定期定額優惠基金申購手續費期間限定5折-財富管理 - 玉山銀行

基金投資標的依據顧客的風險屬性分為積極型、成長型、穩健型和保守型。

玉山專家團隊針對每一個投資人類型提供參考標的，讓您投資定期(不)定額更有方向，現在網路/行動 ... 玉山定期定額 聰明理財 輕鬆下單 玉山專家嚴選 2022年7月首選定期(不)定額基金(7/25)前享5折優惠 積極型 成長型 穩健型 保守型 積極型 代表你較勇於嘗試新觀念新方法新事物，也願意利用風險較高或是新推出的金融商品作為投資工具，來獲取較高的報酬，屬於行為積極的理財投資者，具有較高的投資風險容忍度。

儘管金融投資工具擁有高報酬、高風險的特性，但高風險卻不保證必然可獲得較高的投資報酬。

建議在選擇理財投資工具時，除了高報酬率之外，也應該注意其風險高低，以免過於樂觀而忽略了所隱含的風險。

適合的共同基金風險報酬等級為：RR1-RR5 基金類型：跨國投資股票型區域型 基金代碼：2018 國泰中國內需增長基金(台幣) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -23.84 近2年 -24.18 近3年 -14.5 標準差 13.57 sharpe -0.93 立即申購 基金類型：全球型基金能源 基金代碼：AG21 貝萊德世界能源基金A2美元 定期定額累積報酬率(%) 近1年 47.57 近2年 83.63 近3年 81.12 標準差 25.09 sharpe 0.63 立即申購 基金類型：單一國家型基金股票型 基金代碼：NN05 聯博-美國成長基金A級別美元(基金之配息來源可能為本金) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -15.66 近2年 -6.03 近3年 8.46 標準差 20.73 sharpe -0.14 立即申購 基金類型：跨國投資股票型全球市場 基金代碼：2914 復華全球原物料基金 定期定額累積報酬率(%) 近1年 16.08 近2年 26.55 近3年 37.3 標準差 16.04 sharpe 0.36 立即申購 成長型 代表你願意承受部分風險，追求資產能有成長的機會，個性較為積極主動，生活中願意嘗試新鮮的事物，對理財相關的產品接受度較高，在資產配置中可將共同基金列為資產成長主力，但也別忘了應保持持有部分的流動資金及定存，使資產在穩定中成長。

適合的共同基金風險報酬等級為：RR1-RR4 基金類型：區域型基金股票型 基金代碼：AP24 NN(L)美國高股息基金X股美元(本基金之配息來源可能為本金) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 2.38 近2年 14.25 近3年 20.41 標準差 13.04 sharpe 0.13 立即申購 基金類型：全球型基金天然資源 基金代碼：CC90 摩根基金-環球天然資源基金A股(美元)(累計) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 24.94 近2年 46.02 近3年 56.24 標準差 19.15 sharpe 0.39 立即申購 基金類型：全球型基金股票型 基金代碼：AQ14 美盛凱利基礎建設價值基金A類股美元累積型(避險)(本基金之配息來源可能為本金) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 12.79 近2年 23.51 近3年 26.84 標準差 11.95 sharpe 0.5 立即申購 基金類型：全球型基金股票型 基金代碼：AP18 NN(L)食品飲料基金X股美元(本基金之配息來源可能為本金) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -4.17 近2年 0.09 近3年 3.37 標準差 12.21 sharpe -0.05 立即申購 穩健型 代表你願意承受稍高的風險，以獲取較高的報酬，但每當作一個決策時，必定會慎重評估其可能隱含的損失風險，風險承受度適中。

建議可以多吸收各種投資理財或新金融商品的相關知識，以利在不同的經濟景氣循環下選擇適當的金融投資工具，達成理財目標。

適合的共同基金風險報酬等級為：RR1-RR3 基金類型：全球型基金健康護理股 基金代碼：AAB2 富達基金-全球健康護理基金(A類股累計股份-美元) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -7.42 近2年 1.31 近3年 10.05 標準差 18.1 sharpe -0.05 立即申購 基金類型：多重資產型 基金代碼：2534 安聯收益成長多重資產基金-A累積型(台幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -10.82 近2年 -5.82 近3年 1.92 標準差 13.13 sharpe -0.21 立即申購 基金類型：全球型基金股票型 基金代碼：NNC8 聯博-優化波動股票基金A級別美元(基金之配息來源可能為本金) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -3.84 近2年 5.16 近3年 10.91 標準差 13.25 sharpe 0.01 立即申購 基金類型：全球型基金股票型 基金代碼：AGE3 貝萊德全球智慧數據股票入息基金A2美元 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -5.04 近2年 3.38 近3年 9.9 標準差 11.06 sharpe -0.09 立即申購 保守型 代表你個性較穩重，期待投資能夠盡量保本並有穩定的回報，不輕易嘗試波動較大的金融投資工具，其實對金融投資工具而言，高報酬、高風險雖然是一體的兩面，但只要仔細瞭解不同金融投資商品的特質並規劃得當，納入一些相對風險較低的金融投資工具，將更能完成各項理財規劃。

適合的共同基金風險報酬等級為：RR1-RR2 基金類型：全球型基金債券型 基金代碼：AA94 富達基金-全球通膨連結債券基金(美元累積) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -2.87 近2年 -0.89 近3年 1.6 標準差 4.09 sharpe -0.2 立即申購 基金類型：全球型基金債券型 基金代碼：AO24 PIMCO全球債券基金-E級類別(收息股份)(基金之配息來源可能為本金) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -7.02 近2年 -7.74 近3年 -6.53 標準差 3.77 sharpe -0.71 立即申購 基金類型：債券型海外債券投資等級 基金代碼：2309 柏瑞美國雙核心收益基金A不配息(台幣) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -7.17 近2年 -8.81 近3年 -8.74 標準差 4.37 sharpe -0.59 立即申購 基金類型：全球型基金債券型 基金代碼：CC62 摩根基金-環球短債基金A股(美元)(累計) 定期定額累積報酬率(%) 近1年 -1.5 近2年 -1.55 近3年 -0.98 標準差 1.02 sharpe -0.69 立即申購 注意事項 以上定期定額累積報酬率、基金類型分類及風險資料來源：嘉實資訊統計至2022/5/31止，以原幣計價。

嘉實資訊假設每月月底扣款、遇例假日則以前一營業日計算。

例如：一年期之累積投資成果係假設自2021/6/1起（含）每月月底扣款，共計扣款12次之截至2022/5/31止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。

投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。

風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為RR1~RR5五個風險報酬等級。

RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。

基金之其他主要風險已揭露於公開說明書。

Standarddeviation–標準差，被廣泛運用在股票以及共同基金投資風險的衡量上，主要是根據基金淨值或股價於一段時間內波動的情況計算而來的。

一般而言，標準差愈大，表示淨值或股價的漲跌較劇烈，風險程度也較大。

Sharperatio–夏普指數，為一經風險調整後之績效指標，代表投資人每多承擔一分風險，可以拿到較無風險報酬率（例如定存利率）高出幾分的報酬；若為正值，代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋；若為負值，代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率。

基金的夏普指數愈高，表示在考慮風險因素後的回報情況愈高，為較佳的基金。

本優惠交易通路僅限於網路/行動銀行申購基金(不含理財快易通)；產品類別不含ETF、貨幣市場型基金及後收型基金。

本網頁基金亦適用大樂扣方案，詳細內容請參照大樂扣網頁說明。

「定期不定額」申購手續費依每次實際扣款金額計算收取，若手續費低於最低申購手續費，則依最低申購手續費收取。

相關說明如下： (1)國內基金每次最低申購手續費為新臺幣50元整。

(2)境外基金每次最低申購手續費為新臺幣100元整(或等值外幣)。

更多注意事項可參考交易說明。

共同基金投資警語 定期定額投資警語 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。