「高股息ETF」怎麼選？0056、00878超完整比較！ - Yahoo奇摩

如果你想要開始「存股」，並考慮以「長期領股息」為目標，這篇幫您分析比較這兩檔ETF。

「高股息ETF」怎麼選？0056、00878超完整比較！ 鉅亨網 自從元大高股息(0056-TW)公布10/22每股將配息1.8元時，投資人為之瘋狂，ETF規模來到1,004億台幣。

但市場上可不只有一檔高股息ETF，國泰永續高股息(00878-TW)也是近一年大家的討論對象。

但這兩檔ETF的差別是什麼？ 如果你想要開始「存股」，並考慮以「長期領股息」為目標，這篇幫您分析比較這兩檔ETF。

一、成分股篩選規則不同：一個著重過去配息、一個著重未來配息 元大高股息(0056-TW)與國泰永續高股息(00878-TW)雖然都掛著高股息的名稱，但兩者篩選「高股息股票」的定義不同。

1.元大高股息(0056-TW)：主要從台灣50、中型100指數這150檔標的中，「未來一年的預測現金股利殖利率」前30檔作為成分股。

其中，未來殖利率預測則是根據湯森路透資訊庫分析師的預測做為參考。

2.國泰永續高股息(00878-TW)：是從MSCI台灣指數成分股中，篩選出符合MSCIESG評級分數高，且主要以「過去三年平均年化殖利率」的前30檔作為成分股。

這樣講可能無法了解，接下來我們來看元大高股息(0056-TW)與國泰永續高股息(00878-TW)的成分股有哪些。

(資料來源：證券交易所ETF專區) 二、兩檔高股息ETF，最新成分股有哪些？ 先來看元大高股息(0056-TW)，從下表可以發現持股比例最高的前兩名：長榮(2603-TW)、友達(2409-TW)過去的配息不穩定。

為什麼今年6月這兩檔股票會被納入成分股？ 這是因為元大高股息(0056-TW)選股著重在「未來一年預估殖利率」，根據元大投信說法，這樣的選股方式是考量到若採用歷史配息紀錄，可能不及反應個股獲利和股利的爆發力。

長榮(2603-TW)去年每股盈餘(EPS)賺5.06元，隔年2021年每股配息2.486元，今年上半年賺15.02元，根據長榮(2603-TW)過去配息軌跡，其實不難理解為什麼會被納為成分股，友達(2409-TW)也是同樣的道理。

國泰永續高股息(00878-TW)成分股篩選，除了要用ESG評分篩過一輪外，還要看過去三年的配息狀態，算是滿嚴格的篩選方式，因此它的金融股也比元大高股息(0056-TW)多。

三、定期定額模擬試算 既然要以「長期領股息」為目標，先來看這兩檔ETF的配息狀況。

元大高股息(0056-TW)近10年都有配息，平均每年配1.3元，國泰永續高股息(00878-TW)剛成立一年，近4季共配0.75元。

好，接下來是根據元大高股息(0056-TW)、國泰永續高股息(00878-TW)公布的配息及股價試算，先說！這邊文章沒有推薦股票的意圖，投資人要根據自己的投資目的、財務狀況及風險承受度，自己判斷要不要投資，下面試算也是參考，並不保證一定是這樣。

【定期定額試算情境設定】 元大高股息(0056-TW)近一年平均股價為33.4元、近十年平均每年配息1.3元；國泰永續高股息(00878-TW)近一年平均股價為18元，近一年領到的股利為0.75元。

假設小鯨與小牛每人每月都可以拿出5,000元定期定額投資，而且每年領到股利再投入，如果平均買進股價與股利不變的情況下，小鯨選擇存元大高股息(0056)、小牛選擇存國泰永續高股息(00878-TW)，持有10年試算結果如下： 小鯨定期定額存元大高股息(0056-TW)，第十年開始每年可以拿2.4萬股利；小牛定期定額存國泰永續高股息(00878-TW)，第十年開始每年可以拿2.6萬股利。

四、如果想定期定額存ETF，可以怎麼做？ 以下操作以定期定額存元大高股息(0056)為例： 1.搜尋「豐存股」存股平台，並登入永豐金證券帳號密碼→點我 2.點擊ETF，選擇你要存的標的 3.設定每月定期定額金額、扣款日期，然後送出 4.勾選同意上述事項後，點擊確認申購，看到「已收到定期申購委託約定」，代表設定成功，最後要記得確認交割銀行帳戶有沒有5,000元喔！ >>>永豐金證券開戶連結 >>>鉅亨美股雷達社群 精選財經深度觀點盡在鉅亨App 分享 分享 複製連結 退休壓力退休樣貌退休準備 退休壓力 【基金王牌】退休投資有「2要」原則　3關鍵字必牢記！ 【基金王牌】丟掉高報酬執念！　退休投資「3不」快避雷 【壽險王牌】退休傳承買利變跟長照險想滾息兼節稅人名千萬別填錯 【房產王牌】退休宅怎麼挑？優先考慮這關鍵「60公分」 【信託王牌】退休金別被騙光光破除安養信託三大迷思 看完整單元 退休樣貌 老黑、邱沁宜、潔哥談老後生活，活太久是退休最大考驗，4件事打造財務安全網 19年前被迫退出職場，第三人生仍能有意義！施昇輝：做好這件事，「既賺錢又有貢獻」 熬過中年失業理財作家的樂活人生 想要「成功老」不要「倚老賣老」　關鍵是接受老化調整人生計畫 退休金1千萬差點不夠用？他45歲提早退休，16年後真心話：到底要準備多少錢 看完整單元 退休準備 48.7%國人仍無退休規劃專家教五大原則即早準備 想退休像過度假生活？三位名人教您如何計劃 37歲財富自由、42歲提早退休...無痛存錢法！從不喝星巴克、記帳開始 工作40年，能退休了嗎？用3個「計算機」算出退休金缺口！ 上流老人指南！30、40、50歲準備退休術 看完整單元 基富通｜好好退休e點就通 想提早財富自由，你願意犧牲什麼？ 基富通好好退休記者會 她29歲就財富自由！　Youtuber教你這樣投資 起步壯遊，公路單車遊台灣 不老騎士，歐兜邁凸全台灣 享受提早退休、隨心所欲的自在人生 輕鬆成為新富族，迷你退休樂活手冊 退休學攝影，開啟人生新角度 手沖咖啡成為熟齡夢想新技能，既專業又能共享 智慧手機在手，能知天下事 血氧濃度＋跌倒偵測 基富通｜好好退休e點就通 想提早財富自由，你願意犧牲什麼？ 基富通好好退休記者會 她29歲就財富自由！　Youtuber教你這樣投資 看更多影音新聞 沒錢就不理財？越「窮」才越該學的退休理財術 高齡化社會！四成民眾無足夠收入存錢養老 【達人理財】養基金活化保險　小祕書43歲退休密技 時間太多怎麼打發？53歲粉圓妹退休10年經驗談：2個規矩，讓日子過得富足精彩游刃有餘 何時才能退休？掌握「4％法則」讓你到老還花不完 服務中心 建議 隱私權(更新) 關鍵字廣告 服務條款(更新) 個人資料管理