新手如何挑選適合買的好基金投資標的種類 - Jerry 成長駭客

其他作者推薦的投資理財文章 跳至主要內容 選單 喜歡的朋友歡迎分享給需要的人 現在在薪水不漲的時代，投資理財格外重要，如果要自己研究跟挑選所有標的，需要花非常多時間研究產品、選擇分析，但卻還不一定比較好；所以很多人投資會選擇基金投資，透過受過專業訓練的基金經理人幫助我們做專業的研究分析、選擇投資標的，今天基金投資入門需要注意甚麼地方，以及如何挑選自己適合的基金呢 內容目錄 基金投資入門教學1：基金標的種類介紹基金投資入門教學2：投資基金的優點基金投資入門教學3：買基金的4大費用買基金的3個要點與注意事項基金去哪買最便宜？基金通路平台Jerry基金文章總結：更多基金文章教學入門股票投資推薦線上課程：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股其他作者推薦的投資理財文章： 基金投資入門教學1：基金標的種類介紹 我們可以從台灣最大的基金交易平台—聚亨網的網站了解到基金標的的分類有哪些 基金標的種類介紹 從上圖來看我們可以發現其實很好做理解，投資人可以透過基金類型、基金投資標的的地區、組成類別、計費類別、台灣國內還是境外基金去做基本的篩選部分 1.依照基金的投資地區選擇： 簡單來說就是這檔基金他投資的標的依照甚麼市場的，假如說選擇日本、這檔基金就是專門挑選日本市場去做操作，標的可能是日圓、日本股票等等，如果是說亞洲地區，就是會選擇亞洲地區的投資標的，會排除亞洲地區以外的投資，總結資料會如下表 投資區域類型投資風險等級備註說明全球型低分散全球投資，比較不會受到區域型的動盪變動而影響、風險相對較低，屬於保守穩健投資區域型中投資某一個地區，例如美洲地區、亞洲地區、東南亞地區、風險比起全球型高、但是又比單一國家低單一國家型高投資單一國家，例如中國、日本、美國，單一國家風險比起全球跟區域型來說是最高的 2.依照基金的投資標的組成做選擇 基金的投資標的組成也可以很多元、有些會是投資債券、有些是股票、有些則是投資貨幣類型，基金也會根據對應的內容去投資對應的標的 股票型基金：幫你買進指定類型的一籃子股票 比方說你很看好科技產業的發展，或是很看好電動車領域，但又不知道該投資什麼，這時候就可以選擇特定產業的基金，讓該基金幫你投資有關於電動車領域的基金。

股票型基金風險說明一般股票中投資標的為股票，風險也會根據股票類型可能有所不同、像是生技產也相對風險較高中小型高中小型股風險較高、波動較大，比較容易有超過大盤的表現、但也可能賠的比大盤多特定產業不定買進特定產業的股票，例如：能源、電動車、科技股 債券型基金：購買標的為指定類型債券 債券是一種買進後，指要發債對象沒有倒閉，每一期就能持續收到利息的金融工具， 債券價格會隨利率波動，理論上債券只要持有到期就不會賠錢，但債券基金跟債券並不相同，債券基金並不會持有到期，因此它的走勢會永遠跟著利率走，如果目前大環境是低利環境、相對來說債券的價格相對會比較高。

各種債券風險不同，最主要是根據倒債的機率來做評價，當然越安全的報酬率就會越低，像是美國國債就是一種。

而越危險的報酬就越高，例如高收益債、新興市場高收益債，高收益債其實是風險比較高的債券，另外一種名稱叫做垃圾債券，但是如果名稱是垃圾債券應該就不會有人買了。

債券型基金投資風險備註說明國債低各國發行的國債或，一般來說很難倒債，但報酬通常也不高，但是也不是沒有國家倒債過投資等級債低經過信評機構評估為營運較佳的大企業公司債高收益債中另外一個稱呼垃圾債，就是非投資等級的債券，因為風險倒債機率較高，所以利率通常也會比較高來吸引人願意投資。

新興市場高收益債高風險很高，報酬通常也很高，有的甚至會到8%、10%以上，但是債券如果利率逼近到這個地步，其實風險來說是非常大的 貨幣基金： 這也是很重要的基金類型，因為它雖然報酬不高，但幾乎不會虧損，如果你是有大額資產的有錢人，在資金沒有需要的時候，除了把錢放活存外的另一個選擇，就是可以放在貨幣基金可能是因為投資報酬率不高在台灣比較冷門，但在許多國家貨幣市場基金算是基礎的投資工具。

3.依照基金的投資計價幣別選擇： 這是很多新手可能會忽略的一點就是基金計價的類別，計價幣別會跟匯率風險有關係、假如說你覺得美元在低點之後會漲、就可以選擇美元計價的基金，因為這樣的話你可以賺取投資獲利外，當美元真的上漲後你也可以賺到匯率價差，這點也是非常重要的，因為有些時候雖然基金獲利了，但是因為匯損導致可能到最後整個投資沒有賺到多少錢。

基金投資入門教學2：投資基金的優點 提升自己的投資績效：共同基金是由投資信託公司內部的研究團隊負責操作，一般來說，平均的投資績效會比自己盲從或隨便亂買的績效更好。

適合小額投資：定期定額購買基金，每月只需要大約3000-5000，相當適合還沒有太多存款的小資族進行投資。

不會直接受市場行情影響：因為是交由專家來託管，自己並不用時時關注，也不用提心吊膽，當市場真的遇到重大變化時，也不必自己身陷其中不知所措。

基金投資入門教學3：買基金的4大費用 買基金有4種主要的費用：手續費、賬戶管理費、經理費、保管費 基金費用類型費率以及甚麼時後收取手續費購買時候會收取、主動股票型基金大約落在3%、債券型基金1.5%、被動型ETF大概1%通路或平台可能還會針對手續費在做一些活動折扣帳戶管理費跟銀行買的時候才會有，稱為信託管理費，每年0.2%經理費(管理費)會直接反映在淨值內，大約落在1~2.5%左右，股票型最高、債券中、ETF最低基金保管費直接反映在淨值內，大約也是0.2% 上述的費用都會直接寫在基金說明裡面，所以在挑選的時候要特別注意這些費用，尤其是經理費的部分，作者我是覺得經理費只要超過2%就太高了，根本吃掉太多獲利，跟銀行買還要額外付保管費，作者我也不建議跟銀行購買基金。

如果從鉅亨網來看可以看到進入基金說明頁面裡面就會看到關於手續費跟管理費的說明 基金說明頁面 買基金的3個要點與注意事項 1.考量投資目的與可承受風險 決定投資前一定要先考量投資目的，與可承受風險。

以基金投資來說，獲利來自於長期持有帶來的複利效果。

如果投資目的期待1年內累積高報酬，基金投資可能不是最適合的工具。

2.利用「定期定額」當作強迫儲蓄，並適時停利。

利用「定期定額」強迫自己儲蓄，每個月有紀律地小額投資3000～5000元，配合設定適當的停利點以持盈保泰，就能在經濟發展趨勢向上的環境下，享有長期投資帶來的甜蜜果實。

定期定額買金金的投資注意事項與教學可以參考作者此篇文章： 定期定額買基金投資理財教學—優缺點與注意事項 3.定期檢視成效，平常心看待漲跌 有別於股票投資，基金有專業經理人操盤，投資人通常不需要自己波段進出操作，因而也有人形容基金是懶人投資術。

但每季還是要稍微關心一下績效和變化。

設定停損和停利點，以求得最高的投資報酬率。

基金去哪買最便宜？基金通路平台 基金購買整理比較懶人包 通路手續費高低基金種類優缺點平台(EX:鉅亨網、基富通)低多樣幾乎全部都有投信投顧低自家為主幾乎全部都有銀行中多樣有額外管理費0.2% 當然還可以透過證券商、郵局、保險公司做購買，但是手續費較高，選擇也少，完全不推薦大家透過那些地方購買，從上表格可以知道目前品項最多、交易成本最低的就是平台類型：鉅亨基金平台、基富通平台 Jerry基金文章總結： 新手入門基金投資5大注意事項: 投資首重認清自己的需求和目標，並且先做好功課選擇適合基金種類了解不同平台的收費規則定期定額投資分散風險相信專業、操守俱佳的基金經理人不要以過去運用績效來選擇 更多基金文章教學 定期定額買基金投資理財推薦｜教學與優缺點與心得建議什麼是債券型基金？國債/投資等級債/高收益債基金投資介紹與適合族群什麼是貨幣型基金？貨幣型基金投資策略推薦/風險介紹/適合族群什麼是股票型基金？怎麼選股票基金的7個投資操作策略原則推薦 入門股票投資推薦線上課程：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股 小額投資最好的投資就是先投資自己的腦袋，培養正確的理財投資觀念，推薦此堂課程 本堂課程你可以學到： 1.學會獨家的成長股『質化分析』法，理解『人、能力圈、護城河』三者的關聯與重要性 2.學會解讀金融媒體報導的重點，並且學會自主搜尋，整理，應用資料的能力 3.豐富的公司案例解析，讓你獲得許多先備知識，免去自我摸索的時間 4.打造自主的投資現金流，讓你不用擔心退休錢不夠用，也無需在財務上依賴政府和他人。

學會一套及聰明又適合自己的投資法則，成就自己的同時也跨出邁向自由富裕的人生的第一步 新手投入股票，建議可以學習價值投資，價值投資初學者來說是良好的入手方式，但是學習到一定程度後往往會進入「撞牆期」，這時候學生會遇到的困難是「過去財報好的公司，未來會持續好嗎？」或者「現在是好公司遇到倒霉事，還是基本面轉差了？」 另一個困難是：所有的書都告訴你要找出正直誠信的老闆，但是沒有任何一本書告訴你方法，到底怎樣才能看出正直誠信老闆？正直的老闆對投資人又有什麼好處？ 本課程解答上述問題的方法就是「質化分析」，質化分析就是分析公司的經營者和競爭優勢，你將學會一套系統化的分析思維模型與擁有 檢查清單，讓你能夠衝破撞牆期，提高投資的洞察力，擁有能掌握人生自主權的優渥報酬！ 這是一堂專門探討價值投資「質化分析」的進階課程，從獨特的質化分析切角解析價值投資學，幫助你培養更精準的投資眼光與策略 課程講師介紹： 雷浩斯價值投資者/財經作家進入股市至今已有十九年，在這過程中曾嘗試過各種不同的投資方法，但試驗後仍是選擇長期相對穩定的「價值投資法」作為畢生研究的方向。

smart智富月刊，今周刊，鏡週刊採訪人物。

除了出版價值投資暢銷書作為教學分享，也曾為多本國際投資經典鉅著寫序，如：《投資最重要的事》，《巴菲特：無名小子到大資本家》，《非常潛力股》，《巴菲特的投資原則》，橋水基金《原則：生活與工作》。

致力推廣價值投資經典著作與教學，幫助投資人降低學習門檻，提高價值投資知識與技能！ 什麼人適合本堂課程： 1.踏入人生重要階段，準備結婚、養育兒女，承擔責任的社會新鮮人 2.運用收入，逐步累積投資資產的投資新手 3.存股多年，無法提升投資技術，打算精益求精的投資人 4.追求價值投資精髓，巴菲特與查理蒙格的跟隨者與實踐者 查看更多課程內容與學員評價：雷浩斯價值投資：用質化分析找出價值成長股 jerrygrowth 學習‧觀察‧分析是#投資理財的準則💰 🔍股票投資🔍股票知識🔍理財消費🔍網路行銷 ————- 培養自己洞悉市場趨勢、發現新事物 才能更聰明地投資與消費 全台數位帳戶與證券戶統整請點下方連結 買賣股票也能用「借」的💰 馬上搞懂 你有數位帳戶嗎? 用數位帳戶讓緊急預 就算SpaceX破產又怎樣 🛰低軌道衛星產 載入更多... 在Instagram上追蹤 其他作者推薦的投資理財文章： 如何在家賺外快？5大網路賺外快的方法告訴你定期定額買基金投資理財教學—優缺點與注意事項信用貸款比較好過的銀行—申請銀行信貸必須了解3個重點 Jerrywangtc專注於信用卡理財、股票投資、理財財金、網路行銷、SEO搜尋引擎優化、數位會員經營 看完文章有任何相關問題歡迎隨時點選下方fb、instagram訊息我了解更多 合作與聯絡信箱：[email protected] 相關 喜歡的朋友歡迎分享給需要的人 你必須登入才能發表評論。

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