0050和0056優缺點分析！投資台股ETF，這五個關鍵差異不可 ...

在台灣市場最有名的ETF，莫過於追蹤大盤表現的0050和以高股息聞名的0056最廣為人知。

... 台股、0050、零股、選股五線譜一手掌握，台股證券帳戶FugleTrade線上開戶全 ... GetunlimitedaccessOpeninappHomeNotificationsListsStoriesWritePublishedin懶人經濟學0050和0056優缺點分析！投資台股ETF，這五個關鍵差異不可不知！對於沒有金融專業、不會看盤、也沒有時間研究股票的上班族來說，0050和0056這類ETF是非常適合的投資工具。

在台灣市場最有名的ETF，莫過於追蹤大盤表現的0050和以高股息聞名的0056最廣為人知。

很多人想買台灣ETF，選到後來就是這兩支比較，今天小賈就從0050、0056是什麼、持有什麼、管理費、報酬率與購買策略等五點切入分析。

延伸閱讀：ETF基金是什麼？0050和0056是什麼？資料來源：元大官網0050(元大台灣卓越50證券投資信託基金)是什麼？0050主要購買台股市場中市值前50大上市公司，如果要選出最能代表台灣經濟的ETF，0050就是市場中最具代表性的。

0056(元大台灣高股息證券投資信託基金)是什麼從臺灣50指數與臺灣中型100指數內150檔股票中揀選，推估未來一年可能之現金股利殖利率最高30檔股票。

現金殖利率：現金殖利率的定義是每股股息（現金股利）除以每股股價，通常以百分比表示。

如果現金股利每年為1元，股價20元，則現金殖利率為5%。

白話一點：0050和0056最大的差別在選股策略。

0050選大公司(公司市值Top50)，0056選殖利率高的公司(預估現金殖利率Top30)作為ETF的成分股。

0050、0056的主要差別(持有成分股、管理費、報酬率)接下來我們就成分股、管理費用與報酬率三個面向，比較台灣五十和台灣高股息指數的不同0050、0056的持有產業差異可以發現，0050持有的主要集中在半導體、金融保險這兩個產業裡，而這兩個產業也是台灣近年來經濟的領頭羊。

(代表公司有台積電、聯發科、鴻海、中華電等等的公司)0056持有的成分股則集中在電子零件等高殖利率的產業，代表性的公司有國巨、技嘉、微星、南亞科等。

0050、0056的管理費差異資料來源：元大官網0050的管理費為0.375%，0056為0.43%，在台灣的ETF的管理費中算是相當便宜的選擇。

至於0050、0056管理費為什麼會有差別，是因為0056的成分股是以殖利率高低做為入選標準，而一間公司的殖利率並不會每年都一樣。

這就造就了0056需要時常更動持有的成分股，所以管理費就高了一些，但也造成接受的範圍。

0050、0056的報酬率差異翻開0050和0056近十年來的報酬，0050平均年化在9%左右，0056平均年化在7%左右。

這樣的報酬率算相當不錯。

不過，可以發現持有的時間越久，0050的報酬率領先0056，為什麼呢？小賈認為除了0050成分股的公司在這十年來間表現特別好外，還有一個很重要的原因：高殖利率的股票不一定比較好！像是臉書(FB)、波克夏(BRK)這類的公司，因為他們從來都不分紅，因為這類公司對現金的運用能力更強，比起把錢分給股東，公司保留現金能為股東創造更大的利益。

反過來說，那些高分紅的股票，某種程度上反映了公司在運用現金能力上的不足，或是根本不需要現金。

這也很好解釋了為什麼0050的走勢優於0056。

延伸閱讀：高殖利率的股票是好還壞？黃琛為讀者提問：0056(高分紅股票)對投資人到底好在哪？分紅後股價不是會下跌嗎?投資人一點都沒有賺到啊！這個問題可以分成兩個方向回答，第一個談贈股、第二個談分紅。

…www.facebook.com0050、0056的怎麼買？覺得太貴怎麼辦？資料來源：元大官網小賈目前是使用玉山證券的FugleTrade來做零股買賣，因為FugleTrade的交易手續費是打6折(12元)，對新用戶有108元/12萬交易量免手續費的優惠。

也就是說，如果每個月都使用零股投資，前9個月(108/12=9)都是免手續費的。

台股、0050、零股、選股五線譜一手掌握，台股證券帳戶FugleTrade線上開戶全圖解(附贈讀者優惠)FugleTrade的介面與數據圖像化在台灣算是數一數二的，對投資人來說非常實用，他是我買股票開戶推薦的券商之一。

medium.com簡單來說：對於想取得平均市場報酬的投資人而言，0050會是較好的選擇。

想取得穩定現金流的投資人而言，0056是較好的選擇。

當然，再搭配一些債券，能更好的降低投資組合中的風險。

另外，0050一張的價格大約8萬元，0056約2萬多，對小資族每月定投其實有點吃力。

如果覺得這兩支都太貴，也可以搭配台股零股，將3~4個月買一次0050or0056，每月定投零股(如中華電零股，一股100台幣而已)，做一個台股的資產配置。

零股交易指南：零股買賣、手續費、買賣技巧到下單的完整流程零股怎麼買？這裡有一份零股買賣教學medium.com額外分享幾篇文章台股美股港股、ETF投資懶人包（ETF標的、基礎知識、零股、股票申購、殖利率、台股ETF合集）【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）【全台數位帳戶比較】(15間銀行+每月更新)：活存利率、申辦優惠、存款限額、信用卡Combo密技國內現金回饋信用卡總整理(附推薦名單、辦卡優惠)【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間？(美股、ETF)最完整券商優惠推薦、手續費比較【港股券商開戶優惠總整理】30+港股券商開戶優惠總整理：港股開戶教學、香港股票、港股etf怎麼買？【全網最優】幣安開戶全圖解：1分鐘開戶註冊(含帳戶二次驗證、身分驗證流程)、入金出金介紹、中文客服體驗【外匯期貨交易商推薦】監管牌照、交易量規模、實際體驗懶人經濟學讀者臉書社團(每周分享一篇乾貨文章、券商優惠)》》》「學了就能用」的理財投資實戰課程介紹臉書&Line社群讀者討論社團小賈每天都會接到數十則讀者在理財、投資上的問題，為加快大家學習的成效，所以分門別類創了讀者社團。

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