常見問題

摩根資產管理提供完整的基金Q＆A，為您全面掌握投資理財資訊，從一般投信基金 ... 申購之扣款帳戶與買回之匯入帳戶必須約定同一個帳號嗎？ ... 如何列印開戶文件？ 常見問題 常見問題 一般問題 開戶相關 投信基金交易 停利轉換 境外基金交易 密碼問題 網站安全 一般問題 1.什麼是投信基金？ 投信基金又稱為境內基金，由台灣的證券投資信託公司發行管理的基金，在國內登記註冊，並以國內投資人為銷售對象，且資金以信託基金方式持有，受到我國相關法律監管的基金，最高主管機關為行政院金融監督管理委員會。

投資標的則可以是國內或海外有價證券，但海外有價證券的上市所在地須在指定外國證券交易市場的範圍內，現階段許可的證券交易所有22個，如紐約、倫敦、東京、新加坡等證券交易所。

2.投資投信基金是免稅嗎？ 投資開放型投信基金，由於國內尚未開徵證券交易所得稅，所以基金獲利免稅，但股利收入則須繳稅。

部分基金若有配息，因來自股息股利所發出的配息為固定利息之收入，也要列入個人年度利息所得計算綜合所得稅。

另外，若賣出封閉型基金，須扣繳千分之一的證券交易稅。

目前摩根投信旗下基金均屬開放型。

3.什麼是境外基金？ 境外基金是由國外基金公司發行管理的基金，登記註冊於我國以外地區，以全球投資人為銷售對象，受註冊當地國相關法律監督，投資地區不限，但引進在我國銷售須先經金管會核備。

例如：摩根美國科技基金、摩根東協基金。

4.投資境外基金是免稅嗎？ 境外所得納入最低稅負制已從2010年開始實施，不少境外基金投資人也開始擔心是不是會被課到稅。

其實，最低稅負制僅對極少數金字塔頂端富人有影響，預估全台僅5,000戶家庭達到課稅門檻，受影響人口比例不到1%，一般投資大眾被課到稅的機會可說微乎其微，投資人真的不必太擔憂。

所謂的最低稅負制，目的是要讓所得很高且有能力納稅的公司或個人，對國家財政做出基本貢獻。

他們本身可能因各項租稅減免，故享完全免稅或極低稅負非常低，將海外所得納入最低稅負課稅，實質上還有公平課稅的意義。

因此最低稅負制對於高收入且享有租稅減免的族群才會有影響，即使是身處金字塔頂端的大戶，都未必會被課到稅，反觀投資金額不高、已納稅且無租稅減免的中產階級，會被課徵的機會很小，或者可以直接說，最低稅負制根本與之無關！ 境外所得會被課到稅必須「同時」符合三要件，一般民眾要符合門檻很不容易。

若還是擔心稅的問題，不妨回答自己以下三個問題，如果答案皆為「是」，才有可能被課稅，只要任一條件不符合，是完全不用擔心自己會被課到稅的。

（請見以下範例） 綜合所得稅「申報戶」全年之海外所得是否超過新臺幣100萬元？所謂海外所得係指收入減除成本後之獲利金額。

「基本所得額」是否超過600萬元？即計入之海外所得與結算申報之綜合所得淨額、特定保險給付、未上市櫃股票及私募基金等有價證券交易所得、非現金捐贈及員工分紅配股時價超過面額部分等項目合計後，須超過600萬元。

「基本所得額－600萬元」乘以20%稅率計算出之「基本稅額」是否超過原結算申報之綜所稅應繳稅額？   課稅三要件 A君 B君 申報戶全年海外所得超過新臺幣100萬元？ 是 是 「基本所得額」超過600萬元？ 是 是 「基本稅額」超過原結算申報之綜所稅應繳稅額？ 是 否 是否符合 要課稅 不用課稅   若您有投資境外基金，可能就會產生海外所得，但海外所得並不是指申購金額，而是指投資基金所「獲利」的部分，即買回基金後實現的損益減去當初的申購金額，包含：基金配息和資本利得，但兩者加起來必須超過門檻新台幣100萬元，才需要申報「基本所得稅額」。

但注意，若一申報戶全年之海外所得合計數未達新臺幣一百萬元者，則不用計入「基本所得額」。

更多最低稅負制相關資訊，請上財政部稅務入口網查詢。

  5.向銷售機構申購摩根資產管理旗下基金，和在摩根網站下單申購有何差別？ 若您在摩根網站下單申購基金，除可享手續費優惠之外，還可享有生日當年度一次申購免手續費的壽星優惠。

此外，摩根網站也會不定期推出申購手續費優惠，回饋投資朋友。

若您透過銷售機構以『特定金錢信託』申購摩根基金，遇到銷售機構舉辦手續費折扣時，在費率上可能比摩根網站優惠。

只是除手續費之外，銷售機構還會依其規定收取「信託保管費」（此費用依各銷售機構之規定，通常上限不超過每年0.2%，目前也有些銷售機構已有最低收費金額，詳細收費內容各家銷售機構不一，視各家規定辦理），但是透過摩根網站下單，則不會收取此項費用。

透過摩根網站下單，網站上還有各式好用的理財工具，是透過摩根網站下單才可享有的專屬服務，能幫助您了解自己選擇的基金產品，進而作成投資決策。

類別 摩根網路交易 其他銷售機構 申購手續費 享網路優惠 依各銷售機構之規定，一般約為1.5%~3.0%之間 信託管理費 無 於買回時收取，依各銷售機構之規定，通常上限不超過0.2%，有些銷售機構則設有最低收費金額。

轉換費  500點紅利全額折抵轉換手續費 依各銷售機構之規定，一般為新台幣500元   6.投資境外基金有何風險？ 由於境外基金涉及外幣交易，故除基金交易本身之損益外，與國內基金最大不同在於：匯率風險。

投資人開戶時應詳閱「風險預告書」，申購前應先充分了解各基金投資標的、投資市場、基金風險屬性等。

7.境外基金「公平計價機制」對基金有何影響？ 公平計價（FairValuation）機制主要目的為保護既有投資人，防止少數投機者趁市場發生特殊狀況時，利用不同時區、時差等因素，在價格未實際反應市場狀況前，即進行交易謀取不當利益，影響基金其他既有投資人的權益。

當市場發生特殊事件時，一般具規模的國際資產管理公司，皆採行這項經當地主管機關認可的機制來計算基金資產淨值。

當基金主要投資市場收盤後發生重大事件，導致基金持有的有價證券收盤價，無法在計算淨值時真實反應公平價值，境外基金管理機構設置的公平計價委員會，即會檢閱相關資訊，決議是否啟動公平計價機制。

一旦啟動本機制，相關價格資料均另由獨立之國際金融資訊機構（如InteractiveDataCorporation,IDC）提供，以維持公平計價機制之獨立公正。

由於啟動公平計價，基金計算淨值時採用的有價證券價格，即可能與市場收盤價不同，因此基金當日淨值表現可能與當地市場或參考指標產生差異。

您亦可參閱投資人須知相關說明。

8.如何變更個人基本資料？ 如欲變更戶籍地址、姓名、身分證字號、簽章樣式，請您下載列印「受益人基本資料暨印鑑變更/掛失申請書」，詳細填妥並加蓋受益人原留簽章樣式，以及應檢附資料，掛號寄回：11099台北信義郵局第141號信箱　摩根投信基金作業部收，辦理變更。

若您是摩根網路交易戶，要變更Email信箱、聯絡電話或通訊地址，只需登入至摩根智能平台，點選【我的帳戶】→【個人資料】，輸入交易密碼後點選【更新】即可變更，儲存後立即生效。

9.我是境外基金網路交易戶，若想變更指定銀行帳號該如何辦理？ 請您直接下載單面列印「境外基金扣款轉帳授權書」及「摩根投信受益人基本資料暨印鑑變更/掛失申請書」（新台幣帳號請勾選第11項、外幣帳號請勾選第12項，請點參考範例一、參考範例二），詳細填妥並加蓋原留簽章樣式，再連同銀行存摺封面影本，一併掛號寄回：11099台北信義郵局第141號信箱摩根投信基金作業部收。

目前受理之銀行帳號只有第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華、中國信託、兆豐銀行、永豐銀行、台新銀行、台北富邦。

我們收到您的文件後，會將其中的「境外基金扣款轉帳授權書」轉送銀行核印，核印所需時間依銀行實際作業而定，一般約須7至14個工作天。

10.我是投信基金網路交易戶，若想變更網路指定扣款銀行帳號該如何辦理？ 請您直接下載「投信基金扣款轉帳授權書」及「受益人基本資料暨印鑑變更/掛失申請書」（請勾選第10項，請點參考範例），詳細填妥並加蓋受益人原留簽章樣式，檢附銀行存摺封面影本，再掛號寄回：11099台北信義郵局第141號信箱摩根投信基金作業部收。

目前受理之銀行帳號只有第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華、中國信託、兆豐銀行、永豐銀行、台新銀行、台北富邦。

我們收到您的文件後，會將其中的「投信基金扣款轉帳授權書」轉送銀行核印，核印所需時間依銀行實際作業而定，一般約須7至14個工作天。

11.如果我已久未交易也沒有庫存，想要結清帳戶該如何辦理？ 若您已無庫存想要結清帳戶，歡迎您於聯絡我們留言，留下您的收件地址，我們將為您寄出銷戶所需填寫表單。

開戶相關 1.向摩根投信申請開戶，該如何辦理？ 請先備妥您的身分證件、銀行資料於手邊，點此線上填寫開戶資料。

摩根目前僅開放線上申請之方式進行開戶，已不再提供書面開戶書申請之服務，請您至摩根線上開戶平台，依指示送出申請資料。

2.開立摩根投信網路交易戶，是否有資格限制？ 目前僅接受以下身分申請開立摩根投信網路交易帳戶:1.有中華民國身分證之本國籍人士；2.年滿20歲之成年人(自然人)。

恕不受理外籍人士(含僅有居留證者)、受『監護宣告』者申請。

3.可以幫我的家人進行線上開戶申請嗎？ 由於洗錢防制法令相關規範，開戶時須由本人完整提供個人資料以利進行認識客人作業(KnowyourClient)與投資風險評估，如有缺漏可能無法完成開戶。

4.開戶作業時間？申請開戶後，多久可以下單申購？ 透過網路銀行認證進行開戶，約3至5個工作天；若透過紙本寄件開戶，則需要約1至1.5個月。

5.如何查詢開戶進度？會有相關通知嗎？ 您可進入摩根線上開戶平台，點選「繼續開戶/進度查詢」之按鈕，登入後即可查看您的開戶進度。

若開戶作業已經完成，您將會收到電子郵件通知。

6.申購之扣款帳戶與買回之匯入帳戶必須約定同一個帳號嗎？可以設定多組銀行帳戶進行扣款嗎？ 摩根投信網路交易帳戶僅接受與受益人本人同名的一組銀行帳戶進行扣款授權。

您可以設定一個新台幣帳戶供新台幣交易的扣款及買回交易使用，與一個綜合外幣帳戶供外幣交易的扣款及買回交易使用。

7.目前與摩根投信合作的網路下單扣款銀行有哪些？ 摩根合作的相關銀行可分為兩種約定方式，請參考下面列表。

外幣扣款帳戶僅限9家銀行：第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華、中國信託、兆豐銀行、永豐銀行、台新銀行、台北富邦。

開戶方式 網路銀行開戶 紙本寄件申請 開戶時間 約3~5工作日 約1~1.5個月 配合銀行 兆豐銀行 第一銀行 彰化銀行 三信銀行 元大銀行 合作金庫 台灣中小企銀 臺灣土地銀行 中國信託 台北富邦 台新銀行 永豐銀行 國泰世華 華南銀行 8.我選擇扣款的銀行，只能透過網路銀行開戶，但是我沒有申請網銀，請問可以透過紙本寄件申請開戶嗎？ 如您欲使用之扣款銀行屬於網路銀行開戶之配合銀行，則只能透過網銀認證進行開戶，您需具有此銀行之網銀，方可開戶，無法透過紙本寄件申請開戶。

9.我選擇扣款的銀行，只能透過紙本寄件開戶，但是我有這個銀行的網銀，不能透過網路認證申請嗎？ 如您欲使用之扣款銀行屬於紙本寄件之配合銀行，則只能透過紙本寄件申請進行開戶。

10.送出開戶申請後，若發現送出之資料有誤，應該如何修改？ 若您的開戶資料已送出，將無法變更。

本公司完成審閱後，若有資料不正確，將會退回讓您重新編輯處理。

11.若不小心輸入錯誤的身分證字號或生日，可以更改嗎？ 身分證字號與出生年月日為基本且不可變更之資料，如您輸入錯誤，請點選頁面右上角之【刪除資料】，將整份申請刪除後重新填寫。

12.填寫風險屬性的過程中，若不小心選錯選項，可以修改嗎？ 風險屬性填寫完成之後，會請您再次確認風險屬性選項是否正確，您可於確認頁面修改您的選項。

13.上傳的照片方向有誤，可以修改嗎？ 您可點選右上角的旋轉照片的圖示，將圖片旋轉至正確的方向。

14.檢視線上開戶資料時，若想更換銀行帳戶，可以進行修改嗎？ 銀行帳號設定後將無法進行修改，如欲修訂請點選頁面右上角之【刪除資料】，將整份申請刪除後重新填寫。

15.上傳的本人簽名圖檔，請問可以簽英文姓名嗎？ 您的簽名樣式將作為未來帳戶變更時核對的項目之一。

建議您簽署中文全名，降低可能偽冒之風險。

16.上傳圖檔需要多久時間？ 圖片上傳的時間依您的網路環境與裝置而有所不同，一般而言約需15秒至30秒。

17.為何上傳證件等圖檔一直無法成功？ 圖片上傳的狀況依您的網路環境與裝置而可能有所不同，您亦可參考下方的拍攝小技巧與可能失敗的原因進行調整。

拍攝小技巧： (1)滿版拍攝：請將手機打橫，並讓相機邊框對齊證件邊框，使證件佔滿相機螢幕。

(2)避免反光：請注意光源或把證件微微立著拍，避免反光或陰影。

(3)資訊清晰：請確認文字、人像及身分證背面條碼可清楚辨識。

可能上傳失敗原因： (1)反光導致資訊、人像、條碼等無法辨識。

(2)相機邊框未貼齊證件，使畫面空白處過多。

(3)拍照陰影使資訊無法辨識。

(4)存摺不需包含無帳號資訊的封面/封底或其他說明頁。

18.文件下載一直失敗、或無法將文件透過email轉寄，該如何處理？ 您所有的開戶資料均會在摩根線上開戶平台保存2個月，您可放心點選登出後，以其他裝置或設備再次登入摩根線上開戶平台進行下載。

如您使用iPhone進行開戶，建議您以Safari開啟下載文件。

19.如何列印開戶文件？ 您可參考以下狀況進行列印： ※有印表機： 下載檔案後存至硬碟或轉寄至自己的電子信箱，利用有印表機的電腦列印。

※無印表機： 下載檔案後存至手機或轉寄至自己的電子信箱，到便利商店利用ibon或事務機雲端上傳檔案列印。

20.為什麼無法勾選個人資料使用同意書？ 您需要閱讀個人資料使用同意書(將捲軸往下滾動)後，方可進行勾選。

21.什麼是電子文件簽署？ 電子文件簽署效力等同於您對於整份開戶申請書之簽名，技術上是將電子文件以數學演算法或其他方式運算為一定長度之數位資料，以簽署人之私密金鑰對其加密，形成電子簽章，並得以公開金鑰加以驗證者。

摩根投信線上開戶以臺灣網路認證公司（TWCA）之數位憑證技術處理您的簽署作業，您點選電子文件簽署後，即代表您已對整份文件進行簽名。

投信基金交易 申購須知 1.摩根網站下單的交易金額有何限制？ 每日申購及買回最高額度可達新台幣3000萬元，轉換則無上限；若交易金額高於此額度即不得透過網路下單。

申購最低門檻請參考以下： 申購方式 單筆申購 定期(不)定額 扣款日自由選 申購最低門檻 新台幣3,000元 新台幣3,000元 新台幣3,000元 ※月配息型定期(不)定額及扣款日自由選申購金額不得低於新台幣10,000元，且單筆申購金額不得低於新台幣100,000元。

2.摩根投信基金網路下單每日交易時間？ 24小時都可透過摩根網站下單，但是，若您的委託如果是在交易日的下午4:00以前輸入，視為當日交易；若在交易日下午4:00以後輸入，則視為次一營業日之交易；委託下單若在例假日或是休市或無報價期間，也視為次一營業日之交易。

3.申購投信基金，淨值是以哪一天為準？ 請參考以下說明： 股票型／平衡型／組合型／債券型基金：只要於交易日(T日)當天下午4:00以前下單，申購淨值即以交易日(T日)當天結算之淨值為準。

貨幣型基金：只要於交易日(T日)當天下午4:00以前下單申購，淨值以次一交易日(T+1)結算之淨值為準。

4.透過網路下單後，是否可以取消委託單？ 每營業日下午4:00以前所下投信基金交易委託單，均可在每營業日下午4:00以前取消，若超過此一時間即無法取消。

5.透過網站下單申購，何時得知是否成交？ 一旦委託成功後，委託次日凌晨，銀行確實從您帳戶扣到款項，才會計算新申購單位數並新增到您的庫存中，而於第四個工作天您可登入摩根智能平台至【交易查詢】→【歷史成交查詢】查詢成交結果。

6.申購摩根投信基金可否使用壽星零手續費優惠？ 可以，壽星零手續費優惠僅限單筆申購及轉申購，定期(不)定額、扣款日自由選及停利轉換不適用。

7.投信基金及境外基金網路交易戶，壽星零手續費優惠必須在同一天使用嗎？ 同時有摩根投信基金網路交易戶及摩根投信境外基金網路交易戶的身份，可以「分別」享有一次申購（或轉申購）零手續費優惠。

只要是在同一下單日之內完成（0-24時），且交易金額「分別」不超過約定上限金額，不論下單筆數皆可享有優惠。

投信基金與境外基金之壽星優惠是可以分開使用，例如：投信基金的優惠，只要某一日申購投信基金，選擇使用生日壽星優惠，就可在該下單日當天，享受手續費率0%的優惠。

使用投信基金壽星優惠之後，還可以另外選一天（或同一天）來使用您的境外基金壽星優惠，只要當年度境外基金壽星優惠還未使用，透過摩根網站下單，在申購（或轉申購）時自行點選使用壽星優惠，一樣可享有優惠。

8.投資組合明細揭露之投資成本如何計算？ 部分買回時，投資成本認列係採(1)先進先出法(2)單筆申購單位數先出再出定期定額申購單位數，投資組合明細所揭露的投資成本，該成本不包含申購手續費。

手續費 1.申購摩根投信基金手續費優惠為何？ 透過摩根網站下單可享網路優惠手續費率，另還有「年度壽星優惠」、「定期定額優惠」與「紅利折抵優惠」等好康優惠。

2.摩根投信基金轉換手續費優惠為何？ 基金轉換是由「買回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於買回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。

透過摩根網路轉換基金可用500點紅利全額折抵轉換手續費，另同一檔基金之不同類型互相轉換，手續費為0%。

3.買回基金要支付那些費用？ 申請買回時，不需支付買回手續費，但是，買回價金之給付方式若為匯款所需之匯費，將由保管機構自買回價金中逕予扣除。

舉例來說，若投資人買回匯款銀行與基金保管銀行不同，在買回基金時會產生一筆30元匯費，保管機構會從買回價金中直接扣除，實際匯費將依銀行作業調整。

但若買回金額小於銀行匯費（一般為每筆新台幣30元），買回金額可能為0元。

收益分配 1.何謂收益分配(配息)？ 共同基金的收益部位有利息收入、投資股票有股利股息和已實現的資本利得等收益，把這些收益分配給持有基金持份的投資人，這就是收益分配，或一般所稱的「配息」，其配息方式依單位數配發，收益分配金額=每單位收益分配x持有單位數，如果每單位配發6.25元，得到的配息就是6.25ｘ除息日前持有的單位數。

國內開放式基金通常不配息，而是將收益滾入基金資產再投資。

基金配息所分配的收益是直接由淨值中扣除，就像股票一樣依配息多寡除權，也就是說，配息後淨值會下降，但投資人可以先將部份獲利落袋為安，等於有固定的利息收入，也可規避未來市場下跌的可能風險。

此外，分配收益的基金，並不保證每年都會配息，必須達到一定的配息標準才能發放收益。

因此，當年度基金成長較高的，配息機會應較大，但實際仍以各基金的公開說明書為準。

收益是否分配、如何分配，都會在基金的基金公開說明書中規定。

2.收益分配(配息)有幾種領取方式？ 一般分為「轉入原基金再投資」或「給付收益分配」兩種方式領取收益分配。

前者顧名思義是指您投資摩根投信基金，若有收益分配時，將不會收到現金分配，而是將該筆收益分配金額轉入原基金再投資，因此您的單位數會增加；後者則是指您投資摩根投信基金，若有收益分配，摩根投信將全數以現金方式匯入您所指定的買回匯款帳戶。

月配息型新臺幣計價受益權單位之應分配金額之規定詳情請查看各基金公開說明書。

舉例來說，若您申購「摩根中國雙息平衡基金-月配息型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」，雖然是月配息型的基金，但如果您與摩根投信約定收益分配領取方式為「轉入原基金再投資」，那麼每月配息金額將直接幫您再投資原基金，不會以現金方式匯入您指定的帳號中，還請特別留意。

3.在「收益分配基準日」當天買進或賣出基金，是否可以參與收益分配？ 只要您於投信基金「收益分配基準日」當天買進或賣出基金，都可參與基金配息。

4.收益分配(配息)金額是持有越久越多嗎？ 配息金額多寡與持有單位數有關，與持有時間無關，就像是投資人買股票派發現金股利，是以持有股票的股數決定配息的多寡。

5.收益分配(配息)是否需要課稅？ 依據所得稅法及相關規定，境內非分離課稅利息所得部份，除資本利得依現行稅法規定不課徵證所稅外，其餘的收益個人應併入綜合所得課稅，但只要在27萬元的免稅額度內，是不用被扣稅的；至於境內分離課稅利息所得，個人不須併入綜合所得課稅。

境外所得則須納入最低稅負制範圍。

若是機構法人，境內利息所得及課稅方式與個人同；就境外利息收入部份，機構法人須自行向國稅局申報，為營利事業所得稅之一部分。

另依據財政部擬訂境外所得納入最低稅負的辦法，境外基金的資本利得與收益分配均需納入課徵範圍，即使國內投信在國內發行（通常台幣計價）、投資海外市場，屬於國內基金，資本利得免稅，但若該基金有配息，且收益分配來源為海外利息之收入，就要納入境外所得最低稅負制的課徵範圍，但兩者加起來必須超過門檻新台幣100萬元，才需要申報「基本所得稅額」。

而且，一申報戶全年之海外所得合計數未達新臺幣100萬元者，則不用計入「基本所得額」。

若每月收益分配都屬於海外利息之收入，則需納入境外所得最低稅負制。

欲了解更多最低稅負制相關資訊，請您上財政部稅務入口網查詢。

6.投信基金配息而獲得極少數單位數，是否可以買回？ 可以，但如果您的買回金額小於新台幣20元，扣除銀行匯費後，買回金額可能為0元。

債券型基金 1.債券型基金最低的申購金額限制？ 依債券型基金類型不同，請參考下表： 基金類型 單筆申購 定期(不)定額 累積型 新台幣 3,000元 新台幣 3,000元 月配息型※ 新台幣 100,000元 新台幣 10,000元 ※部分月配型基金不開放定期(不)定額。

2.定期定額投資債券型基金，每月扣款次數是否會納入長期定期(不)定額優惠活動？ 若您投資的是債券型基金，每月的扣款次數會納入長期定期(不)定額優惠活動。

且若您已取得定期(不)定額終身「0」手續費的優惠，所有股票型／平衡型／組合型／債券型基金都將適用。

3.申購或買回債券型基金時，淨值以哪一天為準？ 只要您於交易日當天(T日)下午4:00以前下單申購債券型基金，申購淨值即以交易日(T日)當天結算之淨值為準；買回是以次一交易日淨值為準。

4.股票型基金與債券型基金互相轉換時，手續費優惠如何？ 基金轉換是由「買回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於買回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。

透過摩根網路轉換基金可用500點紅利全額折抵轉換手續費，另外，同一檔基金之不同類型互相轉換，手續費為0%。

5.債券型基金分為「累積型」與「月配型」，兩者有何不同？   「累積型」類別與「月配息型」類別主要差異為是否進行分配收益，所謂「累積型」類別是指不分配收益，持續累積於基金資產；反之，「月配息型」則會依信託契約規定，每個月進行收益之分配，詳細內容請參閱基金公開說明書。

二類別操作管理或投資運用完全相同，只有收益分配策略與淨值將有差異，因此您可根據自己的稅務考量與定期資金取回需求來選擇。

請參考比較表如下： 新興債券型基金 累積型 月配息型 適合對象 有利息課稅考量不想參與分配或是沒有定期資金取回需求之投資人 有定期資金取回需求之投資人 收益分配 無 有，每月配息 申購方式 開放單筆申購、定期定額申購。

不開放定期不定額申購 僅開放單筆申購。

不開放定期(不)定額申購 買回門檻 與一般投信基金買回限制相同 若買回或轉換後之剩餘單位數少於3萬單位，則必須全部買回或全部轉換 淨值變化 固定利息收益直接累積於基金資產，故淨值較「月配息型」高 收益分配直接由基金資產扣除，故配息後基金淨值隨之下降(除息) 稅務考量 資本利得無需申報 由於收益分配來源為海外利息之收入，故需納入境外所得最低稅負制 基金操作 相同 相同 優　　點 將資本利得與固定收益合併累積於淨值中，淨值完全反映投資績效，投資報酬率一目瞭然 無須買回持股換取資金，每月即可領回部分固定收益，讓資金運用更靈活 缺　　點 基金操作之固定收益無法分配，如有資金需求只能買回單位換取 配息後淨值將下降，若欲計算原始報酬率須還原至配息前淨值計算之 注意事項 無 如果每月收益分配金額低於500元時，則直接轉入基金再投資，無法領取現金 資料來源：摩根投信彙整 定期(不)定額 1.若存款不足，對每月定期(不)定額投資有何影響？ 若您扣款銀行中的存款不足，當月扣款失敗，即無法購買基金。

若連續三個月扣款失敗，即強迫終止扣款。

2.長期定期(不)定額申購享有手續費優惠嗎？ 為回饋客戶透過網路申購基金，摩根投信特別推出長期定期(不)定額終身優惠方案，只要您是摩根投信基金網路交易戶，定期(不)定額成功扣款累計達60個月以上，次月開始即享有定期(不)定額終身「0」手續費的優惠，適用基金包含股票型／平衡型／組合型／債券型基金，新申購的定期(不)定額基金也同樣享有「0」手續費的優惠。

3.我目前停止(含強迫終止)定期(不)定額扣款，是否仍享有定期(不)定額長期優惠？ 有的，只要您恢復扣款或再次申請定期(不)定額，以往扣款成功的次數仍然予以累計。

只要繼續累計定期(不)定額成功扣款達60個月以上，次月開始即享有定期(不)定額終身「0」手續費的優惠。

4.定期(不)定額長期優惠中提到的扣款成功月數如何計算？ 長期定期(不)定額優惠是以「受益人」為計算單位，每月扣款成功即可累計一次(貨幣型基金不適用)，若當月扣款成功一筆以上，仍視同一次計算。

例如：您透過網路同時定期(不)定額投資三筆基金，其中兩筆的扣款日是每月8日，另一筆是每月28日，只要每月任一筆扣款成功，就累積成功扣款一次，（三筆都扣款成功仍視為成功累計一次）。

5.定期(不)定額下單生效時間為何？ 若您欲選擇每月8日定期扣款，請於每月月底前最後一個營業日午夜12:00前完成下單，次月8日即開始扣款。

若您欲選擇每月28日定期扣款，請於每月20日(營業日)午夜12:00前完成下單，當月28日即開始扣款，否則將於次月開始扣款。

請留意，下單生效截止日皆以營業日為準，如遇例假日則提前至前一營業日。

舉例說明：假如A客戶在3/6進行兩筆定期定額申購，(1)摩根新興35基金、每月8日定期扣款1萬元，(2)摩根大歐洲基金、每月28日定期扣款1萬元；則(1)新興35基金第一次扣款日在4月8日，(2)大歐洲基金第一次扣款日在3月28日。

假如B客戶在3/22申購定期定額摩根平衡基金（原JF平衡基金）、並選擇每月28日定期扣款1萬元，則平衡基金第一次扣款日是在4月28日。

6.我如何變更定期(不)定額扣款？ 若您欲變更定期(不)定額扣款金額、扣款日，申請停止扣款或恢復扣款，皆可直接登入摩根智能平台至【定期(不)定額】→【變更】即可自行修改。

7.定期(不)定額變更生效時間為何？ 如果您的定期(不)定額扣款日為每月8日，則該筆設定變更最後日為月底最後一天（日曆日），在此之前您都可以自由變更設定，您的最後變更內容將於次月8日生效。

如果您的定期(不)定額扣款日為每月28日，則該筆設定變更最後日為每月20日（日曆日），在此之前您都可以自由變更設定，您的最後變更內容將於當月28日生效。

若您想將原8日扣款改為28日扣款，則您必須於當月20日（日曆日）之前設定相關變更內容，則當月28日即可生效。

請注意，此種情況下當月扣款則會發生兩次（8日與28日）。

舉例說明：假如A客戶有一筆摩根亞洲基金（原JF亞洲基金）、每月8日定期定額扣款5千元，並於3月8日成功扣款，若A客戶又在3月15日將該筆定期定額扣款日變更為28日、扣款金額變更為1萬元，則該筆變更內容會在當月生效，並於3月28日再次扣款1萬元。

8.定期(不)定額申購摩根投信基金，可以選擇的扣款日為何？ 定期(不)定額扣款日除了每月8日外，還可選擇每月28日，如若遇假日則順延至下一個營業日扣款。

9.定期(不)定額申購貨幣型基金，每月扣款次數是否會納入長期定期(不)定額優惠？ 很抱歉，因為貨幣型基金不收取申購手續費，因此每月的扣款次數不納入定期(不)定額長期優惠活動。

若您已取得定期(不)定額終身「0」手續費的優惠，所有股票型／平衡型／組合型／債券型基金都將適用。

10.若定期(不)定額扣款日碰到例假日，淨值會以哪一天為準？ 定期(不)定額於每月8日或每月28日扣款，如遇例假日則順延至次一交易日，淨值也以次一交易日為準。

11.定期(不)定額申購摩根投信基金，有無金額限制？ 透過網路下單定期(不)定額投資摩根投信基金，每筆最低扣款金額為新台幣3,000元，且須以「千」為單位單日所有申購總金額最高可達新台幣3000萬元。

12.什麼是定期不定額？ 定時不定額投資可以說是「定時定額」的進階版。

傳統定時定額投資，是每月固定時間、固定金額申購基金，由於是「固定金額」所以在低點時可以買到較多單位數，在高點時可買到的單位數則較少。

「定期不定額」則可以依照您所設定的「基準日損益」百分比，自動為您「逢高減碼、逢低加碼」，落實紀律投資，克服人性弱點，長期下來達到降低平均成本、有效提升獲利機會！ 什麼是「基準日損益」？就是（最新淨值－您庫存的定期(不)定額平均單位成本）／您庫存的定期(不)定額平均單位成本。

因此數字越大，表示淨值和您的平均單位成本偏離越大，此時應該逢高減碼；相反的，若數字越小甚至為負值，表示您的平均單位成本高於淨值，此時應該逢低加碼以降低平均單位成本、累積更多單位數，一旦市場反轉上揚，就能掌握獲利機會。

扣款日自由選 1.什麼是扣款日自由選？ 扣款日自由選是摩根網站提供給投資人的一項貼心服務，您可以運用【扣款日自由選】，任意選擇每月的任一天申購投信基金，且下單或修改設定皆可即時生效，超彈性的扣款機制，讓您機動隨行情調整投資佈局，投資腳步更即時、更聰明！ 透過扣款日自由選申購投信基金每成功扣款一千元，即可獲得紅利回饋金1點；若於生日當月扣款成功，可享紅利回饋金雙倍；如累積之扣款金額每達15萬元，另可獲得滿額贈紅利300點。

以上扣款基金僅適用台幣計價之股票型／平衡型／組合型／新興債券型基金，不適用有配息的基金，且紅利積點為終身有效，並可折抵下一次扣款的手續費用，讓您每月都可逐步累積紅利，享受超值回饋！ 2.透過扣款日自由選下單，將於何時從銀行扣款？ 透過扣款日自由選下單，實際扣款時間為您設定扣款日的次一營業日凌晨，因此若為非營業日，將順延至次一營業日。

例如若您設定每月4日扣款，則銀行實際扣款時間為5日凌晨。

(前述舉例日期皆為營業日) 3.透過扣款日自由選取得的紅利積點，會於何時滾入庫存？ 透過扣款日自由選交易取得之紅利，將於扣款日的次二營業日入帳。

例如：若您約定每月4日扣款，一旦扣款成功，紅利即會於6日入帳，並可選擇折抵7日的申購手續費。

但如果扣款基金為摩根總收益組合基金，其成交回報比一般股票型／平衡型／新興債券型基金晚一天，因此以上述為例，申購摩根總收益組合基金的紅利將於7日入帳。

（前述舉例日期皆為營業日） 4.透過扣款日自由選申購債券型或貨幣型基金，可以累積紅利嗎？ 扣款日自由選紅利優惠僅限扣款股票型／平衡型／組合型／新興債券型基金，不適用有配息的基金，且扣款成功才可取得，扣款成熟債券型或貨幣型基金將無法取得紅利。

5.透過扣款日自由選取得之紅利，可以折抵扣款日自由選手續費嗎？ 可以，透過扣款日自由選下單取得之紅利皆為終身有效，紅利一點可折抵手續費一元，可用於未來網路單筆申購或扣款日自由選申購投信基金時抵用。

例如若您同時約定每月4日及每月7日扣款，4日扣款成功取得之紅利，會於6日入帳，並可折抵7日扣款日自由選之手續費。

(前述舉例日期皆為營業日) 6.扣款日自由選下單，會收到哪些E-mail通知？ 若您設定T日為扣款日自由選之扣款日（T日為營業日，若為非營業日則順延至次一營業日），摩根網站將於T-3日以Email發送「扣款日自由選提醒通知」給您；並於下單前一營業日（T-1）下午4:00以後發送「委託收到通知」；如遇系統判定扣款日自由選交易終止，則會發送「扣款日自由選終止通知」。

時間 內容 T-3日 扣款日自由選提醒通知書 T日 委託收到通知書 T+2日 交易失敗通知（扣款失敗才會發通知） T+3日 交易確認書（交易結果、可買得之單位數） 每月初 上月月對帳單 計畫終止 扣款日自由選終止通知 7.扣款日自由選可享壽星零手續費優惠嗎？ 扣款日自由選不適用壽星申購零手續費優惠，不過，扣款日自由選另有提供壽星生日當月扣款可獲紅利回饋金加倍優惠。

8.扣款日自由選壽星雙倍回饋要當月下單才可享有嗎？ 若您為當月壽星，不論是當月新申購，或是既有申購，只要於生日當月扣款成功，皆可享壽星紅利回饋金雙倍回饋；但若您的扣款日期因扣款基金暫停計價、市場例假日等因素，使交易日延遲至次月，該筆扣款將無法獲得壽星紅利雙倍回饋。

9.生日當月扣款因遇到假日，扣款日延遲到次月，是否仍可享壽星雙倍紅利回饋？ 若您為當月壽星，不論是當月新申購，或是既有申購，只要於生日當月扣款成功，皆可享壽星紅利回饋金雙倍回饋；但若您的扣款日期因扣款基金暫停計價、市場例假日等因素，使交易日延遲至次月，該筆扣款將無法獲得壽星紅利雙倍回饋。

10.扣款日自由選紅利滿額贈，是否也有壽星雙倍紅利回饋？ 扣款日自由選僅「紅利回饋金」有壽星雙倍紅利回饋，每扣款一千元，即可獲得紅利回饋金2點。

「紅利滿額贈」則無論您是否為當月壽星，只要累積扣款金額達15萬，皆是獲得投信「扣款日自由選紅利滿額贈」300點（限股票型／平衡型／組合型／新興債券型基金）。

例如若您生日當月成功扣款15萬元，可享「扣款日自由選紅利回饋金」雙倍回饋，取得投信「紅利回饋金」300點，而該筆亦同時達到累積扣款金額每達15萬之滿額贈門檻，另外再獲得投信「紅利滿額贈」300點。

11.扣款日自由選與定期(不)定額有什麼不同？我應該如何選擇？ 扣款日自由選和定期(不)定額最大的不同，在於(1)扣款及變更生效日和(2)長期優惠。

首先，您可以運用【扣款日自由選】，選擇每月的任一天申購投信基金，下單即時生效，若想變更扣款設定，變更後次日即可生效，超彈性的扣款機制，讓您視資金運用狀況，彈性調整投資時點，理財規劃彈性更大、更聰明！定期(不)定額則是固定於每月8號或28號扣款，每月20日與31日為結單日，扣款日選擇相對有限，若想要變更扣款設定，亦需等待至結單日後才會變更成功，變更生效的時間需要較長、彈性較低。

不過，看似限制較多的定期(不)定額，一旦累計成功扣款達60個月以上，即可享有不限基金、沒有最低扣款金額門檻，全系列基金皆適用定期(不)定額扣款終身0手續費優惠，適用範圍其實很廣。

如果已經累積不少定期(不)定額扣款月數，或是小額扣款的投資朋友，建議採取此優惠方案，透過日積月累、以時間換空間，就能幫自己爭取最大優惠與適用範圍！ 而扣款日自由選的優惠方案，則是每成功扣款1,000元，可獲得終身有效的投信紅利積點1點，並可立即折抵下一次的手續費用；累積成功扣款金額每達15萬元(含)以上，再加碼送投信終身紅利300點。

累積的紅利積點也可適用於單筆申購折抵手續費，對於想取得紅利積點、折抵單筆申購費用的投資朋友，可說是相當實用且優惠的方案唷！ 以下為兩大優惠方案之比較表，方便您清楚了解兩者差異，並選擇適合自己定期扣款的方案。

  定期(不)定額長期優惠 扣款日自由選紅利優惠 內容 累計成功扣款達60個月以上之投資人，即享有定期(不)定額終身0手續費優惠，適用0手續費的基金包含摩根投信旗下所有股票型/平衡型/組合型/債券型基金 每成功扣款一千元，即可獲得投信紅利回饋金1點；若於生日當月扣款成功，可享紅利回饋金雙倍；如累積之扣款金額每達15萬元，另可獲得投信滿額贈紅利300點* 優點 終身0優惠適用全面投信基金 無論申購金額大小，累計月數算法皆一致 可透過網路交易下單 每次累積的紅利積點回饋可於下次扣款時折抵手續費，亦可選擇於單筆申購時抵扣手續費，可隨不同申購靈活運用紅利積點、時效性高。

優惠使用有彈性。

其所累計之紅利積點，不僅可用於扣款日自由選下次抵扣，亦適用單筆下單時抵扣。

累計之紅利積點回饋，終身有效。

扣款日可任意選擇，扣款T-1日前皆可任意變更扣款設定 限制 須成功扣款60個月以上才享有優惠 扣款日只有8號或28號可選擇 變更或下單須於結單日前完成始可生效，例如若欲選擇每月8日定期扣款，須於前一個月月底前最後一個營業日前完成下單；欲選擇每月28日定期扣款，須於當月20日(營業日)前完成下單 紅利取得多寡與申購金額直接相關 不適用壽星優惠0方案 僅適用網路下單 適用 對象 小額扣款客戶 定期(不)定額持續扣款3年以上的客戶 無單筆使用習慣的客戶 習慣於8號或28號扣款的客戶 大額扣款客戶 不想長期扣款才能取得優惠的客戶 手中有紅利積點的客戶 想自由選擇扣款日期的客戶 ※扣款日自由選紅利優惠僅限扣款股票型／平衡型／組合型／新興債券型基金，不適用有配息的基金，且扣款成功才可取得，扣款成熟債券型或貨幣型基金將無法取得。

12.扣款日自由選該如何終止扣款？ 若您欲終止扣款，請於扣款前一營業日(T-1)下午4:00前登入投信基金交易網站摩根智能平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再將「狀態/設定」選擇「停止扣款」，否則即使買回全部單位數，每月仍將持續扣款投資。

停止扣款後若想恢復，可再至【扣款日自由選】→【變更】→【暫停扣款】恢復。

若您欲取消T日交易內容，但已錯過扣款日前一營業日（T-1）下午4:00以前的修改時間，由於這筆委託已送出，故請至【交易查詢】→【委託查詢/取消】進行取消。

在T日下午4:00以後，您可於【交易查詢】→【委託查詢/取消】查詢到當日之委託紀錄，包括委託成功與委託失敗紀錄；T+2日後您也可在【交易查詢】→【歷史成交查詢】查到自由選委託的交易結果。

13.除了自行終止扣款外，哪些原因會使得扣款日自由選終止扣款？ 如遇連續扣款三次失敗、基金暫停申購等原因，系統將認定扣款日自由選終止，並會自動發送「扣款日自由選終止通知書」給您。

14.同意使用紅利積點折抵扣款日自由選手續費，紅利何時會被抵扣？ 若您同意使用紅利積點折抵扣款日自由選手續費，紅利會在您的委託送出時即被抵扣。

以扣款日自由選來說，委託會於扣款日的前一營業日(T-1)下午4:00送出，委託送出後，您即可在【交易查詢】→【委託查詢/取消】查得該筆委託使用多少點紅利折抵手續費；另點選右下方【紅利積點】查看紅利積點總點數亦應已被扣抵。

因此，該筆扣款可使用的紅利點數，應以您紅利庫存在扣款日前一營業日(T-1)下午4:00的狀態為準。

15.該如何更改扣款日自由選設定？何處可查詢我的扣款設定？ 若您欲取消、修改或查詢下單內容，請於扣款前一營業日(T-1)下午4:00前登入摩根智能平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再選擇變更扣款日期、申購金額等，您的設定將即時生效。

例如原本扣款日設定為「每月10日」，若您在4/9(若為非營業日則再往前推一營業日)下午4:00之前上網變更扣款日為「每月17日」，並將扣款金額由原來的6,000元提高為7,000元，之後每月17日將會從銀行帳戶自動扣款7,000元，且當月10號即不會扣款，變更後首次扣款日為4/17。

修改後的下單設定將取代原先設定。

紅利積點 1.什麼是紅利積點？要如何取得？ 紅利積點1點可折抵申購手續費1元，紅利積點可折抵申購基金之等值手續費。

當您取得紅利點數後，即可透過網路下單，包括單筆申購及扣款日自由選申購等，皆適用紅利積點抵用手續費。

想取得紅利積點，可透過摩根網路「投信基金扣款日自由選」申購基金，每扣款一千元，即可獲得終身有效之紅利回饋金1點；若於生日當月扣款成功，可享紅利回饋金雙倍；如累積之扣款金額每達15萬元，另可獲得終身有效之滿額贈紅利300點。

以上扣款基金僅適用台幣計價之股票型／平衡型／組合型／新興債券型基金，不適用有配息的基金（不包括成熟債券型與貨幣型基金） 舉例來說，假設您已取得100點紅利，日後上網單筆申購1萬元摩根中小基金，手續費為60元，則您可於該次申購時選擇是否使用60點紅利以折抵手續費。

或若您透過扣款日自由選每月15日扣款摩根中小基金5千元，並選擇「我同意」未來自動以紅利折抵手續費，則當月15日(為營業日)將自動折抵該筆扣款手續費30元。

此外，為鼓勵網友多參與摩根網站所舉辦的各項活動，也會不定期舉辦各式活動提供「紅利積點」優惠，只要您多留意網站訊息並積極參與各項活動，就有機會獲得超值紅利回饋唷！ 2.什麼樣的狀況可以使用紅利折抵手續費？轉申購或定期(不)定額申購也適用嗎？ 紅利積點僅適用透過網路下單之單筆申購及轉換，折抵手續費。

另外，以扣款日自由選方式申購，亦可同意使用紅利折抵手續費。

定期(不)定額申購則不適用紅利積點折抵手續費。

3.紅利積點有使用期限嗎？ 透過「扣款日自由選」申購基金取得之紅利積點為終身有效；但若透過活動所取得之紅利積點則須視該活動優惠辦法說明，需在有效期限內使用完畢，逾期將自動作廢。

4.如果我同時有其他優惠，可以同時使用紅利積點嗎？ 很抱歉。

紅利積點僅能單獨使用，不得與其他優惠合併使用。

假設您擁有紅利積點，且同時摩根網站正在舉辦精選基金優惠活動，則您在選擇使用紅利積點時，手續費是以常規網路申購費率來計算，不能與精選基金優惠費率合併使用；當您選擇使用精選基金優惠費率，則摩根投信會為您保留紅利積點。

5.如果我這次單筆申購手續費100元，但我只有60點紅利積點也可以使用嗎？ 可以。

其餘40元手續費，在您申購扣款時，會直接由您的指定扣款帳戶內與申購價金一併扣除，請確認您的帳戶餘額中有足夠的申購價金及手續費，如果帳戶餘額不足，會導致扣款失敗。

6.若使用紅利積點後，銀行內存款不足導致扣款失敗，該次交易使用之紅利點數是否可退還？ 可以。

若您於申購時使用紅利積點以折抵手續費，而該次交易因存款不足而扣款失敗，則原本折抵之紅利積點將重新退還至您的紅利積點庫存。

7.若使用紅利積點折抵手續費，紅利何時會被抵扣？ 若您申購時使用紅利積點折抵手續費，紅利會在您的申購委託單送出時即被抵扣。

例如您於單筆申購或轉換選擇使用紅利折抵手續費，交易委託成功送出後，您的紅利即會被扣除；若您是扣款日自由選，該筆交易委託會在您設定之扣款日(T)的前一營業日(T-1日)下午4點即送出，並直接扣除紅利積點。

8.使用紅利積點申購基金，若取消委託，紅利會還給我嗎？ 若您登入摩根智能平台至【交易查詢】→【委託查詢/取消】進行取消下單，則原本折抵之紅利積點將重新退還至您的紅利積點庫存。

9.如何使用紅利積點扣款日自由選申購投信基金？ 無論您現在手上有沒有紅利積點，進入【扣款日自由選】下單時，您都可以選擇「同意用紅利折抵扣款日自由選手續費」，系統將在每次扣款時，自動檢查您帳上的有效紅利點數，立即抵扣申購手續費，若積點不足抵扣當次扣款手續費，差額才從您的帳戶自動扣款。

紅利折抵不限基金、統統適用，並且將優先抵扣較快到期的積點。

買回及轉換 1.買回摩根投信基金應如何辦理？ 您在摩根投信公司申購的基金，有以下方式可辦理買回： 1.網站交易： 只要您是摩根投信基金網路交易戶，可登入摩根智能平台後，點選【一般交易】→【買回】，即可下單買回基金。

您24小時皆可下單，但您的委託如果是在營業日下午4:00以前輸入，視為當日交易；如果在營業日下午4:00以後輸入，則視為次一營業日之交易；委託若在假日或是休市期間輸入，也視為次一營業日之交易。

2.彰化銀行代辦買回： 本人攜帶身分證正本、申購基金時的原留印鑑章、本人之銀行帳號（或郵局）存摺、交易確認書或對帳單，至全台各地區彰化銀行辦理買回，受理代辦時間為營業日下午2:00前，彰化銀行現場會收取代辦服務費（目前每筆買回交易50元，依彰化銀行公告為準），營業日下午2:00以前辦理完成視為當天的委託件，實際買回價金係以收到買回委託後之次一營業日淨值計算。

※於民國82年至97年度期間申購且領有實體受益憑證之投資人，須繳回實體憑證始得辦理買回，如有疑問請致電客服專線。

2.申請買回時，如何計算淨值？ 只要您於營業日當天(T日)下午4:00以前下單，買回的淨值都以次一營業日(T+1)為準。

3.買回基金要支付那些費用？何時可拿到價款？ 請參照基金公開說明書上所規定的費用與日期。

4.網路買回、轉換基金有無任何限制？ 網路每日買回額度最高可達新台幣3000萬元，轉換則無上限。

惟受益權單位數不及300個單位者，不得請求部分買回。

不同基金的交易限制可能有所不同，請於交易前詳閱注意事項，並以基金公開說明書內容為主。

5.各類基金互相轉換時，是用哪一天的淨值計算轉換淨值呢？ 基金轉換規則為先買回再申購，因此買回部分仍以下單日的次一營業日的淨值計價；但是因為法令規定必須有現金存入，才能再申購基金，因此轉申購基金的部分，必須等到原基金買回款付款時才能生效，實際結果請以交易確認書為準。

基金轉換中的轉申購作業並沒有明文規定，各家投信的淨值計算標準並不一致。

摩根投信系列基金轉申購之淨值計算基準如下： 轉出基金類型 轉入基金之淨值計算基準日 國內股票型／國內平衡型 T+3 海外股票型／海外平衡型／組合型／成熟債券型／亞洲總合高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) T+5 新興債券型 T+6 貨幣型 T+1 ※T代表委託有效日期且為營業日，後面的數字皆以營業日計算。

※轉出基金之買回淨值均以T+1日淨值計算。

※國內股票型/國內平衡型基金互轉，轉入基金之淨值計算基準日為T+1。

※同一檔基金之不同類型互相轉換，轉入基金是以T+1之淨值計算基金單位數。

※摩根中國A股基金轉買回作業若遇須處分大陸地區資產時，將延後轉入基金之表定淨值計算基準日。

6.各類型基金轉申購優惠費率為何？ 基金轉換是由「買回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於買回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。

透過摩根網路轉換基金可用500點紅利全額折抵轉換手續費，另同一檔基金之不同類型互相轉換，手續費為0%。

7.辦理基金轉換後，我會收到什麼樣的通知呢？何時收到通知呢？ 辦理基金轉換會收到的通知是視您所轉入的基金有所不同，請參考下表： 轉入基金 交易失敗通知書 交易確認書 (轉)買回 轉申購 (轉)買回 轉申購 國內股票型/國內平衡型 T+2 T+5 T+3 T+6 海外股票/海外平衡型/組合型/成熟債券型/亞洲總合高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) T+2 T+5 T+3 T+8 貨幣型 T+1 T+4 T+3 T+4 新興債券型 T+2 T+6 T+3 T+9 ※T代表委託有效日期且為營業日，後面的數字皆以營業日計算。

※摩根中國A股基金轉買回作業若遇須處分大陸地區資產時，將延後交易失敗通知書及交確書收到日期。

8.我可以選定某一筆特定委託進行買回或轉換嗎？ 您的買回或轉換委託，摩根投信將依「單筆申購（含扣款日自由選、轉申購及預約轉換）先於定期(不)定額，再依先進先出」的原則，依序扣除您帳上的投信基金單位數，您無法指定某一筆單位數進行買回或轉換。

9.網站上基金投資組合的報酬率是如何計算？ 摩根投信基金投資組合中的報酬率，是以您歷次交易累計的「平均單位成本」，及基金的最新淨值試算出您帳上持有單位的最新報酬狀況，數字僅供參考，帳面損益不代表您整體交易的實際盈虧。

「平均單位成本」是「總持有成本」除以總持有單位數計算而得；「總持有成本」則是投資同一基金的成本累計總和。

當您買回或轉換基金之後，該筆損益在交易完成後即視為已認列，平均單位成本即會隨之變動，此時您看到的報酬率並不含已實現的損益。

若您曾分批申購、定期(不)定額某支基金，在您下單買回或轉換的時候，摩根投信將依「單筆申購（含扣款日自由選、轉申購）先於定期(不)定額，再依先進先出」的原則扣除您帳上的單位數，並重新計算平均單位成本及投資組合報酬率。

例如若您先後申購A基金三次：(1)定期定額300單位、(2)單筆申購400單位、(3)扣款日自由選300單位；則當您欲買回或轉換500單位時，系統會先扣除(2)單筆申購而得的400單位、再扣除(3)扣款日自由選中的100單位。

扣除這500單位完成交易後，您帳上還有500單位，分別是(1)定期定額的300單位及(3)扣款日自由選的200單位。

此時帳上持有單位之平均成本及報酬率都會依此原則重新計算。

10.轉申購投信基金可否使用壽星零手續費優惠？ 壽星零手續費優惠可使用於單筆申購及轉申購，停利轉換並不適用，請特別留意。

11.同一檔基金之不同類型互相轉換時，如何計算淨值呢？ 同一檔基金之不同類型互相轉換時，是以轉入基金T+1之淨值計算基金單位數。

12.什麼是短線交易規範？ 當投資人短線進出基金時，基金必須出售持有的有價證券，變現來支付受益人的買回款。

但可能市場時機並不利賣出持股，基金績效就可能因而受損。

此外，基金因為應付買回而被迫增加出售持股的次數，也會使基金證券交易與稅賦成本增加，都可能影響長期持有的受益人權益。

為避免受益人短線交易頻繁，稀釋基金獲利，主管機關金管會於2005年5月12日明訂短線交易規範於「證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序」第26條，由經理公司依基金特性及大多數受益人權益考量，訂定短線交易期間，並收取短線交易買回費用，且該費用將再歸入基金資產。

故摩根投信訂有短線交易規範：除按事先約定條件之電腦自動交易投資(即為扣款日自由選投資)、定期(不)定額投資、同一基金同一計價類別受益權單位間之相互轉換外，經理公司將收取短線交易費用。

所謂「短線交易」是指受益人於基金申購日（含）起持有受益權單位數不滿十四個日曆日即申請買回或轉換者，屬短線交易。

對於從事短線交易之受益人申請買回或轉換時，應支付0.3%的短線交易費用並歸入該基金之資產。

此外，若受益人「短線交易」頻繁，經理公司亦得拒絕該受益人再次申購基金。

舉例說明：客戶A君於5月4日單筆申購甲基金累積型新臺幣計價受益權單位5萬元，申購單位數為1,428.2單位；A君於5月16日辦理甲基金累積型新臺幣計價受益權單位買回500單位；買回基金淨值為35.65元，A君持有甲基金累積型新台幣計價受益權單位未滿十四個日曆日，需支付買回金額0.3%之短線交易費用。

因此Ａ君應支付短線交易費用為：500（買回單位數）ｘ35.65元（買回淨值）ｘ0.3%（短線交易買回費率）=53元（短線交易費用）。

13.短線交易買回費用的計算方式為何？ 短線交易買回費用的計算，是以您持有期間未滿十四個日曆日的單筆申購與轉申購單位數，乘上買回淨值的0.3%得之，計算當次的短線交易買回費用。

另外提醒您，當您申請買回時，請留意近日是否曾進行基金申購或轉申購，以避免將在途交易未列出的全部單位數一併買回，因而造成短線交易。

14.短線交易規範之基金包含哪些？ 短線交易規範除了含貨幣型基金及所有基金之扣款日自由選、定期(不)定額的單位數買回或轉換、同一基金同一計價類別受益權單位間之相互轉換，將適用於其他所有類型基金：包含股票型基金、平衡型基金、債券型基金、指數型基金、指數股票型基金、組合型基金、保本型基金，以及未來可能發行之其他類型基金。

目前摩根第一貨幣市場基金不適用於短線交易規範。

停利轉換 1.什麼是停利轉換？ 【停利轉換】是摩根投信提供給投資人的一項貼心服務。

設定好停利轉換之後，系統將根據您所設定的內容於每營業日結束後利用當日最新淨值為您判斷基金是否達到停利點，如達到將自動為您送出基金轉換委託，將您的基金轉換為您預先選定的停利轉申購基金，保留您的獲利。

您可以運用【停利轉換】設定，讓系統協助您貫徹投資紀律！ 2.我要如何設定停利轉換？ 請進入摩根智能平台，選擇【轉換】項下【停利轉換】的【狀態/設定】即可進行停利轉換的設定，同時您也可以點選【交易查詢】→【歷史成交查詢】查詢停利轉換過去的執行紀錄。

3.系統如何判別該基金是否到達停利點？ 系統將利用每營業日最新淨值計算的【投資報酬率】進行停利點的判斷。

4.停利轉換執行時淨值計算將以哪一天為準？ 假設以T日最新淨值進行計算該基金淨值已達停利點，系統將自動送出轉換委託，T+1日生效，淨值將以T+2日為準，當日的基金淨值可能會略高或略低於送出停利轉換委託時的淨值。

5.停利轉換如果已經委託了，還可以取消嗎？ 可以的，假設系統在T日達停利點送出委託，只要您在T+1日交易時間結束前進入系統取消委託，停利轉換委託就會中止，而您的停利轉換設定仍然有效。

如果當日基金投資報酬率仍在停利點之上，系統將重複以上流程再度送出委託。

如果您近期都不想執行停利功能，建議您直接將該基金的停利設定刪除。

境外基金交易 手續費率 1.申購摩根境外基金手續費優惠為何？ 透過摩根網站下單可享網路優惠手續費率，另還有「年度壽星優惠」、「定期定額優惠」與「紅利折抵優惠」等好康優惠。

且申購摩根境外基金，投資人需額外支付申購手續費用，經理費及保管費都已經從基金內扣繳，不需另行支付。

如果您透過銷售機構以特定金錢信託方式申購摩根境外股票型基金，申購手續費(信託手續費)一般約為3%。

此外，尚包括信託管理費（此費用依各銷售機構之規定，通常上限不超過每年0.2%），目前也有些銷售機構已設有最低收費金額，詳細收費內容各家銷售機構不一。

但是透過摩根網站下單，則不會收取此項費用。

申購摩根境外基金投資人應負擔的各項費用 類別 費用收取標準 費用收取方式 申購手續費 視申購管道而不同 外加 管理費 0.25%~2.5%之間 已於基金淨值中扣除 轉換費 視申購管道而不同 外加 經營及行政開支 (含信託管理費) 摩根貨幣型基金：0.075% 其他註冊地基金：0.015%~0.5% 盧森堡註冊基金：0.4% 內含於基金淨值   摩根境外基金交易時各管道收費項目 類別 摩根網路交易 其他銷售機構 申購手續費 享網路優惠 依各銷售機構之規定，一般約為1.5%~3.0%之間 信託管理費 無 於買回時收取，依各銷售機構之規定，通常上限不超過0.2%，有些銷售機構則設有最低收費金額。

轉換費 500點紅利全額折抵轉換手續費 依各銷售機構之規定，一般為新台幣500元 2.買回境外基金時是否要支付匯費？ 台幣交割買回、配息款項匯入台幣帳戶，且為集保公司款項收付銀行(華南、第一、彰銀、中國信託、國泰世華、兆豐、永豐、台新、台北富邦)，則買回時匯費為0；若非上述銀行，則依國內銀行匯款級距收取。

若應付買回、配息等金額不足以付匯款費用時，依集保公司規定暫不予匯款。

外幣交割買回款項匯入外幣帳戶，請留意，買回及配息款項入帳時，可能會有匯費或解款費產生，詳細金額請洽帳戶設定銀行。

3.摩根境外基金轉換手續費優惠為何？ 基金轉換是由「買回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於買回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。

透過摩根網路轉換基金可用500點紅利全額折抵轉換手續費，另同一檔基金但不同幣別或不同股份類別（ShareClass）間的轉換，手續費均為0%。

4.貨幣型基金轉換為其他基金手續費是多少？ 基金轉換是由「買回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於買回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。

您目前持有的貨幣基金單位數，系統將依您過去取得的方式，區分為「新申購取得」及「轉申購取得」兩種，由其他股票基金或債券基金轉換至貨幣基金的單位數，就是「轉申購取得」。

由於「新申購取得」及「轉申購取得」兩種方式，在轉申購時適用不同的手續費優惠，若透過摩根網路轉換時皆可用500點紅利全額折抵轉換手續費。

另當您買回貨幣基金時，系統會自動幫您依序先買回「新申購取得」、再買回「轉申購取得」單位數，以便日後轉申購時適用對您最有利的手續費。

規則如下： 買回貨幣基金：由於買回不收手續費，因此系統會先買回「新申購取得」之基金單位數，以便保留「轉申購取得」之單位數，待日後轉申購時可適用較低手續費。

貨幣基金轉申購其他基金：先轉換「轉申購取得」的基金單位數，以適用較低手續費。

轉出類型 適用優惠 新申購取得 單筆網路優惠(可用500點紅利全額折抵轉換手續費) 轉申購取得 轉換網路優惠(可用500點紅利全額折抵轉換手續費) 外幣交易 1.我已經有摩根境外基金帳戶，但只有約定新台幣扣款，如何增加外幣扣款？ 請填寫申請書郵寄辦理增加外幣約定帳號：直接下載單面列印「境外基金扣款轉帳授權書」及「摩根投信受益人基本資料暨印鑑變更/掛失申請書」（外幣帳號請勾選第12項，請點參考範例），詳細填妥並加蓋原留簽章樣式，再連同銀行存摺封面影本，一併掛號寄回：11099台北信義郵局第141號信箱摩根投信基金作業部收。

目前受理之銀行帳號只有第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華、中國信託、兆豐銀行、永豐銀行、台新銀行、台北富邦。

我們收到您的文件後，會將其中的「境外基金扣款轉帳授權書」轉送銀行核印，核印所需時間依銀行實際作業而定，一般約須7至14個工作天。

2.我只有投信基金帳戶，尚未有境外基金帳戶，請問如何加開境外基金帳戶並以外幣扣款投資？ 請先備妥您的身分證件、銀行資料於手邊，點此線上填寫開戶資料。

摩根目前僅開放線上申請之方式進行開戶，已不再提供書面開戶書申請之服務，請您至摩根線上開戶平台，依指示送出申請資料。

3.我已經有摩根境外基金帳戶，且已經有約定外幣扣款銀行帳號，請問可以再新增其他的外幣扣款銀行帳號嗎？ 只能約定一個外幣扣款銀行帳號，請恕不受理增加扣款銀行帳號，但可以申請變更。

4.我已經有摩根境外基金帳戶，且已經有約定外幣扣款銀行帳號，請問如何變更扣款銀行帳號？ 請填寫申請書郵寄辦理變更：請您直接下載單面列印「境外基金扣款轉帳授權書」及「摩根投信受益人基本資料暨印鑑變更/掛失申請書」（外幣帳號請勾選第12項，請點參考範例），詳細填妥並加蓋原留簽章樣式，再連同銀行存摺封面影本，一併掛號寄回：11099台北信義郵局第141號信箱摩根投信基金作業部收。

目前受理之銀行帳號只有第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華、中國信託、兆豐銀行、永豐銀行、台新銀行、台北富邦。

我們收到您的文件後，會將其中的「境外基金扣款轉帳授權書」轉送銀行核印，核印所需時間依銀行實際作業而定，一般約須7至14個工作天。

5.我已經有約定外幣扣款銀行帳號，請問可以申購人民幣計價、美金計價的投信基金嗎？ 目前無法透過摩根智能平台下單申購，人民幣計價、美金計價之投信基金主要由銀行通路銷售，因此若有意願投資美金計價或人民幣計價之投信基金，請洽詢您的往來銀行。

6.以台幣扣款申購之境外基金，日後買回時，買回款可否直接匯入約定外幣銀行帳號？ 否。

申購時客戶交付資金之方式，如以「新台幣」為之，贖回時，亦以「新台幣」方式返還買回價金。

因此，已投資之境外基金(原以新台幣扣款申購)，無法在買回時改以外幣交割匯入外幣帳戶。

交割結匯 1.申購當時，指定扣款銀行帳戶裡是否一定要有足額款項？ 境外基金下單當日即為扣款日，故客戶下單時必須確定銀行內有足夠金額可支付總申購價額，包括：申購價金、手續費等。

否則將會導致扣款失敗。

例如.王小怡於5月14日申購摩根巴西基金新台幣10萬元，手續費為3,000元，則王小怡5月14日當天銀行內餘額必須大於103,000元。

2.買賣境外基金時，是用新台幣或是外幣？ 目前已開放可約定「新台幣」及「綜合外幣帳戶」申購及買回境外基金，扣款銀行請以華南、第一、彰銀、中國信託、國泰世華、兆豐、永豐、台新、台北富邦等九家銀行任一家為主。

3.以新台幣收付交割款項，匯率如何計算？ 若您透過摩根網站下單買賣摩根境外基金，匯率之計算依集保公司與華南銀行敲定之匯率。

收益分配 1.何謂收益分配？ 共同基金的收益部位有利息收入、投資股票有股利股息和已實現的資本利得等收益，把這些收益分配給持有基金持份的投資人，這就是收益分配，或一般所稱的「配息」，其配息方式依單位數配發，如果每單位配發6.25元，得到的配息就是6.25ｘ除息日前持有的單位數。

基金配息所分配的收益是直接由淨值中扣除，就像股票一樣依配息多寡除權，也就是說，配息後淨值會下降，但投資人可以先將部份獲利落袋為安，等於有固定的利息收入，也可規避未來市場下跌的可能風險。

此外，分配收益的基金，並不保證每年都會配息，必須達到一定的配息標準才能發放收益。

因此，當年度基金成長較高的，配息機會應較大，但實際仍以各基金的公開說明書為準。

收益是否分配、如何分配，都會在基金的基金公開說明書中規定，投資人可參考公開說明書。

2.如何領取收益分配（配息）？ 摩根資產管理旗下境外基金配息政策略有不同，有關各基金配息內容，可直接上摩根網站，查閱各基金公開說明書之詳細說明。

凡透過摩根投信網站申購之摩根境外基金，其收益分配如為每月派息者，將直接匯入您指定扣款的銀行帳戶，其他類別之境外基金其配息則一律以「轉入原基金再投資」的方式。

3.如何才能參與收益分配（配息）？ 只要您在「除息日」的前一交易日買進基金，即能得到配息；如您在「除息日」的前一交易日賣出基金，則無法參與配息。

4.收益分配（配息）金額是持有越久越多嗎？ 配息金額多寡與持有單位數有關，與持有時間無關，就像是投資人買股票派發現金股利，是以持有股票的股數決定配息的多寡。

5.境外基金配息款匯入帳戶費用 境外基金台幣交割買回或配息款項匯入台幣指定帳戶，為集保公司款項收付銀行(華南、第一、彰銀、中國信託、國泰世華、兆豐、永豐、台新、台北富邦)，則免收取匯款匯費；若非上述銀行，則依國內銀行匯款級距收取匯費。

款項實際入帳日將視臺灣集中保管結算所作業而定，同時買回多檔基金之買回款，或者相同支付日的配息款款項入帳日為支付日加1~3天，且不一定會同一天匯入。

若應付台幣買回金額或配息金額不足以付匯款費用時，依集保公司規定暫不予匯款。

外幣交割買回(配息)款項，若非臺灣集中保管結算所配合之銀行，需累計達等值1,500元才匯出。

6.境外基金的收益分配（配息）的部份是否需要課稅？ 隨著2010年最低稅負制上路，境外基金的資本利得與收益分配均需納入課徵範圍，但兩者加起來必須超過門檻新台幣100萬元，才需要申報「基本所得稅額」。

然若一申報戶全年之海外所得合計數未達新臺幣100萬元者，則不用計入「基本所得額」。

更多最低稅負制相關資訊，請上財政部稅務入口網查詢。

7.境外基金配息而獲得極少數單位數，是否可以買回？ 可以，但如果您的買回金額小於新台幣30元，扣除銀行匯費後，買回金額可能為0元；若您使用外幣交易，則請留意部分銀行可能限制該幣別買回或配息款須大於等值新台幣1,500元才匯出，各種外幣幣別分開計算。

定期(不)定額 1.定期(不)定額申購摩根境外基金，可以選擇每月幾日為扣款日？ 凡定期(不)定額投資摩根境外全系列基金，扣款日包括每月8日、28日，如若遇假日則順延至下一個營業日扣款。

2.我想定期(不)定額申購摩根境外基金，請問配合扣款的銀行有哪些？ 目前開放以「新台幣」與「外幣」申購及買回境外基金，扣款銀行請以華南、兆豐、台新、永豐、台北富邦、中國信託、國泰世華、第一、彰銀等九家銀行任一家為主。

3.定期(不)定額下單生效時間為何？ 若您欲選擇每月8日定期扣款，請於每月月底前最後一個營業日午夜12:00前完成下單，次月8日即開始扣款。

若您欲選擇每月28日定期扣款，請於每月20日(營業日)午夜12:00前完成下單，當月28日即開始扣款，否則將於次月開始扣款。

請留意，下單生效截止日皆以營業日為準，如遇例假日則提前至前一營業日。

4.定期(不)定額申購摩根境外基金，銀行什麼時間扣款？ 定期(不)定額申購摩根境外基金，扣款方式一律由指定銀行自動扣款，扣款時間為每月8日或28日，請於扣款日前一天銀行營業時間截止前，在您的帳戶內存夠扣款金額(含手續費)，並注意各金融機構營業時間及款項入帳時間，以避免因扣款失敗取消交易。

如有連續三個月扣款失敗，將自動終止扣款。

5.定期(不)定額變更生效時間為何？ 如果您的定期(不)定額扣款日為每月8日，則該筆設定變更最後日為月底最後一天（日曆日），在此之前您都可以自由變更設定，您的最後變更內容將於次月8日生效。

如果您的定期(不)定額扣款日為每月28日，則該筆設定變更最後日為每月20日（日曆日），在此之前您都可以自由變更設定，您的最後變更內容將於當月28日生效。

6.若存款不足扣款失敗，對每月定期(不)定額投資有何影響？ 若您扣款銀行中的存款不足，導致當月扣款失敗，即表示無法成功申購該基金。

若連續三個月扣款失敗，將自動終止扣款。

7.紅利積點的優惠點數適用於定期(不)定額申購嗎？ 紅利積點僅適用於單筆申購及扣款日自由選申購，不適用於定期(不)定額。

8.長期定期(不)定額申購享有手續費優惠嗎？ 為回饋客戶透過網路申購基金，摩根投信特別推出長期定期(不)定額終身優惠方案，只要您是摩根境外基金網路交易戶，定期(不)定額成功扣款累計達60個月以上，次月開始即享有定期(不)定額終身「0」手續費的優惠，適用基金包含股票型／平衡型／債券型基金（不適用貨幣型基金），新申購的定期(不)定額基金也同樣享有「0」手續費的優惠。

9.我目前停止(含強迫終止)定期(不)定額扣款，是否仍享有定期(不)定額長期優惠？ 有的，只要您恢復扣款或再次申請定期(不)定額，以往扣款成功的次數仍然予以累計。

只要繼續累計定期(不)定額成功扣款達60個月以上，次月開始即享有定期(不)定額終身「0」手續費的優惠。

10.定期(不)定額長期優惠中提到的扣款成功月數如何計算？ 長期定期(不)定額優惠是以「受益人」為計算單位，每月扣款成功即可累計一次，若當月扣款成功一筆以上，仍視同一次計算。

例如：您透過網路同時定期(不)定額投資三筆基金，其中兩筆的扣款日是每月8日，另一筆是每月28日，只要每月任一筆扣款成功，就累積成功扣款一次，（三筆都扣款成功仍視為成功扣款一次）。

11.如何查詢定期(不)定額成功扣款累計月數？ 您可以在最新的定期(不)定額基金交易確認書查詢，也可以登入摩根智能平台，點選【定期(不)定額】→【變更】查詢。

12.我透過扣款日自由選機制按月扣款，也可享用定期(不)定額長期優惠方案嗎？ 由於扣款日自由選與定期(不)定額為不同之交易服務，優惠互為獨立，因此透過扣款日自由選無法享有定期(不)定額長期優惠。

不過，扣款日自由選每扣款新台幣一千元即可享有終身有效之紅利積點2點；外幣方面，每成功扣款美元、歐元或澳幣50元，或日幣5,000元，皆可獲得終身有效之境外紅利積點3點。

從各幣別交易取得之紅利積點將合併計算，在後續任何幣別的交易中，紅利積點1點皆可折扺等值新台幣手續費用1元，因此是您降低每月分批佈局成本的利器喔！ 扣款日自由選 1.什麼是扣款日自由選？ 扣款日自由選是摩根網站提供給投資人的一項貼心服務，您可以運用【扣款日自由選】，任意選擇每月的任一天申購境外基金，且下單或變更扣款設定，次日即可生效，超彈性的扣款機制，讓您機動隨行情調整投資佈局，投資腳步更即時、更聰明！透過扣款日自由選申購境外基金每成功扣款新台幣一千元，即可獲得紅利回饋金2點；外幣方面，每成功扣款美元、歐元或澳幣50元，或日幣5,000元，皆可獲得終身有效之紅利積點3點。

若於生日當月扣款成功，可享紅利回饋金雙倍！如累積之扣款金額每達新台幣15萬元以上，美元、歐元或澳幣5,000元以上，或日幣50萬元以上，另可獲得境外滿額贈紅利600點。

以上扣款基金僅適用外幣計價之股票型及平衡型基金，且紅利積點為終身有效，並可折抵下一次扣款的手續費用，讓您每月都可逐步累積紅利，享受超值回饋！ 2.透過扣款日自由選下單，將於何時從銀行扣款？ 透過扣款日自由選下單，實際扣款時間為您設定扣款日的當天下午1:00以後，從您帳戶扣除申購基金+手續費款項，若為非營業日，將順延至次一營業日。

而若扣款時帳戶存款不足，即視為交易失敗，連續三個月扣款失敗，則會自動終止扣款。

請您務必確認帳戶中有足夠的款項，以免造成委託失敗。

例如若您設定每月4日扣款，則銀行實際扣款時間約為4日下午1:00。

(前述舉例日期皆為營業日) 3.透過扣款日自由選取得的紅利會於何時滾入庫存？ 透過扣款日自由選交易取得之紅利，將於扣款日的次二營業日入帳。

例如若您約定每月4日扣款，一旦扣款成功，紅利即會於6日入帳，並可選擇折抵7日的申購手續費。

（前述舉例日期皆為營業日） 4.透過扣款日自由選申購債券型或貨幣型基金，可以累積紅利嗎？ 扣款日自由選紅利優惠僅限扣款股票型或平衡型基金，且扣款成功才可取得，扣款債券型或貨幣型基金將無法取得。

5.透過扣款日自由選取得之紅利，可以折抵扣款日自由選手續費嗎？ 可以，透過扣款日自由選下單取得之紅利皆為終身有效，紅利一點可折抵手續費一元，可用於未來網路單筆申購或扣款日自由選申購境外基金時抵用。

例如若您同時約定每月4日及每月7日扣款，4日扣款成功取得之紅利，會於6日入帳，並可折抵7日扣款日自由選之手續費。

(前述舉例日期皆為營業日) 6.扣款日自由選下單，會收到哪些Email通知？ 若您設定T日為扣款日自由選之扣款日（T日為營業日，若為非營業日則順延至次一營業日），摩根網站將於T-3日以Email發送「扣款日自由選提醒通知」給您；並於下單前一營業日（T-1）下午1:00以後發送「委託收到通知」；如遇系統判定扣款日自由選交易終止，則會發送「扣款日自由選終止通知」。

時間 內容 T-3日 扣款日自由選提醒通知 T日 委託收到通知 T+2日 交易失敗通知（扣款失敗才會發通知） T+3日 交易確認書（交易結果、可買得之單位數） 每月初 上月月對帳單 計畫終止 扣款日自由選終止通知 7.扣款日自由選可享壽星零手續費優惠嗎？ 扣款日自由選不適用生日快樂專案的壽星申購零手續費優惠，不過，扣款日自由選另有提供壽星生日當月扣款可獲紅利回饋金加倍優惠。

8.扣款日自由選壽星雙倍回饋要當月下單才可享有嗎？ 若您為當月壽星，不論是當月新申購，或是既有申購，只要於生日當月扣款成功，皆可享壽星紅利回饋金雙倍回饋；但若您的扣款日期因扣款基金暫停計價、市場例假日等因素，使交易日延遲至次月，該筆扣款將無法獲得壽星紅利雙倍回饋。

9.生日當月扣款因遇到假日，扣款日延遲到次月，是否仍可享壽星雙倍紅利回饋？ 若您為當月壽星，不論是當月新申購，或是既有申購，只要於生日當月扣款成功，皆可享壽星紅利回饋金雙倍回饋；但若您的扣款日期因扣款基金暫停計價、市場例假日等因素，使交易日延遲至次月，該筆扣款將無法獲得壽星紅利雙倍回饋。

10.扣款日自由選紅利滿額贈，是否也有壽星雙倍紅利回饋？ 扣款日自由選僅「紅利回饋金」有壽星雙倍紅利回饋，每扣款新台幣一千元，即可獲得紅利回饋金4點；外幣方面，每成功扣款美元、歐元或澳幣50元，或日幣5,000元，皆可獲得終身有效之境外紅利積點6點。

「紅利滿額贈」則無論您是否為當月壽星，只要累積扣款金額達新台幣15萬，美元、歐元或澳幣5,000元以上，或日幣50萬元以上，皆可獲得「扣款日自由選紅利滿額贈」600點(限股票型或平衡型基金)。

舉例來說，若您生日當月成功扣款新台幣15萬元，可享「扣款日自由選紅利回饋金」雙倍回饋，取得境外「紅利回饋金」600點，而該筆亦同時達到累積扣款金額每達新台幣15萬之滿額贈門檻，另外再獲得境外「紅利滿額贈」600點。

11.扣款日自由選與定期(不)定額有什麼不同？我應該如何選擇？ 扣款日自由選和定期(不)定額最大的不同，在於(1)扣款及變更生效日和(2)長期優惠。

首先，您可以運用【扣款日自由選】，選擇每月的任一天申購境外基金，下單即時生效，若想變更扣款設定，變更後次日即可生效，超彈性的扣款機制，讓您視資金運用狀況，彈性調整投資時點，理財規劃彈性更大、更聰明！定期(不)定額則是固定於每月8號或28號扣款，每月20日與31日為結單日，扣款日選擇相對有限，若想要變更扣款設定，亦需等待至結單日後才會變更成功，變更生效的時間需要較長、彈性較低。

不過，看似限制較多的定期(不)定額，會隨著累計扣款月數越多，享有費率折扣越高，股票型跟債券型手續費分別最低可達0.75%！如果已經累積不少定期(不)定額扣款月數，或是小額扣款的投資朋友，建議採取此優惠方案，透過日積月累、以時間換空間，就能幫自己爭取最大優惠與適用範圍！ 而扣款日自由選的優惠方案，則是依成功扣款金額領取終身有效的境外紅利積點。

每成功扣款新台幣1,000元，可獲得境外紅利積點2點；外幣方面，每成功扣款美元、歐元或澳幣50元，或日幣5,000元，則可獲得境外紅利積點3點。

終身有效的紅利積點可立即折抵下一次的手續費用；累積成功扣款金額每達15萬元(含)以上，美元、歐元或澳幣5,000元以上，或日幣50萬元以上，再加碼送境外終身紅利600點。

累積的紅利積點也可適用於單筆申購折抵手續費，對於想取得紅利積點、折抵單筆申購費用的投資朋友，可說是相當實用且優惠的方案唷！ 以下為兩大優惠方案之比較表，方便您清楚了解兩者差異，並選擇適合自己定期扣款的方案。

  定期(不)定額長期優惠 扣款日自由選紅利優惠 內容 累計成功扣款達36個月以上，即可從第37個月起，享有定期(不)定額股票型基金手續費1%、債券型基金0.8%之優惠；累計扣款月數越多，享有費率折扣越高。

手續費最低可達0.75%！ 每成功扣款新台幣一千元，即可獲得境外紅利回饋金2點；外幣方面，每成功扣款美元、歐元或澳幣50元，或日幣5,000元，皆可獲得終身有效之境外紅利積點3點；若於生日當月扣款成功，可享紅利回饋金雙倍；如累積之扣款金額每達新台幣15萬元以上，美元、歐元或澳幣5,000元以上，或日幣50萬元以上，另可獲得境外滿額贈紅利600點* 優點 費率折扣適用全面境外基金 無論申購金額大小，累計月數算法皆一致 每次累積的紅利積點回饋可於下次扣款時折抵手續費，亦可選擇於單筆申購時抵扣手續費，可隨不同申購靈活運用紅利積點、時效性高。

優惠使用有彈性。

其所累計之紅利積點，不僅可用於扣款日自由選下次抵扣，亦適用單筆下單時抵扣。

累計之紅利積點回饋，終身有效。

扣款日可任意選擇，扣款T-1日前皆可任意變更扣款設定 限制 須成功扣款達一定月數以上才享有優惠 扣款日只有8號或28號可選擇 變更或下單須於結單日前完成始可生效，例如若欲選擇每月8日定期扣款，須於前一個月月底前最後一個營業日前完成下單；欲選擇每月28日定期扣款，須於當月20日(營業日)前完成下單 紅利取得多寡與申購金額直接相關 不適用壽星優惠0方案 適用 對象 小額扣款客戶 定期(不)定額持續扣款2年以上的客戶 無單筆使用習慣的客戶 習慣於8號或28號扣款的客戶 大額扣款客戶 不想長期扣款才能取得優惠的客戶 手中有紅利積點的客戶 想自由選擇扣款日期的客戶 12.扣款日自由選該如何終止扣款？ 若您欲終止扣款，請於扣款前一營業日(T-1)下午1:00前登入摩根智能平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再將「狀態/設定」選擇「停止扣款」，否則即使買回全部單位數，每月仍將持續扣款投資。

停止扣款後若想恢復，可再至【扣款日自由選】→【變更】→【暫停扣款】恢復。

若您欲取消T日交易內容，但已錯過扣款日前一營業日（T-1）下午1:00以前的修改時間，由於這筆委託已送出，故請至【交易查詢】→【委託查詢/取消】進行取消。

在T日下午1:00以後，您可於【交易查詢】→【委託查詢/取消】查詢到當日之委託紀錄，包括委託成功與委託失敗紀錄；T+2日後您也可在【交易查詢】→【歷史成交查詢】確認交易結果。

13.除了自行終止扣款外，哪些原因會使得扣款日自由選終止扣款？ 如遇連續三個月扣款失敗、基金暫停申購等原因，系統將認定扣款日自由選終止，並會自動發送「扣款日自由選終止通知書」給您。

扣款日自由選下單終止後不會自動恢復，若您想恢復扣款，須重新設定下單內容。

14.同意使用紅利積點折抵扣款日自由選手續費，紅利何時會被抵扣？ 若您同意使用紅利積點折抵扣款日自由選手續費，紅利會在您的委託送出時即被抵扣。

以扣款日自由選來說，委託會於扣款日的前一營業日(T-1)下午1:00送出，委託送出後，您即可在【交易查詢】→【委託查詢/取消】查得該筆委託使用多少點紅利折抵手續費；另點選右下方【紅利積點】查看紅利積點總點數亦應已被扣抵。

因此，該筆扣款可使用的紅利點數，應以您紅利庫存在扣款日前一營業日(T-1)下午1:00的狀態為準。

15.該如何更改扣款日自由選設定？何處可查詢我的扣款設定？ 若您欲取消、修改或查詢下單內容，請於扣款前一營業日(T-1)下午1:00前登入摩根智能平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再選擇變更扣款日期、申購金額等，您的設定將即時生效。

例如原本扣款日設定為「每月10日」，若您在4/9(若為非營業日則再往前推一營業日)下午1:00之前上網變更扣款日為「每月17日」，並將扣款金額由原來的6,000元提高為7,000元，之後每月17日將會從銀行帳戶自動扣款7,000元，且當月10號即不會扣款，變更後首次扣款日為4/17。

修改後的下單設定將取代原先設定。

紅利積點 1.什麼樣的狀況可以使用紅利折抵手續費？轉申購或定期(不)定額申購也適用嗎？ 紅利積點適用透過摩根網站下單之單筆申購及轉申購；另外，以扣款日自由選方式申購，亦可同意使用紅利折抵手續費；定期(不)定額申購則不適用紅利積點折抵手續費。

2.紅利積點是否有使用期限？ 透過「扣款日自由選」申購基金取得之紅利積點為終身有效；但若透過活動所取得之紅利積點則須視該活動優惠辦法說明，需在有效期限內使用完畢，逾期將自動作廢。

3.如果我同時有其他優惠，可以同時使用紅利積點嗎？ 很抱歉。

紅利積點僅能單獨使用，不得與其他優惠合併使用。

假設您擁有紅利積點，且同時摩根網站正在舉辦精選基金優惠活動，則您在選擇使用紅利積點時，手續費是以常規網路申購費率來計算，不能與精選基金優惠費率合併使用；當您選擇使用精選基金優惠費率，則摩根投信會為您保留紅利積點。

4.如果我這次單筆申購手續費150元，但我只有60點紅利積點，可以使用嗎？ 可以。

其餘90元手續費，在您申購扣款時，會直接由您的指定扣款帳戶內與申購價金一併扣除，請確認您的帳戶餘額中有足夠的申購價金及手續費，如果帳戶餘額不足，會導致扣款失敗。

5.若使用紅利積點後，銀行存款不足導致扣款失敗，該次交易使用之紅利點數是否可退還？ 可以。

若您於申購時使用紅利積點以折抵手續費，而該次交易因存款不足而扣款失敗，則原本折抵之紅利積點將重新退還給您。

6.使用紅利積點折抵手續費，紅利何時會被抵扣？ 若您同意使用紅利積點折抵手續費，紅利會在您的委託送出時即被抵扣。

例如單筆申購或轉換選擇使用紅利折抵手續費，輸入委託成功送出後，您的紅利即會被扣除；扣款日自由選委託則是在您設定之扣款日的T-1日下午1點即送出並扣除紅利積點。

7.使用紅利積點申購基金，若取消委託，紅利會還給我嗎？ 若您登入摩根智能平台至【交易查詢】→【委託查詢/取消】進行取消下單，則原本折抵之紅利積點將重新退還至您的紅利積點庫存。

8.如何使用紅利積點扣款日自由選申購境外基金？ 無論您現在手上有沒有紅利積點，進入【扣款日自由選】下單時，您都可以選擇「同意用紅利折抵扣款日自由選手續費」，系統將在每次扣款時，自動檢查您帳上的有效紅利點數，立即抵扣申購手續費，若積點不足抵扣當次扣款手續費，差額才從您的帳戶自動扣款。

紅利折抵不限基金、統統適用，並且將優先抵扣較快到期的積點。

若您想要修改「同意用紅利折抵扣款日自由選手續費」設定，請於扣款前一營業日(T-1)下午1:00前登入摩根智能平台，點選【扣款日自由選】→【變更】→【正常扣款】，並在該筆扣款日自由選設定的「狀態/設定」欄位中點選【變更】，到下一個畫面再選擇變更扣款日期、申購金額等，您的設定將即時生效，並在下午1:00之後，收到摩根網站發送給您的「交易委託收到通知」。

9.轉換可以使用紅利積點折抵轉換手續費嗎？ 可以，但若庫存有效紅利積點不足以折抵全額之預估轉換手續費，將無法使用紅利折抵。

另外，預估轉換手續費與實際轉換手續費率可能會有誤差。

若預估手續費大於實際手續費，不退還紅利；若預估手續費小於實際手續費，不須補扣紅利。

單筆申購 1.境外基金網路下單的每日營業時間為何？ 每營業日下午1:00以前委託輸入者，為當日之交易。

每營業日下午1:00以後委託輸入者，為次一營業日之交易。

2.申購摩根境外基金，淨值是以哪一天為準？ 除貨幣型基金之外，境外基金之申購係以下單營業日的當日淨值計價。

貨幣型基金以申購金額入帳日為淨值計算日，也就是您的金額實際匯入香港摩根資產管理基金帳戶日為準。

若基金市場、香港或台灣其中任一地休市，所有交易日均順延至次一營業日，淨值也以次一營業日為準。

詳如下表： 基金類型 淨值計算日 股票型 T 債券型 T 貨幣型 入帳日（約T+3） 3.網路申購境外基金一定要在營業時間內下單嗎？ 您24小時皆可下單，但您的委託如果是在營業日的下午1:00以前輸入，視為當日交易；如果在營業日下午1:00以後輸入，則視為次一營業日之交易；委託日若在台灣、香港或投資基金當地市場為例假日，視為次一營業日之交易。

4.申購境外基金時要支付那些費用？ 透過摩根網站下單可享網路優惠手續費率，另還有「年度壽星優惠」、「定期定額優惠」與「紅利折抵優惠」等好康優惠。

且申購摩根境外基金，投資人需額外支付申購手續費用，經理費及保管費都已經從基金內扣繳，不需另行支付。

如果您透過銷售機構以特定金錢信託方式申購摩根境外股票型基金，申購手續費(信託手續費)一般約為3%。

此外，尚包括信託管理費（此費用依各銷售機構之規定，通常上限不超過每年0.2%），目前也有些銷售機構已設有最低收費金額，詳細收費內容各家銷售機構不一。

但是透過摩根網站下單，則不會收取此項費用。

申購摩根境外基金投資人應負擔的各項費用 類別 費用收取標準 費用收取方式 申購手續費 視申購管道而不同 外加 管理費 0.25%~2.5%之間 已於基金淨值中扣除 轉換費 視申購管道而不同 外加 經營及行政開支 (含信託管理費) 摩根貨幣型基金：0.075% 其他註冊地基金：0.015%~0.5% 盧森堡註冊基金：0.4% 內含於基金淨值   摩根境外基金交易時各管道收費項目 類別 摩根網路交易 其他銷售機構 申購手續費 享網路優惠 依各銷售機構之規定，一般約為1.5%~3.0%之間 信託管理費 無 於買回時收取，依各銷售機構之規定，通常上限不超過0.2%，有些銷售機構則設有最低收費金額。

轉換費 500點紅利全額折抵轉換手續費 依各銷售機構之規定，一般為新台幣500元 5.下單後何時得知是否成交？何時會從銀行中扣款？ 單筆申購扣款時間為委託下單當日，但若當日非營業日，則順延至下一營業日扣款。

一旦委託成功後，扣款銀行將於委託下單營業日當天下午1:00從您帳戶扣除申購基金+手續費款項，而若扣款時帳戶存款不足，即視為交易失敗，請您注意下單當天要確認帳戶中有足夠的款項，以免造成委託失敗。

6.下單之後，何時會收到交易確認書呢？ 電子交易確認書寄發時間如下：（註：T日是指「下單營業日當日」） 時間 單筆申購 T日 委託收到通知書 T日 交易委託失敗通知書（扣款失敗才會發通知） T+3日 交易確認書（交易結果、申購之單位數） 每月初 上月月對帳單 7.每日單筆申購境外基金的金額下限、上限為何？ 請參考下表：   下限 上限 交易類別 單筆申購 定期(不)定額申購 申購 買回 自然人 新台幣10,000元 美元/歐元/澳幣500元 日幣50,000元* 新台幣3,000元 美元/歐元/澳幣200元 日幣20,000元 最高可達等值新台幣3000萬元**　 法　人 新台幣10,000元 美元/歐元/澳幣500元 日幣50,000元* 新台幣3,000元 美元/歐元/澳幣200元 日幣20,000元 *凡透過摩根投信網路申購之摩根境外基金，其基金名稱含「每月派息」者，單筆申購最低門檻視您選擇的交割幣別將適用新台幣10萬元，美元、歐元或澳幣2萬元，或日幣2百萬元。

**國內法令規定，有價證券交易採「通訊開戶」者，若未提供其他財力證明，每日買賣額度以新台幣100萬元為限，但款券預收者不在此限。

由於摩根投信境外基金皆為款券預收交易，故每日交易金額不在此限，僅依摩根投信內部控制規範，自然人與法人每日申購最高可達等值新台幣3000萬元，買回亦然。

8.若有投信基金及境外基金的網路交易帳戶，壽星優惠必須在同一天使用嗎？ 同時有摩根投信基金網路交易戶及摩根投信境外基金網路交易戶的身份，可以「分別」享有一次申購（或轉申購）零手續費優惠。

只要是在同一下單日之內完成（0-24時），且交易金額「分別」不超過新台幣500萬元，不論下單筆數皆可享有優惠。

投信基金與境外基金之壽星優惠是可以分開使用的，例如：投信基金的優惠，只要某一日申購投信基金，選擇以「前收手續費」方式，並選擇使用生日壽星優惠，就可在該下單日當天，享受手續費率0%的優惠。

使用投信基金壽星優惠之後，還可以另外選一天（或同一天）來使用您的境外基金壽星優惠，只要當年度境外基金壽星優惠還未使用，透過摩根網站下單，在申購（或轉申購）時自行選擇使用壽星優惠，一樣可享有優惠。

買回及轉換 1.買回境外基金，是以哪一天的淨值做為計算買回價金的基準？ 一般來說，透過摩根網站買回全系列境外基金時，每營業日下午1:00以前委託輸入者，交易有效日(T日)為當日；每營業日下午1:00以後委託輸入者，交易有效日則為次一營業日。

實際結果請以交易確認書為準。

2.買回款項何時會入帳？是匯到哪一個帳號？ 買回款項通常於五個營業日內付款(摩根印度基金及摩根菲律賓基金除外)。

就摩根印度基金及摩根菲律賓基金而言，贖回單位所得款項通常於七個營業日內付款，惟匯款銀行作業問題導致延遲匯入者不在此限。

贖回款項一律匯入開戶本人於摩根投信網路扣款授權之銀行帳號。

3.買回境外基金時是否要支付匯費？ 境外基金台幣交割買回或配息款項匯入台幣指定帳戶，為集保公司款項收付銀行(華南、第一、彰銀、中國信託、國泰世華、兆豐、永豐、台新、台北富邦)，則免收取匯款匯費；若非上述銀行，則依國內銀行匯款級距收取匯費。

款項實際入帳日將視臺灣集中保管結算所作業而定，同時買回多檔基金之買回款，不一定會同一天匯入。

若應付台幣買回金額或配息金額不足以付匯款費用時，依集保公司規定暫不予匯款。

外幣交割買回(配息)款項，若非臺灣集中保管結算所配合之銀行，需累計達等值1,500元才匯出。

4.買回、轉換基金有無最低金額限制？ 買回/轉申購之概算金額=「委託當日原基金淨值」乘以「買回單位數」乘以「參考匯率」計算得知。

轉換參考匯率：不同幣別基金間之轉換匯率若為跨基金系列或香港系列基金間之轉換，以摩根基金（亞洲）有限公司於交易日決定之；盧森堡系列基金間之轉換，以摩根資產管理（歐洲）有限公司於交易日決定之。

(1)輸入買回單位數：每次進行買回/轉換時，最低不得低於相當於概算後新台幣10,000元，美元、歐元或澳幣500元，或日幣50,000元的單位數。

(2)買回/轉換單位之後的剩餘單位數：不得低於概算後新台幣10,000元，美元、歐元或澳幣500元，或日幣50,000元，否則須全部買回/轉換。

(3)自然人與法人每日申購、買回最高額度可達等值新台幣3000萬元。

5.摩根境外基金轉換手續費優惠為何？ 基金轉換是由「買回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於買回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。

透過摩根網路轉換基金可用500點紅利全額折抵轉換手續費，另同一檔基金但不同幣別或不同股份類別（ShareClass）間的轉換，手續費均為0%。

6.貨幣型基金轉換為其他基金手續費是多少？ 基金轉換是由「買回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於買回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。

您目前持有的貨幣基金單位數，系統將依您過去取得的方式，區分為「新申購取得」及「轉申購取得」兩種，由其他股票基金或債券基金轉換至貨幣基金的單位數，就是「轉申購取得」。

由於「新申購取得」及「轉申購取得」兩種方式，在轉申購時適用不同的手續費優惠，若透過摩根網路轉換時皆可用500點紅利全額折抵轉換手續費。

另當您買回貨幣基金時，系統會自動幫您依序先買回「新申購取得」、再買回「轉申購取得」單位數，以便日後轉申購時適用對您最有利的手續費。

規則如下： 買回貨幣基金：由於買回不收手續費，因此系統會先買回「新申購取得」之基金單位數，以便保留「轉申購取得」之單位數，待日後轉申購時可適用較低手續費。

貨幣基金轉申購其他基金： 先轉換「轉申購取得」的基金單位數，以適用較低手續費。

轉出類型 適用優惠 新申購取得 單筆網路優惠(可用500點紅利全額折抵轉換手續費) 轉申購取得 轉換網路優惠(可用500點紅利全額折抵轉換手續費) 7.轉申購境外基金，是以哪一天淨值為計算基準？ 透過摩根網站買回境外基金，以買回當天營業日之淨值計算；轉申購之基金淨值則依不同系列的基金而有不同基準日，各基金淨值參考日請參閱基金公開說明書。

轉申購成交單價係為每單位資產淨值，不含轉換手續費。

8.辦理基金轉換後，何時會轉換成新基金？ 除轉申購貨幣型基金外，同基金系列間（例如盧森堡系列基金之間或香港系列基金之間）之基金轉換均於買回原基金之營業日當天轉申購新基金，並以同日為轉申購淨值計算日；跨基金系列之基金轉換則於買回原基金之次一營業日轉申購新基金，因此轉申購淨值計算日亦為買回原基金之次一營業日。

貨幣型基金以申購金額入帳日為淨值計算日，因此各基金轉申購貨幣型基金時，係以原基金買回金額入帳日當天為轉申購淨值計算日。

實際結果請以交易確認書為準，請您特別留意。

9.不同幣別的境外基金轉換時，會先轉成新台幣再進行轉換嗎？ 不會。

基金轉換時，是以原幣直接進行幣別轉換，不須兌換為新台幣重覆換匯。

10.網站上基金投資組合的報酬率是如何計算呢？ 摩根投信境外基金投資組合中的報酬率，是以您歷次交易累計的「平均單位成本」，及基金的最新淨值試算出您帳上持有單位的最新報酬狀況，數字僅供參考，帳面損益不代表您整體交易的實際盈虧。

「平均單位成本」是「總持有成本」除以總持有單位數計算而得；「總持有成本」則是投資同一基金的成本累計總和。

摩根投信境外基金之買回或轉換，會先將原先的單位數以「單筆先於定期(不)定額扣除後，再以平均成本法」處理扣除您帳上的單位數，並計算平均單位成本及投資組合報酬率，平均單位成本＝（單筆申購成本+定期(不)定額申購成本）／總單位數。

當您買回部分A基金，或將部分A基金轉換至B基金時，繼續持有的A基金部分，其平均單位成本可以能會因單筆單位數或定期(不)定額單位數增減而變動。

另一方面，B基金投資成本為轉申購金額加上轉換手續費。

當你再度單筆申購、定期定額A基金，在您下單時，摩根投信將重新計算A基金平均單位成本及投資組合報酬。

例如若您先後申購A基金三次：(1)單筆申購300單位、(2)定期定額申購400單位、(3)單筆申購300單位；則當您欲買回500單位時，系統不分申購時間，直接從您的投資組合中先扣除單筆申購500單位。

扣除這500單位完成交易後，您A基金帳上還有500單位，分別是(1)單筆申購100單位、(2)定期定額申購400單位，此時，系統才會依據最新的庫存單位數與申購淨值，重新計算平均成本及報酬率 順序 交易類型 單位數 買回/轉換順序 (1) 單筆申購 300 2（扣除200單位，剩100單位） (2) 定期定額 400   (3) 單筆申購 300 1（扣除300單位，剩0單位） 總計   1,000 剩餘單位：(1)100單位+(2)400單位=500 11.摩根境外基金也有短線交易規範嗎？ 短線交易頻繁將造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之投資人權益，若您持續頻繁進行短線交易，摩根投信將拒絕您所有的新申購與轉申購委託。

密碼問題 1.忘記基金交易密碼該怎麼辦？ 請您在摩根智能平台點【忘記密碼？】，輸入原留摩根投信之手機號碼和原留電子郵件信箱，資料驗證正確，可立即重新設定新交易密碼。

設定新交易密碼時，請留意須有英文字母大、小寫與數字之設定。

2.沒有忘記交易密碼，但不小心連續輸入錯誤3次，帳戶被鎖住？ 請您本人致電摩根客服專線0800-045-333或02-2252-2665(周一至周五上午9:00至下午5:00)，可由客服專員為您解除帳戶鎖住問題。

(請留意，因個人資料保護相關法令，若非本人致電，則無法完成電話核驗解除帳戶鎖住。

) 3.原留摩根投信之手機號碼已更改，或者開戶當時未留手機號碼，或者人在國外，無法收到手機簡訊驗證碼？ 請您本人致電摩根客服專線0800-045-333或02-2252-2665(周一至周五上午9:00至下午5:00)，可由客服專員為您補發密碼。

(請留意，因個人資料保護相關法令，若非本人致電，則無法完成電話核驗密碼補發。

) 4.原留摩根投信之電子郵件信箱已無使用(或無法收信)，但手機號碼未更改，可以自行重設新交易密碼嗎？ 可以。

請您在摩根智能平台點【忘記密碼？】，輸入原留摩根投信之手機號碼和原留電子郵件信箱，資料驗證正確，系統會傳送手機簡訊驗證碼，即可立即重新設定新交易密碼。

設定新交易密碼時，請留意須有英文字母大、小寫與數字之設定。

5.摩根智能平台的登入密碼和交易密碼是否相同？ 摩根智能平台的登入密碼和交易密碼是同一組密碼。

網站安全 1.若有人得知我的身分證字號，是否能猜出密碼並登入網站讀取我的資料？ 您的網站登入密碼皆是以亂碼儲存於資料庫內，受到我們嚴密的保護。

為了保障網路交易及個人資料的安全性，只要網站登入密碼輸入錯誤的次數超過系統限制，您的帳戶就會自動被鎖定。

此時需要由您本人重新申請，經過再次身分的確認後，您帳戶的權限才能被重新開啟，以上是為了避免帳戶被冒用的情形發生。

也提醒您，除非經過您的同意與授權，您的個人資料絕對不會透露給第三者。

2.如何防止我的登入的基金交易密碼被電腦記憶？ 若你使用的是公共電腦，在登入摩根網站時有訊息視窗跳出，詢問你是否要記憶密碼，請點選「否」，否則下次只要輸入您的帳號，密碼則會自動帶出，影響您個人資料的安全性。

3.我的資訊與帳戶資料安全嗎？ 為提高客戶資訊安全與帳戶隱密性，自即日起摩根發送之電子郵件中將不再直接顯示您的投資資料，您必須登入基金交易網站，始能查閱交易確認書與月對帳單等完整交易內容。

透過登入網站，您亦可隨時查詢最新投資組合、設定「停利轉換」等交易功能，投資管理更即時。

4.如果碰到網路有問題或網站維護中而不能下單時，是否有其他管道可以下單？ 請參照以下兩種解決方式： 1.建議您先透過另一台電腦試試看。

2.您可以嘗試直接透過以下網址下單，為方便起見，請您先將以下網址加入「我的最愛」： 摩根智能平台 https://www.jpmorganfunds.com.tw 5.瀏覽器版本的安全要求？ 為確保您在摩根網站交易的安全，若系統偵測到您的瀏覽器過舊，將無法進行查詢或交易，為避免您的權益受損，請立即進行瀏覽器升級。

可連結至以下網址進行升級： Chrome瀏覽器：https://www.google.com.tw/chrome/ Firefox瀏覽器：https://www.mozilla.org/zh-TW/firefox/new/ MicrosoftEdge瀏覽器：https://www.microsoft.com/zh-tw/edge   6.為何我在國外上網，無法連至摩根網站？ 關於無法連線至摩根資產管理網站的原因有很多，保守推測可能的原因有：防火牆的影響、網路速度比較慢、或上網的時段剛好非常擁塞。

若您是在公司上網，建議可和貴公司的資訊部門確認是否有防火牆阻擋；若是您在住處上網，使用您個人的電腦或智慧型手機，請向當地電信業者(像是台灣的中華電信公司)反應此問題，以詢問是否遭電信業者擋住，並詢問是否能開放讓您連結。

如果當地電信業者表示開放有困難，由於每一家業者的設定都不同，最後或可考慮更換電信業者，或者在不同地方上網試看看。

7.為何登入摩根智能平台後，看不到網頁上方功能選項？ 摩根新版網站是互動式網站，網站會根據您電腦顯示器的解析度，自動幫客戶選取顯示的畫面(電腦版或手機板)；若您發現在登入後，所看到的畫面上方找不到平時使用的功能選項，請您查看右上角是否有出現一個橘色小方塊(內有三條白線)，請直接點開，即可看到所有的頁籤包括一般交易、定期(不)定額、扣款日自由選等。

8.登入摩根智能平台後，要如何使用操作？ 歡迎參考[新手上路] (1).精選12項常用網站服務提供圖示說明，歡迎按以下連結了解    https://www.jpmorganfunds.com.tw/eTrading/tutorial/onlineTrading/index.html (2).若要查詢個人紅利積點，請點閱個人首頁右方書籤，即可知道目前紅利點數。

9.我使用的電子郵件信箱，為何都收不到對帳單？ 為過濾惱人的廣告信，許多免費或付費的電子信箱業者加入了過濾廣告信的功能，只要由系統偵測出是同一寄件人在同一時間內大量發送郵件，就會自動被歸類到【垃圾信件匣】中。

但有時系統並無法正確分辨出哪些是您不想收到的廣告信、哪些又是有用的電子郵件，以至於像電子對帳單這樣重要的訊息，意外地被歸類到【垃圾信件匣】。

在您每次完成一筆線上交易後，摩根都會將對帳資訊以Email發送給您，但因客戶人數眾多，摩根每天寄出的Email也很多，很容易會被電子信箱業者的系統誤判為廣告信。

如果您是使用Yahoo!電子郵件信箱，建議設定以下兩個功能，以免每次都得到【垃圾信件匣】中尋找交易對帳資訊：   功能 說明 1 【新增連絡人】 將摩根客服信箱「[email protected]」加入通訊錄 2 【這不是垃圾信】 請到垃圾信匣找出並開啟摩根寄給您的對帳單，並在信件匣的頁面上點選【這不是垃圾信】按鈕 10.我要怎麼打開PDF格式的研究報告或文件呢？ 您可按此免費下載AdobeReader，即可打開並閱讀PDF格式的檔案。

若有基金相關問題，請點下方「聯絡我們」填寫留言資料 聯絡我們