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我已寄回開戶文件,請問如何知道目前的處理進度? 請您到基富通證券 ... 若您未能直接列印文件,請您回到基富通證券官網 ... 扣款帳號及贖回帳號是否可約定為不同帳戶? 【基富通升級中】 基富通的子民們:     我們正在打造更強大、更棒的基富通 趕緊來粉絲團一起集氣吧   👉 FundRich基富通粉絲團 👈 開戶相關 密碼相關 資料異動相關 交易相關 其他問題 扣款銀行列表 選擇關鍵字搜索之問題後,請點我↑ Q1.如何申請開戶及應準備哪些文件? 若您選擇一般寄件開戶,請準備身分證與第二證件電子圖檔。

於線上填寫完開戶資料後,請以單面列印您的開戶文件,並於印鑑卡親簽或留存蓋章型式印鑑,並於基金扣款轉帳授權書(一式二聯)上填妥開戶時於銀行留存之印鑑樣式,完成後寄回本公司辦理開戶。

若您選擇晶片金融卡方式開戶,請準備身分證與第二證件電子圖檔及您欲約定之扣款銀行之晶片金融卡(查看可使用晶片金融卡開戶之約定機構請點以下連結)約定機構連結 若您選擇網路銀行線上開戶,請準備身分證與第二證件電子圖檔及欲約定之扣款銀行網銀代號及網銀密碼進行核印 Q2.請問哪些銀行可以支援晶片金融卡線上開戶? 目前支援:臺灣銀行、第一商業銀行、華南商業銀行、台北富邦商業銀行、國泰世華商業銀行、台新國際商業銀行、元大商業銀行、兆豐國際商業銀行、彰化商業銀行之晶片金融卡,查看更多適用銀行請點擊連結(約定機構連結) 目前支援:台幣扣款帳戶(外幣需額外書面申請)。

目前支援:Windows7以上(IE11以上、Edge、Firefox、Chrome瀏覽器)、MAC(Safari、Chrome瀏覽器)。

開戶最快只需1個工作天(不含開戶申請當日及假日,且文件審核無誤)。

Q3.開戶作業到可交易需要多少時間? 若您是以「一般寄件開戶」的方式辦理開戶,需以電話與客戶本人詢證後,始得進行開戶作業,因此作業時間將從與您實際取得聯絡後開始計算。

同時,提醒您:在完成開戶文件審核、電話照會後,尚需進行指定銀行帳戶基金扣款轉帳的授權,若您約定於集保簽約銀行為華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局等十家銀行,前九家可配合台、外幣扣款約定,郵局則僅可配合台幣扣款約定扣款,核印作業程序約需5~7個工作天才可完成;若為非集保簽約銀行,則作業程序需要較長的時間完成,約7-14天。

若您是以「晶片金融卡方式開戶」或「網路銀行線上開戶」的方式辦理開戶,完成線上開戶步驟後,經基富通人工審核,最快僅需一個工作天即可完成開戶(依實際審核狀況為準)。

Q4.開戶需檢附存摺影本,銀行帳戶如為無摺帳戶(找不到存摺)怎麼辦? 如為無摺帳戶或找不到存摺,請您至銀行申請有摺憑據,或提供您的對帳單,或從網銀列印出有帳號之完整頁面,黏貼於存摺帳號影本黏貼處即可。

*提醒您:約定帳戶如為「數位帳戶」,請務必先至銀行新增印鑑樣式。

Q5.我已寄回開戶文件,請問如何知道目前的處理進度? 請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「馬上開戶」下的「開戶進度查詢」的選項,點選後輸入您的身分證字號、原開戶約定的手機號碼,點選發送驗證碼,並輸入驗證碼後,點選「查詢申請進度」的選項,即可自行查詢您目前的開戶進度。

Q6.無照片之健保卡是否可作為開戶第二證件? 健保卡上無照片,仍可作為開戶第二證件〪 Q7.如何重新列印我的開戶文件? 若您未能直接列印文件,請您回到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「馬上開戶」,將可於畫面中看見「繼續完成開戶(列印文件)」的選項,點選後輸入您的身分證字號、原約定的手機號碼、驗證碼,即可下載列印文件。

Q8.請問如何繼續完成開戶程序? 線上開戶步驟中斷後,如欲繼續開戶,請您回到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「馬上開戶」下的「繼續完成開戶(列印文件)」的選項,輸入您的身分證字號、原約定的手機號碼、驗證碼,即可繼續完成開戶。

Q9.請問幫未成年(未滿20歲)子女開戶要準備什麼文件? 未滿20歲之客戶,請利用「一般寄件開戶」開戶,開戶申請書第二頁左下方印鑑卡上需加蓋兩位法定代理人的印章,並檢附法定代理人的身分證正反面影本及受益人戶口名簿影本(滿14歲以上須檢附身分證正反面影本)、第二證件正反面影本,並於基金扣款轉帳授權書(一式二聯)上填妥開戶時於銀行留存的印鑑樣式,完成後寄回本公司辦理開戶。

*單親請加附三個月內申請之戶籍謄本正本。

**約定帳戶須為小孩的帳戶。

Q10.未成年子女開戶時,扣款轉帳授權書之「扣款銀行留存印鑑」樣式該如何填寫? 銀行約定帳戶須為未成年子女本人之帳戶,因而扣款銀行留存印鑑樣式應為未成年子女於銀行開戶時留存的印鑑樣式。

Q11.已下載晶片金融卡開戶所需一個安裝執行元件,並且已執行集保基富通晶片金融卡線上開戶安全元件程式,但是在晶片金融卡開戶插卡時,跳出視窗提醒執行兆豐WebATM安裝元件,請問要如何完成開戶? 您所使用之電腦應是有安裝防毒軟體(例如:賽門鐵克),該程式會阻擋兆豐WebATM元件之執行,需麻煩您先暫時關閉該防毒軟體並重新啟動作業系統,以便進行後續開戶流程。

Q12.網路銀行開戶需要幾個工作天? 最快只需1個工作天(不含開戶申請當日及假日,且文件審核無誤)。

Q13.網路銀行開戶目前有幾家銀行可配合? 目前有合作金庫、第一銀行、臺灣土地銀行、兆豐銀行、華南銀行、彰化銀行、臺灣中小企業銀行、元大銀行、三信商銀可進行網銀開戶,未來可能會再規劃增加其他配合的銀行。

Q14.請問哪幾家銀行有台外幣整合(綜合)帳戶? 目前可透過台北富邦銀行、第一銀行、彰化銀行申請台外幣整合(綜合)帳戶。

Q15.無法輸入銀行帳號該怎麼辦? 請將您的輸入法切換成「英數模式」後,再輸入一次。

請確認您係以「半形」的方式輸入帳號。

檢查該頁面上方有無其他填寫錯誤之處,更正後即可輸入您的銀行帳號。

Q16.扣款帳號及贖回帳號是否可約定為不同帳戶? 扣款帳號及贖回帳號必須為同一個。

Q17.若欲約定之帳戶為無摺帳戶或找不到存摺,可將網路銀行有帳號的部分截圖列印,但是沒有顯示戶名可以嗎? 無摺帳戶或找不到存摺時,您可以網路銀行有帳號之頁面截圖代替,若截圖上未顯示戶名,請於列印下來後於頁面上簽章。

Q18.基金扣款轉帳授權書上之流水號及檢查碼該如何填寫? 基金扣款轉帳授權書中之「流水號及檢查碼」,毋須填寫。

Q19.網路銀行可以約定外幣嗎? 目前僅支援台幣扣款帳戶(外幣帳戶約定需以書面方式申請)。

Q20.哪些銀行可約定外幣扣款? 外幣扣款帳戶銀行僅限於集保結算所指定之銀行帳戶:華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀。

Q1.沒有收到交易密碼通知函,怎麼辦? 請確認信件是否有落入垃圾信件夾,點選【這不是垃圾信】選項。

請聯絡客服(02)8712-1322,確認開戶時約定的EMAIL是否有誤。

請聯絡客服02-8712-1322,補發「〔開戶進度〕變更密碼及開戶完成通知」。

Q2.如何啟用帳號? 收到變更密碼及開戶完成通知後,需請您先利用該郵件中的短連結(請點選此處變更密碼)進行第一次的登入,並進行密碼變更,上述二步驟均完成後始得開始交易。

Q3.忘記密碼怎麼辦? 首次啟用之客戶請先確認您的電子信箱是否有收到「〔開戶進度〕變更密碼及開戶完成通知」,利用其中的短連結基富通官網進行第一次的登入,並進行密碼變更。

若您已變更臨時密碼,當您的密碼遺失或忘記密碼時,請您直接進基富通官網「登入」,點選下方「忘記密碼?」,依步驟完成操作程序,即可變更密碼。

Q4.密碼錯誤幾次會被鎖住? 密碼錯誤三次會被鎖住。

若您「已」進行過初次的密碼異動,請您使用「忘記密碼?」補發。

若您「尚未」進行過初次密碼異動,請您聯絡客服(02)8712-1322。

Q5.請問密碼變更的規則? 新密碼的長度須為8至12碼,密碼至少須包含英文字母大小寫各一個字母(英數及特殊字元可混合使用),亦不得為3個相同或連續的英文或數字,不得與身分證字號相同。

您輸入後可以留意欄位旁的紅字提醒,或網頁最下方的變更密碼注意事項說明。

Q1.紙本開戶完成後,想要變更設定的帳號,請問如何異動? 請您到基富通證券官網首頁,點選上方列之「個人帳戶」下的「變更扣款帳戶」(https://www.fundrich.com.tw/person_changeAccount.html)填寫資料,完成後下載並列印文件。

1.「客戶基本資料變更申請書」請於投資人簽章簽蓋留存於基富通之印鑑樣式。

2.「境內外基金扣款轉帳授權書」(一式二聯)請於扣款銀行留存印鑑簽蓋留存於銀行之印鑑樣式。

填寫完畢後請連同存摺影本(或網路銀行有帳號的頁面截圖,若網銀截圖上無您的姓名,請在截圖影本上簽章)寄回基富通。

Q2.紙本開戶時只有設定台幣扣款帳號,現在想新增外幣帳號,請問如何新增? 請您到基富通證券官網首頁,點選上方列之「個人帳戶」下的「新增外幣帳戶」(https://www.fundrich.com.tw/person_addForeignAccount.html)填寫資料,完成後下載並列印文件。

1.「客戶基本資料變更申請書」請於投資人簽章簽蓋留存於基富通之印鑑樣式。

2.「境內外基金扣款轉帳授權書」(一式二聯)請於扣款銀行留存印鑑簽蓋留存於銀行之印鑑樣式。

填寫完畢後請連同存摺影本(或網路銀行有帳號的頁面截圖,若網銀截圖上無您的姓名,請在截圖影本上簽章)寄回基富通。

Q3.紙本開戶完成後,中文姓名更改,請問要如何變更? 已完成開戶後,修改姓名之方式如下:請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」請列印填寫「客戶變更資料申請書」,「基本資料異動」請勾選1.中文姓名、英文姓名並填寫最新姓名資料,「印鑑新增/異動」請留存新姓名之印鑑樣式,「投資人簽章」請簽蓋於基富通證券之原留印鑑樣式;並請檢附最新版身分證正反影本及具詳細記事之戶口名簿影本,如為未滿14歲之投資人,請檢附具詳細記之戶口名簿影本即可。

Q4.開戶完成後,想要變更個人資料或通訊資料,請問如何異動? 一、以書面申請: 若欲變更中文姓名、英文名、戶籍地址或其他個人基本資料,請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」填寫「客戶變更資料申請書」,於投資人簽章留存基富通原留印鑑樣式(若以網銀or金融卡開戶客戶須同時新增印鑑樣式),並將申請書檢附身份證正反面影本及具詳細記事之戶口名簿影本,以正本寄送至基富通證券。

變更約定扣款帳戶,請您到基富通證券官網首頁,點選上方列之「個人帳戶」下的「變更扣款帳戶」(https://www.fundrich.com.tw/person_changeAccount.html)填寫資料,完成後下載並列印文件。

請於「客戶基本資料變更申請書」與「扣款轉帳授權書」留存印鑑樣式後,連同存摺封面影本(或網路銀行有帳號的頁面截圖,若網銀截圖上無您的姓名,請在截圖影本上簽章)寄回基富通。

二、登入後線上可變更: 若欲變更連絡電話(公司、住宅)、行動電話、通訊地址、電子郵件信箱、任職機構,您可至「個人帳戶」→「基本資料變更/註銷」點選「我要變更」即可進行變更。

Q5.完成晶片金融卡/網路銀行線上開戶後,如何新增外幣帳戶? 一、與集保簽約之九家銀行(華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀)方可外幣扣款。

二、請您到基富通證券官網首頁,點選上方列之「個人帳戶」下的「新增外幣帳戶」(https://www.fundrich.com.tw/person_addForeignAccount.html),填寫資料,完成後下載並列印文件。

「客戶基本資料變更申請書」請填寫姓名及身分證字號, &nbsp&nbsp&nbsp&nbsp→「印鑑新增/異動欄位」簽蓋欲於基富通新增的印鑑樣式(並加註樣式憑式) &nbsp&nbsp&nbsp&nbsp→「投資人簽章欄位」簽蓋與印鑑新增/異動欄位相同之印鑑樣式 「境內外基金扣款轉帳授權書」(一式二聯)請於扣款銀行留存印鑑簽蓋留存於銀行之印鑑樣式。

填寫完畢後請連同存摺影本(或網路銀行有帳號的頁面截圖,若網銀截圖上無您的姓名,請在截圖影本上簽章)寄回基富通。

Q6.如何變更連絡電話(公司、住宅)、通訊地址、電子信箱? 如欲變更連絡電話(公司、住宅)、通訊地址、電子郵件信箱,您可至基富通官網登入「個人帳戶」→「基本資料變更/註銷」點選「我要變更」即可進行變更。

Q7.如欲約定外幣帳戶扣款,是否需先至銀行臨櫃開通任何功能? 若您已至欲扣款銀行完成開戶作業,不需再至銀行臨櫃開通任何功能。

Q8. 如何申請「集保帳戶」? 集保帳戶有哪些功能? 可以線上申請嗎? 請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」,下載「客戶資料變更申請書」,填寫您的姓名、身份證字號、請於基本資料異動勾選5.其他,並於空格中填寫「申請集保帳戶」,倘若您當時使用網路銀行或晶片金融卡開戶請於「印鑑新增/異動欄位」填寫欲新增的印鑑樣式(並加註樣式憑式),並在投資人簽章上簽蓋留存於基富通之印鑑樣式(同於印鑑新增/異動欄位所新增的印鑑樣式)。

填寫完成後寄回基富通,即完成申請集保帳戶程序。

集保帳戶有下列功能:可以查詢投資人在銷售機構(譬如基富通)之基金庫存:查詢普通交易餘額資料、查詢信用交易餘額資料、查詢中籤資料、查詢設質餘額資料、查詢款項劃撥帳號https://www.tdcc.com.tw/QRY/guide_c.htm 目前無法線上申請。

Q9.異動帳戶是否影響配息發放? 客戶異動約定帳戶程序中如遇基金配息,集保公司將依據客戶在配息付款當日的約定帳戶為準,付款至該銀行帳戶。

Q10.帳戶變更期間,贖回或配息的費用會分配至新的約定帳戶還是舊的約定帳戶? 客戶異動約定帳戶程序中如遇贖回款入帳或基金配息,集保公司將依據客戶在配息付款當日的約定帳戶為準,付款至該銀行帳戶。

Q11.請問異動帳戶程序進行時,將會從哪個帳戶扣款? 待您欲約定的新帳戶核印完成後,基富通才會將您舊的約定帳戶註銷,因此,在您收到新帳戶的核印完成通知前,建議您於帳戶異動期間,兩個帳戶款項皆留存足額款項進行扣款。

Q12.異動約定帳號時,若為同一銀行之帳戶,是否還需要填寫基金扣款轉帳授權書? 異動扣款帳戶時,即便異動後之帳號與前帳號之銀行相同,仍須填寫基金扣款轉帳授權書。

Q13.新增外幣帳號時,若新增之帳號與台幣之帳號相同,是否還需要填寫基金扣款轉帳授權書? 新增外幣帳戶時,即便新增之外幣帳號與台幣帳戶帳號相同,仍須填寫基金扣款轉帳授權書。

Q14.未成年者改名應如何變更? 已完成開戶後,修改姓名之方式如下:請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」請填寫「客戶變更資料申請書」,請勾選1.中文姓名、英文姓名並填寫最新姓名資料,「印鑑新增/異動」請留存新姓名之印鑑樣式,「投資人簽章」請簽蓋於基富通證券之原留印鑑樣式(含法定代理人);並請檢附最新版身分證正反影本及具詳細記事之戶口名簿影本,如為未滿14歲之投資人,請檢附具詳細記之戶口名簿影本即可。

Q15.請問淨值到價通知簡訊是否要收費用? 淨值到價通知簡訊的發送為「免費」的服務。

Q16.請問要去哪裡下載變更帳戶的文件? 請點選官網首頁上方之「個人帳戶」→「變更扣款帳戶」,變更帳戶所需文件就在其中。

Q17.申請台幣帳戶異動時,會影響外幣進行扣款交易嗎? 台幣帳戶異動不影響外幣進行扣款作業,反之亦然。

Q18.如何修改/變更風險屬性評估? 請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「風險屬性評估」中即可重新評估您的風險屬性。

Q19.如何新增/變更/掛失印鑑? 請您到基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「基本資料變更/註銷」,下載「客戶資料變更申請書」,請於「印鑑新增/異動欄位」填寫欲新增的印鑑樣式,並於投資人簽章處簽蓋於基富通證券之原留印鑑樣式。

掛失則需另附上印鑑證明正本或身分證正反面影本一併寄回。

Q20.現在已經成年,但爸媽離婚/其中一位法代過世無法檢附原留印鑑,怎麼辦? 需檢附戶口名簿或戶籍謄本(三個月內正本)包含離婚或過世之詳細記事,辦理印鑑掛失,檢附本人與另一位法定代理人雙證件影本或印鑑證明,並於「新印鑑樣式」簽蓋欲變更之印鑑。

Q1.請問每日基金交易時間? 單筆申購/轉換/贖回委託截止時間為每營業日下午13:00止,贖回收件截止時間為每營業日下午13:00止;若逾時交易,則視為次一營業日交易。

定期定額申購/異動,須於前一個營業日15:30前下單完成,如於期限前完成,則屬當日之交易指示;若逾時交易,則視為次一營業日之交易指示。

Q2.如何進行基金「申購」? 關於基金申購方式,請於官網首頁之搜尋欄位中輸入您欲申購之基金關鍵字後點選搜尋,將基金加入購物車後點選「結帳清單」(網頁右上方)之「立即結帳」: →Step.1(閱讀下單須知) →Step.2(閱讀通路報酬) →Step.3(選擇交易方式:單筆申購或定期定額) →Step.4(設定扣款方式:選擇交易幣別/日期、輸入申購金額) →Step.5(確認下單:確認資料無誤後輸入密碼) →交易完成 Q3.基富通之基金申購手續費如何計算? 股票型/平衡型基金申購手續費為牌告價之1.99折、債券型基金申購手續費為牌告價之2.99折。

舉例而言,牌告手續費率為「3%」之「股票型/平衡型」基金,其手續費率計算方式如下:申購手續費率x優惠折扣=3%x0.199=0.6%(四捨五入取至小數點後第二位)。

Q4.基金扣款後,幾天後才能在基富通網站看到申購單位數? 一般而言,基金的申購單位數需要3-6個工作天會入帳。

Q5.如何變更「定期定額」扣款日? 請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「定期定額查詢/變更」變更→「檢視可變更契約」,請於「變更扣款日」選擇變更後的日期,即可完成變更扣款日期。

Q6.如何變更「定期定額」扣款金額? 請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「定期定額查詢/變更」變更→「檢視可變更契約」,請於「每次扣款金額」輸入變更後的金額,即可完成變更扣款金額。

Q7.定期定額可否暫停扣款? 定期定額可以暫停扣款。

請在登入帳戶後至「個人帳戶」→「定期定額查詢/變更」變更→「檢視可變更契約」,於「契約狀態」調整。

另定期定額申購/異動,須於前一個營業日15:30前下單完成,如於期限前完成,則屬當日之交易指示;若逾時交易,則視為次一營業日之交易指示。

Q8.何謂轉申購? 轉申購為不同家基金公司或同基金公司不同系列間基金的轉換。

Q9.轉申購費用? 境外不同基金公司或同基金公司不同系列間基金的轉換,等同贖回(惟款項不會回到您的帳戶)再申購,申購費用依當時的優惠來計算(常態性的優惠:股票型/平衡型1.99折、債券型2.99折),與一般申購的計算方式相同。

另境內與境外基金之間不得互相轉換。

【同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(交易匯率以基金公司提供為準),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。

轉換費為基金公司收取(內扣或外收),實際費率及實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算。

】 Q10.何謂轉換? 轉換為同一家基金公司中同系列基金的轉換。

Q11.轉換費用? 基金轉換(同家基金公司間各基金的轉換)時,基富通不會再跟客戶收取轉換手續費,惟若基金公司另有內扣或外收費用的規定,則依其規定辦理。

各系列基金轉換費用,請查看各系列基金轉換費用 【同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(實務上最高可能達1%左右,交易匯率以基金公司提供為準。

),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。

實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算,並扣除內扣費用或再申購手續費用】 Q12.進行轉換/轉申購交易有無幣別限制? 轉換: &nbsp&nbsp境內基金轉換時需同幣別才可進行轉換交易。

&nbsp&nbsp境外基金之轉換不限制幣別。

轉申購: &nbsp&nbsp境內基金無法進行轉申購交易。

&nbsp&nbsp境外基金之轉申購限同一幣別。

Q13.如何進行贖回或轉換? 欲贖回或轉換,請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「投資總覽」,基金庫存明細下方功能列中的贖回或轉換按鈕。

Q14.基金贖回需多久作業時間才會入帳? 贖回款一般3-10個工作日會入帳(境內基金7~10個工作日、境外基金3~7個工作日),實際工作天數依各基金公司規定,贖回款將匯入您開戶時所設定之本人帳戶。

Q15.如何進行基金「轉換/轉申購」? 欲轉換/轉申購,請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「投資總覽」基金庫存明細下方功能列中的轉換按鈕,即可進入轉換/轉申購申請程序,選擇欲轉入之「基金公司」及「基金」並輸入密碼即可。

Q16.請問以台幣申購歐元計價基金,後又轉至美元計價基金,贖回時,是支付歐元外幣嗎? 以台幣申購者,贖回時款項將以台幣的形式匯入您所約定的台幣帳戶。

Q17.如果當初是台幣扣款,轉換或轉申購時,會先將A基金(美元)換成台幣,再換成B基金(美元)嗎? 不管是同一家基金公司中各基金之間的轉換,或不同家基金公司中各基金之間的轉申購,均不會先將外幣轉換成台幣後,再將台幣轉換成外幣。

【同一基金公司不同基金之轉換,如涉不同幣別,由於基金公司需與交易對手進行換匯,與即時匯率相比,將產生換匯價差費用(交易匯率以基金公司提供為準),請投資人留意相關匯率風險與交易成本。

實際轉入金額,依各基金公開說明書之規定計算,並扣除內扣費用或再申購手續費用】 Q18.境內基金與境外基金可否互相轉換/轉申購? 境外基金與境內基金無法互相轉換/轉申購。

Q19.不同系列之基金可否互轉? 不同系列之基金可以進行「轉申購」,而基富通將收取申購手續費;另境內與境外基金之間不得互相轉換。

各系列基金申贖淨值計價日不盡相同,須依各基金公開說明書或投資人須知之規定為準。

Q20.轉申購費用如何計算? 不同系列之基金進行轉申購,基富通將收取申購手續費,依當時之優惠費率計算;此費用內含於贖回款項中,將不另外收取。

Q1.請問基富通的地址? 本公司地址為台北市復興北路365號8樓。

Q2.請問基富通寄來的回郵信封應以平信、限時專送或掛號等何種方式寄回? 關於回郵信封的使用,您可於信封上勾選您欲郵寄的方式,若勾選「平信」或「限時專送」,直接投遞郵筒即可,若勾選「掛號」,須麻煩您至郵局臨櫃寄出。

若寄出的文件為您的個人資料,建議您以掛號的方式寄出;另外,使用回郵信封寄出時,郵資均係由基富通負擔,您毋須付費。

Q3.為什麼電子信箱常常收不到基富通的電子帳單或相關郵件呢? 若您是使用免費信箱,則可能會有阻擋信件的狀況,須麻煩您多加留意「垃圾信件匣」;或來電異動您的EMAIL信箱,基富通將協助您後續的處理作業。

Q4.請問繼承人辦理基金繼承之手續? 關於繼承人辦理基金繼承之手續,須請繼承人依下列步驟辦理繼承手續: [STEP1]客戶申請庫存餘額表,檢附以下文件: 當事人個資權利行使申請表(正本)(請來信索取)。

被繼承人死亡證明書(正本)或除戶證明(正本)。

與被繼承人之關係證明文件.如身分證正反面影本;若繼承人為多人時,僅需其中一人即可。

[STEP2]基富通提供庫存餘額表及相關繼承文件給客戶。

[STEP3]客戶持庫存餘額表至國稅局申請完稅證明。

[STEP4]客戶提供以下文件申請繼承庫存: 國稅局完稅證明(影本)。

所有繼承人身分證正反面影本一份。

繼承系統表(正本)。

所有繼承人近3個月內戶籍謄本(正本)。

基金分配協議書(正本)。

被繼承人死亡證明書或除戶證明(已附者免附) 所有繼承人之印鑑證明(正本)、須為有效限期內或登記日期一年內;若需註明限定用途,請加註:限辦理基金使用。

基金繼承申請書(正本)。

變更申請書-勾選銷戶-所有繼承人印鑑證明都要蓋章。

若繼承人有拋棄繼承,須附上法院拋棄繼承公文影本。

註: 繼承人需於基富通完成開戶後,方能完成基金庫存移轉,請於STEP1同時辦理開戶手續,移轉完成後可自行登入確認基金庫存。

若繼承基金為配息基金需要每一檔多寫一份(基金分配協議書+基金繼承申請書) 若有款項匯出,請繼承人留意扣款銀行是否被繼承人相同,否則會產生跨行匯費。

Q5.基富通是否有LINE官方帳號? 基富通證券有LINE官方帳號可供綁定。

綁定方式請參考教學連結 Q6.基富通的優惠活動頻率大概是多久一次? 基富通會不定期推出優惠活動,沒有固定的週期、頻率,須麻煩您留意基富通的官網,有新活動的第一時間會在官網上公告呈現。

Q7.目前可以用手機APP下單嗎? 目前尚無手機APP下單,如日後有更新資訊,將會在基富通官網上統一公告,再麻煩您多加關注留意。

Q8.在基富通交易有什麼好處? 手續費優惠多。

基金產品數多。

透過集保交易基金安全。

提供智能理財工具可供投資人篩選基金。

Q9.在基富通買基金安全嗎? 基富通款項的收付是透過「臺灣集中保管結算所股份有限公司」與您所設定的扣款銀行進行。

同時,為保障您的個人資料安全,本公司員工遵循個人資料之保密程序,倘若未經您的同意,本網站絕不會任意出售、交換或洩漏任何您的個人資料給第三方。

除了款項及個人資料之安全,基富通更注重網路交易環境之安全,採符合國際水準的SSL資料安全加密,藉以防止不當入侵或資料外洩情事,打造安心下單的交易環境。

Q10.為何收到電子對帳單時無附加檔案或該檔案無法開啟,該怎麼解決? 若您是使用免費信箱,則可能會有阻擋信件檔案的狀況,須麻煩您多加留意「垃圾信件匣」;或來電異動您的EMAIL信箱,基富通將協助您後續的處理作業。

Q11.請問如何查詢交易明細? 欲查詢13:00點前申購之基金,請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「今日委託查詢/取消」中查詢。

欲查詢已扣款完成但尚未入帳之基金,請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「歷史交易查詢」中查詢。

欲查詢目前單位數庫存明細,請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「投資總覽」中查詢。

欲查詢歷史交易明細,請在登入帳戶後至基富通證券官網首頁(https://www.fundrich.com.tw),點選上方列之「個人帳戶」下的「歷史交易查詢」中查詢。

Q12.請問對帳單每月寄送時間? 每月10日前以電子郵件寄發至您的信箱。

Q13.如何快速搜尋基金名稱? 您可利用官網首頁-申購基金內的「進階搜尋」功能,於基金類型欄位中選擇您要的條件,例境內/外、投資區域、基金公司、或計價幣別等,如此亦可限縮搜尋範圍,使搜尋更加便利迅速。

Q14.請問月配息的基金可以選擇配「單位數」還是「現金」嗎? 基富通架上的配息基金都是配「現金」,惟部分基金公司,如基金公司有最低配息金額限制,未達該金額將以單位數配發。

Q15.有定期不定額的申購方式? 目前並無此項功能,日後如果有進一步資訊,將會在基富通官網上統一公告,再麻煩您多加關注留意。

Q16.請問戶頭收到的配息金額為什麼比官網上基金配息收到的金額少30元? 因您當初設定的贖回款項非為集保公司款項收付銀行,則配息款項入帳時會產生匯費新台幣30元。

若選擇扣款銀行為華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀、郵局,則不會有「匯費」與「解款費」產生。

若非上述十家銀行(郵局僅可配合台幣扣款),則款項入帳時會產生匯費新台幣30元(依國內銀行匯款級距收取)。

若應付贖回、配息等金額不足以支付匯款費用時,依集保公司規定暫不予匯款。

Q17.請問是否有上架ETF? 因其交易型態與一般共同基金不同,目前不會在基富通上架。

Q18.請問有沒有推薦的基金? 基富通不做基金的推薦,不過您可以上基富通官網,利用聰明選基金挑選出最適合您的基金。

Q19.基富通是公家機關嗎? 基富通不是公家機關喔!基富通證券是為因應金管會推動FinTech金融科技創新政策,由集保與櫃買中心與34家投信投顧業者共同籌設成立───臺灣第一個運用金融科技FinTech創新的基金網路銷售平台。

Q20.請問基富通有沒有理財專員? 基富通沒有理財專員的服務,不過您可以上基富通官網,利用聰明選基金挑選出最適合您的基金。

參與全國性繳費銀行 若您欲進行扣款的銀行尚未與集保簽約,仍可申請自動扣款,但申請時間較久,需20個工作天以上,且交易方式僅限以台幣申購(2020.01.30更新) 代號 金融機構名稱 代號 金融機構名稱 代號 金融機構名稱 004 臺灣銀行 005 臺灣土地銀行 006 合作金庫商業銀行 007 第一商業銀行 008 華南商業銀行 009 彰化商業銀行 011 上海商業儲蓄銀行 012 台北富邦商業銀行 013 國泰世華商業銀行 016 高雄銀行 017 兆豐國際商業銀行 022 美國銀行台北分行 050 台灣中小企業銀行 052 渣打國際商業銀行 053 台中商業銀行 054 京城商業銀行 081 匯豐(台灣)商業銀行 101 瑞興商業銀行 102 華泰商業銀行 103 臺灣新光商業銀行 108 陽信商業銀行 114 基隆第一信用合作社 115 基隆市第二信用合作社 118 板信商業銀行 119 淡水第一信用合作社 130 新竹第一信用合作社 132 新竹第三信用合作社 146 台中市第二信用合作社 147 三信商業銀行 162 彰化第六信用合作社 165 彰化縣鹿港信用合作社 204 高雄市第三信用合作社 215 花蓮第一信用合作社 216 花蓮第二信用合作社 600 財團法人全國農漁業及金融資訊中心(註1) 803 聯邦商業銀行 805 遠東國際商業銀行 806 元大商業銀行 807 永豐商業銀行 808 玉山商業銀行 809 凱基商業銀行 810 星展(台灣)商業銀行 812 台新國際商業銀行 814 大眾商業銀行 815 日盛國際商業銀行 816 安泰商業銀行 928 板橋區農會電腦共用中心(註3) 951 新北市農會附設北區農會電腦共同利用中心(註4) 952 財團法人農漁會南區資訊中心(註5) 954 財團法人農漁會附設中區資訊中心(註6) 997 中華民國信用合作社聯合社南區聯合資訊處理中心(註7) 註1 600財團法人全國農漁業及金融資訊中心: 6350017彰化縣線西鄉農會、9190016苗栗縣三義鄉農會、6500018彰化縣福興鄉農會、5110010彰化縣彰化區漁會、9150012苗栗縣西湖鄉農會、9210011苗栗縣南庄鄉農會、5420010臺南市麻豆區農會、5570018臺南市新市區農會、5490017臺南市下營區農會、5680012臺南市七股區農會、5520013臺南市大內區農會、5580019臺南市安定區農會、5620016臺南市仁德區農會、5670011臺南市南化區農會、5510012臺南市官田區農會、5100019苗栗縣南龍區漁會、5080014苗栗縣通苑區漁會、8700018臺中市梧棲區農會、8820013臺中市大肚區農會、6330015彰化縣北斗鎮農會、6360018彰化縣伸港鄉農會、6510019彰化縣彰化市農會、9530012彰化縣田尾鄉農會、6470012彰化縣溪州鄉農會、6990019雲林縣林內鄉農會、5820012南投縣仁愛鄉農會、5800010南投縣鹿谷鄉農會、5750012南投縣中寮鄉農會、6310013彰化縣溪湖鎮農會、6380010彰化縣花壇鄉農會、6390011彰化縣大村鄉農會、6420017彰化縣社頭鄉農會、6460011彰化縣大城鄉農會、6490014彰化縣埔鹽鄉農會、5700017南投縣南投市農會、5770014南投縣魚池鄉農會、5780015南投縣水里鄉農會、5810011南投縣信義鄉農會、8600015南投縣中埔鄉農會、8710019台中市大甲區農會、8800011台中市石岡區農會、8810012台中市新社區農會、8830014台中市外埔區農會、8840015台中市大安區農會。

註2 910財團法人農漁會聯合資訊中心: 桃園市桃園區漁會、新竹縣新竹區漁會、桃園市桃園區農會、桃園市大溪區農會、桃園市楊梅區農會、桃園市大園區農會、桃園市蘆竹區農會、桃園市龜山區農會、桃園市八德區農會、桃園市新屋區農會、桃園市龍潭區農會、桃園市復興區農會、桃園市平鎮區農會、桃園市觀音區農會。

註3 928板橋區農會電腦共用中心: 901臺中市大里區農會、904新北市新莊區農會、912宜蘭縣冬山鄉農會、916南投縣草屯鎮農會、928新北市板橋區農會。

註4 951新北市農會附設北區農會電腦共同利用中心: 基隆區漁會、新北市瑞芳區漁會、新北市萬里區漁會、宜蘭縣頭城區漁會、宜蘭縣蘇澳區漁會、基隆市農會、新北市三重區農會、新北市淡水區農會、新北市樹林區農會、新北市鶯歌區農會、新北市三峽區農會、新北市土城區農會、新北市蘆洲區農會、新北市五股區農會、新北市林口區農會、新北市泰山區農會、新北市坪林區農會、新北市八里區農會、新北市金山地區農會、新北市瑞芳地區農會、新北市新店地區農會、新北市中和地區農會、新北市深坑區農會、新北市石碇區農會、新北市平溪區農會、新北市石門區農會、新北市三芝區農會、宜蘭縣宜蘭市農會、宜蘭縣頭城鎮農會、宜蘭縣羅東鎮農會、宜蘭縣壯圍鄉農會、宜蘭縣員山鄉農會、宜蘭縣五結鄉農會、宜蘭縣蘇澳地區農會、宜蘭縣三星地區農會、台灣省農會、新竹縣關西鎮農會、新竹縣新埔鎮農會、新竹縣竹北市農會、新竹縣湖口鄉農會、新竹縣新竹市農會、新竹縣芎林鄉農會、新竹縣寶山鄉農會、新竹縣峨嵋鄉農會、新竹縣北埔鄉農會、新竹縣竹東地區農會、新竹縣橫山地區農會、新竹縣新豐鄉農會、苗栗縣後龍鎮農會、臺北市北投區農會、臺北市士林區農會、臺北市內湖區農會、臺北市南港區農會、臺北市木柵區農會、臺北市景美區農會。

註5 952財團法人農漁會南區資訊中心: 512雲林縣雲林區漁會、515嘉義縣嘉義區漁會、517臺南市南市區漁會、518臺南市南縣漁會、520(高雄市高雄區漁會、高雄市小港區漁會等2家)、521(高雄市興達港區漁會、高雄市林園區漁會、高雄市彌陀區漁會、高雄市永安區漁會、高雄市梓官區漁會等5家)、523(屏東縣琉球區漁會、屏東縣東港區漁會、屏東縣林邊區漁會、屏東縣枋寮區漁會等4家)、524臺東縣新港區漁會、525澎湖縣澎湖區漁會、526金門縣金門區漁會、612(臺中市豐原區農會、臺中市神岡區農會等2家)、613南投縣名間鄉農會、614(彰化縣員林市農會、彰化縣二林鎮農會、彰化縣秀水鄉農會、彰化縣埔心鄉農會、彰化縣永靖鄉農會、彰化縣埤頭鄉農會、彰化縣竹塘鄉農會、彰化縣芬園鄉農會、彰化縣芳苑鄉農會等9家)、616(雲林縣斗六市農會、雲林縣虎尾鎮農會、雲林縣西螺鎮農會、雲林縣斗南鎮農會、雲林縣古坑鄉農會、雲林縣大埤鄉農會、雲林縣莿桐鄉農會、雲林縣二崙鄉農會、雲林縣崙背鄉農會、雲林縣臺西鄉農會、雲林縣褒忠鄉農會、雲林縣四湖鄉農會、雲林縣口湖鄉農會等13家)、617(嘉義縣嘉義市農會、嘉義縣朴子市農會、嘉義縣布袋鎮農會、嘉義縣大林鎮農會、嘉義縣民雄鄉農會、嘉義縣溪口鄉農會、嘉義縣東石鄉農會、嘉義縣義竹鄉農會、嘉義縣鹿草鄉農會、嘉義縣太保市農會、嘉義縣水上鄉農會、嘉義縣番路鄉農會、嘉義縣竹崎地區農會、嘉義縣梅山鄉農會、嘉義縣新港鄉農會、嘉義縣六腳鄉農會等16家)、618(臺南市新營區農會、臺南市鹽水區農會、臺南市佳里區農會、臺南市善化區農會、臺南市六甲區農會、臺南市西港區農會、臺南市將軍區農會、臺南市北門區農會、臺南市玉井區農會、臺南市歸仁區農會、臺南市永康區農會、臺南市楠西區農會等12家)、619(高雄市鳳山區農會、高雄市岡山區農會、高雄市旗山區農會、高雄市美濃區農會、高雄市橋頭區農會、高雄市燕巢區農會、高雄市田寮區農會、高雄市阿蓮區農會、高雄市路竹區農會、高雄市湖內區農會、高雄市茄萣區農會、高雄市彌陀區農會、高雄市永安區農會、高雄市梓官區農會、高雄市林園區農會、高雄市大寮區農會、高雄市仁武區農會、高雄市大社區農會、高雄市杉林區農會、高雄市甲仙地區農會、高雄市六龜區農會、高雄市鳥松區農會、高雄市大樹區農會、高雄市內門區農會等24家)、620(屏東縣東港鎮農會、屏東縣恆春鎮農會、屏東縣麟洛鄉農會、屏東縣九如鄉農會、屏東縣里港鄉農會、屏東縣崁頂鄉農會、屏東縣南州鄉農會、屏東縣琉球鄉農會、屏東縣滿州鄉農會、屏東縣枋山地區農會、屏東市農會、屏東縣車城地區農會、屏東縣農會、屏東縣坊寮地區農會、屏東縣竹田鄉農會、屏東縣萬丹鄉農會、屏東縣長治鄉農會、屏東縣林邊鄉農會、屏東縣佳冬鄉農會、屏東縣高樹鄉農會、屏東縣萬巒地區農會、屏東縣新園鄉農會、屏東縣潮州鎮農會等23家)、621(花蓮縣吉安鄉農會、花蓮縣壽豐鄉農會、花蓮縣富里鄉農會、花蓮縣新秀地區農會等4家)、622(臺東縣關山鄉農會、臺東縣成功鎮農會、臺東縣池上鄉農會、臺東縣東河鄉農會、臺東縣長濱鄉農會、臺東縣臺東地區農會、臺東縣鹿野地區農會、臺東縣太麻里地區農會等8家)、624澎湖縣農會、627連江縣農會、952高雄市小港區農會、613南投縣集集鎮農會、618臺南市柳營區農會。

註6 954財團法人農漁會中區資訊中心: 9540105宜蘭縣礁溪鄉農會、9540208彰化縣二水鄉農會、9540301苗栗縣公館鄉農會、9540404嘉義縣阿里山鄉農會、9540507苗栗縣獅潭鄉農會、9540909臺中市龍井區農會、9541102苗栗縣竹南鎮農會、9541205苗栗縣頭份市農會、9541308苗栗縣三灣鄉農會、9541401苗栗縣造橋鄉農會、9541504苗栗縣頭屋鄉農會、9541607苗栗縣苗栗市農會、9541803苗栗縣通霄鎮農會、9541906苗栗縣銅鑼鄉農會、9543003苗栗縣苑裡鎮農會、9543209苗栗縣大湖地區農會、9543508臺中市太平區農會、9543601花蓮縣花蓮市農會、9544402臺中市后里區農會、9544505臺中市清水區農會、9544608臺中市霧峰區農會、9544804臺中市烏日區農會、9544907臺中市潭子區農會、9545100彰化縣和美鎮農會、9545904彰化縣田中鎮農會、9546107雲林縣麥寮鄉農會、9546406雲林縣元長鄉農會、9546808彰化縣鹿港鎮農會、9546901花蓮縣瑞穗鄉農會、9547300臺南市左鎮區農會、9547403臺南市山上區農會、9547702花蓮縣玉溪地區農會、9547805臺南市學甲區農會、9548307臺南市關廟區農會、9548400臺南市龍崎區農會、9548606臺南市白河區農會、9548709臺南市東山區農會、9548802臺南市後壁區農會、9549005屏東縣內埔地區農會、9549108花蓮縣鳳榮地區農會、9549201花蓮縣光豐地區農會、9549304臺中市和平區農會、9549407臺中市大雅區農會、9549603臺中市東勢區農會、9549706臺中市沙鹿區農會、9549809臺南市新化區農會。

註7 997中華民國信用合作社聯合社南區聯合資訊處理中心: 104台北市第五信用合作社、120新北市淡水信用合作社、124宜蘭信用合作社、127桃園信用合作社、158彰化第一信用合作社、161彰化第五信用合作社、163彰化第十信用合作社、178嘉義市第三信用合作社、188臺南第三信用合作社、222澎湖縣第一信用合作社、223澎湖第二信用合作社、224金門縣信用合作社。

重要聲明 依金融消費者保護法最新相關規定,為提供投資人更好的投資服務,本公司即日起施行「投資屬性評估」程序,您於基富通證券網站完成「投資人投資屬性評量」,本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次,若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。

鑑於目前國際政治及經濟情勢多變,對於所投資之外國證券市場,應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形,以確保自身投資權益。

基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益。

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投資人申購前應自行了解判斷。

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各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書。

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基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應投資人須知或/與基金公開說明書。

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由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。

高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。

部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule144A債券,該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。

基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。

任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。

各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。

本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。

依金管會規定: 投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之10%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,至延遲給付贖回價款之可能。

基金風險收益等級為投信投顧公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製,分類為RR1-RR5五級,數字越大代表風險越高,此風險級數僅供參考。

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台端之個人資料得為法務部規定之以下任一目的進行蒐集、處理、利用及國際傳輸: [(一三五)資(通)訊服務、(一三六)資(通)訊與資料庫管理、(一三七)資通安全與管理、(一五四)徵信、(○三七)有價證券與有價證券持有人登記、(○四四)投資管理、(一六六)證券、期貨、證券投資信託及顧問相關業務、(○九○)消費者、客戶管理與服務、(○四○)行銷、(一七七)其他金融管理業務、(一八一)其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務、(○六○)金融爭議處理、(○六一)金融監督、管理與檢查、(○五九)金融服務業依法令規定及金融監理需要,所為之蒐集處理及利用、(○六三)非公務機關依法定義務所進行個人資料之蒐集處理及利用、任何其他「個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別」所規定而合於本公司業務範圍之目的、及/或現行法律或任何未來被施行或修正之法律所允許並合於本公司業務範圍之其他目的(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之特定目的所載者為依據),所為之蒐集、處理及利用。

] 為(1)提供基金申購、贖回、轉換及任何其他類似或相關之服務或資訊予 台端及/或 台端公司/機構;(2)進行與達成 台端及/或 台端公司/機構的交易;(3)提供 台端其他服務之資訊;(4)委託第三人提供各種服務之需求;(5)依中華民國法令、利用之對象(參本說明第三、(三)點)所在地主管機關法令規定;及/或(6)依法定義務、金融監督、依契約、類似契約關係或其他法律關係等,所為個人資料之蒐集、處理、利用及國際傳輸。

個人資料之類別: [足以辨識個人、個人描述、政府資料中之辨識者、辨識財務、家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業、資格、收入、所得、資產與投資等個人資料,包括但不限於(C001)辨識個人者;(C002)辨識財務者;(C011)個人描述;(C021)家庭情形(C023)家庭其他成員之細節(C032)財產(C038)職業(C052)資格或技術(C054)職業專長(C061)現行之受僱情形(C064)工作經驗(C068)薪資與預扣款(C069)受僱人所持有之財產(C081)收入、所得、資產與投資(C082)負債與支出(C083)信用評等(C084)貸款(C085)外匯交易紀錄(C086)票據信用(C091)資料主體所取得之財貨或服務(C092)資料主體提供之財貨或服務(C093)財務交易。

] 其他在契約或其他資訊中所提供而足以辨識 台端身分之個人資訊,或任何其他法務部公告之個人資料類別,包括 台端姓名、電郵地址、電話號碼、地址、職位、工作情況、任何其他得用以辨識 台端身分資料、及現行法律或任何未來施行或修正之法律所允許範圍內之其他資訊。

(上述資料合稱「個人資料」)(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之個人資料所載者為依據,修訂後之個人資料其適用應參酌實質認定之)。

個人資料利用之期間、地區、對象及方式: 期間:於本公司業務經營之存續期間內,符合下列要件之一者:1.台端與本公司契約關係終止後之二十年期間;2.個人資料蒐集之特定目的存續期間;3.依相關法令規定或契約約定之保存年限(如商業會計法等);4.本公司因執行業務所必須之保存期間;5.經本公司主動或經 台端以書面向本公司請求停止蒐集、處理、利用或刪除 台端之個人資料;6.以上述期間較長者為準。

地區:獲主管機關許可經營及經營營業登記項目或章程所定之業務,其營業活動之相關地區及為達蒐集、處理及利用目的所必須使用之相關地區:包含本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、與本公司或前述公司因業務需要而訂有契約之機構或顧問等所在之地區、及國際傳輸個人資料需未受中央目的事業主管機關限制之接收者所在地。

個人資料蒐集、處理、利用及國際傳輸之對象: 本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、或與本公司或前述公司因業務需要訂有契約關係或業務往來之機構(含共同行銷、合作推廣等,包括但不限於境外基金機構、證券投資信託事業、移轉代理人等)或顧問(如律師、會計師)、獲主管機關許可受讓證券商全部或部分業務之受讓人。

金融監理或依法有調查權或依法行使公權力之機關、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、同業公會、股票發行公司、交割銀行、臺灣票據交換所(發放股利)、臺灣總合股務公司等依法令授權辦理股務事務之相關機構及其他經目的事業主管機關指定,包含在業務經營上,與監督管理檢查、發行、買賣、徵信、交易、交割、股務等有關之相關機構,及對第一點所列利用對象有管轄權之金融監理機構與依法行使公權力之機關。

方式:以書面、電話、傳真、電子文件、網際網路或其他適當方式為蒐集、處理、利用與國際傳輸(包括但不限於使用電子文件、紙本或其他合於當時科學技術之適當方式等)。

資料保護:對投資人之資料應妥當保護,避免遺失或未經授權之使用、銷燬、修改、再處理或公開。

如該資料已逾法令規定之保存時限且無保存之必要時,應確實銷燬。

依據個資法第三條規定, 台端就本公司保有 台端之個人資料得行使下列權利: 得向本公司查詢、請求閱覽或請求製給複製本,而本公司依法得酌收必要成本費用。

得向本公司請求補充或更正,惟依法 台端應為適當之釋明。

得向本公司請求停止蒐集、處理或利用及請求刪除,惟依法本公司因執行業務所必須者,得不依 台端請求為之。

若 台端擬行使上述任一權利,請檢附相關證明文件向本公司提出書面請求,本公司就該書面請求之決定,將於收到書面請求之次日起十五日內以書面通知 台端。

前述十五日期間於必要時,得予再延長十五日,本公司並將以書面通知 台端。

如係請求查詢或閱覽文件, 台端應於收受本公司通知後,於通知指定之期間內,至本公司通知函指定之地點查詢或閱覽。

如 台端逾期未查詢或閱覽文件者,需向本公司重新提出書面請求。

台端不提供個人資料所致權益之影響: 台端得自由選擇是否提供相關個人資料,惟 台端若拒絕提供相關個人資料,本公司將無法進行必要之審核及處理作業,致無法提供 台端相關服務。

若 台端的個人資料有任何變更,請 台端通知本公司。

 台端聲明並保證所有提供予本公司之個人資料均屬正確無誤,且 台端授權本公司依其決定為變更。

其他重要事項: 台端知悉本公司有權俢訂本告知書,且本公司將於修訂後,以言詞、書面、電話、簡訊、電子郵件、傳真、電子文件、本公司網站公告或足使 台端知悉或可得知悉之其他方式,告知修訂後之內容及修訂要點,包括但不限於以前述方式告知提供詳載修訂後之告知內容及修訂要點之網頁連結,屆時請詳閱該指定網頁內容。

【特定目的外之利用】 依據個人資料保護法, 台端同意本公司、關係企業及第三方及其承包商、顧問及關係企業,亦得於上述特定目的外處理個人資料: 特定目的外之其他利用目的:[(一)為本公司及/或其關係企業進行合併、收購、營業讓與、委託經營業務、合資或任何其他類似控制權變更或其他情事(合稱「併購」)而從事實地查核及準備交易文件之目的提供潛在交易對象個人資料;(二)進行併購;(三)為法規要求及法令遵循之目的與關係企業及第三方為特定目的外之聯繫;(四)依主管機關或自律組織之要求,依據法規或關係企業及第三方所在之管轄權法律遵循之目的,提供個人資料予關係企業及第三方;(五)為本公司及/或其關係企業進行行銷及/或跨業行銷;(六)為外國稅務稽徵及國外金融法令監理等目的;及(七)其他目的。

] 個人資料之類別:(一)[足以辨識個人、個人描述、政府資料中之辨識者、辨識財務、家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業、資格、收入、所得、資產與投資等個人資料,包括但不限於辨識個人者;辨識財務者;個人描述;家庭情形、家庭其他成員之細節、財產、職業資格或技術、職業專長、現行之受僱情形、工作經驗、薪資與預扣款、受僱人所持有之財產、收入、所得、資產與投資、負債與支出、信用評等、貸款、外匯交易紀錄、票據信用、資料主體所取得之財貨或服務、資料主體提供之財貨或服務及財務交易。

](二)其他在契約或其他資訊中所提供而足以辨識 台端身分之個人資訊,或任何其他法務部公告之個人資料類別,包括 台端姓名、電郵地址、電話號碼、地址、職位、工作情況、任何其他得用以辨識 台端身分資料、及現行法律或任何未來施行或修正之法律所允許範圍內之其他資訊。

(以上項目之定義以及內容,應以法務部隨時修訂及公佈之個人資料保護法之個人資料所載者為依據,修訂後之個人資料其適用應參酌實質認定之) 個人資料利用之期間、地區、對象及方式: 期間:於本公司業務經營之存續期間內,符合下列要件之一者:1.台端與本公司契約關係終止後之二十年期間;2.個人資料蒐集之特定目的存續期間;3.依相關法令規定或契約約定之保存年限(如商業會計法等);4.本公司因執行業務所必須之保存期間;5.經本公司主動或經 台端以書面向本公司請求停止蒐集、處理、利用或刪除 台端之個人資料;6.以上述期間較長者為準。

地區:獲主管機關許可經營及經營營業登記項目或章程所定之業務,其營業活動之相關地區及為達蒐集、處理及利用目的所必須使用之相關地區:包含本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、與本公司或前述公司因業務需要而訂有契約之機構或顧問等所在之地區、及國際傳輸個人資料需未受中央目的事業主管機關限制之接收者所在地。

個人資料蒐集、處理、利用及國際傳輸之對象: 本公司、與本公司有從屬關係之子公司或有控制關係之母公司暨其分公司或集團關係之公司、或與本公司或前述公司因業務需要訂有契約關係或業務往來之機構(含共同行銷、合作推廣等,包括但不限於境外基金機構、證券投資信託事業、移轉代理人等)或顧問(如律師、會計師)、獲主管機關許可受讓證券商全部或部分業務之受讓人。

外國政府、主管機關或法院、金融監理或依法有調查權或依法行使公權力之機關、臺灣證券交易所、臺灣期貨交易所、證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、同業公會、股票發行公司、交割銀行、臺灣票據交換所(發放股利)、臺灣總合股務公司等依法令授權辦理股務事務之相關機構及其他經目的事業主管機關指定,包含在業務經營上,與監督管理檢查、發行、買賣、徵信、交易、交割、股務等有關之相關機構,及對第一點所列利用對象有管轄權之金融監理機構與依法行使公權力之機關。

方式:以書面、電話、傳真、電子文件、網際網路或其他適當方式為蒐集、處理、利用與國際傳輸(包括但不限於使用電子文件、紙本或其他合於當時科學技術之適當方式等)。

如 台端之帳戶符合美國海外帳戶稅收遵從法案(下稱「FATCA法案」)所定義的美國帳戶者,本公司得將有關資訊揭露予國內外政府機關(包含但不限於中華民國政府及美國聯邦政府)。

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金融友善服務準則 中華民國證券商業同業公會會員金融友善服務準則 金融監督管理委員會105年6月4日金管證券字第1050021771號函同意備查 中華民國證券商業同業公會105年6月21日中證商業字第1050003382號函公告施行 第一條(目的) 本準則訂定目的係為確保身心障礙者充分享有基本權利、平等及合理便利之金融服務,並為提供身心障礙者使用無障礙金融服務,並提升會員服務品質,營造友善金融環境。

第二條(範圍) 本公會會員提供身心障礙者之金融友善服務,應依身心障礙者個別需求提供適當之友善服務措施,其範圍應包括環境、溝通、服務、商品、資訊等無障礙措施,並不得有歧視性之行為。

第三條(環境) 本公會會員應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務。

第四條(溝通及服務) 本公會會員對身心障礙者臨櫃辦理金融業務,應充分告知需提供之資料,協助其填具相關申請書據,如依法有見證等需求,應尊重身心障礙者之選擇,提供相關協助,相關申請書據並應秉持公正客觀與不歧視之立場進行審查。

本公會會員應依身心障礙者個別需求,提供適當之開戶友善服務措施,如提供線上開戶、到府服務,並引導身心障礙者採用合適之交易方式,如當面委託、書信、電報、電話或電子式交易型態等方式委託買賣。

第五條(資訊、公告及統計) 本公會會員應於網站上公告配合本服務準則所辦理之相關友善金融措施,及金融監督管理委員會與本公會等機構轉知之友善金融措施相關訊息、資訊或統計資料。

本公會會員如未設置網站者,應於營業處所公告相關資訊。

第六條(權益保障) 為維護身心障礙者之權益,本公會會員應提供意見表及溝通管道,以供其表達意見。

第七條(檢核) 本公會會員應就本服務準則所列情事至少每年進行檢核,如有缺失應逕行改善。

第八條(附則) 本準則經本公會理事會通過,並報奉主管機關核備後實施,修正時亦同。

金融監督管理委員會105年6月4日金管證券字第1050021771號函同意備查 中華民國證券商業同業公會105年6月21日中證商業字第1050003382號函公告施行 條文 說明 第一條(目的) 本準則訂定目的係為確保身心障礙者充分享有基本權利、平等及合理便利之金融服務,並為提供身心障礙者使用無障礙金融服務,並提升會員服務品質,營造友善金融環境。

本準則之訂定目的。

第二條(範圍) 本公會會員提供身心障礙者之金融友善服務,應依身心障礙者個別需求提供適當之友善服務措施,其範圍應包括環境、溝通、服務、商品、資訊等無障礙措施,並不得有歧視性之行為。

明訂金融友善服務之範圍。

本準則係依據身心障礙者權利公約(CRPD)及身心障礙者權益保障法之精神訂定。

第三條(環境) 本公會會員應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務。

考量目前證券商營業處所能提供之無障礙設施須配合所租賃大樓之原有設計,證券商較難修改或提供其他設施,僅能建議大樓管理人改善相關措施。

爰對於證券商營業處所未能提供無障礙設施者,證券商可選擇指定適當人員提供服務,以彌補硬體設備之不足。

為利證券商遵循,明訂證券商應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務之替代原則。

第四條(溝通及服務) 本公會會員對身心障礙者臨櫃辦理金融業務,應充分告知需提供之資料,協助其填具相關申請書據,如依法有見證等需求,應尊重身心障礙者之選擇,提供相關協助,相關申請書據並應秉持公正客觀與不歧視之立場進行審查。

本公會會員應依身心障礙者個別需求,提供適當之開戶友善服務措施,如提供線上開戶、到府服務,並引導身心障礙者採用合適之交易方式,如當面委託、書信、電報、電話或電子式交易型態等方式委託買賣。

為便利身心障礙者臨櫃辦理金融業務,提供有效溝通方式,以協助其獲得充分訊息並能表達意見。

為滿足不同類別之身心障礙者需求,提供其相關友善之服務措施,以利身心障礙者選擇適合之方式進行交易。

第五條(資訊、公告及統計) 本公會會員應於網站上公告配合本服務準則所辦理之相關友善金融措施,及金融監督管理委員會與本公會等機構轉知之友善金融措施相關訊息、資訊或統計資料。

本公會會員如未設置網站者,應於營業處所公告相關資訊。

明定證券商除應於網站上公告該公司友善金融措施外,亦須公告金管會及本公會等機構轉知之相關訊息或任何統計資料。

第六條(權益保障) 為維護身心障礙者之權益,本公會會員應提供意見表及溝通管道,以供其表達意見。

明定證券商提供意見表及溝通管道,以保障身心障礙人士表達意見之權益。

第七條(檢核) 本公會會員應就本服務準則所列情事至少每年進行檢核,如有缺失應逕行改善。

為落實金融友善服務,明訂證券商應定期自行檢核。

第八條(附則) 本準則經本公會理事會通過,並報奉主管機關核備後實施,修正時亦同。

明訂本準則訂定程序。



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