永續ETF 懶人包：國泰00878 、元大00850 、富邦00692 成分股

選手2：00850 元大臺灣ESG 永續ETF 永續ETF懶人包：國泰00878、元大00850、富邦00692成分股、手續費、完整配息比較 作者 劉茜汶 收藏文章 很開心您喜歡股感知識庫的文章， 追蹤此作者獲得第一手的好文吧！ 劉茜汶 字體放大 分享至Line 分享至Facebook 分享至Twitter 複製文章連結 已複製文章連結 ETF學習 永續ETF懶人包：國泰00878、元大00850、富邦00692成分股、手續費、完整配息比較 2022年3月23日 作者 劉茜汶 文章來源 股感知識庫   展開 社會責任與永續經營投資正夯！金管會還要加重推廣。

目前國內市面上已有許多相關的投資商品，參照CSR報告或是ESG等社會責任／永續法則做為投資策略，其中，提到ETF的部分，最多人討論的莫屬：國泰ESG高股息ETF(00878)、元大ESGETF（00850）、富邦公司治理（00692）這3檔了。

因此，今天我們就要來簡單跟你介紹00878、00850、00692這三檔社會責任及永續經營投資相關的ETF，並整理完整的「永續ETF懶人包」，讓你一次就搞懂！ 💡 延伸閱讀>> 認識3大國際ESG指數：DJSI、MSCIESG、FTSEESG  3大社會責任投資ETF競技場 出席選手名單！ 選手1 國泰台灣ESG永續高股息 00878 選手2 元大台灣ESG永續 00850 選手3 富邦公司治理 00692 選手1：00878國泰台灣ESG永續高股息ETF 話不多說，讓我們先有請選手1，近幾個月ptt、google、報商雜誌上最熱搜的ETF，股票代號00878的「國泰台灣ESG永續高股息ETF」出場！ 相信有在關注ETF或是永續投資的朋友們，應該都對這支00878不陌生吧，除了名字878讓人很容易以諧音聯想並記下外，00878還狹帶著既符合國際指數公司MSCIESG指標，又能配發「高股息」的標的，強勢在ETF市場殺出一條血路。

下表是00878的檔案： 國泰永續高股息ETF小檔案 股票代號 00878 基金上市日期 2020/07/20 基金經理人 鍾郁婕 標的指數 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 經理費 基金規模 新台幣50億元以下：0.30% 50億以上：0.25% 保管費 0.035% 交易手續費 最高1.425% 配息頻率 季配息 基金規模 14,579.85(百萬台幣)(2020/07/31) 資料來源：國泰投信 資料整理：股感知識庫 深入了解國泰永續高股息ETF>>00878成分股有哪些、溢價高的危險是？【國泰永續高股息ETF完整解析】 選手2：00850元大臺灣ESG永續ETF 我們接著請選手2出場！它的股票代號是00850，也就是去年2019年8/23日正式掛牌上市、台灣第一檔ESGETF基金的「元大台灣ESG永續ETF」。

有研究ESG的朋友，對00850絕對不陌生。

其實ESG議題早就存在10多年了，國外也都有相關指數得編列在追蹤、量化企業的ESG治理表現，只是這個話題，在去年這隻00850元大臺灣ESG永續ETF的推出後，才慢慢達到議題高峰，也因為有些人會拿他跟市場上最知名的ETF：元大台灣50ETF（0050）做比較，才讓他漸漸大紅，ESG這個指標更因此漸漸被一般投資人看見。

來看看這檔00850ETF的小檔案吧： 元大臺灣ESG永續ETF小檔案 股票代號 00850 基金上市日期 2019/8/23 基金經理人 林良一 標的指數 富時臺灣永續指數(FTSE4GoodTIPTaiwanESGIndex) 經理費 20億以下(含)：0.45% 超過20億~50億(含)：0.35% 超過50億：0.30% 保管費 0.035% 交易手續費 同上市證券，由證券商訂定，但不得超過千分之一點四二五 配息頻率 年配 基金規模 7,256.92(百萬台幣)(2020/07/31) 資料來源：元大投信、MoneyDJ 資料整理：股感知識庫 補充一下，元大臺灣ESG永續ETF追蹤的指數「富時臺灣永續指數(FTSE4GoodTIPTaiwanESGIndex)」，裡面有多少成分股呢？根據元大臺灣ESG永續ETF基金公開說明書，臺灣永續指數的母體為FTSE4Good新興指數成分股中，臺灣證券交易所之上市的股票，再剔除未出版企業社會責任報告書者。

（詳細審核方式與資格等，請看自行參考基金公開書名書） 我們再透過富時公司的網站，直接找到 FTSE4GoodTIPTaiwanESGIndex這份文件，可以發現截至2020/10/30日的最新資料，富時臺灣永續指數裡，共有66支成分股。

而以同樣這份文件中，也可以看出前10大成分股有誰，第一是台積電、第二是聯發科、第三是鴻海，其他詳細你可看下圖2。

選手3：00692富邦公司治理ETF 最後出場的選手是勢聲量也不小的「富邦公司治理」，人稱00692！老實說呢，富邦公司治理是在這3檔ETF間，最早上市的，上市日期是2017/5/17，也就是說，相較於國泰永續高股息00878、元大臺灣ESG00850來說，可以參考的績效統計時間長度較長，資料也較多。

富邦公司治理呢，雖然名稱中沒有「ESG」或「CSR」，但它的概念其實和另外兩隻一樣，主要投資的是——高成長性且兼具優良公司治理、永續經營理念的公司。

00692富邦公司治理ETF追蹤的是由證交所發行的「臺灣公司治理100指數」。

公司治理100指數每年會將通過「公司治理評鑑」的前20%企業，作為成分股主要篩選條件，再加入流動性、財務成長指標等條件篩選出100檔成分股。

而所謂的公司治理評鑑，則是由財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會來評選，評選指標主要有以下5大方向： 維護股東權益及平等對待股東（內含17項評鑑項目） 強化董事會結構與運作（內含11項評鑑項目） 提升資訊透明度（內含21項評鑑項目） 落實企業社會責任（內含17項評鑑項目） 額外加減分項目（內含2項評鑑項目） 富邦公司治理ETF小檔案 股票代號 00692 產品簡稱 富邦公司治理 產品全名 富邦臺灣公司治理100證券投資信託基金 基金上市日期 2017/5/17 基金經理人 溫芳儀 標的指數 臺灣公司治理100指數 經理費 0.15% 保管費 0.035% 交易手續費 同上市證券，由證券商訂定，但不得超過千分之一點四二五 配息頻率 半年配 基金規模 6,438.70(百萬台幣)(2020/07/31) 資料來源：證交所ETF專區、MoneyDJ 資料整理：股感知識庫 永續ETF懶人包：00878、00850、00692比一比 決勝負的時候到了，來看看00878國泰永續高股息VS00850元大臺灣ESG永續、00692富邦公司治理這三隻ETF，誰領先鋒？下面是比較表： 社會責任投資ETF比一比 國泰00878、元大00850、富邦00692 ETF簡稱 國泰永續高股息 元大臺灣ESG永續 富邦公司治理 代號 00878 00850 00692 上市日期 2020/7/20 2019/8/23 2017/5/17 追蹤指數 MSCI臺灣ESG 永續高股息 精選30指數 FTSE富時 臺灣永續指數 臺灣 公司治理 100指數 經理費 基金規模 50億以下：0.30% 50億以上：0.25% 基金規模 20億以下(含)：0.45% 20億~50億(含)：0.35% 超過50億：0.30% 0.15% 保管費 0.035% 0.035% 0.035% 配息頻率 季配 （一年4次） 年配 （一年1次） 半年配 （一年2次） 規模 (2020/07/31) 145億7985萬 72億5692萬 64億3870萬 淨值 (2020/07/31) 15.0100 25.8300 26.4700 市值-股價 (2020/07/31) 15.0500 25.8500 26.5100 資料來源：各投信產品官網、證交所ETF專區、MoneyDJ 整理：股感知識庫 備註：保管費是指銀行的保管費 成立時間：富邦公司治理（00692）最久 先以成立時間來看這三檔ETF，可以發現富邦公司治理ETF（00692）是裡面成立時間最久的，所以可以參考的資料也是最多的。

基金規模：國泰>元大>富邦 基金規模的部分，最晚推出的國泰永續高股息，但他竟然是在這之中規模最大的。

一般來說，基金規模大，流動性會較好，也比較不會面臨清算的可能。

基金淨值、市值：富邦>元大>國泰 在淨值、市值（就是你在下單軟體上看到的價錢）部分，領先的是富邦，最便宜的是國泰。

以最新的時間紀錄2020/8/20來看，國泰00878的市價14.87元；元大00850為25.18元；富邦00692則為25.88元。

經理費：富邦公司治理00692最便宜 大家最關心的經理費部分，國泰永續高股息ETF和元大臺灣ESG永續ETF，都是依規模來決定，而這兩檔ETF的規模都已破50億元，所以經理費分別是國泰的0.25%跟元大的0.30%。

相較之下，富邦公司治理ETF的經理費，只有一個0.15%，可以說是3檔ETF 中最便宜的；同理，經理費部分最貴的是元大臺灣ESG永續這檔。

配息次數：國泰ESG永續高股息00878最多 順便看一下配息次數吧！配息次數，國泰ESG永續高股息，以一年配4次的姿態佔據榜首。

富邦公司治理ETF則為其次，最後是元大臺灣ESG，一年僅配息一次。

但我們也不能以配息的次數多寡，來論斷一檔標的的好壞就是了，許多配息次數多的標的，不過就是把年度的配息拆成多次來給而已。

但配息次數多還是有一個好處，那就是當你投入本金較大，把一年的配息分多次領，可以節省一些稅金，譬如：當股利所得單筆小於5000元時，就不用繳2%的健保補充保費。

◎買高股息ETF可以參考這>>熱門高股息ETF比較：0056、00878選誰好？ ◎00878配息出爐囉>> 00878ETF你要的季配息來了！看看還滿意嗎？ 3大永續ETF配息公告比一比！ 00878、00850、00692 ETF 國泰00878 元大00850 富邦00692 預計配息 0.28元/股 1.05元/股 1.798/股 配息時間 （發錢日） 110/12/17 110/12/23 110/12/17 除息時間 110/11/16 110/11/19 110/11/16 可參與除息 最晚買進時間 110/11/15 110/11/18 110/11/15 配息頻率 季配 （一年4次） 年配 （一年1次） 半年配 （一年2次） 資料來源：公開資訊觀測站ETF專區、資料時間：2021／11／18，股感商品研究室整理 報酬率：富邦>元大（排除國泰因暫無資料） 那以報酬率來看呢？因為國泰永續高股息ETF上市剛滿1個月，還沒有太多資料可以參考，所以我們就先不納入評比。

只比較富邦公司治理（00692）跟元大臺灣ESG永續（00850），我們透過晨星MorningStar系統做篩選，可以看出以一個月報酬率來說，富邦公司治理較好；看3個月、6個月，甚至今年以來的報酬率，都是富邦台灣公司治理這檔ETF表現較優秀。

國內公司治理ETF 報酬率比一比 基金名稱 基金英文名稱 1個月 3個月 6個月 今年以來 元大臺灣 ESG永續ETF基金 YuantaFTSE4Good TIPTaiwanESGETF 13.94 20.53 15.21 10.38 富邦臺灣 公司治理100基金 FubonTWSECorporate Governance100ETF 14.64 20.86 15.93 11.3 資料來源：晨星MorningStar 說明：國泰ESG因成立時間短資料不足暫不納入。

溢價：國泰>富邦>元大 最後簡單比較一下折溢價的部分。

根據最新統計時間2020/8/20的資料，只有元大臺灣ESG這檔ETF是「折價」，也就是現在買進還算便宜。

國泰00878則是三檔中「溢價」幅度最高的，入手時可以多加注意。

國泰00878、元大00850、富邦00692 折溢價比一比 ETF簡稱 國泰00878 元大00850 富邦00692 淨值 (2020/08/20) 14.6500 25.1900 25.8300 市值-股價 (2020/08/20) 14.8700 25.1800 25.8800 折溢價 1.50 -0.04 0.19 資料來源：Moneydj  資料時間：2020/8/20  資料擷取時間：2020/8/2114:39 補充一下，溢價的意思，簡單來說就是你買的價格，超出了這檔標的原本的帳面價值，反之就是「折價」。

你將帳面價值理解為「淨值」，你的交易價格為「市價」，就可以知道這檔標的現在是折價還是溢價囉。

小辭典：折溢價 市價>淨值 市價