小二學生投資組合如何打敗99％大戶？ | 個人理財 - 經濟日報

前言：知名會計師艾倫．羅斯和自己8歲的兒子凱文，一起設計了績效能打敗99％投資專家的「小二學生投資組合」，該投資組合是在美國股票、國際股票、高 ... 經濟日報全新推出「稅稅唸學堂-不動產移轉的30堂課」聲音課程，幫助您漸進學習、輕鬆節稅。

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下次再說 免費試聽 立即購買 經濟日報 理財 個人理財 小二學生投資組合如何打敗99％大戶？ 圖片來源：pixabay 本文共1560字 ', '', '', '', '', '', '', '', '', '', '', '', '', ' 00:00 2021/10/2122:10:25 樂金文化原文作者：AllanS.Roth 前言：知名會計師艾倫．羅斯和自己8歲的兒子凱文，一起設計了績效能打敗99％投資專家的「小二學生投資組合」，該投資組合是在美國股票、國際股票、高評等債券間，進行多樣化投資。

「雞蛋別放在同個籃子裡」不只是一句俗諺，也是投資首要原則，以下將為讀者說明投資多樣化的好處。

我跟凱文解釋擁有整個市場的好處。

我跟他說，他可以擁有沃爾瑪和麥當勞這種公司一小部分的股份。

一想到可以從沃爾瑪的每一項玩具，和在麥當勞的每一頓快樂兒童餐中獲利，凱文的眼睛就像聖誕樹一樣亮了起來。

推薦 我告訴他，在我像他這麼大的時候，有些真的很大的公司似乎會永遠存在下去。

我告訴他，有一家叫K-Mart的商店，就像1965年的沃爾瑪。

我還告訴凱文泛美航空公司（Pan-Am）和東方航空公司（EasternAirlines），它們在我年輕時是大公司，基本上是航空業的創始者。

我告訴他，如果我很早以前就投資這三家公司，我會賠得一乾二淨。

我看到凱文開始像氣球一樣洩了氣，趕緊讓他想想一個復活節籃子，上面堆著五顏六色的彩蛋，如果他把籃子弄掉了會怎麼樣。

「雞蛋們，再見了。

」 「等等，」我對著他垂頭喪氣的小臉說：「有一種方法可以把你的雞蛋分散到世界各地去。

如果沃爾瑪或麥當勞發生了什麼不好的事情，你還有其他成千上萬的公司。

」我告訴他，用投資術語來說，這叫做「分散投資」。

「好吧，」凱文猶豫的回答，「但我還是會擁有一些麥當勞和沃爾瑪，是嗎？」 「沒錯。

」我回答。

凱文問：「我可以擁有一些漢堡王和美泰兒（Mattel,Inc.）嗎？」 「當然。

」我回答。

我告訴他，把我們的雞蛋撒得愈廣，他就能擁有世界上幾乎每一家大公司的股份。

「那我們該怎麼做呢？」凱文問。

我解釋說，有一些公司會去購買企業的股票，這些被稱為共同基金。

有些只購買少數幾家公司的股票，卻收取高額的費用；有些則購買數千家公司的股票，收費卻很低。

現在關鍵時刻到了。

我問他：「你會想擁有哪一種呢？」 凱文毫不猶豫的用激動的語氣說：「我想要擁有整個世界，而且只付出一點點費用！」 雞蛋不放在同個籃子，才能買下全世界 以極低的成本持有數千種個別證券的共同基金，被稱為指數型基金。

領航集團創始人、特立獨行的投資專家傑克．柏格，將指數型基金引介給公眾。

本質上，指數型基金認知到被動式投資的簡單演算法，並意識到10－0.2比10－2要好得多。

當然，也有一些指數型基金的收費和主動型基金一樣高，但凱文和我一致認為，購買這些基金純粹是愚蠢的行為。

好的指數型基金也知道，擁有整個市場的風險，要比擁有少數幾檔股票低得多。

現在讓我們回到建構一名小學二年級學生的投資組合上。

有一種方法可以建立一個保證可以超過一般投資的股票投資組合。

對於美國股市來說，這種方法就是按照每家公司的價值比例，購買下整個市場的標的。

以下是晨星公司以他們著名的「風格框」（stylebox），對大約5000家美國公司進行分類的方法，這些數字代表了每個類別中股票市場價值所占的百分比。

這確實是一個非常多樣化的投資組合，但一些較小的指數型基金，可能變得相當昂貴。

但有個更好的方式，就是擁有一支美國整體股票市場指數基金。

不僅可以擁有標準普爾500指數的成分股，還可以擁有構成美國股市的其餘數千家規模較小的公司。

不管你擁有多少支基金，只要持有一支美國整體股票市場指數基金，就能讓你擁有最多樣化的美國股票投資組合。

這支基金可以一直持有整個市場的標的，並兼具每個風格框和每種產業的成分，永遠也不會失去平衡。

這就是簡單的本質。

此外，一般的共同基金會不斷買賣其投資組合中的股票，頻繁交易會為你帶來財務影響，而一支美國整體股票市場指數基金產生資本利得的可能性很小，因為它實際上並不買賣股票，能提供投資人極高的節稅效益。

本文摘自樂金文化的《我8歲，我會自己賺錢！：任何人都能學會的三檔指數基金投資法》 ※歡迎用「轉貼」或「分享」的方式轉傳文章連結；未經授權，請勿複製轉貼文章內容 樂金文化 樂金文化 樂金文化，創立於2018年，我們秉持編輯專業和文化使命，探索世界重要的問題、思想與趨勢，透過引介、出版海內外的優質好書，期許為每位愛書人帶來一場場的心靈饗宴，讓好書不寂寞。

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