什麼是智能理財？ - 永豐銀行

以永豐ibrAin為例，系統首先會評估客戶需求，詢問客戶的性別、年齡、月薪及投資目標，再依據客戶計畫的投資期間與目標金額，由演算法參考各種情況下可能的市場走勢與 ... 首頁 投資筆記 智能理財專欄 什麼是智能理財？ 以前想投資，需要自己研究或詢問理專，但2008年推出的機器人理財服務，改變了許多人的投資行為，一般民眾也能輕鬆獲得原本門檻較高的專業理財服務。

什麼是機器人理財呢? 機器人理財是一種線上的財富管理服務，提供自動化的投資規劃與資產管理，並以演算法為基礎，提供客戶投資組合建議。

機器人理財的特色有： 低投資門檻，吸引更多的小資族群。

依據演算法提供投資組合建議，維持理性而紀律的投資。

以低費率的ETF建構投資組合，降低投資成本。

自動資產再平衡服務。

正因為這些優點，機器人理財在美國持續的成長，成為親民且便利的新一代財富管理服務，也因為能服務更廣泛的族群，這股風潮逐漸從國外蔓延到國內。

國內的智能理財是怎麼運作？ 以永豐ibrAin為例，系統首先會評估客戶需求，詢問客戶的性別、年齡、月薪及投資目標，再依據客戶計畫的投資期間與目標金額，由演算法參考各種情況下可能的市場走勢與目標達成狀況，提供客製化的ETF投資組合建議。

當客戶開始投資後，系統還會定期監控資產變化，並在偵測到偏離目標軌道時，主動發出資產再平衡通知，客戶只需要按下確認鍵，便會執行資產再平衡的動作。

透過一系列的自動化服務和分析，永豐ibrAin可以量身打造出投資組合配置，讓智能理財服務更全面的滿足客戶需求。

智能理財能提供什麼服務呢？ 對於沒有經驗的投資人，永豐ibrAin會根據您的需求，提供您專業的投資建議，讓您不用再煩惱如何挑選標的與市場。

對於小資族的投資人，只要3000元的低門檻，就能夠開啟投資之旅，有了永豐ibrAin後，投資理財變得方便又容易了。

對於忙碌的投資人，永豐ibrAin會為您監控資產，並且在需要調整配置時主動通知您，讓您在投資的過程中更加安心。

為什麼我要使用智能理財來投資？ 如果客戶想要節省研究市場和盯盤的時間、得到客製化的投資建議和獲得VIP規格的服務，透過永豐ibrAin，便能一次達成。

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