[心得] 用最有效率的方式取得CFP認證 - PTT情感投資事業版

學弟妹們可以先考取證券分析師，再至相關單位參加科目六的培訓課程，最後 ... 各科準備方式如下： 科目一基礎理財規劃推薦「模組1 基礎理財規劃」宏典 ... 熱門文章 看板查詢 看板 CFP 標題 [心得]用最有效率的方式取得CFP認證 作者 josun888 時間 2021/07/0323:26:22 人氣 推:9 噓:0 留言:12 更多josun888文章 相同討論串 返回CFP看板 首頁 CFP [心得]用最有效率的方式取得CFP認證 分享給朋友 用最有效率的方式取得CFP認證！ 本篇心得刊於110年第一季證券公會季刊 https://www.csa.org.tw/downdoc/mag/109/109Q1.pdf 「如果再選擇一次，我還是會全力以赴。

」 筆者小時候曾是個不愛念書的小孩，但自從了解到學習的訣竅後，陸續通過台大研究所考 試、證券分析師、普考金融保險類組、高考二級金融保險筆試，且於2020年9月份通過CFP 考試，同年12月份取得認證，受公會邀請，撰寫這篇心得給予各位先進參考。

一個核心的問題:「花這麼多時間準備CFP證照值得嗎?」 筆者認為CFP的學習，它讓我知道該如何去深入客戶的心，進而探索客戶真實的需求。

取得認證，不一定能升職加薪，但卻能應用在我們的工作中， 筆者曾經給A客戶節稅建議，成交了一筆千萬元的保單； 曾經運用保險需求層次理論，對B客戶一家人成交了共7張失能險及意外險； 曾經運用馬可維茲效率前緣，為C董事長建置基金的效率投資組合； 花這麼多時間準備CFP證照值得嗎? 「如果再選擇一次，我還是會全力以赴。

」 「花費不到1萬5，通過CFP考試。

」 學弟妹們可以先考取證券分析師，再至相關單位參加科目六的培訓課程，最後再報名考試 ，成本如下： 一、先考取證券分析師：報名費1,230。

二、科目六培訓課程：證券同業公會課程費6,800(詳情請洽證券同業公會)。

三、報名CFP考試：報名費6,800。

依照上述步驟通過CFP考試，花費不到15,000元，感謝證券同業公會！為我們荷包節省了 不少。

「不厭其煩，考試重點反覆念就對了！」 唸書的訣竅其實不難，筆者十分樂意分享給各位學弟妹，抓緊一本教材，從頭到尾的 唸完，依照章節分別做出筆記，一章節一頁A4的紙，再拿考古題出來演練，反覆操作數遍 ，沒有考試能夠難倒聰明的你！筆者按照下面各科的準備方法，操作一遍上面的步驟，科 目六120題的考題內，有90題是有學過、有把握的！ 各科準備方式如下： 科目一基礎理財規劃推薦「模組1基礎理財規劃」宏典文化 筆者推薦宏典文化出版的「模組1基礎理財規劃」一書，書中將理財規劃分為存富、創富 、守富以及傳富4個階段，分別說明，讓初學者能有個很完善的架構。

科目二風險管理與保險規劃推薦「多用圖法典-保險法」學稔 該科其實可拆分為保險法、保險學及保險實務三個類別，筆者建議可以從保險法開始學習 ，學習重點在於四大解除契約事由、五小通知事項、六大無效事由；保險學重心應放在面 對風險的處理方法及步驟；至於保險實務，沒有書籍可以參考，只能靠自己實務的累積。

科目三員工福利與退休金規劃推薦淡江大學郝充仁教授 退休金的準備依職業不同分為三類，軍公教人員適用公保養老給付及退撫制度；企業受薪 員工適用勞保老年給付及勞工退休金；無業者適用國民年金；上述制度分別可在勞保局、 臺灣銀行公教人員保險服務、退休撫卹基金管理委員會找到。

另外，筆者推薦淡江大學郝 充仁教授的課程，筆者有幸上過郝教授科目三的課程，受益良多。

科目四投資規劃推薦「財務管理」、「投資學」謝劍平 證券業的學弟妹們最不用擔心的就是這科，筆者從過去研究所考試就開始研讀謝劍平老師 的財務管理及投資學，在CFP考試中，筆者認為僅需對投資組合、股債評價、期貨及選擇 權的基本概念去做研讀即可。

科目五租稅與財產移轉規劃推薦高點施敏老師稅務法規課程 關於這科，筆者認為是最重要的一科，CFP考試中幾乎每個題組都圍繞者稅法的概念，也 是一般金融從業人員最缺乏的知識，所以筆者選擇將大部分的時間花在稅法上面，筆者推 薦高點補習班施敏老師會計師-稅務法規的課程。

在CFP相關的稅法中，注重綜合所得稅、 遺贈稅法、最低稅負制、稅捐稽徵法，以及不動產的三類六稅(地價稅、土增稅、房屋稅 、契稅、新制房地合一、舊制財產交易所得)，在施敏老師的書籍裡，有詳細的說明及大 量的考古題，別小看自己，上完課程，你也可以成為稅法的高手。

科目六全方位理財規劃 只要前述五科學習完備，科目六就是寫考古題，市面上有宏典文化出版的「CFP模組6實戰 案例集」及金融院出版的「CFP全方位理財規劃：模擬試題解析」，兩本都是很好的參考 書，但記得在使用時，要注意後面解答的更新，書籍出版時的答案，不一定在現在是適用 的。

「追求卓越，成功就會追著你跑！」 金管會在2020.12.31核准4家證券業者，可針對資產逾新台幣1億元以上的高資產客戶 ，開辦新財管方案，CFP證照對於證券業已是至關重要，在這次取得CFP®國際專業認證的 持證人中，證券業僅有5位，筆者稱為「黃埔一期」，希望這篇心得能幫助學弟妹，讓我 們證券業後續的「黃埔二期」、「黃埔三期」，能夠變成25位、125位的倍數成長…最後 送給大家一句我喜歡的電影台詞:「追求卓越，成功就會追著你跑！」 -- ※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:1.171.90.10(臺灣) ※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1625325984.A.581.html 推hank0624:厲害07/0400:50 推BleuSaphir:好強感謝分享～07/0401:34 推henin07:https://www.csa.org.tw/downdoc/mag/110/110Q1.pdf幫修07/0402:13 推Redundancy:推好強07/0408:44 推uyulala:感謝分享07/0409:49 推LoveDog:請問沒從業經驗，也非本科生，可以考cup嗎？07/0418:04 →LoveDog:(更正）CFP07/0418:05 →josun888:沒工作經驗可以參加考試，有及格證明，但無法申請認證07/0419:36 推Rex1992:推07/0420:04 推ffaarr:1萬5還真的是相對很便宜的路徑07/0420:57 推LoveDog:沒認證=只是考興趣的？還是光及格就能執業？07/0421:48 →josun888:要經過認證才能使用CFP的名字，只有及格不行。

07/0423:28 分享給朋友 更多josun888文章 相同討論串 返回CFP看板 近期熱門文章 832 [討論][Vtub]Hololive晚間直播單（1110302） 1477 03/0217:51 C_Chat 更多laptic文章 108 [閒聊]如果可以選~為什麼硬要居住在台北? 388 03/0210:58 WomenTalk 更多yniori文章 134 [閒聊]到目前為止你覺得被出生好還是不好 186 03/0222:18 WomenTalk 更多poonebetty文章 138 [閒聊]咪醬TC付費會員接近千人 210 03/0218:25 C_Chat 更多KotoriCute文章 133 [新聞]上班族滾輪操肌1年練成伊之助 198 03/0213:29 C_Chat 更多s7503228文章 150 [Vtub]祝ねね生日快樂 157 03/0220:55 C_Chat 更多OmaruPolka文章 135 [Vtub]彩虹社官方公告 238 03/0211:34 C_Chat 更多LaplusYamada文章 133 [發錢]桃鈴ねね生日(晚上8點3DLIVE) 143 03/0218:52 C_Chat 更多pppbruce文章 120 [Vtub]桃鈴ねね誕生日 135 03/0219:58 C_Chat 更多morajojo文章 106 [閒聊]一款BL遊戲引爆中國粉紅與噗浪腐女諜報 170 03/0213:28 C_Chat 更多KOGADOU文章 CFP熱門文章 1 Re:[請益]房貸利率過高處理方式 1 03/0112:08 CFP 更多DaYue文章 0 [資訊]證券投資書籍-買賣交流平台 0 03/0221:35 CFP 更多ohyafly文章