這10 檔ETF 超夯！新手ETF 投資怎麼買？ETF 全方位教戰

操作邏輯跟一般個股一樣，可以買零股、融資、融券放空。

以下比較3 種投資商品的差異：公司股票、ETF、基金. 股票／ETF／基金差異一覽表 ... 首頁 購物季優惠 Roo金融產品比較 全台信用卡 信用貸款 小額借款 房屋貸款 數位帳戶 Roo金融工具 個人財務建議BETA 信貸月付金試算 信貸額度試算 房貸月付金試算 Roo專欄文章 首頁 Roo貸款 Roo生活消費 Roo時事快訊 Roo投資理財 Skiptocontent 理財知識 全民投資ETF正熱！台灣ETF定期定額全台總受益數人數多達482萬戶！根據台股指數公司最新數據指出，今(2022)年6月投資台股ETF的資產規模達到NT$7,418億，年成長45.9%，其中就包含0050、0056、00878等市場熱門高配息ETF投資標的。

究竟ETF是什麼？ETF怎麼買？本文貸鼠先生全方位教戰ETF投資股票入門常見問題，並推薦市場前10大超吸金ETF，讓數據告訴你市場都在投資哪些ETF。

此外，ETF優缺點解析讓你一次了解投資風險，除了台股ETF投資以外，美股ETF也是近期投資人有興趣的標的，透過比較股票手續費的差異，讓投資人比較如何賺更多，想知道詳細內容的朋友，絕對不可錯過本篇：ETF投資全方位教戰。

目錄 ETF是什麼？ETF優缺點分析投資ETF優點投資ETF缺點ETF也會下市嗎？ETF怎麼買？如何挑選ETF標的？挑選ETF投資標的2步驟 ETF是什麼？ ETF全名為ExchangeTradedFund，字面意思就是「在交易所掛牌買賣的基金」。

ETF是由投信公司發行，追蹤特定指數、商品期貨的基金，而交易買賣場所則在股票交易市場。

因此，證交所將ETF命名為「指數股票型基金」。

若將ETF劃上3個重點： 1.是基金。

投資人可以小額投資一籃子股票或債券，分散投資風險。

2.追蹤特定指數。

像是0056就是追蹤「台灣高股息指數」，選出台灣30檔現金殖利率最高的股票作為成分股，投資人一次就可以買入台灣Top30高配息個股。

3.在股票交易市場交易。

操作邏輯跟一般個股一樣，可以買零股、融資、融券放空。

以下比較3種投資商品的差異：公司股票、ETF、基金 股票／ETF／基金差異一覽表 投資商品 公司股票 ETF 基金 投資標的 單一公司 投資組合透明經理人被動追蹤特定指數，包含多家公司股票、債券 投資組合較不透明經理人主動挑選一籃子股票、債券等 投資人投入比例 高（投資人自行判斷選股、買進/賣出時機） 中（投資人依據追蹤指數獲得成分股資訊） 低（全交由經理人自由配置投資標的、投資績效） 投資管道 股票交易市場券商交易軟體在股票交易時間(上班日9:00至13:30）即時買賣 股票交易市場券商交易軟體在股票交易時間(上班日9:00至13:30）即時買賣 銀行/基金平台交易軟體買賣依個平台交易時間規定 投資成本 交易手續費：買入/賣出收0.1425％證交稅0.3% 交易手續費：買入/賣出收0.1425％證交稅0.1% 申購手續費0.5%~3%(依各商品折扣、平台而異） 持有成本 無管理費 經理費/管理費0.16%~1.22%（於淨值內扣） 經理費/管理費1%~3%（於淨值內扣） ETF優缺點分析 在了解ETF的基本定義後，貸鼠先生接下來分析ETF優點VS缺點，投資人會對ETF有更具體認識。

投資ETF優點 可以分散投資風險 由於ETF追蹤特定指數，一檔ETF成分股中包含多家公司股票，當某家公司股價股價大幅下挫，或是某個產業發生系統風險，投資人的風險也會被稀釋。

投資人免手動操作，ETF會定期調整投資組合，淘汰弱的，加入強的 ETF成分股會定期汰換。

以0050(元大台灣卓越50基金)為例：追蹤台灣前50檔市值最大的股票，成分股每3個月審核調整。

最新一次的調整為6月17日盤後生效，將8454富邦媒移除，並加入6770力積電。

換句話說，投資人的投資組合每3月更新一次，定期確保指數追蹤台灣前50大市值股票。

投資標的透明 ETF追蹤特定股票指數、債券指數、物品期貨，因此，透過投信公司官網都可以查到最新的投資組合以及比例，即時性基金淨值透過投信公司官網可直接查詢。

下圖：以0050為例 反之，傳統主動型基金是由經理人挑選標的，其投資組合配置並非全盤揭露給投資人；基金淨值以日為單位更新一次。

投資成本相較主動式基金，費用較低 ETF屬於被動式基金，由於追蹤特定指數，經理人只要定期審視成分股，無須頻繁交易，基金管理費/經理費收取介於 0.16%~1.22%之間。

反之，主動型基金，基金經理人會積極操盤，基金管理費/經理費收取介於 1%~3%之間。

  又將ETF與一般公司個股比較，其買進/賣出手續費皆為0.1425％；然而，證券交易稅ETF則僅收取0.1%，一般個股則收取0.3%。

   投資ETF缺點 ETF有內扣成本，長期投資將壓縮報酬率表現 對於將長期存股標的設為ETF的投資人一定要了解，每檔ETF除了手續費、稅金以外，還有內扣費用，投信公司會收取經理人費用、管理費。

根據投信投顧公會統計，0056元大高股息基金一年總內扣費用為0.32% ，該費用雖為內扣，投資人較為無感，實際上，持有標的期間都須持續內扣，長期下來，是會影響報酬率。

例如，每年0056本金NT$10萬，其中每年會扣取NT$320來支持該檔基金營運，而非投入市場投資。

也因此，也有投資人依據0056成分股，自己操盤，分別買進陽明、華碩、廣達、長榮等高殖利率個股，則無須支付額外內扣費用成本。

ETF不是神投資，熊市來臨照樣會崩跌 ETF追蹤大盤特定指數，想當然爾，當大盤漲，ETF淨值/股價也會跟著上漲；當發生惡性通膨、新冠肺炎等市場系統性風險，因為成分股中每檔個股股價下跌，ETF淨值/股價也會下挫。

一樣都是投資股票，部分ETF沒有漲跌幅10%限制 台股市場交易的公司個股設有當日漲幅最高10%、跌幅最低10%限制，目的是避免股價波動過於激烈，以保護散戶投資人。

台股個股或是追蹤台股指數的ETF都有漲跌幅10%限制。

然而，追蹤國外標的指數的ETF就未必會有漲跌幅限制。

舉例來說，00646元大S&P500追蹤美國標普500指數，由於美國股市無漲跌幅限制，ETF00646 則無漲跌幅限制。

投資人可以在證交所網站查詢到相關資訊。

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所幸，基金跟上市/ 上櫃公司股票本質不同，基金下市，發行商最終回結算剩餘淨值，並按投資比例分配給投資人，投資本金未必全盤賠光。

先來談談ETF為何會有下市機制？ETF屬於基金，當發行商投信公司透過特定指標判定該檔ETF不受市場親睞，不具一定市場規模，投資人內扣費用不敷發行該檔基金支出，入不敷出，發行商就會決定向金管會申請下市。

ETF下市機制是什麼？依據每檔ETF公開發行書所載內容不一，大致上分為： ETF種類一覽表 ETF種類 追蹤股票/債券指數ETF 追蹤商品期貨指數ETF 下市機制 股票ETF:近30營業日平均規模低於NT$1億債券ETF:近30營業日平均規模低於NT$2億 近30營業日之平均單位淨資產價值累積跌幅達90%近30營業日平均規模低於NT$5千萬 案例 「0054元大台商50ETF」於2022年5月27日下市。

該檔ETF在3月底資產規模剩下NT$1.89億，達到終止門檻。

「00677U期富邦VIXETF」於2021年6月3日下市。

回顧2021年1月12日，該檔ETF平均單位淨資產價值為2.98，相較發行初期單位淨資產價值20元，累積跌幅達85.12%。

ETF怎麼買？ ETF具有投資一籃子股票、債券，被動地追蹤特定指數，能有效分散投資風險。

在投資成本上，相較一般上市公司個股，ETF雖會收取基金管理費，卻相較主動型基金，投資成本低，流動性較高，深受投資新手親睞。

ETF適合投資新手、上班族、小資族、需要分散投資風險的退休族。

投資人開立證券帳戶，最少1股就能投資多檔市場龍頭股票。

以0050為例 7月18日收盤價為NT$114.2，小資族最少投入本金NT$114.2買進1股零股就能參與台積電、鴻海、聯發科等台灣前50大市值股票。

由於ETF是在股票市場交易的基金，投資人有2中投資ETF的策略： 1.在股票交易時間自行買進/賣出股票（單位：張,1000股）或是零股（單位：1股） 2.透過券商定期定額長期投資ETF。

比如說，與券商約定每月發薪日5號自動扣款NT$5,000。

定期投資ETF，即便投資人無法判斷進場黃金時點，定期定額也能有效分散投資風險。

投資人想要透過定期定額投資ETF之前，一定先比較各家券商手續費低消、單筆扣款金額、可以配合的扣款頻率等等，以找到適合自己投資需求的券商。

如何挑選ETF標的？ 挑選ETF投資標的2步驟 第一步：先篩除自己不了解的投資商品，比如說：槓桿型ETF、商品期貨型ETF，如果無法了解每一種投資商品的特性，投資人判斷失準，恐發生投資損失。

第二步：判斷該檔ETF流動性是否良好、有無下市危機。

判斷ETF流動性指標可以是：該檔ETF成交量、受益人數（持有人數）判斷有無下市危機：資產淨值越小越危險 下表貸鼠先生整理出前10大「受益人數」ETF列表，供想要投資ETF投資新手參考。

ETF受益人數一覽表 ETF標的 受益人數 近5日成交量 資產淨值 0056元大高股息 706,693人 24,023張 1293.76億元 00878國泰永續高股息 577,070人 46,093張 818.44億元 0050元大台灣50 571,458人 15,333張 2353.65億元 00881國泰台灣5G+ 378,239人 13,043張 469.89億元 00893國泰智能電動車 206,372人 17,923張 281.45億元 00900富邦特選高股息30 197,934人 6,579張 250.33億元 006208富邦台50 197,331人 3,332張 299.26億元 ;00891中信關鍵半導體 156,496人 10,528張 170.67億元 00882中信中國高股息 115,439人 24,075張 235億元 00885富邦越南 114,313人 3,787張 161.41億元 數據來源：玩股網 請留意：受益人數、近5日成交量、資產淨值數據實時更新，投資前仍請依當下查詢數據為準。

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