善用智能投資平台養大退休金 - Smart自學網

為迎接退休理財浪潮，目前已有不少金融業者推出AI智能理財平台，例如國泰世華銀行「國泰智能投資」、中國信託銀行「樂退Go」與「智動Go」、元大 ... Smart自學網 Smart自學網財經好讀 MENU 最新文章 最新文章 熱門排行 今日熱門 基金 基金情報站 基金投資教學 基金大評比 基金達人 收益成長故事 債券基金 股票 熱門股點評 股票投資術 存股 ETF獲利術 達人開講 房產 好房二三事 北中南行情 房產小常識 達人開講 保險 醫療險 長期照顧險 投資型保險 意外旅平險 保險常識 保單評選 輕理財 名人沒說的事 搶救爛理財 輕鬆退休去 理財小工具 達人開講 企畫專區 自動加薪術 外幣決勝點 好生活 居家休閒 戶外逍遙 美食健康 進修充電 Smart動一動 課程好學 基礎課程 進階課程 視訊課程 集資課程 投資家日報 精彩書摘 精彩書摘 叢書 雜誌 數位訂閱 數位訂閱 大變局年的板塊移動 大變局年的板塊移動 Smart自學網 財經好讀 保險達人開講 善用智能投資平台養大退休金 達人開講 善用智能投資平台養大退休金 撰文者：王儷玲 更新時間：2021-04-01 瀏覽數：6,511 如果您喜歡這篇文章，請幫我們按個讚： 關鍵字： 機器人理財　沙盒實驗　退休準備平台 隨著台灣資本市場的數位化，年輕世代愈發願意透過網路、App等工具，參與零股、權證及ETF等交易，也助長台灣機器人理財以及智能投資平台的蓬勃發展。

台灣自2017年8月起開放機器人理財業務，初期成長緩慢，2020年開始有顯著成長。

截至2020年12月底，已有13家業者開辦機器人理財業務，投資人數達8萬6,833人，較2019年底成長5萬4,279人。

機器人理財之趨勢除受益於疫情影響和法規鬆綁，也得利於機器人理財具投資成本更低、客製化服務、克服人性與情緒弱點、實現普惠金融等好處。

近期，金管會核准阿爾發證券投顧與永豐金證券共同進入沙盒實驗，開放投資人可以「定期定額」方式申購6檔海外ETF，減少投資的限制，此次沙盒實驗也成為國內「定期定額投資海外標的」之先例，是機器人理財的一大進展。

為迎接退休理財浪潮，目前已有不少金融業者推出AI智能理財平台，例如國泰世華銀行「國泰智能投資」、中國信託銀行「樂退Go」與「智動Go」、元大投信「指享退平台」等等，這些客製化的智能投資平台服務，協助投資人依資產的波動性與相關性，以人工智慧演算法判斷投資報酬與風險，選出最適化配置權重建議方案，方便投資人布局全球多元資產，提升長期退休投資績效。

為鼓勵民眾以定期定額、紀律且長期投資的方式做退休準備，2019年金管會與基富通推動「好享退—全民退休投資」（以下簡稱好享退）專案。

由產、官、學組成「投資審議委員會」訂定基金篩選標準，嚴選優質退休專屬基金上架，並定期監督投資績效。

根據基富通公布的數據發現，好享退專案的投資人有97%的高留存率，平均每筆扣款金額4,738元，其中有45%以上的投資人每月扣款超過2檔基金；民調也發現在疫情期間加碼扣款的投資人，在投資績效之獲利明顯超過未扣款者。

好享退專案的成效讓民眾成功地驗證了退休理財平台的優點與功能。

今年金管會主導的「退休準備平台」將於7月1日上線，除了延續之前的好享退專案，為民眾篩選更多檔不同類型的多元基金商品外，也讓民眾能買到比市面上便宜的保障型保單，如重大疾病險、定期壽險、小額終老保險等保單，協助民眾一次購足，輕鬆做好退休投資與高齡保障規畫。

而目前市場上業者提供的智能退休投資平台功能愈來愈多元，民眾可以多多利用，透過定期定額投資養大自己的退休金。

小檔案＿王儷玲 學歷：美國天普大學風險管理與保險學系博士經歷：金融監督管理委員會主任委員、國立政治大學副校長暨金融科技研究中心主任現職：中華民國退休基金協會理事長、台灣風險與保險學會理事長 « 1 » @訂閱電子報 您可能有興趣的文章 大立光配68元現金，投資達人怪老子：太少 解讀LINE營收成長關鍵下一步 IC設計大廠瑞昱近10年配息率逾75%， 全球股市轉強、中國股市將受惠？5重點觀察 11檔5G概念股名單》世界行動通訊大會登 郭台銘小學畢業照的懷舊文…其實最「霸氣不 訂閱週二電子報 訂閱 活動快訊 熱門文章排行區 俄烏戰爭下，金融股現在可以買嗎？艾蜜莉：先確定「這點」後，才 暌違10年！兆豐金今年擬配股票股利、總股利水準估1.6元左右 減資懶人包》企業減資等於投資人吃虧？5分鐘帶你看懂3種減資背 用2個問題解決9成職場難題 富邦金、兆豐金、玉山金...15檔金控今年來誰最賺？攤開今年 月刊 特刊 密技 叢書 DVD