無法在台灣地區繼續銷售之基金（下架基金），採總銷售量持續減少之控管（即已申請中止扣款或贖回之基金，皆不再接受後續之下單），本行不再受理已下架基金新定期定額委託；惟下架前已申請定期定額申購者若未辦理全部贖回或辦理全部贖回但契約繼續有效者，則仍可沿用舊基金帳號持續扣款，除降低定期扣款金額及減少扣款日外，不接受其他異動，且申請中止扣款後即無法恢復扣款。

GOTOTOP Q20. 申請變更購買基金、扣款金額等定期定額扣款條件，或辦理全部贖回但選擇原約定繼續有效者，原所享有之申購手續費優惠，是否會變動？   除本行優惠方案另有規定者外，定期定額按本行優惠折扣申購者，原則上該筆基金帳號後續扣款日之手續費皆適用該優惠折扣，直至該筆基金帳號終止並失效為止。

如變更購買基金之申購手續費率與原基金不同者，將依變更後之基金申購手續費定價，仍依該筆基金帳號適用之優惠折扣計算。

例如本行貴賓客戶生日當月新辦理之定期定額適用3.6折優惠，原扣款投資A基金費率定價為2.5%，每次扣款費率為0.9%(2.5%×0.36)；變更購買基金為B基金後，B基金費率定價為1.5%，則每次扣款費率為0.54%(1.5%×0.36)。

GOTOTOP Q21. 定期定額投資可不可以改為定期不定額投資？   本行基金定期定額投資及定期不定額投資，因業務設計及系統邏輯不同，不受理二者間互相轉換。

您可以選擇將定期定額辦理中止扣款，同時新申購定期不定額，惟提醒您，本行每一基金帳號之信託管理費最低將收取新台幣200元（請參閱費用篇），中止定期定額扣款並新申購定期不定額，因分屬不同基金帳號，其信託管理費將分別計算。

GOTOTOP Q22. 使用網路銀行購買定期定額基金，為何「我的基金」未顯示該筆基金資料？   網路銀行辦理定期定額基金申購交易完成後，因尚未開始扣款投資，「我的基金」不會列出該筆基金明細，須俟第一次扣款成功後，該筆基金資料才會列示在「我的基金」項下。

如欲知該筆基金申請狀態，可點選「定期(不)定額正常契約查詢」查詢。

GOTOTOP Q23. 網路銀行「我的基金」顯示「正常扣款」，為何本次定期(不)定額扣款帳戶卻未扣款？   網路銀行「我的基金」上顯示「正常扣款」註記，係表示該筆基金現行約定之扣款狀態為正常扣款，與該筆基金本次是否扣款成功無關，如該基金為已申請中止扣款者，該欄位則註記「中止扣款」。

至本次扣款帳戶未扣款，應係本行於扣款日進行扣款作業時，您指定扣款帳戶存款餘額不足應扣款款項(包括信託本金及手續費)所致，請您務必於扣款日前一營業日營業時間結束前於指定扣款帳戶留存足供扣款之餘額，以利扣款。

GOTOTOP Q24. 在網銀上申請增加定期定額扣款日及扣款金額，為何出現「風險屬性不符，無法接受您的申請」？   依據主管機關規定，客戶申請定期定額增加扣款天數及扣款金額時，本行應重新進行商品適合度檢核，如您最新的風險屬性與原投資基金風險屬性不符，本行依法不得受理您增加扣款日及扣款金額。

您可透過「基金/債券服務」項下的「重測風險屬性評估作業」，依您目前財務狀況、理財經驗等，重新評估您的風險屬性，重測後風險屬性如與您欲增加扣款日或扣款金額之基金風險屬性相符，即可受理異動申請。

GOTOTOP Q25. 定期(不)定額基金於非指定扣款日可以增加申購嗎？如何辦理？   1.本行「基金定期(不)定額立即扣」，係於定期(不)定額基金帳號正常扣款狀態下(不含福幼信託及以郵局帳戶扣款者)，可受理指定扣款日外或指定扣款日但未扣款成功之日，增加其單次申購；但如投資基金已下架者，不受理其申購。

2.該次申購金額需符合本行定期定額或定期不定額最低申購金額及單位增加金額之規定。

3.E申購手續費依該基金帳號原定期(不)定額申請時適用之費率及優惠方案收取，原基金帳號適用之申購手續費收取方式訂有最低收費標準者從其規定。

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