投資雜談: AI智能投資真的有那麼厲害嗎? - 價值投資學院

最近蠻多銀行都打著AI智能投資的名號在吸引投資者們，相信很多人都好奇AI智能投資到底有沒有像我們想像中那麼厲害。

其實AI投資和今天你投資在信託基金很像。

Skiptocontent最近蠻多銀行都打著AI智能投資的名號在吸引投資者們，相信很多人都好奇AI智能投資到底有沒有像我們想像中那麼厲害。

其實AI投資和今天你投資在信託基金很像。

傳統的信託基金，是人類投資經理幫你管理錢財，包括投資在什麼領域、比例大小、什麼時候套利、或者如何調整策略等等。

而AI投資，則是把人類投資經理的工作交給AI來操作。

目前投資領域有幾種AI投資的類型，最為常見的類型就是100%交由AI操作，另一種是人類和AI的混搭，最後一種則是由AI提出投資意見和策略，然後讓人類投資經理決定要不要採用。

其實主要的區別就是AI對投資決策介入的程度有多高。

那麼AI投資怎麼運作？AI從各種管道獲取資料，例如公司財報、失業率、通貨膨脹、消費者信心指數、國家財政預算、企業PMI指數、房產資訊、汽車銷量等等。

然後AI會進行演算並推測短期、中期，和長期的市場走勢，並決定何哪一種市場能夠獲得比較優異的回報。

而AI投資通常是使用各種類型的ETF來投資。

和人類相比，AI投資的優勢是可以處理大量資料，做極其複雜的演算，它們的投資決策也比人類更客觀和冷靜。

除此之外，如果100%資金是交由AI投資來處理，費用就會比人類投資經理來得便宜。

#說到底AI投全天候在工作，不會有加班費，也不會抱怨。

但是如果你的腦海裡現在開始浮現IronMan電影裡那個名叫Javis的AI管家，覺得AI投資就像是你的投資Javis，那你可能需要稍微認清現實一下。

正如前面所言，AI投資需要讀取大量資料，所以資料不但要夠準確（不然就會發生garbage-in-garbage-out的問題），而且只能投資在那些市場資料較為發達的國家，例如歐美市場。

 那麼使用AI投資要注意什麼？首先，AI投資還很年輕。

在投資市場裡有一句話：沒有經歷牛熊市轉換的投資人，不算真正的投資人。

AI投資問世至今也大概只有10年的“投資經驗”，全球的投資市場也沒有經歷過像2007-2008年的金融危機，所以AI投資的投資策略並沒有真正被市場考驗過。

換言之，AI投資現在的投資策略未必有辦法應對未來發生的金融危機。

#AI投資恐怕也沒有想到川普會當選總統其次，要分散投資。

即使你對AI投資很有信心，也要記得分散投資，避免自己的財富過度集中而蒙受鉅額的虧損。

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