全球最大ETF，長期持有賺錢嗎？風險分析和替代選擇？-vti etf

今天我們要來延伸介紹其中一檔：Vanguard Total Stock Market ETF (美股代號: VTI )。

發行19年至今，總報酬率約350%，年化報酬率8.31%的ETF。

懶人經濟學 今天我們要來延伸介紹其中一檔：VanguardTotalStockMarketETF (美股代號: VTI)。

發行19年至今，總報酬率約350%，年化報酬率8.31%的ETF。

在上一篇文章中，我們比較了美國股市中，非常熱門的三檔ETF，如果想要回味的朋友，可以再點選以下連結ETF買下全世界：投資美國股市的三支ETF：VTI、VOO、SPY到底差在哪？美國的股市總市值截至2020.8月底為37萬億美元，佔全世界的42％。

而vtietf又是全美規模最大的指數型ETF。

ETF擁有「低成本」、「分散投資」的功能，而「長期持有」又能拿到連主動型基金都無法擁有的報酬。

這篇文章來分享VTI，主要有哪些持股以及投資的績效及潛力。

還不了解ETF的朋友，可參考：ETF是什麼？10年獲利126%！為什麼你應該擁有一個美股/ETF帳戶？本文目錄 VTI介紹（一檔ETF即為台股市值的70%）VTI投資產業及持股比重VTI長期投資績效想投資VTI，該怎麼做？VTIETF重點整理VTI介紹（一檔ETF即為台股市值的70%）台灣股市於民國51年正式開業，58年過去，至2020年台灣整體股票總市值達38兆台幣（約1.2兆美元）。

今天要來介紹的這美股ETFVTI，自2001年5月21日成立，成立不到20年，資產規模已達到9,376億美元，幾乎是台灣整體股票市場市值的70%。

VTI至2020年9月30日止，已是全美國資產規模最大的ETF，排序在後的是VOO（Vanguard標普500指數ETF）。

最大規模意味者為受到主流市場的青睞，以及高流動性VTI配息VTI採季配息，每年配息約1~2%，會那麼低的原因是因為vtietf持有的大部分是科技股、成長股，本身的特行為配息低，但價格成長快，也因此在報酬率上有亮眼的成績。

VTI基本資料發行公司Vanguard（先鋒集團）美股代號VTI追蹤指數CRSPUSTotalMarketIndex成立日期2001/05/24總費用率0.03%持有股票3,566支基金規模9,376億美元（全球最大）配息頻率季配息持股最高產業科技業（26.4%）資料整理：懶人經濟學VTI投資產業及持股比重VTI追蹤的指數為CRSPUSTotalMarketIndex，TotalMarket，意味者囊括美國股市大、中、小型以及微型股，可以完全反映美國股票市場的整體報酬。

(VTIStock持有多個美國產業龍頭股)VTI投資的產業，涵蓋科技、可選擇消費品、醫療保健、金融，到房地產、公用事業及原料都有橫跨。

而從VTI的前十大持股裡，美國的五大尖牙科技股FAANG（Facebook、Amazon、Apple、Netflix、Google），則是拿下VTI的前幾名持股，但這些具有「全球性影響力的科技公司」中，最高佔比的蘋果（美股代號：AAPL），權重也不過5.3%；而在今年話題性十足，讓投資人又愛又恨，卻在疫情最嚴重時業績及出貨量還逆勢成長的特斯拉（美股代號：TSLA），僅佔1%。

換句話說，如果今天「蘋果」或「特斯拉」不幸下市或是倒閉，對VTI的影響僅有5.3%或1%。

VTI投資的面向不僅僅為單一產業/市場/公司，如此分散的投資，才能達到整體市場的完整報酬。

前10大持股僅占投資比重24%，可降低單一公司對VTI報酬的影響，也能將小（微）型股票報酬都納入，是一檔能完全追蹤美國整體股市報酬的ETF然而市場上投資的策略不僅僅只有一種，另一種非常極端的策略是由基金經理人選定特定看好的股票，持有非常少量的公司數（30~55）並將金額最大化投資在某幾檔未來相當看好的股票（生醫科技、基因定序、自動化公司）。

在科技股大多頭的十年，這樣的確也有非常漂亮的績效（2020截止至9月的年化報酬率為31.82%），但在疫苗即將問世的此時，新創科技股反而變成投資者優先拋售的股票。

如果對此策略有興趣，可參考：ARKK末日神舟ETF介紹：暴勝大盤16倍，arkk能扛下地球最強ETF的稱號嗎？（附持股明細）當然，你也可以嘗試看看VTI+BND各50%、50%比重，或是80%、20%的比重，去組建自己的投資組合。

詳細的回測網站，可參考：https://www.portfoliovisualizer.com/VTI長期投資績效長期投資VTI是一個理性再不過的決定，不因為特別看好某家公司或押注特定市場，而承擔不必要的風險；但也不會因為專注單一產業，錯失任何一檔潛力股的報酬。

除了分散風險外，最主要是因為擁有相當低的管理費（持有ETF的費用）。

在金融界有一個很有名的故事，就是股神巴菲特相當看好指數型ETF，曾在2007年說道：「我個人認為，如果基金投資人的投資，每年要被管理費等吃掉2%，那麼你的投資收益要趕上或超過指數型基金，將會十分困難。

散戶透過持有指數型基金，輕鬆投資，時間過得越久，財富積累得越來越多。

」故他在2008年與對沖基金公司精心挑選的五支對沖基金打賭，一支S&P500「指數型ETF」，未來十年內的收益，將會「跑贏」對沖基金公司精心挑選的五支對沖基金。

10年過去，S&P500指數型基金的總報酬是125.8%，另外五個避險基金組合報酬分別是：87.7%、21.7%，42.3%，2.8%及27%。

股神巴菲特這邊提到的S&P500「指數型ETF」，是以追蹤S&P500指數，以美國市場上最著名、最賺錢的大型公司成分股為主（總數約500檔）。

VOO是全球相當知名的ETF，同樣由Vanguard集團發行，追蹤的指數即是S&P500指數。

VOO與VTI差異，即是VTI除了涵蓋大型股，也會挪出投資於中小型股。

近10年的績效相當靠近，但從下表觀察，VOO的表現略勝VTI，主要原因是美國的股市基本上漲是由大型股所驅動，而VOO僅投資美國前500大公司（未包含小型股），故報酬較VTI為佳。

可參考：投資美國股市的三支ETF：VTI、VOO、SPY到底差在哪？想投資VTI，該怎麼做？本文提到美股的ETF─VTI，皆可以透過海外券商平台購買，國外券商買賣大部分都已不需交易手續費，僅需付跨國匯款費用。

透過國外券商來投資海外的指數ETF，能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。

國外券商該如何選擇，可參考：投資開戶該選哪間？美股券商優惠總整理最完整券商優惠推薦、手續費比較如果你想使用國內券商，那麼可以參考複委託購買；【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）VTIETF重點整理1.VTI投資的產業包含10種產業，從科技、電子消費、醫療保健、工業至房地產、公用事業及能源。

2.VTI持有的總費用僅為0.03%，但卻擁有年化約8%的報酬率，非常適合作為長期投資的核心持股3.流動性高、持股數量多，是長期投資美國股票市場的首選VTI非常適合使用「買進並持有的策略」，以此為長期投資的核心持股，能完全貼近美國整體市場報酬。

新冠肺炎雖然因疫苗即將問世，讓道瓊指數突破29,000點，在不可預測的未來，世界經濟仍然充滿變數。

如果要投資得到美國整體市場報酬，VTI仍是長期投資美國股票市場的首選。

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整理->整體回覆謝謝！已修改回覆發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

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