元大台灣50 (0050) vs 富邦台50 (006208) 選哪一個？持股明細 ...

手續費約在0.1425%(未計券商折扣)，ETF和普通股則相同。

ETF也是基金的一種，除了透過證券商在集中交易市場進行買賣外，也可和投資共同基金一樣透過銀行 ... 黃大偉理財研究室 跳到主文 『平凡之理財路，也能邁向財富自由』 部落格全站分類：財經政論 相簿 部落格 留言 名片 贊助商連結 Oct24Sat202010:41 元大台灣50(0050)vs富邦台50(006208)選哪一個？持股明細，費用率，追蹤偏離度，報酬率比較，股利所得稅，交易費用 006208vs0050：持股明細，費用率，追蹤偏離度，報酬率比較，股利所得稅，交易費用 0050全名為「元大台灣卓越50證券投資信託基金」，股票名稱為「元大台灣50」，證券代號 為0050，2003年成立至今已17年，目前基金規模1000多億元；006208全名為「富邦台灣釆吉50基金」，股票名稱為「富邦台50」，證券代號 為006208，2012年成立至今已8年，目前基金規模為新台幣48.52億元。

0050vs006208如何選擇呢？   0050及006208都是ETF？   ETF英文原文為ExchangeTradedFund，中文稱為「指數股票型基金」， 是一種由投信公司發行，追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現，在證券交易所上市交易的開放式基金。

  ETF主要是讓投資人可以一次投資到一籃子的指數成分股。

0050或006208追蹤或複製的指數為「臺灣50指數」，  必須完全複製依照「臺灣50指數」之成分股內容及成分股權重進行投資， 也就說006208或0050投資組合完全依照所追蹤的指數的組成成份股與權重來建立， 這種複製指數的方法，可使基金表現接近所追蹤指數表現，達到追蹤誤差最小化的目的。

因此0050/006208和普通股一樣可以透過證券帳戶來下單， ETF主要是讓投資人可以一次投資到一籃子的指數成分股。

ETF所買的個股皆是追蹤指數的成份股，經理人僅需被動調整成份股， ETF是採被動式管理，主要是複製標的指數的表現，因此，ETF的經理費遠低於一般主動式共同基金； ETF的買賣方式完全與股票相同，但證交稅只要為千分之１，而一般股票的證交稅為千分之３   如何投資0050或006208？ 只要投資人擁有證券交易帳戶，即可在股票市場上自由買賣ETF及進行信用交易。

ETF買賣方式與股票相同，但交易成本比買賣股票更便宜，006208或005是ETF的一種，因此賣出的證交稅只要0.1%，只要普通股(0.3%)的三分之一。

手續費約在0.1425%(未計券商折扣)，ETF和普通股則相同。

ETF也是基金的一種，除了透過證券商在集中交易市場進行買賣外，也可和投資共同基金一樣透過銀行通路進行單筆申購或定期定額長期投資。

    「臺灣50指數」是什麼？   「臺灣50指數」由臺灣證券交易所與英國富時指數編制公司合作編制， 成分股是由上市股票中評選出50檔市值最大、符合篩選條件的上市股票； 讓您一次買進一籃子臺灣股市市值最大的50家上市公司，可以達到分散風險的效果。

臺灣50指數調整時間：3,6,9,12月第3個星期五後的下一個交易日生效。

臺灣50指數根據以下原則進行選股： ▲　市值：選取總市值（公眾流通量調整前）最大之前50家公司。

成分股數目固定為50支，並公佈5支總市值排名最高的非成分股做為候補名單。

▲　公眾流通量：公眾流通量低於5%者，不具成分股之資格。

▲　流動性檢驗：過去十二個月中，必須至少有十個月，其每個月股票週轉率（依據調整公眾流通量後之發行股數計算）高於1%。

現有成分股過去十二個月中，必須至少有八個月，其每個月股票週轉率（依據調整公眾流通量後之發行股數計算）高於1%，否則將被刪除。

    近5年真實內扣費用率：006208vs0050   基金的內扣費用最為人所常見是的管理費（經理費）及保管費兩項   管理費 保管費 合計 台灣50 0.320% 0.035% 0.36% 富邦采吉50 0.150% 0.035% 0.185%     富邦采吉50(006208)的管理費0.15%＋保管費0.035%＝0.185% 元大台灣50(0050)的管理費0.32%＋保管費0.035%＝0.355% 富邦采吉50(006208)上述兩項費用合計比元大台灣50(005)低了0.17%， 但基金的內扣費用不只有管理費＋保管費，還有交易的費用及其他費用， 事實上，兩者在2019年全年的度的真實費用率差距不到0.1%     一個基金完整的內扣費用包含有交易費用及會計費用二大費用 ▲交易直接成本手續費、交易稅：基金公司買賣成份股所付出的交易費用 ▲會計帳列之費用（經理費、保管費、保證費及其他費用）：基金公司收取的費用   下表為2019年元大台灣50(0050)及富邦采吉50(006208)全年費用率的資料： 基金名稱 交易直接成本(A=a1+a2) 會計帳列之費用(B=b1+b2+b3+b4) 合計(=A+B) 手續費(a1) 交易稅(a2) 經理費(b1) 保管費(b2) 保證費(b3) 其他項費用(b4) 累積金額 比率 累積金額 比率 累積金額 比率 累積金額 比率 累積金額 比率 累積金額 比率 累積金額 比率 元大台灣卓越50基金 9,663,731 0.01% 11,468,817 0.01% 269,103,615 0.32% 29,433,217 0.04% 0 0.00% 38,211,194 0.05% 357,880,574 0.43% 富邦台灣釆吉50基金 1,026,002 0.06% 328,837 0.02% 2,401,241 0.15% 560,286 0.04% 0 0.00% 1,193,281 0.07% 5,509,647 0.34% 資料來源：投信投顧公會網站   006208在2019年全年的完整費用率為0.34% 0050在2019年全年的完整費用率為0.43% 兩者的費用率差距不到0.1%．   近5年報酬率比較：006208vs0050   投資人關心費用率的主要原因是擔心較高內扣費用率會影響到基金的報酬率，     下面比較富邦采吉50vs元大台灣50在最近5年內的各年度報酬率及（真實）費用率： 元大台灣卓越50基金 近五年度費用率及報酬率 年度 2015 2016 2017 2018 2019 費用率 0.42% 0.42% 0.42% 0.44% 0.43% 報酬率 -6.06% 18.67% 18.39% -4.87% 32.99% 富邦台灣釆吉50基金 近五年度費用率及報酬率 年度 2015 2016 2017 2018 2019 費用率 0.48% 0.43% 0.41% 0.32% 0.34% 報酬率 -6.22% 18.66% 18.61% -4.84% 33.06% 1.費用率：指依證券投資信託契約規定應負擔之費用（如：交易直接成本─手續費、交易稅；會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費及其他費用等）占平均基金淨資產價值之比率。

2.年度報酬率：指本基金淨資產價值，以1~12月完整曆年期間計算，加計收益分配後之累計報酬率。

收益分配均假設再投資於本基金。

3.報酬率資料來源：公會 資料來源：www.fundclear.com.tw   在2018-2019年來富邦采吉50的真實費用率比元大台灣50平均低0.1%左右，報酬率差異在小數的第二位，投資人著實不用太關注     006208、0050ETF的追蹤偏離度   006208、0050ETF追蹤或複製「臺灣50指數」的表現， 以獲得與指數相同的報酬為投資目標， 而非以追求最大報酬為目標。

因此，理論上ETF上應盡可能貼近所追蹤的指數，但實際上兩者的報酬率還是會存在一些落差， 這就是即所謂的ETF的追蹤偏離度（TrackingDifference,TD）， ETF的追蹤偏離度即是指一段時間內，該ETF報酬率與其追蹤的指數報酬率之間的差異。

【追蹤偏離度=當期基金單位淨資產價值報酬(%)-當期標的指數報酬(%)】   006208、0050ETF追蹤相同指數，只要兩者的追蹤偏離度的差異不大， 在不考慮總費用率差異之下，兩者報酬率的最終會相當接近。

報酬率也不會因為006208及0050兩者股價的高低，而產生差異。

  下表為006208、0050ETF和其追蹤「臺灣50指數」各年度報酬率的比較表： 各年度報酬率比較 0050vs006208 年度 臺灣50指數 0050 006208 2020(~10月) 7.45% 10.58% 9.75% 2019 27.69% 33.29% 28.38% 2018 -8.20% -4.87% -10.32% 2017 14.37% 18.39% 12.26% 2016 14.30% 18.67% 18.54% 2015 -9.21% -6.06% -8.34% 2014 14.48% 16.94% 13.01% *指數股票型基金之報酬率為股息再投資所產生之報酬率 資料來源：臺灣證券交易所   下表為006208、0050ETF和其追蹤「臺灣50指數」各年度追蹤偏離度比較表（ETF報酬率減去台灣50指數報酬率)， 006208的平均的年度追蹤偏離度為0.34%，小於0050的3.72%。

    各年度追蹤偏離度(TrackingDifference) 0050vs006208 年度 臺灣50指數 0050 006208 2020(~10月) 0% 3.13% 2.30% 2019 0% 5.60% 0.69% 2018 0% 3.33% -2.12% 2017 0% 4.02% -2.11% 2016 0% 4.37% 4.24% 2015 0% 3.15% 0.87% 2014 0% 2.46% -1.47%   平均追蹤偏離度 3.72% 0.34%   近5年來，富邦的006208和其追蹤「臺灣50指數」的追蹤偏離度小於元大的0050，但報酬率差多少呢？     006208vs0050持股明細及比例(2020第3季)   下表為0050及 006208成分股清單(2020年第3季)之比較表，成份股相同，持股比率也只有些許差異 元大台灣50(0050) 富邦台50(006208)     股票代號         股票名稱         持股比率         股票代號         股票名稱         持股比率     2330 台積電 48.08% 2330 台積電 48.68% 2317 鴻海 4.27% 2317 鴻海 4.32% 2454 聯發科 4.15% 2454 聯發科 4.21% 2308 台達電 1.89% 2412 中華電 1.91% 2412 中華電 1.88% 2308 台達電 1.91% 1301 台塑 1.77% 1301 台塑 1.79% 3008 大立光 1.59% 3008 大立光 1.63% 1303 南亞 1.55% 1303 南亞 1.57% 2891 中信金 1.54% 2891 中信金 1.56% 2303 聯電 1.51% 2303 聯電 1.53% 2882 國泰金 1.47% 2882 國泰金 1.49% 2881 富邦金 1.42% 2881 富邦金 1.44% 2884 玉山金 1.41% 2884 玉山金 1.43% 2886 兆豐金 1.40% 2886 兆豐金 1.42% 1216 統一 1.39% 1216 統一 1.40% 2002 中鋼 1.17% 2002 中鋼 1.18% 1326 台化 1.07% 1326 台化 1.09% 1101 台泥 0.97% 1101 台泥 0.98% 2885 元大金 0.96% 2885 元大金 0.97% 2892 第一金 0.96% 2892 第一金 0.97% 2207 和泰車 0.95% 2207 和泰車 0.96% 3711 日月光投控 0.93% 3711 日月光投控 0.94% 2382 廣達 0.93% 2382 廣達 0.94% 5880 合庫金 0.87% 5880 合庫金 0.88% 2357 華碩 0.83% 2357 華碩 0.84% 2379 瑞昱 0.81% 2379 瑞昱 0.81% 2880 華南金 0.78% 2880 華南金 0.79% 5871 中租-KY 0.77% 5871 中租-KY 0.78% 2327 國巨 0.74% 2327 國巨 0.75% 3045 台灣大 0.73% 3045 台灣大 0.74% 2912 統一超 0.68% 2912 統一超 0.69% 2887 台新金 0.61% 2887 台新金 0.62% 2474 可成 0.61% 2474 可成 0.62% 5876 上海商銀 0.59% 5876 上海商銀 0.60% 4938 和碩 0.59% 4938 和碩 0.60% 2883 開發金 0.55% 2395 研華 0.56% 2395 研華 0.55% 2883 開發金 0.55% 2890 永豐金 0.53% 2801 彰銀 0.53% 2801 彰銀 0.52% 2890 永豐金 0.53% 6505 台塑化 0.50% 6505 台塑化 0.51% 6415 矽力-KY 0.48% 6415 矽力-KY 0.47% 1402 遠東新 0.46% 1402 遠東新 0.46% 1102 亞泥 0.45% 2301 光寶科 0.46% 2301 光寶科 0.45% 4904 遠傳 0.46% 4904 遠傳 0.45% 1102 亞泥 0.45% 9910 豐泰 0.35% 9910 豐泰 0.36% 2105 正新 0.31% 2105 正新 0.32% 2633 台灣高鐵 0.30% 2633 台灣高鐵 0.31% 6669 緯穎 0.25% 6669 緯穎 0.25% 2408 南亞科 0.22% 2408 南亞科 0.22% 資料來源：臺灣證券交易所   006208、0050哪一個比較好？   下圖為006208、0050ETF和其追蹤「臺灣50指數」近5年累積報酬率的比較，兩者差異不到0.3%。

    下圖為006208、0050ETF和其追蹤「臺灣50指數」近1年累積報酬率的比較，兩者差異約在0.8%。

    近5年來，富邦的006208和其追蹤「臺灣50指數」的追蹤偏離度小於元大的0050，但以報酬率來看，差異不大。

選擇006208或0050報酬率沒有明顯的差異     006208、0050ETF的交易時間為何？  ETF的交易時間與上市櫃股票交易方式與交易時間相同，為每週的週一至週五的營業日，上午09點至下午01點30分。

    006208、0050ETF可以零股交易嗎?   可以，所有ETF商品種類，包括指數股票型基金、國內成分證券ETF、國外成分證券ETF（含連結式ETF）及境外指數股票型基金等，上市(櫃)掛牌第一個營業日起即可進行零股交易，交易方式跟一般股票零股交易完全相同。

    買賣ETF需要那些成本？交易稅如何計算？     買賣ETF的成本包括了一般的交易成本（手續費、證交稅），手續費與股票相同，在千分之一點四二五的範圍內由證券商自行訂定； 證交稅僅在賣出時課徵，若為上市(櫃)交易者，證交稅率為千分之一，僅為股票的三分之一。

  台股交易費用 ETF也是股票一種，也有台股交易費用。

買賣股票時，除了股票本身的成本之外，還有下面這兩筆費用 (1) 證券交易稅（賣出才要付）：台股0.3%，ETF0.1% (2)證券手續費（買賣都要付）：0.1425%，台股不滿20元以20元計，大部份券商會再提供2.8%~6折的額外折扣 ➤ 最新各證券商電子下單手續費優惠折扣比較表(2.8折~6折,持續更新中)    實例說明(1)，如果要買入一張股價100元的0050，交易稅=0元， 手續費為 100x1000x0.1425%=142.5元 實例說明(2)，如果要賣出一張股價100元的0050，交易稅為 100x1000x0.1%=100元， 手續費為 100x1000x0.1425%=142.5元   以買賣0050/006208ETF的費用來看， (1)買進證券交易費：台股0.1425% (2)賣出證券交易費：台股0.1425%+0.1%=0.2425%         ➤ 除權息是什麼？股票除權除息後的股價如何計算？ ➤ 想領股利？先學會除權(息)交易日及基準日是什麼 ➤ 想領高股利？先學會稅後現金殖利率如何計算？健保補充保費、股利所得稅如何影響現金殖利率？ ➤ 最新各證券商電子下單手續費優惠折扣比較表(2.8折~6折,持續更新中)        ETF的配息是否需要課稅？   現階段006208、0050ETF皆以現金股利的方式發放，視為綜所稅的股利所得 ➤ 股票股利所得如何課稅？如何節稅?       市場利率及儲蓄險專家黃大偉粉專，按讚收到更多好文章   下面文章有銀行定存的延伸閱讀，讓你把自己變定存專家       【定存必修課】   (1) 小資女月存3千~5千投資術，存出人生第一桶金 (2)【銀行定存】必備的６大技巧，不讓銀行賺走你一分錢 (3) 整存整付存款和零存整付存款的差別 (4) 定期存款與定期儲蓄存款有何不同? (5) 定存必修課定存輕鬆做(含網路銀行實例)           全站熱搜 創作者介紹 黃大偉 黃大偉理財研究室 黃大偉發表在痞客邦留言(0)人氣() E-mail轉寄 全站分類：財經企管個人分類：金融股/定存股此分類上一篇：最強的特別股-台泥乙特(1101B)股息率3.5%，法人持股比率高達96%，值得買嗎？ 此分類下一篇：ESG投資是什麼？國泰永續高股息ETF(00878)、富邦公司治理ETF(00692)、元大臺灣ESG永續ETF(00850)有何不同？ 上一篇：最強的特別股-台泥乙特(1101B)股息率3.5%，法人持股比率高達96%，值得買嗎？ 下一篇：ESG投資是什麼？國泰永續高股息ETF(00878)、富邦公司治理ETF(00692)、元大臺灣ESG永續ETF(00850)有何不同？ 歷史上的今天 2019:【台幣躉繳高保障壽險】台灣人壽加倍利利率變動型終身壽險，保單效益分析 ▲top 留言列表 發表留言 文章搜尋 熱門文章 參觀人氣 本日人氣： 累積人氣： 文章精選 文章精選 2022七月(16) 2022六月(87) 2022五月(33) 2022四月(31) 2022三月(8) 2022二月(9) 2022一月(48) 2021十二月(16) 2021十一月(22) 2021十月(37) 2021九月(28) 2021八月(31) 2021七月(34) 2021六月(27) 2021五月(30) 2021四月(29) 2021三月(17) 2021二月(23) 2021一月(45) 2020十二月(20) 2020十一月(20) 2020十月(12) 2020九月(17) 2020八月(38) 2020七月(31) 2020六月(12) 2020五月(29) 2020四月(18) 2020三月(12) 2020二月(19) 2020一月(76) 2019十二月(29) 2019十一月(32) 2019十月(21) 2019九月(32) 2019八月(30) 2019七月(41) 2019六月(23) 2019五月(40) 2019四月(19) 2019三月(21) 2019二月(22) 2019一月(31) 2018十二月(20) 2018十一月(31) 2018十月(39) 2018九月(56) 2018八月(20) 2018七月(26) 2018六月(12) 2018五月(21) 2018四月(49) 2018三月(27) 2018二月(16) 2018一月(7) 2017十二月(11) 2017十一月(2) 2017九月(1) 2017八月(3) 2017七月(7) 所有文章列表 最新文章 文章分類 美股(20)退休金勞保/勞退(16)疫情紓困(37)金融股/定存股(252)信用卡優惠(47)各銀行定存利率比較與教學(40)房貸/車貸/信貸(59)保險／儲蓄險(167)綜合所得稅(37)生活(138)育兒(27)台灣人壽(75)國泰人壽(87)南山人壽(92)中國人壽(142)富邦人壽(119)新光人壽(81)元大人壽(28)第一金(6)郵局(20)遠雄人壽(20)三商人壽(7)臺銀人壽(10)全球人壽(16)儲蓄險(未分類)(11)未分類文章(10) 贊助商連結 回到頁首 回到主文 免費註冊 客服中心 痞客邦首頁 ©2003-2022PIXNET 關閉視窗