定期定額買指數怎麼用excel 做回測? 以日經為例 - 巴伏筆記

可以到yahoo finance 找，下載csv 轉成excel。

不能用csv，否則下次打開你的算式都會不見。

或使用google 試算表用google finance excel 語法抓資料。

跳至內容區 使用指數被動投資時，常用的一個策略就是定期定額，本篇教您如何自己計算定期定額的報酬率，學會了您就可以自行計算報酬，特別是計算一些沒什麼資料的冷門ETF。

這裡我選用美股的JPXN當例子，他是追蹤日本經濟Nikkei400指數的ETF。

(日本市場可閱讀ffaarr的文章:[心得]簡介日本股市的交易所、相關指數和特性) 選這個的原因是因為我剛好想知道，要是指數投資國家選到一個沒什麼經濟成長的國家，那報酬率會如何?可惜沒找到什麼資料。

只好自己建一份excel。

以下教學 首先是上網查JPXN資料，建立excel檔。

可以到yahoofinance找，下載csv轉成excel。

不能用csv，否則下次打開你的算式都會不見。

或使用google試算表用googlefinanceexcel語法抓資料。

這裡用yahoo舉例，作法如下圖， 第5步下載完資料後，可以另存新檔，副檔名選xlxs，此時也可以注意最後一列(ROW)的日期，最後一個月有重複抓到兩次嗎?比如9/1號出現，9/19號又出現。

因為是定期定額每月投入，最後一個月抓兩次等於投入兩筆，會對結果有影響，可以把此列(ROW)刪除。

接著就在excel上計算，步驟如下圖，注意第6步驟和第8步驟加入算式時前面要加「=」。

舉例:總報酬率O7那格，要填入=(L229-K229)/K229。

除了總報酬率和年報酬率算式，其他的在您的excel上都可以直接使用。

總報酬率算是中的229改成您資料的最後一筆列(ROW)的數字，年報酬率公式230是最後一筆列(ROW)再+1，也就是步驟9的位置。

最後在美化一下。

美化結果如下圖。

關掉存檔前，轉xlxs了沒? 不能用csv，否則下次打開你的算式都會不見。

我就是苦主。

點此看一下我的檔案(google雲端硬碟)，按右上角箭頭可以下載。

excel建完後，這時可以看定期定額投入買JPXN，報酬率會多少?答案是20年差不多還是有4%年報酬率，其實沒有很糟，還是贏定存。

之後如果您對於定期定額投資有疑問時，不妨再看一遍這教學，建立一個excel解決自己的疑惑吧。

這篇文章有幫助到你的話，請幫忙分享。

– 您可能感興趣 什麼是FIRE(財務獨立，提早退休)?有哪些種類?最快最容易存到第一桶金100萬的方式?絕對不是投資就好3331理財法中的3 個精神 請分享一下!TweetTelegramWhatsApp 文章分頁導航 ‹Previous搞懂複利(附excel可下載)，你可以更早退休Next›富邦複委託手續費對於長期投資VUSDCSPX 的影響 發表迴響取消回覆 在此輸入你的回應… 在下方填入你的資料或按右方圖示以社群網站登入： 電子郵件（電子郵件地址不會公開） 名稱 個人網站 您的留言將使用WordPress.com帳號。

( 登出 /  變更 ) 您的留言將使用Twitter帳號。

( 登出 /  變更 ) 您的留言將使用Facebook帳號。

( 登出 /  變更 ) 取消 連結到%s 透過電子郵件通知我後續回應。

有新文章時用Email通知我。

Δ 我想要找 搜尋： 廣告 最新文章 V018用經營公司的思維經營你的人生​心得 一周懶人午餐便當準備系統 大人學A101心得 自我成長時隨意漫步或詳盡規劃?詳盡規劃Z>B googlesprint 精選文章 搞懂複利(附excel可下載)，你可以更早退休 新手養蜂要花多少錢?養蜂上課筆記(更新收入) THEOTOWN遊玩微攻略心得 最快最容易存到第一桶金100萬的方式?絕對不是投資就好 定期定額買指數怎麼用excel做回測?以日經為例 標籤CAM ETF PM2.5口罩 UX 人際 動畫 回測 存錢 工作 工具 技術分析 料理 旅遊 理財法 疫苗 目標設定 管委會 美食 聯盟行銷 股票 自我成長 英文 虛擬貨幣 計算 記帳 財務獨立 財務自由 電子書 靈氣 養蜂過往文章 過往文章 選擇月份 2022年四月 (1) 2022年三月 (2) 2022年二月 (1) 2022年一月 (1) 2021年十二月 (2) 2021年十一月 (2) 2021年十月 (4) 2021年九月 (1) 2021年八月 (5) 2021年七月 (4) 2021年六月 (3) 2021年五月 (4) 2021年四月 (3) 2021年三月 (4) 2021年二月 (2) 2021年一月 (5) 2020年十二月 (4) 2020年十一月 (5) 2020年十月 (4) 2020年九月 (5) 2020年八月 (8) 廣告 廣告 追蹤 已追蹤 巴伏筆記 我要註冊 已經有WordPress.com帳號了？立即登入。

巴伏筆記 自訂 追蹤 已追蹤 註冊 登入 複製短網址 回報此內容 以閱讀器檢視 管理訂閱 收合此列   載入迴響中...   發表迴響… 電子郵件 名稱 網站 隱私權與Cookie：此網站可使用Cookie。

繼續使用此網站即表示你同意使用Cookie。

若要瞭解更多資訊，包括如何控制Cookie，請參閱此處： Cookie政策