新手投資基金懶人包，用基金投資打造『被動收入』｜群益投信

對於投資新手而言，基金是一個非常好上手的投資工具，他是交給專業的基金 ... 定期定額基金推薦 定期定額買基金，我們會優先推薦以股票型基金為投資 ... 投資觀點理財學院新手投資基金懶人包，用基金投資打造『被動收入』｜群益投信新手投資基金懶人包，用基金投資打造『被動收入』｜群益投信2022/01/14字級小中大熱門文章1勞退自提是什麼?有哪些好處?不想自提要怎麼做?｜群益投信2『定期定額買基金』完全攻略！實測公開：盡早開始，你也可以輕鬆存千萬！|群益投信3勞保、勞退，退休金可以領多少？提早退休捷徑全公開－群益投信4ETF指數型基金是什麼？何謂ETF？ETF投資新手教學｜群益投信5基金淨值是什麼？基金配息、報酬率要怎麼看？｜群益投信分享「基金」到底是什麼？簡單來說，就是集合一群人的錢，交給專業團隊去操作、選擇投資標的、判斷進出場點，並由這一群人共同分享專業團隊的投資成果。

對於忙碌的現代人而言，基金是一個非常好上手的投資工具，第一、他是交給專業的投資團隊來操盤，投資人不需要時時刻刻盯盤、判斷個股好壞、決定個股進出場點，只要把這些事情委由專家處理，第二、它最低投資門檻只要每個月三千元，相較於買一張股票或者投資房地產而言，門檻非常親民，對於想要藉由投資來打造被動收入的人來說，基金無疑是值得考慮的選擇。

目錄： 新手投資基金須知１：基金是什麼？ 新手投資基金須知２：基金怎麼看？ 新手投資基金須知３：基金投資方式有哪些？ 新手投資基金推薦 了解新手投資基金須知後，開始打造被動收入   新手投資基金須知１：基金是什麼？ 最標準、制式的答案，就是集合一群人的錢（這群人後續將稱作受益人），交給專業的投資人、投資團隊（即投信公司），讓他們去操盤、選擇投資標的，是漲是跌，是賺是賠，就由受益人一起共享成果。

　　 假設有一群朋友甲乙丙丁，大家都對台股很有興趣，也多少有在買賣股票，但各自的報酬結果有好有壞，其中又以「甲」這個人，是全職投資人，特別用功，花很多時間在研究個股，比任何人都懂股票，於是幾個朋友一起商量，不然大家出錢，讓「甲」去負責投資，然後大家付「甲」一點費用，當作是他辛苦研究做功課、幫大家挑選標的的酬勞，投資成果由大家共同承擔，這其實就是最簡化的基金概念，乙丙丁（投資人／受益人）把錢交給甲（投信公司）來操作投資，並付出一點費用給甲（經理費）。

　　 因為是集合一群人的資金去投資，這也延伸了『基金』的兩大優勢，第一，因為投資金額夠大，可以分散在很多不同的標的，一般來說，基金所投資的標的大約是40-50檔股票(或債券)，買基金就是買進一個投資組合；第二，投資門檻也因為有許多人的參與而降低 　　 進一步說明，基金可以投資的標的有很多類型，並不僅限於股票，可以買債券（債券型基金）、買股票（股票型基金）也可以兩個都買（平衡型基金），甚至有以「基金」為標的的基金（組合基金），分類眾多，投資人在選擇時，務必釐清所買的基金是投資在什麼標的上。

延伸閱讀：基金是什麼？快速認識基金5大分類，第一次投資就上手－群益投信   新手投資基金須知２：基金怎麼看？ 如果你已經具備基金有哪些種類等基礎知識，你就可以針對你感興趣的基金，去做深入的了解，想要了解一檔特定基金，除了有一些理財資訊網站提供相關的基金訊息可參考，最重要的是，務必去發行這檔基金的公司網站逛一逛，一般而言，上面會有該檔基金最新的資訊。

要簡單認識一檔基金，整理比較常見的基本資料，是投資人基本該去了解的：   1)投資標的：買的是一籃子的股票，一籃子的債券，還是兩者都有？ 2)投資區域：投資的區域是台灣還是美國，還是全球，買台股還是買美股，買美債還是買全球債？差異很大 3)配息或不配息 4)風險屬性：一般以RR1~RR5為分類，RR5風險較高，反之RR1則波動相對小很多 5)主要投資產業：同樣是美股基金，但有的可能專注在科技、有的可能生技產業占比更大，如果專注的投資產業不同，報酬表現可能會有頗大的差異，投資人也需要多加留意 6)前十大持股：如果有兩檔台股科技基金，它們的科技產業比重都差不多，但報酬率還是可能有差異，原因就在於每個經理人＆投資團隊，實際的持股以及個股持有比重還是有差異，一般而言，觀察前十大持股可以更了解該檔基金的操作風格 7)基金績效：這點就是很實際層面，投資人可以去觀察該檔基金過去的操作表現怎麼樣 8)相關費用率：投資人關心的，經理費、保管費、手續費等等，另外，直接跟投信公司申購將不收信託保管費，手續費也時常有相關優惠，群益投信最新手續費優惠可以至優惠活動查詢   以上的內容，基本上都可以在每一檔基金的基金月報中查到，請記得參考最新月報，每個月第十個工作日後，最新月報資料應該更新到上個月月底，例如：投資人1月20號查看最新月報，資料日期應該要更新到去年12月31號 舉例來說：群益馬拉松基金，是群益投信所發行的基金，對這檔基金感興趣的投資人，就可以從群益投信的官方網站內找到群益馬拉松基金的基金月報，透過月報來瞭解上述的內容 操作範例 根據搜尋路徑（群益投信官網首頁->基金資訊->基金總覽->馬拉松->基本資料）找到群益馬拉松基金的基本資料 基本資料頁面也會揭露最新淨值，最近一個交易日的漲跌點(基金淨值漲或跌了多少點)/漲跌幅(基金淨值漲或跌了幾%)、風險屬性、基金類型等 以範例而言，顯示2022/1/13，群益馬拉松基金最新淨值為180.37，淨值漲了0.29(漲了0.161%) 基金介紹頁再往下滑一點就會有文件下載區，除了最重要的公開說明書之外，基金月報也是非常重要的資訊來源，基金月報裡面揭露的資訊包含：基金特色/基金小檔案/得獎紀錄/投資策略/投資組合/前十大標的/基金績效，誠如這一段開始的說明，想簡單快速的了解一檔基金，讀該檔基金的最新基金月報，准沒錯！ 　　 新手投資基金須知３：基金投資方式有哪些？ 最常見的兩種基金投資方式，就是單筆申購及定期定額，而後續有相關機制的延伸，例如：群益日日扣機制、群益母子基金機制，基本上也是建立在這兩個投資方式之上，筆者認為，新手投資人，至少要先把定期定額、單筆申購這兩個方式搞懂     基礎投資   定期定額 單筆申購 操作 方式 每個月固定時間扣款、固定金額投入市場 資金一次進場 (Allin) 特性 分批進場，避免套牢在高點，提高投資勝率 可追求報酬極大化 適合 族群 適合族群最廣， 不管投資新手或老手都可以透過這種方式提高勝率 例如：每個月薪資理財 適合對市場有一定看法，會判斷進出場點的投資人     進階操作   群益日日扣 (定期定額2.0) 群益母子基金機制 操作 方式 同定期定額，但可以自由設定扣款日、低檔加碼、高檔停利等進階操作 資金一次進場申購母基金，但會定期定額投資子基金， 子基金到達停利點會再回到母基金，形成錢滾錢的正循環 特性 是定期定額升級版，加倍扣和停利等功能有機會優化報酬率 定期定額子基金賺取市場報酬，但未進場的資金也持續在母基金發揮效益 適合 族群 適合族群最廣，不開啟進階設定即為一般定期定額，開啟後可以進階操作 適合已有一筆資金，想分批進場，但也希望未進場的資金能發揮效益者 例如：年終理財/閒置資金   新手投資基金推薦 基金推薦沒有標準答案，端看投資人的特性以及已經擁有的投資組合是哪些，投資人可以從不同面想去考量，例如，以風險承受度的角度，建議年紀較輕、風險承受度較高的投資人，可考慮股票型基金，像是：台股基金、全球股票型基金；而年紀接近退休、風險承受度較低的投資人，則可以選擇債券型基金、多重資產型基金，避免投資的標的波動超過可承受範圍 而如果是從資產配置角度，則可以根據投資地區做不同的考量，例如：投資人已經持有很多台股基金，則可以考慮增加中國基金、印度基金、美股基金等，以分散投資區域   定期定額基金推薦 定期定額買基金，我們會優先推薦以股票型基金為投資標的，根據不同投資地區，推薦台股基金、中國基金、印度基金等，相關績效如下：   定期定額基金績效(%)   單筆申購基金推薦 資金想一次進場的投資人，申購股票型基金，雖然有機會賺取較大的波段報酬，但因為需要仰賴更多的知識及經驗，風險會相對大，建議剛入門的投資人，單筆申購可優先考慮，債券型基金、組合型基金等，風險相對低的基金類型；如果想嘗試波動較大的股票型基金，可以先用定期定額的方式   單筆申購基金績效(%) 以上相關推薦，供投資人參考，但切勿以報酬率作為唯一衡量標準，因為投資方式不同，且投資的標的所面對的風險也不同，請根據基金介紹頁面做多方評估考量 此報酬率統計至2021/12/31，最新的績效及推薦基金，也歡迎上群益投信首頁查看 　　 了解新手投資基金須知後，開始打造被動收入 先簡單說明一下「被動收入」和「主動收入」的差別︰「主動收入」指得是你得主動去做才會獲得的收入，最好懂的例子就是上班族去上班，要固定到公司打卡工作，才有每個月的薪資結算，如果不去工作，就沒有薪資收入；「被動收入」則比較像是借力使力，可能需要在一開始花一點時間建置，後續定期或者花一些時間維護，就有機會在被動的狀態下賺取財富的方式。

舉例來說，買了一間房子，出租給別人，在一開始需要花時間買房／裝修／找房客，但後續就不用天天花時間在上面，即可獲得租金收入，這就是很典型的被動收入。

  主動收入 被動收入 主動賺取，有付出才有相對獲得 花一些前置作業，後續定期花一些時間維護，獲取報酬 舉例：上班族打卡上班 舉例：買房出租當包租公、投資飲料販賣機 投資基金也是一種很容易上手的打造被動收入的方式，你可能在進場前需要做一些功課，去選擇要買什麼基金並且適時調整投資策略，接下來就是投入資金，讓專業基金經理人與投資團隊去操盤，不需要自己天天盯盤，就有機會獲得合理的市場報酬。

投資前仍要注意，雖然說是被動收入，但它表達的是不需要花太多時間，就有機會創造相對應的報酬，並非保證它是穩賺不賠的方式，「投資一定有風險，基金投資有賺有賠」，這是每個人都要有的基本認知。

投資基金的門檻並不高，定期定額最低每個月只要3,000即可開始，相較於前面買房出租的例子，門檻相對低很多，再來，因為它是交由專家來操盤，投資人雖然還是要做一些功課，挑選適合自己的基金，但比起自己研究個股、操盤，相對省時省力，想輕鬆打造被動收入？不如就從投資基金開始吧！ 最後我們也非常推薦，風險承受度高且距離退休還有一段時間的投資人，用「定期定額」的方式投資「台股基金」，相關優勢簡述如下：1)台股市場離我們最近，相關資訊最容易取得2)根據過去幾年的統計，發現台股基金有牛市較長、熊市較短的特性，投資人比較容易有好的投資體驗3)定期定額分批進場，降低風險，提高投資勝率 如果需要專員諮詢，歡迎於上班時間來電群益投信，我們將針對每個人的情形提供相對的投資建議～(02)2706-7688轉9 延伸閱讀：『定期定額買基金』完全攻略！實測公開：盡早開始，你也可以輕鬆存千萬！|群益投信   基金投資新選擇︰「母子基金」－長期投資最佳解答｜群益投信返回列表頁加入群益投信LINE官方帳號，獲得第一手市場資訊、優惠、最新理財講座資訊！立即加入