股票型、平衡型基金Q1最熱門- 工商時報
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無畏今年來市場動盪,投資人申購基金情形依舊相當熱絡,並且偏好積極和穩健型標的。
以國內最大基金交易平台基富通為例,第一季股票型基金占申購總額六 ...
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股票型、平衡型基金Q1最熱門
工商時報陳欣文
2022.04.22
圖/美聯社
無畏今年來市場動盪,投資人申購基金情形依舊相當熱絡,並且偏好積極和穩健型標的。
以國內最大基金交易平台基富通為例,第一季股票型基金占申購總額六成以上,其次是平衡型占三成,反映本波回檔整理之際,投資人逢低布局意願提高。
基富通總經理王浩宇表示,今年來國際地緣政治衝突、美國聯準會升息、疫情反覆不定,造成金融市場波動劇烈。
不過,基富通平台的基金申購仍維持高水準,顯示許多投資人洞燭機先,看準本波回檔機會,逢低分批布局。
經驗顯示,全球股市大致呈現「熊短牛長」。
舉美股標普500指數為例,自1958年以來,熊市平均14個月,牛市卻長達64個月,時間為熊市的4.5倍;而且熊市平均跌幅為37%,牛市平均漲幅卻有181%,遠勝熊市。
王浩宇表示,有些投資人認為,只要熊市出場、牛市再進場即可,但熊市、牛市確立的時候,市場通常已經下跌或上漲超過20%,顯然為時已晚。
最簡單的作法是,在市場震盪期間,持續定期定額投資,並搭配逢低加碼方式,較有機會跟上長期牛市的腳步。
群益平衡王基金經理人吳胤良表示,台股短線上指數高檔震盪難免,目前投資布局難度提高,風險機會並存下,台股平衡基金可因應市場的波動,表現也不輸大盤,台股平衡基金在大盤波動下若布局靈活,可望受到較小的牽動,目前台股呈現高檔震盪,投資布局難度提高,台股平衡基金透過股債平衡布局,在資金配置上較為靈活,且績效表現也不亞於大盤,對投資人來說,不僅降低投資組合波動度,亦能掌握市場走升的投資契機。
可視為高檔震盪之下的投資選擇。
群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳表示,股市在走了數年多頭、指數紛紛來到相對高檔,全球股市將時常出現較大的上下沖洗震盪,接下來的布局難度提高,風險機會並存下,投資人有將資金移往安全的標的趨勢。
預計後續市場波動相對高,海外組合平衡基金透過基金在成熟股市、新興股市、高收益債券等多重資產的組合布局,參與風險性資產投資機會,又可分散單一資產波動風險,對穩健型投資人來說不失為布局方式。
12檔長青台股基金績效衝逾1,000%
今年來台股受到全球金融環境影響,表現不若去年亮眼,不過,仍有部分長青樹基金在長期穩健的投資之下,替投資人繳出亮眼報酬。
根據統計,成立超過20年且績效超過1,000%的台股基金共有12檔,其中成立來報酬率逾1,500%的基金也有兩檔,長線投資的表現相當傲人。
保德信投信指出,歷史悠久的台股基金因為經歷多空景氣循環,有助於增加經理人與操盤團隊的操作經驗,同時,也需要搭配獨到的紀律選股策略,並靈活於類股間輪動操作,搭上趨勢成長產業,才能讓長青基金績效維持穩健表現。
PGIM保德信高成長基金經理人葉獻文表示,由於近期外部干擾仍大導致市場信心不足,加上即將進入財報周,使得台股持續大幅度震盪,其中,電子類股仍最為弱勢,位於各均線之下,不過部分個股已出現築底姿態,至於之前漲多的金融股近期也見到回檔走勢,傳產族群則持續震盪。
葉獻文表示,眼見近期台股走勢震盪,選股方向可朝三方面:高息股、具有營運成長性、硬體升級等題材之相關類股;如半導體、5G、AI、物聯網、伺服器等具有長線題材的類股,則值得逢低承接布局;至於通膨之下的循環性產業、民生消費等類股,則可以伺機操作。
另外,由於升息循環之下銀行產業整體利差擴大,有利於銀行股獲利表現,金融股布局不妨以非壽險為主的金融股為主。
群益店頭市場基金經理人吳胤良表示,台股短線上雖震盪,但長多格局不變,先前在烏俄戰事的背景下,投資人在認知到目前全球面臨停滯性通膨威脅、景氣處於擴張循環末段,已經大幅降低風險性資產的持有比重,在投資人並未過度曝險之下,行情可望逐漸趨於穩定,回歸基本面軌道。
台灣受惠本波疫後結構轉變的榮景延續力強,外銷在雲端伺服器、電動車、高速運算、電子紙等產業均具備結構性需求增加,內需在與疫情共處漸成趨勢下可望回到正常軌道。
且資本市場已於第一季先行調整對貨幣緊縮的不確定性,後續只待戰爭的不確定性因素漸除,將可望回歸基本面往上的趨勢,並推升台股指數往正面發展。
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