活用理財金三角，小薪水也能滾利領百萬：國際認證理財規劃師 ...

書名：活用理財金三角，小薪水也能滾利領百萬：國際認證理財規劃師教你運用SMART原則，從儲蓄、保險、股票、基金到房產都能穩穩賺！，語言：繁體中文 ... 選擇語言 English 繁體中文 简体中文 :::相關網站 博客來 售票網 企業採購 福利平台 海外專館 :::會員服務|快速功能 0結帳 您好 ( 登出 )     登入     加入會員 購物金 購物金 0 儲值金 0 E-Coupon 0 張 單品折價券 0 張 會員專區 電子書櫃 線上客服 繁體 關閉廣告 展開廣告 回博客來首頁 客服公告：配合政策、堅守防疫，各項服務提醒說明詳情 移動滑鼠展開全站分類 :::全站分類 全站分類 旗艦店 :::網站搜尋 全部 展開 全部 圖書 電子書 有聲書 影音 百貨 雜誌 售票 海外專館 禮物卡 搜尋 熱門關鍵字 俄烏戰爭 當女孩成為貨幣 路西法效應 大谷翔平 中文書 2022國際書展 2021年度百大 新書 預購 排行榜 選書 即將出版 特價書 香港出版 讀者書評 出版社專區 分類總覽 博客來中文書商業理財投資理財理財規劃個人理財商品介紹 看大圖 !上頁 下頁 活用理財金三角，小薪水也能滾利領百萬：國際認證理財規劃師教你運用SMART原則，從儲蓄、保險、股票、基金到房產都能穩穩賺！ 可購買版本(2)： 電子書 優惠價220元 平裝 優惠價252元 已追蹤作者：[ 修改 ] 確定 取消 作者：方士維   新功能介紹出版社：商周出版   新功能介紹出版日期：2018/08/09語言：繁體中文 定價：360元 優惠價：7折252元優惠期限：2022年04月07日止 促銷合購1/5-4/7限時優惠｜2022國際書展3折起，滿1000元現折100元！ 使用購物金最高可抵100% 詳情 1點OPENPOINT可兌換1點購物金，1點購物金可抵1元，實際點數依您帳戶為準。

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本書將教會你： ●60％、30％、10％財務規劃黃金比例，投資不再賭身家！ ●使用ＳＭＡＲＴ原則訂定財務目標，將人生夢想轉化成具體可行的執行計畫。

●看懂預定利率、保障年限等數字，買到真正兼顧保障與獲利的儲蓄保險！ ●學會選出鑽石基金的4大基金指標，再也不怕理專唬爛你！ ●最Easy財報分析速查術，10分鐘快速掌握買到績優股的訣竅！ 【本書特色】 1.　面面俱到的全方位理財專書，文字淺白易懂，適合小有積蓄、開始需要理財的讀者。

2.　股票、基金、保險三大理財工具清楚解析，用不著過度鑽研，也能掌握重點數據。

3. 台灣作者撰寫，書中案例與法規皆符合在地民情，實際操作無障礙。

【專業推薦】 台灣金融研訓院大陸業務顧問　呂忠達 誠鈺會計師事務所主持會計師　羅澤鈺 銘傳大學金融科技學院暨法律學院合聘教授　李智仁 IFPA保險理財規劃師協會理事　鄭景杰 「理財，先從理心開始。

因此本書先談理財概念，再談實際操作，最後提醒大家，投資自己是最好的投資。

士維無私地將自己在二岸三地所見所聞的寶貴經驗與大家分享，我誠摯地推薦本書給大家，期盼大家都能活用理財金三角，小薪水也能滾利領百萬。

」──羅澤鈺，誠鈺會計師事務所主持會計師 「有別於坊間的理財書籍，本書並非只針對單一面向，而是面面俱到，讓大眾了解理財的每個環節。

方士維老師學經歷豐富，以文字將理論與實務巧妙結合，讓讀者得以全面性地了解理財藍圖。

這絕對是一本值得讀者反覆細讀的好書，也能開啟你的理財之路。

」──鄭景杰，IFPA保險理財規劃師協會理事 「有幸搶先閱讀士維兄大作，從基本理財與銀行業務，論及資產配置，再到財富傳承，流暢的文筆中也將個人的豐富實務經驗在各篇章中娓娓道來，讓閱讀者能夠在最短的時間裡吸收知識，並化為自身的財金ＤＮＡ。

」──李智仁，銘傳大學金融科技學院暨法律學院合聘教授   作者介紹 作者簡介方士維現職熹瑞國際顧問股份有限公司高級顧問及董事，2018金融研訓院菁英講座，主講CFP企業保險與員工福利、租稅規劃與模組六綜合案例與銀行工會財富管理課程。

曾任：勤業眾信會計師事務所高級審計員；保誠人壽與中國人壽壽險顧問，中國CFP/AFP培訓講師，主講綜合案例（國際CFP上海項目中心）。

持有國際認證高級理財規劃顧問（CertifiedFinancialPlanner）證照、中國國際金融理財師（CertifiedFinancialPlanner）證照，為眾多學員主講各類學程，包括：保險商品之顧問式銷售及SPIN營銷、如何透過資產配置為客戶作理財規劃、一對多式銷售（演講式銷售）、中高端人士資產與保險及稅務信託規劃、整合式行銷。

亦在《Smart智富》、《Money》雜誌等各界媒體擔任理財顧問與撰文。

  目錄 PART1 理財概念篇 第1章 理財基本概念與理財金三角 第2章 風險與報酬的關係 第3章 全生涯理財規劃 第4章 財富管理業務介紹 第5章 主要理財工具介紹 PART2 理財操作配置篇 第6章 股票與共同基金投資金律 第7章 股票財務比率與基金績效的衡量指標 第8章 資產配置的重要性與方法 第9章 自我投資與專注核心事業 看更多   序 推薦序　面面俱到的理財藍圖 中國人壽保險股份有限公司經理／IFPA保險理財規劃師協會理事　鄭景杰 「理財」這二個字，大家很熟悉，但理財的正確觀念與作為，大眾卻可能很陌生。

時代不同，做法肯定也必須不同。

在過去高經濟成長、高利率環境之下，對於大多數民眾來說，理財或許並不是那麼重要，因為薪資會漲，錢放在銀行就有不錯的報酬，人們對於理財的需求並不急切。

曾幾何時，經濟不再高速成長，利率一路下滑，毫無起色，再加上不可逆的人口結構改變帶來全面衝擊，少子化、老年化所引發的『年金改革』等等，讓我們突然驚覺，原來錢會變薄，原來低利造成的存款緩慢累積，趕不上房價、物價的上漲速度，連過去認為理所當然的豐厚退休金也變的不再確定。

種種因素，讓每一個人開始正視理財的重要性，因為我們開始認知到，當我們沒有改變我們的理財習慣方式時，我們竟陷入逐漸的『變窮』循環當中無法脫身，年輕世代對這樣的體會尤深。

若不想貧窮上身，就開始理財吧。

當然一開始並不會如想像中的容易，尤其理財必須先建立起好的觀念、認識並善用工具，及清楚設定出自己人生各階段理財目標。

當中的風險控管也相當重要，因為好的理財計畫必須攻守並重，既要追求報酬，也得避免風險。

若你從未涉獵理財，或是過去著墨不多，方士維老師這本《活用理財金三角，小薪水也能滾利領百萬》理論與實務兼具，又以大眾語言呈現，會是你一個絕佳的開始。

方士維老師學經歷豐富，以文字將理論與實務巧妙結合，讓讀者得以全面性地了解理財藍圖，並依照自身理財需求選擇出最適合的工具，進而穩健地完成人生各階段的財務目標。

《活用理財金三角，小薪水也能滾利領百萬》有別於坊間的理財書籍，它並非只針對單一面向，而是面面俱到，讓大眾了解理財的每個環節。

方士維老師耗費極大的心力撰寫本書，為的是讓大眾讀者能夠輕鬆閱讀，卻能通透理財的真諦，相信這絕對是一本值得讀者反覆細讀的好書，也能開啟你的理財之路。

  看更多   詳細資料 ISBN：9789864775019規格：平裝/272頁/21x14.8x1.4cm/普通級/單色印刷出版地：台灣適讀年齡：18歲~80歲 本書分類：商業理財>投資理財>理財規劃>個人理財   內容連載 人人都想變有錢，實現提早退休或財務自由的夢想。

投資市場上的商品有成千上萬種，該如何選對標的，讓自己投入的資金能夠翻倍？此時最重要的莫過於投資工具的報酬率。

但一般投資新手對於投資報酬率一％、二％、五％……等數字，可能只知道數值愈大愈好，實際上卻不曉得該如何操作。

其實，在貿然投入市場之前，不妨先瞭解一下流量、存量、理財金三角，以及７２法則等基本概念，對自己的資產規劃與理財生活將更加有保障。

 ●生活支出重流量，累積財富重存量在日常生活中，流量與存量是很重要的理財概念。

就資產配置及投資觀點而言，生活支出重流量，累積財富重存量，其中又以流量管理為重要關鍵。

至於流量和存量如何區分？簡單來說，流量是分段動態概念，存量則是累積靜態概念。

流量與存量的關係，就像是河流與湖泊，兩者互為因果，必須調控得當，才能享有財務安全感。

流量有進有出，流入的錢可能有每月薪資所得、員工分紅、年終獎金、投資收益、租金收入或投資事業收入等；流出的錢可能有房貸或房租、日常生活費、個人教育費、子女教養費、保險費、汽車維修、旅遊、投資損失、稅務支出或退休金等。

若把年終獎金存起來或轉而投資，則可稱為存量。

現金流量的管理是理財規劃中非常重要的一環。

所謂現金流量管理，也就是掌握收支流向，進而穩定流量。

一般來說，流量大小可透過開源或節流來達成，但如果流量每月忽大忽小甚至中斷，顯示家庭現金流向不穩定，必須利用記帳來解決。

畢竟，現金流量要穩定，才有財可以理。

至於現金存量管理，則指如何精打細算，徹底發揮每一分錢的最大效益。

如何拿捏流量與存量之間的平衡點，亦是一門學問。

以三十歲至五十歲的民眾為例，購屋自住是生涯規劃中的重大計畫。

頭期款部分，無論是兩成或三成皆屬於存量概念，每月房貸（含本金與利息）攤還則被視為流量。

基本上，每月房貸支出應不超過每月現金流量的三分之一，最多不可逾四成。

但根據統計，台北市民的房貸支出占現金流量竟高達六成。

即便房貸可稱為良性負債，可是若占每月現金流量的六成，將使生活品質大打折扣，甚至淪為屋奴，恐非大家所樂見與追求。

看完整內容連載 最近瀏覽商品  相關活動   購物說明 若您具有法人身份為常態性且大量購書者，或有特殊作業需求，建議您可洽詢「企業採購」。

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