【VT ETF 怎麼買？】不懂成分股，千萬不要亂買VT當存股標的！

點我➙ 展開文章目錄. VT ETF：基本介紹. VT ETF：最新走勢. VT ETF：組成、成分股. VT ETF：優缺點. VT、VTI、VOO 怎麼選？ 延伸文章 ... 《股市下跌の指南》股市跌幅好多啊...怎麼辦？難道是我沒注意到什麼重大消息嗎？還是我缺乏什麼正確的投資心態與觀念呢？趕快在下面索取這份股市下跌的指南吧！ 立刻索取 關於我們 我們曾經是工程師，接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

➩點圖：免費索取「FT教學」➩點圖：免費索取「TD教學」點我➩參加免費美股分享會(線上or實體) 【VTETF怎麼買？】不懂成分股，千萬不要亂買VT當存股標的！ 2022-10-07 如果你有在接觸美股，相信你多多少少都聽過VT這個ETF對吧？但是當你要買VT這個ETF前呢，你應該要先了解他的一些基本資訊，像是成分股、投資地區的比例等等，這樣你才知道你投資的是什麼東西，而不是光看一個ETF的名字就無腦的投資下去！所以如果你想贏過其他的投資者，你一定要看完下面這一篇文章，看完之後你就會對於VT有更深入的了解囉，那我們就一起趕快往下閱讀吧！ 點我➙展開文章目錄 VTETF：基本介紹VTETF：最新走勢VTETF：組成、成分股VTETF：優缺點VT、VTI、VOO怎麼選？延伸文章 VTETF：基本介紹 如同前面所講的，當你想要買一檔ETF的時候，你絕對不要只看這是一檔「投資全世界股票的ETF」就無腦買下去，而且你更不可以因為有人報給你名牌說：「VT很簡單賺錢，要不要一起買？」而你就傻傻的跳下去買了，對吧？所以呢，這邊我們要先跟你介紹一下「VT」這個ETF的所有基本資料，讓你在購買前自己想清楚看看這是不是你想要投資的ETF標的喔！(往右滑)詳細資訊 ETF代號 VT 全名 VanguardTotalWorldStockETF 追蹤指數 FTSEGlobalAllCapIndex（富時全球股市指數） 發行時間 2008,06,24 費用率 0.08% 投資區域 全球 持股數量 8,989檔 前10大持股比例 12.96% 配息 季配息 官網連結 Vanguard官網看完了上面的基本資料後，你大概就可以了解到VT這個ETF就是「投資全球股市的ETF」對吧？而且VT總共持有了快要9,000檔的成分股，說真的，VT在成分股這方面的分散風險做得非常好，或許這就是你會考慮投資VT的原因對吧～當然你還會選擇投資VT的另外一個大優點就是：「費用率偏低」，比起市面上很多費用率要0.10％以上的ETF，VT只要0.08%的費用率算是非常便宜的了，非常適合長期投資！☛延伸閱讀：複委託vs海外美國券商，我挑哪種方式買美股比較好？☛延伸閱讀：Firstrade美股開戶教學，3分鐘上網註冊完成開戶手續！☛延伸閱讀：TDAmeritrade美股開戶教學，史上最詳細的手把手教學流程。

【補充】：VT這個ETF在Vanguard（先鋒基金）的官網上，他們把它歸類在「第4級」的風險程度，算是偏高風險的ETF。

不過呢，我們自己覺得既然都投資在全世界的股票上了，如果長期持有的話，或許風險並沒有像他們說得這麼高，畢竟長期來看全世界的經濟會越來越好的，自然全世界的股市也會越來越好，VT的股價也就會長期往上漲。

官網把VT歸類在第4級，屬於偏高風險的一種投資。

圖片來源：Vanguard官網 VTETF：最新走勢 VTChartbyTradingView PS：上面的股價圖是由Tradingview所提供的，你可以滑動螢幕看歷史股價喔！ 在你看到上面VT這個ETF的長期走勢後，雖然說除了一些金融海嘯的環境下，像是2008年金融海嘯、2019年中美貿易大戰，VT也會跟著大跌外，基本上VT的股價長期還是會往上漲的，只要你持有的時間夠久基本上都會賺錢，差別就在於你賺的多還是少。

（賺多賺少關係到你進場的價格是多少～）所以你可以看看下面我幫你整理好的表格，你可以看到VT這3年、5年、10年分別的平均報酬率，其實基本上都是正報酬啦，而且也都有10%以上的報酬率！至於為什麼我沒有放「單1年的報酬率」呢？其實單1年的報酬率很容易失準，比如說當年就遇到金融海嘯就很容易會有「負報酬」。

那如果你那一年剛好遇到大牛市，你的「報酬率又會顯的太高」，所以建議你在看VT的報酬率時，都是看3~10年的平均報酬率會比較準！☛延伸閱讀：股市崩盤前兆？5個歷史股災與崩盤前兆分析！☛延伸閱讀：美股存股推薦，5檔股息成長超過50年的優質公司！(往右滑)VT平均報酬率％ 3年 13.58% 5年 14.25% 10年 9.44% 2008年上市到現在 7.98% 長期平均來說，VT最少也有快要10%的平均報酬率。

圖片來源：Vanguard官網   抓緊提前過退休生活的機會...定期定額投資VT或許是個好方法...但假如今天換成投資『美國優質個股』你有機會『再』往前提早5年以上退休這樣輕鬆的投資方法很推薦給你從下面按鈕免費報名美股講座吧！ 點我 免費報名美股講座 VTETF：組成、成分股 VT投資區域 (往右滑)投資比例 美國 57.44% 日本 6.93% 香港 4.65% 英國 4.07% 加拿大 2.58% 法國 2.56% 德國 2.40% 瑞士 2.26% 台灣 2.00% 澳洲 1.99% VT投資在不同國家上的比例，光是美國就投資了50％以上的比例。

（正確比例會因為市場變動而改變，建議想知道明確數字的話可以再看看官網的資料） 雖然VT從字面上來說是「投資全世界股市的ETF」，但是如果你仔細從成份股來看的話，VT的成分股有超過50%是投資在美國的公司上，再來投資第二多的國家才是日本，而且比例瞬間驟降到只有7%左右。

所以這檔ETF的報酬了會嚴重受到美國經濟影響，也就是說如果美國經濟不好，VT這個ETF的報酬率基本上就不會太好，畢竟美國就佔了成分股的50%以上嘛。

但是相反的，如果美國長期經濟還是很好的話，那買VT長期持有的狀況下，你的報酬就如同上個章節所講的，平均都會有10%左右的複利效果！☛ 延伸閱讀：ETF是什麼？4個優缺點一次分享給你！☛ 延伸閱讀：ETF怎麼買賣，有什麼投資策略嗎？ VT成分股 那如果你再看到一個ETF中的靈魂，也就是VT成分股的部分，雖然說「科技+金融」總共也佔了40％左右的比例，但是相對的「週期性消費、工業、醫療健康」的部分也分別有10％上下的比例。

換句話說，VT其實在產業分佈上算是蠻平均的，至少VT不是把80％以上的比例放在科技股或是金融股上，這樣你在持有VT的時候股價波動才可以比較小一點，對你來說你也比較不會因為恐慌而隨便拋售股票，甚至你還比較有信心在低點加碼！(往右滑)英文名稱投資比例 科技 Technology 25.71% 金融 Financials 17.69% 週期性消費 ConsumerCyclicals 13.63% 工業 Industrials 11.40% 醫療健康 Healthcare 10.78% 民生必須用品 ConsumerNon-Cyclicals 6.59% 基礎材料 BasicMaterials 5.21% 能源 Energy 3.71% 公營事業 Utilities 2.77% 通信服務 TelecommunicationsServices 2.00%VT在不同產業上都有適度的投資一定的比例，沒有偏向單一產業的問題。

那如果你再細看「Top.10成分股」的話，這前10大成分股總共也才佔了13%左右的比例，而且連全世界最大的美國蘋果公司(AAPL)也才佔2.83%，完全沒有成分股過度集中的問題。

所以如果你完全不想分析個股財報，也覺得投資該做很大的分散風險的話，從成分股這一點來說VT是做得非常分散的，畢竟VT是持有了將近9,000檔個股股票然後一起打包賣給你嘛～(往右滑)公司英文投資比例 蘋果公司 Apple 2.83% 微軟 Microsoft 2.56% 亞馬遜 Amazon 2.00% 臉書 Facebook 1.06% GoogleA股 AlphabetInc.ClassA 0.96% GoogleC股 AlphabetInc.ClassC 0.95% 特斯拉 Tesla 0.74% 騰訊 Tencent 0.64% 摩根大通 JPMorgan 0.63% 嬌生 Johnson&Johnson 0.58%VT即使在最大的成分股也沒有投資超過3%的比例。

VTETF：優缺點 VT優點整理 指數化投資（一起投資全世界經濟）股價長期是上漲的（最好觀察5年以上）持有快要9,000檔標的總費用率只有0.08%不需要選股、不用看財報假如你2011年投資10,000美金到VT，現在總資產就會有25,000左右囉。

圖片來源：Vanguard官網 前面說了這麼多關於VT這個ETF的基本資訊後，這邊我們就先來講講VT的優點好了！VT的優勢不外乎就在於「不需要會看財報、不用選股、分散風險、長期股價上漲」等，其實跟一般指數型的ETF優點非常類似，但VT最不一樣的特色就在於「VT是投資在全世界股票的ETF」，也就是說只要世界經濟有持續進步，你持有的VT基本上就是會讓你持續賺錢！那其實這道理也不是很難，「世界上不管醫療、文化、經濟、衛生...等」各個部分都持續進步中，所以只要世界上經濟有在持續進步，你持有的VT絕對就會幫你賺錢的，而且你每一季都還可以領到VT給你的「股息被動收入」，是不是覺得很棒呢！ 【補充】：雖然在幾年前，我對於世界的認知也許和你一樣，就是世界不可能一直持續進步下去，但是自從我看了比爾蓋茲推薦的《真確》這本書之後，我看了裡面非常多多年統計下來的數據，確實證明了世界是持續在進步當中的！所以長遠來看，只要你相信這個世界會持續的進步，持續的帶動全球GDP增長，你要VT這個ETF的股價不漲還真的很難！所以呢，如果你對於VT還不是非常有把握的話，我非常建議你去看看《真確》這本書，或許這本書的內容可以帶給你對於世界不同的觀感。

ps：這本書的開頭會有「15題選擇題測驗」，是測驗你對於這個世界的認知有沒有錯誤，說真的如果你能對10題以上代表你很有世界觀，代表你的認知是對的！那如果你答對沒有5題以上，代表你是比較沒有世界觀的～ 點我：去博客來 VT缺點整理 持有標的過度分散（一次買9,000檔股票）報酬率偏低股息殖利率偏低沒有股息成長那當然每一檔個股和ETF都會有他的缺點，當然VT也不例外，也是有一些缺點存在的嘛～（所以我個人是沒有非常愛VT啦，比較喜歡VOO一點哈哈哈）那VT第一個缺點就是：「投資過於分散，導致報酬率也偏低」。

其實你看上面的成分股你也就知道，一個ETF持有快要9,000檔標的，其實就會變成「賺錢、不賺錢」的公司通通你都會持有，導致你的投資報酬率會偏低。

當然啦，如果你是會看財報、會挑選個股的人，我們就建議你去建立自己的投資組合（建立自己的ETF）。

那如果你是完全不會看財報、不會挑個股的人，你持有VT是沒有問題的，只不過持有VT長期來說報酬率就會比持有美國大盤還要低一些就是了。

【幫自己提早離開職場生活】學會用「ABC系統法」找到長期投資的好股票不盯盤、不花時間、每天可以安穩睡好覺這樣輕鬆的投資方法很推薦給你從下面按鈕可以免費報名美股講座喔！ 點我➥選場次報名美股 長期來說，投資美國大盤S&P500的報酬率會比投資VT好一些。

圖片來源：Vanguard官網 那如果你從「股息殖利率、股息成長」的部分來看缺點，這就是VT真的表現沒這麼好的地方了，長期來看VT的股息殖利率只有2.0~2.5％的股息殖利率，比起一些殖利率有4.0~5.0%的個股來說，確實是沒表現這麼好。

另外，畢竟VT是一檔ETF，你說要求VT要做到股息成長是真的有點困難，因為他是非常多成分股所組成的，而且成分股也不是每一間都有股息成長，自然VT身為一個整體的代表就很難做到股息成長的部分，相對來說持有VT就不能每年幫自己增加被動收入，這對於要投資VT的你真的是一個小小的遺憾。

長期來看VT的股息殖利率都只有2.0~2.5％。

圖片來源：Seekingalpha VT、VTI、VOO怎麼選？ 現在ETF的種類真的非常多，我相信你也知道不是人家說什麼你就買什麼，對吧！所以下面呢，我幫你整理了三檔最常被人拿來一起比較的ETF，也就是「VT、VTI、VOO」這三個ETF的比較～基本上身為散戶的我們，這三檔ETF的交易量對我們來說都是非常充足的，剩下的你就是要去比較「投資標的、成分股、總費用率、平均報酬率」的部分了。

當你在比較這三檔ETF的同時，我是建議你去多瞭解投資標的的部分，畢竟「投資標的、成分股」才是ETF的靈魂，如果你不懂其中的標的物是在投資什麼，相信你當股災來臨時也是抱不住股票的，相對的如果抱不住股票就更別說平均報酬率誰高誰低了，因為你非常容易錯失股票漲最多的時刻嘛～☛延伸閱讀：25檔美股ETF推薦，讓你提早10年過退休生活！☛延伸閱讀：美股ETF入門怎麼買？先認識「VOO、SPY、IVV」這三檔ETF吧！ 【篩選標準補充】：如果你非常相信美國、非常看好美國單一國家的經濟可以發展得比其他國家還要快，那你可以選擇VTI或是VOO。

如果你不放心把錢都單壓在美國身上，或許對你來說投資VT會比較適合。

（畢竟全世界的經濟你都全部投資到了） (往右滑)VTVTIVOO 全名 VanguardTotalWorldStockETF VanguardTotalStockMarketETF VanguardS&P500ETF 投資標的 投資全世界股票的ETF 投資全美國股市的ETF 投資美國前500大企業的ETF 成分股 ~8,989檔 ~3,675檔 ~500檔 總費用率 0.08% 0.03% 0.03% 基金規模 美金$20.60Billion 美金$237.60Billion 美金$220.42Billion 近10年平均報酬率 9.77% 14.05% 14.19% 配息 季配息 季配息 季配息 延伸文章 ☛延伸閱讀：股票入門怎麼開始？5個從『零』開始學習的方法！☛延伸閱讀：美股入門懶人包，你要的通通在這裡！☛延伸閱讀：如何打敗通貨膨脹？3個方法完勝儲蓄！☛ 延伸閱讀：標普500指數中個股推薦EP1，民生用品、餐飲股☛ 延伸閱讀：標普500指數中個股推薦EP2，科技、工業、醫療、金融股☛ 延伸閱讀：股市真的很容易崩盤嗎？崩盤反而是加碼時機？☛ 延伸閱讀：報酬率400%的ETF，女股神如何連續五年打敗大盤？☛延伸閱讀：股票基本面教學，一步一步教你看財報重點！ Previous Next 慢活夫妻George ＆Dewi Followmehere 關於作者：我們曾經是工程師，接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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PostComment Δ 文章統整超棒的，VTI全名沒有輸入哦！:) Reply 補上了！ 謝謝你～：） Reply 超棒！ Reply 想請問一下，台灣哪裡買得到ＶＴ？ 我之前用Firstrade，但是怕的是萬一我突然死掉，那會產生大量的遺產稅問題（美國聽說是４０％）而且聽說打繼承官司很麻煩，在台灣的銀行或者券商的複委託應該繼承遺產會容易得多？ 但是我去問過中國信託，他們說要總資產３０００萬以上才能買這隻。

我去問過玉山銀行，他們的手續費要２％，不知道版大有沒有好的建議呢？ Reply 在台灣用複委託買美股也是要遺產稅，而且40％是最高，並不是全部都是40％，再來也不是都要打官司 不管用美國券商還是複委託都會遇到同樣的問題，因為都是買「美股」 所以如果消息聽一半的話…（是最危險的🤣） Reply 您好請問VTI之外還有沒有類似的ETF? Reply 當然有喔 傳送門在這：https://george-dewi.com/recommended-us-etfs/ Reply 本人是個學生，每年家裡固定會丟一筆5萬以內的固定金額到我的銀行加上現有的學生存款15萬，請問在此金額數字且每年故鼎指交易兩次的前提下，要選擇複委託還是直接辦美國證券戶比較合適呢? Reply 你要算算看自己的手續費划不划算，畢竟複委託真的不便宜 你可以參考這一篇：https://george-dewi.com/double-commission/ Reply 了解謝謝你們!! Reply 這個金額是目前還未畢業前的固定投資金額，未來畢業後交易金額會提高 Reply 投資區域的部分是不是有誤，我查了VT指數香港佔比只有0.82%，你們的資料卻超過4%，讓我很疑惑 Reply 因為這個站比基本上每天都會有變動，所以詳細資料還是要看他們官網的即時更新喔～ Reply 請問VT有汰弱扶強的機制嗎 比如說定期(每季或每年)汰換未達標準的成分股 篩選跟汰換標準是什麼? 我在網路上都看不到有人在討論這點 故請教:) Reply 是用市值篩選喔～ Reply {"email":"Emailaddressinvalid","url":"Websiteaddressinvalid","required":"Requiredfieldmissing"} 免費獲得 公司簡介＆投資課程 new 免費索取 限時免費加入 error:Contentisprotected!!