基金停利贖回,資產重新累積變龜速?小資女佑佑傳授5招

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佑佑也是定期定額投資基金的愛好者,但遇過幾次困擾,那就是預設的停利點到達後,全部資金贖回,雖然繼續定期定額扣款,卻因為贖回的資金可以扣好幾個 ... 粉絲團 會員註冊/登入 首頁 今日最新 股息穩穩拿!精選15檔「大牛股」讓你睡得好、賺得穩,第1名10年累積 首購族好想有個家!2022年是買房 俄烏戰爭,俄羅斯債務違約風險高,俄 台積電股價失守600元,最低來到5 1萬元入帳快查詢!勞退新制分紅,6 為什麼愈理財愈「離財」?財務顧問蔣 影片》摺疊手機去年Q3出貨年增4. 「戰爭+通膨」烏雲罩頂,避險資產超 被疫情悶壞了?精選全台4大賞花好去 「沒有人可以肯定預測接下來的100 全台大停電造成勞工停工要給薪嗎?勞 致富故事 「沒有人可以肯定預測接下來的1000點會往什麼方向...」市場大跌如 有錢人的生活,就是夜夜笙歌、紙醉金 股價漲10%可以先賣出再買回嗎?存 自組公司血本無歸》孫協志:就現實面 財富伴隨價值而來》周治平:人其實不 歷經大起大落,如今回歸極簡境界》林 零成本存股養出百萬搖錢樹》星大:以 會產生仇富心態,是因為自卑和嫉妒作 資產逾3800萬元的股市肥羊教你: 存股如何不變存骨?年領近百萬股息大 從大學開始存基金、儲蓄險,自創「3 觀點新聞 俄烏戰爭,俄羅斯債務違約風險高,俄債信評降至CCC- 台積電股價失守600元,最低來到5 1萬元入帳快查詢!勞退新制分紅,6 全台大停電造成勞工停工要給薪嗎?勞 全台大停電》興達電廠開關場事故釀大 房市指標連續3個月下跌,業者定價策 壽險業持有俄債逾千億,壽險公會:曝 俄烏戰爭》歐盟:俄國侵略烏克蘭,象 台幣2021年升值2.95%,撿便 俄烏開戰》手上有俄羅斯新興市場基金 外資賣不停!台積電ADR連跌8天達 ETF 為何應選美國大盤ETF?從未關閉、交易成本低、美企地位難撼動,3大優 影片》2021年賺20%以上,總費 定期定額大家都買誰?攤開今年1月排 俄烏情勢緊張,除了油價恐破100美 「半導體ETF」再添新兵!0089 最愛高息ETF?富邦特選高股息00 近年來ETF成大勢,但你真的了解E 影片》用ETF打包元宇宙商機!台積 2022年第1季布局什麼股票好?分 年化報酬率7%,二胎房貸買大盤ET 0050懶人包》0050過去5年年 股票 台股 美股 陸股 選股心法 股息穩穩拿!精選15檔「大牛股」讓你睡得好、賺得穩,第1名10年累積 影片》摺疊手機去年Q3出貨年增4. 股市崩盤,應該「別人恐懼,我貪婪」 俄烏戰爭有利放大利差、法說營收亮眼 金融股不是傻傻存就好,存股族必看「 俄烏交戰》此時該買股票、還是買黃金 高殖利率不只中鋼!這14檔連續10 俄烏開戰,想賺戰爭時機財,可留意「 存股名單》1月營收出爐!64檔嚴選 房地產 首購族好想有個家!2022年是買房好時機嗎? 為了節稅把房子過戶給兒子,不孝子卻 想賣房直接找仲介?別用笨方法,心急 買房好難,當「繼承者們」最划算?忽 通膨下如何讓資產穩定成長?達人:買 內政部擬5草案打炒房,投資客拋售求 「無敵海景」代表生活機能差、建案名 2000萬的房子漲成4000萬,離 「租客跑去找舊屋主續約,我連租金也 中國恒大事件發酵,房市勢力將大洗牌 打炒房有效嗎?建商老實說:炒房客已 基金 「戰爭+通膨」烏雲罩頂,避險資產超夯!除了黃金,這幾檔ETF績效也不 3步驟實行「母子基金操作法」,單筆 俄烏危機難解,油價、金價持續飆升! 股債市風險增大,資金轉往房地產好嗎 能源轉型加速創造投資機會 4要素支撐,全球經濟展望佳 這個國家將引領2022年行情?股市 通膨壓力大,會重現金融風暴嗎?4要 基金績優榜》2022年拉丁美洲擁落 基金排行榜》變種病毒、縮表風險沒在 月薪不到5萬的7年級生想買房,怎麼 個人理財 存款 貸款 保險 外幣 退休計畫 消費 政府補助 配息教戰 工具箱 為什麼愈理財愈「離財」?財務顧問蔣竣植:無論是物質或人生,其實都不用 被疫情悶壞了?精選全台4大賞花好去 洛克斐勒家族做了一件事,至今已「富 真正的有錢人其實不會亂買東西…韓國 發現孩子亂花錢,先別急著斥責…存股 吃364天超商便當只為當1天名牌族 香港、上海、台灣女人誰最難為?台灣 不管賺再少,都要維持儲蓄習慣!美國 老闆說勞保、就保只是多花錢,真的嗎 特別企劃 想創業開餐廳、咖啡店,不過失敗怎麼辦?人資主管提醒:有夢很美,但務必 勞保死亡給付、喪葬津貼差在哪?金額 金融市場再現新鯰魚?金管會承諾:「 多位名人猝逝,都跟這個「隱形殺手」 「好想比他成功…」你也想過這件事嗎 壽險給付留給自己的金額創新紀錄!愈 2021年繳稅優惠總整理》一次付清 「我好煎熬…」是否急救失智父的那一 名人堂 精彩書摘 金融股只能存嗎?股市肥羊自組「金融股ETF」,拿下台灣6成金融市場, 用獲利滾存股,零成本市值逾800萬 「獲利滾存股」養出百萬搖錢樹!零成 兆豐金殖利率4%好低?存股600張 36歲存600張兆豐金達人大俠:穩 失智近20年的母親花掉500萬長照 曾用0050和台積電做價差每月入帳 35歲財富自由、40歲出頭退休,「 進行資產配置前,要預先做好哪些準備 近2年買進45張台積電!存股達人棒 短線賺的比存股多?股魚:定期定額買 退休先修 今日資訊 大盤今日K值:21.18 日圓匯率0.2471,↑0.36%,一蘭拉麵指數(每千元台幣購買力)4.55碗 商周財富網 基金 基金停利贖回,資產重新累積變龜速?小資女佑佑傳授5招,獲利落袋也能保有投資紀律 基金停利贖回,資產重新累積變龜速?小資女佑佑傳授5招,獲利落袋也能保有投資紀律 理財佑佑班 7年級後段班,不是草莓族、也絕非靠爸族。

目前在《Smart智富》月刊擔任記者,不只因為工作需要,而是本身熱愛理財,所以積極學習任何能賺錢的相關知識。

工作5年時,還了20萬元的學貸、去了9個國家,還累積150萬元的資產,被同事戲稱「小猶太」,希望能幫助讀者一起賺大錢!出國玩!著作:《佑佑努力記3年從零存款到百萬》粉絲專頁:林帝佑XSmart理財佑佑班 撰文者:林帝佑 2021.05.05 瀏覽數:90522 佑佑也是定期定額投資基金的愛好者,但遇過幾次困擾,那就是預設的停利點到達後,全部資金贖回,雖然繼續定期定額扣款,卻因為贖回的資金可以扣好幾個月,導致佑佑在這期間就完全沒有再投入一毛錢在基金帳戶,資產累積就慢了下來。

用數字舉例比較清楚:假設佑佑每個月固定投入3,000元到某檔基金,預設20%停利,投資10個月後,投入本金為3萬元,但報酬率來到20%,所以帳面上的價值為3萬6,000元。

由於已碰觸停利點,所以佑佑便贖回全部的單位數,取回3萬6,000元,這筆錢繼續放在基金的扣款帳戶裡面,持續定期定額。

但是,問題來了:每個月扣3,000元,3萬6,000元可以扣12個月,表示接下來一整年我都不用存錢,而且基金部位的資產累積就要重頭來過,感覺好沒效率!為了避免降低資產累積的效率,我們來聊聊基金停利的策略,我整理了以下5種:策略1》全部贖回,但接下來每個月多扣一點延續上述的案例,假設3萬6,000元全部贖回,下個月扣款時就可以把定期定額的數字提高,原先3,000元,可改成4,000元或5,000元。

假設調整為5,000元,這樣就能在第8個月開始投入新的本金(3萬6,000元/5,000元=7.2,第8個月要存入4,000元才夠扣款),而且後續仍要維持每個月扣5,000元。

不過,雖然第8個月才要開始投入新的本金,但前面7個月還是建議把每月要儲蓄的金額,起碼存入3,000元,這樣才能維持乖乖儲蓄的好習慣!而且也能降低因為定期定額金額調高後,儲蓄壓力增加的情況。

參考下表,你起碼可以撐18個月都只要存3,000元,就能維持每個月定期定額5,000元的紀律。

但這18個月之中,你可能會停利或加薪、有獎金等,最好第19個月之後也能維持下去。

◎停利拉高定期定額扣款金額後,中間仍應繼續存錢   圖片放大 註:以文中案例試算,贖回3萬6,000元後,每月固定再投入3,000元本金、定期定額扣款5,000元策略2》全部贖回,但每個月多扣1次「策略1」還可以小變形一下,變成每個月扣款2次,譬如原先為每月10號扣款,停利後,變成每月10號和20號各扣1筆,這樣也能加速投入原先的部位。

不過有些基金公司定期定額最低金額為3,000元,所以這個策略得視你預計每月投入的資金,看看能不能使用。

以上述狀況來看,停利後每個月要改投入5,000元,可能就不適用「策略2」。

策略3》全部贖回,但接下來多扣另一檔基金第3個策略,一樣全部贖回,但是再挑另一檔基金,同時定期定額扣款。

假設原先只扣1檔基金、每個月扣3,000元,現在就變成扣2檔、每個月各扣3,000元,所以每個月共扣款6,000元。

策略4》全部贖回,但將部位轉到較安全的標的這個策略也是全部贖回,原先的基金就持續定期定額,接著將贖回的3萬6,000元,單筆投入至較安全的資產部位,譬如投資等級以上的債券型基金等。

策略5》只贖回獲利部位這個策略也相當簡單,就是只贖回獲利的部分,假設投入本金3萬元、獲利6,000元,那就贖回相對應的單位數,將獲利6,000元出場、本金不動。

怎麼算出要贖回多少單位數呢?記得「價值=淨值×單位」,也可以參考〈用1顆不腐爛的蘋果就能學會算基金價值!小資女佑佑加碼教你看,基金公司跟平台哪個比較好!〉這篇文章喔!本文獲「Hi~I’m佑佑:)」授權轉載,原文:基金停利後累積變龜速?5招提升投資效率 作者簡介_林帝佑 7年級後段班,不是草莓族、也絕非靠爸族。

目前在《Smart智富》月刊擔任記者,不只因為工作需要,而是本身熱愛理財,所以積極學習任何能賺錢的相關知識。

工作5年,還了20萬元的學貸、去了9個國家,還累積150萬元的資產,被同事戲稱「小猶太」,希望能幫助讀者一起賺大錢!出國玩! 第一頁 « 1 » 最後頁 首頁 單頁閱讀 關鍵字: 基金 停損 定期定額 停利 林帝佑 分享: 列印 今日最新 股息穩穩拿!精選15檔「大牛股」讓你 首購族好想有個家!2022年是買房好 俄烏戰爭,俄羅斯債務違約風險高,俄債 台積電股價失守600元,最低來到59 1萬元入帳快查詢!勞退新制分紅,67 相關文章 3步驟實行「母子基金操作法」,單筆+ 俄烏開戰》手上有俄羅斯新興市場基金的 2022年「Smart智富台灣基金獎 俄烏危機難解,油價、金價持續飆升!避 定期定額大家都買誰?攤開今年1月排行 最新文章 1 「戰爭+通膨」烏雲罩頂,避險資產超夯!除了黃金,這幾檔ETF績效也不俗 2 3步驟實行「母子基金操作法」,單筆+定期定額,打造自己的搖錢樹! 3 俄烏開戰》手上有俄羅斯新興市場基金的投資人怎麼辦?投信業者拚「延後贖回」急救 4 2022年「Smart智富台灣基金獎」名單出爐》主動式基金展現價值,贏家勝出市場逾10個百分點 5 俄烏危機難解,油價、金價持續飆升!避險氛圍濃,這檔黃金基金單週漲11.91% 熱門排行 1 3步驟實行「母子基金操作法」,單筆+定期定額,打造自己的搖錢樹! 2 俄烏危機難解,油價、金價持續飆升!避險氛圍濃,這檔黃金基金單週漲11.91% 3 股債市風險增大,資金轉往房地產好嗎?理財教母林奇芬:看法保守,這3類資產較安全 4 基金績優榜》2022年拉丁美洲擁落後補漲行情!資金卡位,這檔單週報酬率達4.19% 5 這個國家將引領2022年行情?股市展開落後補漲行情,相關基金紛紛繳出亮眼報酬 你是哪種族群? 領薪族 房貸族 養兒族 退休族 高手區 TOP 內容頻道 致富故事 觀點新聞 ETF 股票 房地產 基金 個人理財 特別企劃 精彩書摘 串接查詢 選股 理財小工具 網站服務 會員中心 客服中心 常見問題 本網站版權屬於城邦文化事業股份有限公司所有,未經本站同意,請勿擅用文字及圖案。

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